一、外匯資金實行總行集中統(tǒng)一管理。各分支行的多余資金，除同城清算需要，在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或中國銀行開立往來帳戶，保持適度外匯頭寸外，未經(jīng)總行批準(zhǔn)，不和拆給系統(tǒng)外金融機(jī)構(gòu)；除經(jīng)批準(zhǔn)在交通銀行香港分行開設(shè)獨立帳戶的分支行可將多余的頭寸拆借給港交行外，嚴(yán)禁拆給境外金融機(jī)構(gòu)。

　二、各行應(yīng)將運(yùn)用中的多余頭寸上存總行。存總活期資金利率從交通銀行原公布的一個月國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存款利率提高到三個月國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存款利率。各行要加強(qiáng)資金合理調(diào)度，不得向總行透支。因調(diào)度的資金在途中所造成的臨時、小額的透支，三個工作日之內(nèi)的透支息按三個月國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存款利率收取，超過三個工作日以上的透支息按三個月國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存款利率＋２％收取。

　三、各分支行可將５０萬以上美元或等值的其他外幣委托總行敘做一周以上的境外定期拆放，總行按照從國際市場上實際拆得的利率如數(shù)計付給委托行。

　四、各分支行向總行拆入大額資金的原則是：
　?。ㄒ唬┎鹑氲拈L期信貸資金，必須是經(jīng)總行批準(zhǔn)的貸款項目，并由總行注入的資金，具體操作是：有關(guān)分支行憑總行批文提出拆入資金申請，由總行國外業(yè)務(wù)部審核辦理。
　?。ǘ┓峡傂幸?guī)定的存貸比例之內(nèi)的分支行，可向總行拆入期限為一周至三個月的短期周轉(zhuǎn)資金；超過存貸比例規(guī)定的分支行需向總行拆入資金，必須向總行寫出書面申請，申明理由，并提出解決資金缺口的進(jìn)度表，由總行國外業(yè)務(wù)部會同綜合計劃部審查、會簽同意方可辦理。

　五、系統(tǒng)內(nèi)橫向資金拆借要符合總行規(guī)定的存貸比例和拆入、拆出比例的要求，拆入的資金主要用于平衡日常頭寸，不得用于新增貸款或其他長期占用。具體辦法如下：
　　（一）管轄行直屬行之間的相互拆借，由拆借雙方經(jīng)商議達(dá)成初步協(xié)議上報總行，由總行國外部根據(jù)總行綜合計劃部提供的各行存貸比例和外匯資金拆入、拆出比例監(jiān)控表，經(jīng)審議批準(zhǔn)后方可實施。
　?。ǘ┹爟?nèi)分支行限于轄內(nèi)系統(tǒng)內(nèi)相互拆借，不準(zhǔn)許跨轄內(nèi)系統(tǒng)拆借，總行委托管轄行參照上述規(guī)定控制。
　　（三）存貸比例失控、資金嚴(yán)重缺口的分支行不得進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)橫向拆借，由總行控制，按第四條（二）規(guī)定辦理。

　六、為了提高外匯資金運(yùn)用的效益，充分顧及分支行的利益，總行受人民銀行委托運(yùn)用各分支行上交人民銀行存款準(zhǔn)備金的收益，除扣除上交人民銀行規(guī)定的利息外，其余返回上存行，每年年底清算一次。

　七、各行必須將外匯資金拆放情況向總行作出書面季報。

　八、本規(guī)定自１９９５年１０月１５日開始執(zhí)行。外匯資金拆出行要對不符合本通知規(guī)定要求的外匯資金拆借情況進(jìn)行清理，于年底前如數(shù)收回，并將清理、收回的情況向總行作出報告。