第一條　本存款業(yè)務(wù)由中國(guó)銀行總行營(yíng)業(yè)部和國(guó)內(nèi)分支行辦理。

第二條　下列機(jī)構(gòu)、企業(yè)和團(tuán)體可以開(kāi)立本存款帳戶：
１．　各國(guó)駐華外交代表機(jī)構(gòu)、領(lǐng)事機(jī)構(gòu)、商務(wù)機(jī)構(gòu)、駐華的國(guó)際組織機(jī)構(gòu)和民間機(jī)構(gòu)；
２．　在中國(guó)境外或港澳地區(qū)的中、外企業(yè)、團(tuán)體；
３．　在中國(guó)境內(nèi)的僑資、外資、中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)；
４．　中國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、學(xué)校、國(guó)營(yíng)企、事業(yè)單位，城鄉(xiāng)集體經(jīng)濟(jì)組織；
５．　其他經(jīng)中國(guó)銀行同意者。

第三條　下列外匯可以存入本存款帳戶：
１．　由國(guó)外或港澳地區(qū)匯入、攜入或寄入可自由兌換的外匯；如為外鈔，按當(dāng)日的外鈔買入牌價(jià)和外匯賣出牌價(jià)折算成外匯入帳。 不能立即付款的外幣票據(jù)， 需經(jīng)銀行辦理托收，收妥后方可入帳；
２．　僑資、外資、中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)所有的外匯資金；
３．　中國(guó)的機(jī)關(guān)、企、事業(yè)和團(tuán)體，經(jīng)國(guó)家外匯管理部門批準(zhǔn)可以保存的外匯；４．　其他經(jīng)中國(guó)銀行同意存入的外匯。

第四條　本存款分為定期和活期兩種。存款利率按中國(guó)銀行總行公布的利率計(jì)息。
１．　定期存款為記名式存單，整存整取。存期分為三個(gè)月、半年、一年、二年四檔。起存金額不低于人民幣一萬(wàn)元的等值外匯。定期存款未到期，如遇利率調(diào)整，未到期的定期存款仍按存入時(shí)原訂利率計(jì)息；在期續(xù)存，則按轉(zhuǎn)存日的利率計(jì)息。２．　活期存款分存折戶和往來(lái)戶兩種，可隨時(shí)憑存折和支款憑條支取，但不得透支。在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立往來(lái)戶的存款單位因特殊需要，要求使用支票的，需經(jīng)存款銀行同意，往來(lái)戶使用支票的不計(jì)息。起存金額不低于人民幣一千元的等值外匯。
　　定期和活期存款的貨幣種類為美元、英鎊、港幣、西德馬克和日元五種。以其他外匯存入，按存入日的外匯牌價(jià)折算成上述貨幣入帳。

第五條　本存款開(kāi)戶時(shí)， 需向銀行提供足以證明開(kāi)戶單位的有關(guān)證件， 填具開(kāi)戶申請(qǐng)書，預(yù)留印鑒。開(kāi)戶單位如存入定期存款，由存款行開(kāi)給記名式定期存單；如存入活期存款，發(fā)給存折或開(kāi)戶通知。

第六條　 本存款帳戶的使用
１．　可以將存款匯往中國(guó)各地或匯往境外；
２．　可按公布的當(dāng)日牌價(jià)兌換人民幣；
３．　可轉(zhuǎn)入在存款銀行開(kāi)立的其他外幣存款帳戶；
４．　根據(jù)存款單位所屬人員的離境需要，經(jīng)銀行同意可以酌情售給外鈔。
　　匯出匯款的貨幣種類原則上應(yīng)與外幣存款的貨幣種類相同。如匯出其他種類貨幣的外匯，按外匯買賣辦理。
　　中國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、學(xué)校、國(guó)營(yíng)企、事業(yè)單位、城鄉(xiāng)集體經(jīng)濟(jì)組織以及中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)對(duì)本存款帳戶的使用應(yīng)符合國(guó)家外匯管理規(guī)定。

第七條　定期存款到期，可憑存單及預(yù)留印鑒或其他約定的方式支取?；钇诖婵羁蓱{存折及支取憑條及其他約定的方式支取。

第八條　定期存款到期如欲續(xù)存，存款單位持定期存單及印鑒或按約定的方式向存款銀行辦理續(xù)存手續(xù)。 如到期未提取或未辦理續(xù)存手續(xù)， 逾期按定存到期日的活期存款利率計(jì)息。存款單位如因特殊需要，要求提前支取，利息改按支取日的活期存款利率計(jì)息。

第九條　存款單位如將存單、存折、支票、印鑒遺失，應(yīng)立即持單位證明或原約定的憑證向存款銀行書面申請(qǐng)掛失，經(jīng)存款銀行認(rèn)可后，可以補(bǔ)發(fā)存款憑證或更換印鑒。在掛失前，如存款已被人領(lǐng)取，銀行概不負(fù)責(zé)。

第十條　本存款帳戶清戶時(shí)，存款單位應(yīng)將存折或存單、支票及其他有關(guān)憑證等交回。

第十一條　存款銀行對(duì)存款單位的存款負(fù)責(zé)保密。

第十二條　本章程由中國(guó)銀行總行公布施行。