（2002年9月5日　農(nóng)銀發(fā)[2002]137號） 第一章　總則 　　為了促進黃金市場的健康發(fā)展，規(guī)范和發(fā)展中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱農(nóng)行）代理黃金交易業(yè)務(wù)，維護黃金交易當事人的合法權(quán)益和社會公眾的利益，根據(jù)《上海黃金交易所章程》、《上海黃金交易所會員管理辦法》、《上海黃金交易所交易規(guī)則》、《上海黃金交易所現(xiàn)貨交易資金結(jié)算暫行管理辦法》、《上海黃金交易所黃金交割管理辦法》以及其它有關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。 　　第一條　農(nóng)行辦理代理黃金交易業(yè)務(wù)遵循公開、公正、公平的原則，采取集中交易、三次委托、三級清算的交易方式。集中交易是指由農(nóng)行總行（以下簡稱總行）統(tǒng)一代理客戶進入上海黃金交易所（以下簡稱交易所）進行黃金交易；三次委托是指經(jīng)辦行直接接受客戶的委托，并上傳省分行；省分行再上傳總行（黃金交易處）進行黃金交易；三級清算是指在交易日終了總行與交易所集中進行清算，并下傳省分行；省分行再下傳經(jīng)辦行；經(jīng)辦行再與客戶進行清算。 第二章　組織管理 　　第二條　總行是全行代理黃金交易業(yè)務(wù)的組織者和管理者，其主要職責(zé)是： 　　（一）組織全行代理黃金交易業(yè)務(wù)的開展，制定、修改有關(guān)規(guī)章制度和操作程序，并組織具體實施； 　?。ǘ┙M織全行代理黃金交易業(yè)務(wù)的培訓(xùn)； 　?。ㄈ┙邮芙?jīng)辦行的委托進行黃金交易； 　　（四）負責(zé)分支機構(gòu)開辦代理黃金交易業(yè)務(wù)的資格審批； 　?。ㄎ澹┒ㄆ谕▓笕械臉I(yè)務(wù)的開展情況； 　?。┺k理全行代理黃金交易業(yè)務(wù)的資金結(jié)算和黃金交割； 　?。ㄆ撸┨峁┙灰姿膶崟r報價和黃金市場的最新信息及相關(guān)的信息咨詢。 　　第三條　各分行是本轄區(qū)代理黃金交易業(yè)務(wù)的組織者和管理者，其主要職責(zé)是： 　?。ㄒ唬┙M織本轄區(qū)代理黃金交易業(yè)務(wù)的開展； 　　（二）初審、上報經(jīng)辦行代理黃金交易業(yè)務(wù)的資格申請； 　?。ㄈ└鶕?jù)總行的有關(guān)規(guī)章制度制定相關(guān)落實細則； 　?。ㄋ模┒ㄆ谕▓蟊据爡^(qū)內(nèi)各經(jīng)辦行的業(yè)務(wù)開展情況； 　?。ㄎ澹┛傂薪晦k的其它事宜。 　　第四條　經(jīng)辦行是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，其主要職責(zé)是： 　?。ㄒ唬┴撠?zé)業(yè)務(wù)的宣傳、咨詢服務(wù)及市場營銷與客戶開發(fā)； 　?。ǘ榭蛻糸_立用于代理黃金交易的黃金專用賬戶和與交易所制定的客戶編碼相對應(yīng)的黃金交易保證金賬戶； 　?。ㄈ┙邮芸蛻舻奈兄噶畈⑸蟼髦量傂校S金交易處）； 　?。ㄋ模┺k理客戶的資金結(jié)算和黃金實物交割； 　?。ㄎ澹┙灰兹战K了分別與總行及客戶進行成交對賬； 　?。┙⒖蛻魴n案和黃金交易登記簿，為客戶提供資金清算和黃金實物交割等查詢服務(wù)； 　?。ㄆ撸┺k理總行、分行交辦的其它事宜。 　　第五條　經(jīng)辦行申請辦理黃金代理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件： 　?。ㄒ唬┚邆滢k理代理黃金交易業(yè)務(wù)必要的工作條件； 　　（二）熟悉代理黃金交易業(yè)務(wù)的操作人員及指定專職人員負責(zé)交易資金清算事宜； 　?。ㄈ┚哂修k理代理黃金交易業(yè)務(wù)的技術(shù)手段（已開辦實時匯兌業(yè)務(wù)）； 　?。ㄋ模┚哂薪∪慕M織機構(gòu)、財務(wù)管理制度。 第三章　監(jiān)督管理 　　第六條　總行需將自有資金與客戶保證金分賬管理，客戶保證金專戶存儲，嚴禁挪用；設(shè)置獨立的保證金科目并分客戶進行明細核算；代理委托合同、交易編碼、分客戶結(jié)算單與分客戶會計明細賬之間應(yīng)建立對應(yīng)關(guān)系，不得以結(jié)算單代替客戶明細賬。 　　第七條　客戶委托他人作為其交易指令下達人或資金調(diào)撥人的，須由客戶提供本人親自簽名或法定代表人簽字并加蓋公章的書面授權(quán)委托書。沒有授權(quán)委托書或書面授權(quán)不明的，經(jīng)辦行不得允許他人從事交易活動。 　　第八條　經(jīng)辦行接受客戶委托從事交易時，應(yīng)事先對客戶的身份、資信及交易資格核查確認?？蛻艚灰踪Y金來源與客戶名稱不相符的，客戶應(yīng)當提供其交易資金合法的使用證明。 　　第九條　客戶辦理資金調(diào)撥手續(xù)時，經(jīng)辦行應(yīng)要求客戶或其合法資金調(diào)撥人在財務(wù)憑證上簽字并蓋章。 　　第十條　總行不得將收取客戶的保證金用于自身經(jīng)營活動或充抵自身債務(wù)；不得允許他人擅自使用客戶保證金或用其為他人經(jīng)營活動提供擔保。 第四章　開銷戶管理 　　第十一條　客戶開戶需向經(jīng)辦行提供以下資料：法人營業(yè)執(zhí)照或企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（經(jīng)工商管理局蓋章）、財務(wù)公章印鑒、法定代表人或企業(yè)主要負責(zé)人指定他人從事交易活動（經(jīng)辦人）的授權(quán)書《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易授權(quán)書》及經(jīng)辦人的簽字樣本。 　　第十二條　總行在收到經(jīng)辦行提交的客戶資料后，即建立《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶信息表》，并連同經(jīng)辦行上傳的其它相關(guān)資料一并備案。 　　第十三條　總行將經(jīng)辦行上傳的有關(guān)資料上報交易所，交易所統(tǒng)一發(fā)給客戶交易編碼，總行將交易編碼通知經(jīng)辦行，并由經(jīng)辦行通知客戶?？蛻艚灰拙幋a要求一戶一碼、專碼專用，不得混碼并為客戶終身有效代碼。（如果客戶銷戶，交易編碼即被消除并不再重復(fù)使用） 　　第十四條　客戶委托經(jīng)辦行代理黃金交易業(yè)務(wù)時，需先填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易開戶申請書》，經(jīng)辦行應(yīng)嚴格審核客戶開戶的申請書和相關(guān)資料，審核無誤后，與其簽定《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易協(xié)議書》，并為其開立黃金專用賬戶和黃金交易保證金賬戶，并將《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶開戶通知書》，交與客戶。經(jīng)辦行需將相關(guān)資料上傳總行備案。 　　第十五條　客戶對其開戶資料事項的任何變更，須事前以書面形式通知經(jīng)辦行，書面通知含糊不清的，經(jīng)辦行有權(quán)解除雙方的代理協(xié)議。 　　第十六條　經(jīng)辦行要設(shè)立代理黃金交易登記簿，記載客戶的交易、資金結(jié)算、交割等情況，并定期加以核對。 　　第十七條　客戶要求終止或解除委托代理協(xié)議時需辦理銷戶手續(xù)，并填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易銷戶申請書》，經(jīng)辦行應(yīng)立即通知總行，總行為其在交易所保證金賬戶（總賬）中結(jié)清保證金賬戶和其它有關(guān)費用，并通知經(jīng)辦行，經(jīng)辦行再為其辦理保證金賬戶和其它相關(guān)方面的銷戶手續(xù)。 第五章　保證金管理 　　第十八條　經(jīng)辦行對客戶交付的保證金實行分戶、專項、明細管理，保證金只能用于客戶交易和資金清算。 　　第十九條　經(jīng)辦行對客戶交付的保證金計付利息（按人民銀行公布的同期活期利率計算），并自動轉(zhuǎn)入客戶的保證金賬戶。 　　第二十條　經(jīng)辦行可參照交易所的有關(guān)規(guī)定和比率向客戶收取委托交易保證金和傭金。 　　第二十一條　客戶保證金賬戶每日余額不得低于10000元人民幣，保證金用于支付手續(xù)費、倉儲費、運保費等費用。 　　第二十二條　客戶必須在其保證金及黃金額度內(nèi)進行交易，經(jīng)辦行不得為客戶提供透支。 　　第二十三條　保證金按定價委托和實時委托兩種方式分別收?。憾▋r委托是指按客戶指定的交易價格進行交易的委托方式；實時委托是指客戶按市場的實時價格進行委托的交易方式。定價委托保證金金額=客戶指定價格×買入黃金量＋應(yīng)收手續(xù)費；實時委托保證金金額=市場實時價格×買入黃金量×105％＋應(yīng)收手續(xù)費。 第六章　交易管理 　　第二十四條　交易管理的責(zé)任分工如下： 　?。ㄒ唬┰诮灰子行r間內(nèi)，經(jīng)辦行接收客戶的委托單或撤消單后，經(jīng)確認無誤后應(yīng)按總行指定的方式將委托單或撤消單發(fā)送至總行黃金交易處，不得延誤。 　?。ǘ┰诮灰子行r間內(nèi)，總行黃金交易處接受經(jīng)辦行的委托后，要準確、及時通過交易系統(tǒng)進行交易或撤銷交易，不得延誤；在委托成交或撤消成功后，需及時向經(jīng)辦行發(fā)送成交回報等有關(guān)單據(jù)，遇特殊情況應(yīng)立即以傳真或電話等方式及時通知經(jīng)辦行并做相應(yīng)的事后處理。 　　第二十五條　客戶每次委托交易需填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行買入（賣出）黃金委托單》，委托單要逐日、逐筆填寫。經(jīng)辦行接受客戶交易委托單后，應(yīng)指派專人進行申報，申報員應(yīng)對客戶的委托單進行復(fù)報，以便核實。申報也可通過電話進行，總行應(yīng)使用錄音電話系統(tǒng)接收申報員的電話申報。 　　第二十六條　客戶在買入黃金時，其保證金賬戶的相應(yīng)資金即被凍結(jié)?？蛻糍u出黃金時，應(yīng)在交易所指定的黃金交割倉庫內(nèi)，將符合交易所要求的標準黃金足額存入，取得交易所出具的黃金入庫單?？蛻魧ⅫS金入庫單遞交經(jīng)辦行，經(jīng)辦行核實無誤后，上傳總行黃金交易處。 　　第二十七條　客戶在提取黃金實物或撤銷黃金實物提取時，應(yīng)填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金提貨（撤銷提貨）申請單》，并提交經(jīng)辦行。經(jīng)辦行在審核無誤后，及時將有關(guān)單據(jù)上傳總行黃金交易處，總行黃金交易處應(yīng)立即將客戶相關(guān)申請單錄入交易所的交易系統(tǒng)，并將系統(tǒng)出具的有關(guān)單據(jù)及時發(fā)送至經(jīng)辦行，經(jīng)辦行再轉(zhuǎn)交給客戶。 　　第二十八條　經(jīng)辦行不得接受客戶的全權(quán)委托和不定向委托。全權(quán)委托是指客戶自愿放棄所有交易權(quán)利，委托經(jīng)辦行全權(quán)處理其資金和黃金實物的委托方式；不定向委托是指客戶的交易指令不明確并委托經(jīng)辦行為其進行黃金交易的委托方式。 　　第二十九條　委托交易一經(jīng)成交，客戶即不得更改或撤消。在委托交易尚未成交前，客戶可申請更改或撤消，并填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行買賣黃金報價撤銷單》。 　　第三十條　總行向經(jīng)辦行提供各交易品種的市場實時報價信息，并發(fā)送成交回報，經(jīng)辦行需及時向客戶發(fā)送成交回報。 第七章　結(jié)算與交割 　　第三十一條　黃金代理清算按以下程序進行： 　　（一）清算金額均為交易買賣的軋差凈額； 　　（二）交易日終了，上海第二營業(yè)所（農(nóng)行黃金交易清算行）根據(jù)交易所的清算指令，完成交易所與農(nóng)行的的法人清算； 　　（三）交易日終了，總行根據(jù)成交單同經(jīng)辦行進行清算； 　　（四）交易日終了，經(jīng)辦行根據(jù)成交單同客戶進行清算。 　　第三十二條　經(jīng)辦行對即期交易實行Ｔ＋0的清算速度辦理資金清算。即在交易當日將資金從買入客戶保證金賬戶上扣除，并將資金劃入賣出客戶的保證金賬戶，下一個營業(yè)日，再將資金劃入賣出客戶在經(jīng)辦行的黃金交易專用賬戶。 　　第三十三條　經(jīng)辦行應(yīng)指定專人負責(zé)結(jié)算的相關(guān)事務(wù)。 第八章　費用 　　第三十四條　代理黃金交易業(yè)務(wù)費用包括：結(jié)算代理傭金、倉儲費、運保費等費用。 　　第三十五條　客戶辦理黃金結(jié)算應(yīng)按規(guī)定支付黃金結(jié)算代理傭金。黃金結(jié)算代理傭金由經(jīng)辦行在清算日根據(jù)成交回報從客戶開立的黃金代理保證金賬戶中直接扣收。黃金結(jié)算代理傭金不超過黃金結(jié)算金額的萬分之十二。其中：萬分之六由上海黃金交易所在委托成交后在成交回報單中直接收??；另外萬分之六由經(jīng)辦行在客戶的保證金賬戶中收取。 　　第三十六條　其它費用將根據(jù)交易所的相關(guān)規(guī)定另行收取。 第九章　應(yīng)急管理 　　第三十七條　應(yīng)急管理是針對交易所的交易系統(tǒng)（包括交易系統(tǒng)主機、農(nóng)行交易終端機同交易所的通訊線路）發(fā)生故障，從而導(dǎo)致客戶委托農(nóng)行代理黃金交易無法正常進行而采取的應(yīng)急措施。 　　第三十八條　若交易所的交易主機在交易開盤前發(fā)生故障，致使交易終端機無法正常運作，至當日上午10：50仍不能正常開盤的，則農(nóng)行將根據(jù)交易所的具體要求，宣布當日交易開盤推遲的時間，若至13：50仍不能正常開盤，則宣布當日停盤。 　　第三十九條　若交易所的交易主機在交易開盤前發(fā)生故障，導(dǎo)致交易不能正常進行，則農(nóng)行將按照交易所的要求通過適當?shù)姆绞叫籍斎战灰讜和Ｆ鹩檿r間，若至13：50仍不能修復(fù)故障，則宣布收盤。 　　第四十條　在上述情況下，交易系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)成交的部分仍保持有效。 　　第四十一條　若交易所的交易主機發(fā)生故障，導(dǎo)致不能正常生成當日交易數(shù)據(jù)，則按照交易所的要求宣布當日所有交易無效。 第十章　其它 　　第四十二條　經(jīng)辦行需設(shè)置農(nóng)行電子郵件系統(tǒng)，并安排專人負責(zé)黃金信息的收發(fā)。如遇到系統(tǒng)不能正常接收信息時，經(jīng)辦行應(yīng)及時與上級行或總行聯(lián)系，使用傳真、電話等方式傳遞應(yīng)急信息，以保證交易信息傳遞及時準確。 　　第四十三條　與交易有關(guān)的協(xié)議、單據(jù)等均采用標準格式，由總行統(tǒng)一制發(fā)，經(jīng)辦行不得擅自變更標準格式。 　　第四十四條　經(jīng)辦行使用的代理黃金交易業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)加蓋專用業(yè)務(wù)公章。 　　第四十五條　代理黃金交易業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)定期裝訂成冊，存檔保管，保管期限為三年。 　　第四十六條　任何違反本辦法的行為，按農(nóng)行有關(guān)違反規(guī)章制度處理辦法的規(guī)定處理。 第十一章　附則 　　第四十七條　本辦法中所涉及的有關(guān)概念解釋如下： 　　代理黃金交易業(yè)務(wù) 是指農(nóng)行接受客戶的委托，按客戶的指令進入交易所進行黃金交易，并為客戶辦理相應(yīng)的資金清算和黃金實物交割等手續(xù)的行為。 　　客戶是指與農(nóng)行簽定《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易協(xié)議書》，委托農(nóng)行按照其指令在上海黃金交易所進行現(xiàn)貨交易的企業(yè)法人或其它經(jīng)濟組織。 　　經(jīng)辦行是指經(jīng)總行批準的直接面向客戶，為客戶提供有關(guān)代理黃金交易業(yè)務(wù)服務(wù)的支行及支行級機構(gòu)。 　　交易品種是指經(jīng)交易所指定的黃金精煉廠精煉并達到相應(yīng)標準，可進入交易所倉儲系統(tǒng)進行交易的標準金。 　　現(xiàn)貨黃金交易是指買賣雙方在交易成交后Ｔ＋0日辦理交易清算與交割的交易。 　　入庫是指客戶在存入黃金時，需提前一個工作日通知交易所指定金庫，并將黃金送交金庫。送交黃金時應(yīng)附同批黃金的質(zhì)量證明書及裝箱單。 　　第四十八條　本辦法未盡事宜由總行另行規(guī)定。 　　第四十九條　分行可根據(jù)本辦法制定實施細則。 　　第五十條　本辦法由總行負責(zé)解釋。 　　第五十一條　本辦法自發(fā)布之日起實施。 　　附件：1．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易協(xié)議書（略） 　　2．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易開戶申請書（略） 　　3．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易授權(quán)書（略） 　　4．中國農(nóng)業(yè)銀行客戶信息表（略） 　　5．中國農(nóng)業(yè)銀行買入（賣出）黃金委托單（略） 　　6．中國農(nóng)業(yè)銀行買賣黃金報價撤銷單（略） 　　7．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易銷戶申請書（略） 　　8．中國農(nóng)業(yè)銀行客戶開戶通知書（略） 　　9．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金提貨申請單（略） 　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金撤銷提貨申請單（略）