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中國銀行關(guān)于重申嚴(yán)禁利用國際貿(mào)易結(jié)算、保函及信貸業(yè)務(wù)為股票、期貨、房地產(chǎn)等交易提供擔(dān)保及融資便利的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-11-15 · 6691人看過

? 各省、自治區(qū)、直轄市分行,港澳管理處、各海外分行、公司、代表處:

??? 總行曾于1994年以中銀業(yè)〔1994〕116號文重申了中國銀行不得
為股票、期貨、房地產(chǎn)等交易提供擔(dān)保的規(guī)定。但近期以來,仍有個別分行置總
行的規(guī)定于不顧,擅自為企業(yè)提供期貨擔(dān)保或利用遠期信用證為期貨交易提供融
資便利并產(chǎn)生了嚴(yán)重的后果。為切實杜絕貿(mào)易結(jié)算、保函及信貸業(yè)務(wù)被利用于上
述交易,總行再次重申如下:

??? 一、嚴(yán)禁各行為國內(nèi)股票、期貨、房地產(chǎn)等交易提供擔(dān)保(包括保證金擔(dān)保、
履約擔(dān)保及其他信用擔(dān)保)、承諾書等保證文件以及類似的佐證文件。

??? 二、嚴(yán)禁各行為國內(nèi)企業(yè)參與國際期貨投機提供擔(dān)保、資信證明及存款證明
或利用遠期信用證業(yè)務(wù)為上述交易提供融資便利。

??? 三、嚴(yán)禁各行開立無貿(mào)易背景的信用證。同時,為防止企業(yè)利用銀行融資便
利套取資金,從事非正常業(yè)務(wù),各行不得以遠期信用證項下的倉單或陸運收據(jù)等
非物權(quán)單據(jù)為企業(yè)敘做出口押匯、貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),不得對只憑倉單或陸運收據(jù)等付
款的遠期信用證,在未收足保證金的情況下,辦理開證或敘做進口押匯、海外代
付等融資業(yè)務(wù)(分行信貸部門授信者除外)。

??? 四、各海外行向國內(nèi)行提供3個月期進口代付融資必須嚴(yán)格遵守總行有關(guān)規(guī)
定和報批制度。嚴(yán)禁以進口代付融資名義變相向國內(nèi)行提供用于其他目的的外匯
貸款。

??? 五、海外行提供代付融資便利后,國內(nèi)行如需海外行展期,有關(guān)國內(nèi)行必須
列明原因,逐筆事先報總行國際業(yè)務(wù)部審批。

??? 六、海外行為代付融資辦理展期或者貼現(xiàn)國內(nèi)行遠期承兌匯票除遵守總行海
外行管理部有關(guān)報批規(guī)定外,亦需逐筆及時報總行國際業(yè)務(wù)部備案。

??? 七、各行要加強對貸款用途的監(jiān)控,嚴(yán)禁企業(yè)將我行貸款挪用于股票、期貨、
房地產(chǎn)的炒作。

??? 八、各行要加強對信用證、保函風(fēng)險的檢查監(jiān)控,尤其要加強對房地產(chǎn)開發(fā)
企業(yè)的房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)提供上述融資便利的風(fēng)險監(jiān)控。

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