（2002年5月14日　農(nóng)銀發(fā)[2002]84號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行： 　　為提高國債的流動性，降低商業(yè)銀行的經(jīng)營與支付風險，同時也為廣大中小投資者提供一條新的投資渠道，中國人民銀行、財政部決定在工、農(nóng)、中、建四家國有商業(yè)銀行試辦柜臺記賬式國債交易業(yè)務?？傂蓄I導十分重視這項業(yè)務。尚福林行長作出重要批示“此事應盡快準備，對占領市場份額影響極大”。為此，總行成立了由主管副行長任組長，有關部門總經(jīng)理及各開發(fā)試點分行（北京、上海、深圳、青島、浙江、福建）行長任成員的債券柜臺交易及二級托管業(yè)務領導小組。經(jīng)過2年的精心、周密、細致的準備工作，目前已完成了柜臺記賬式國債交易系統(tǒng)的開發(fā)、模擬測試、實際生產(chǎn)環(huán)境測試，以及相關業(yè)務培訓工作，得到了人民銀行的好評。 　　今年6月初柜臺記賬式國債交易業(yè)務將要推向市場，年內(nèi)將在全國范圍內(nèi)逐步推開。為方便投資人買賣記賬式國債，規(guī)范柜臺記賬式國債交易行為，推動我行柜臺記賬式國債交易業(yè)務的健康發(fā)展，根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》，總行特制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務管理辦法》（以下簡稱管理辦法）、《中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務風險控制辦法》（以下簡稱風險控制管理辦法）、《中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務操作規(guī)程》（以下簡稱操作規(guī)程），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關事宜通知如下： 　　一、各級行要認真學習領會尚福林行長重要批示精神，把做好柜臺記賬式國債交易業(yè)務作為我行提高市場競爭力、樹立良好形象、增加中間業(yè)務收入、提高經(jīng)營效益的一項重要工作來抓。各行要成立相應的柜臺記賬式國債交易業(yè)務領導小組，由主管該項業(yè)務的副行長任組長，個人業(yè)務、資產(chǎn)負債管理、科技、財務會計、公司、機構、銀行卡等部門負責人參加，做好柜臺記賬式國債交易業(yè)務的組織領導工作。 　　二、各級行要認真組織學習《管理辦法》、《風險控制辦法》和《操作規(guī)程》，積極推動并指導轄區(qū)內(nèi)各行開展柜臺記賬式國債交易業(yè)務。 　　三、各級行在開展柜臺記賬式國債交易業(yè)務時必須嚴格按照《管理辦法》的要求，明確各相關業(yè)務部門的職責，設立相應的崗位并配備專職工作人員，做好柜臺記賬式國債交易業(yè)務各個環(huán)節(jié)的工作。 　　四、開辦柜臺記賬式國債交易業(yè)務的各級行個人業(yè)務、機構業(yè)務、公司業(yè)務、宣傳部門要密切配合，做好柜臺記賬式國債交易個人及機構客戶的營銷宣傳工作。 　　五、第一批開辦柜臺記賬式國債交易業(yè)務的試點行定為北京、上海、浙江分行，在5月18日之前，各試點行應按照4月10日《中國農(nóng)業(yè)銀行債券柜臺交易及二級托管業(yè)務領導小組協(xié)調(diào)會議紀要》精神以及《管理辦法》、《風險控制辦法》、《操作規(guī)程》的要求，認真組織轄內(nèi)柜臺記賬式國債交易業(yè)務的營銷及宣傳工作，開辦網(wǎng)點要配備相關的行情顯示設備，并完成對轄區(qū)內(nèi)管理人員和經(jīng)辦人員的培訓工作。 　　六、首批試點成功后，該項業(yè)務將在具備條件的分行逐步推開。擬開辦柜臺記賬式國債交易業(yè)務的分行，應按照《管理辦法》的要求，將申請開辦該項業(yè)務的相關材料以行發(fā)文正式報送總行并認真做好開辦柜臺記賬式國債交易業(yè)務的相關準備及培訓工作?？傂袑⒃趯ο嚓P材料及系統(tǒng)準備等情況審查合格的基礎上，確定第二批試點分行。 　　附一： 中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務，維護投資人的合法權益，防范交易風險，促進業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》，財政部、人民銀行、證券監(jiān)督管理委員會《關于試行國債凈價交易有關事宜的通知》及相關法律法規(guī)，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法所稱柜臺記賬式國債（以下簡稱債券）是指經(jīng)人民銀行批準在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行和交易，以記賬方式登記債權的政府債券。記賬式債券按計息方式分為固定利率債券和浮動利率債券；按付息方式分為附息債券和零息債券等。 　　第三條　債券交易及二級托管業(yè)務，是指通過中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱中央結算公司）的一級托管中心，總行二級托管中心、各分行處理系統(tǒng)和營業(yè)網(wǎng)點之間交易信息的傳遞，按照公開報價，通過營業(yè)網(wǎng)點與投資人進行債券買賣，并辦理托管與結算的行為。 　　第四條　債券交易及二級托管業(yè)務管理的原則是：授權經(jīng)營、分級管理；聯(lián)網(wǎng)運作、實時處理；風險控制、安全高效。 　　第五條　本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行債券交易及二級托管業(yè)務的各級管理機構和營業(yè)網(wǎng)點。 第二章　基本規(guī)定 　　第六條　交易基本規(guī)定 　?。ㄒ唬﹤灰淄顿Y人是指通過農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點買賣債券的個人和單位。金融機構不得通過營業(yè)網(wǎng)點買賣債券。 　?。ǘ┩顿Y人應按照實名制原則開立債券賬戶，投資人開立的債券賬戶及與之相對應的資金賬戶資料必須保持一致。 　?。ㄈ﹤灰鬃裱?、誠信的原則。投資人自擔投資風險。 　?。ㄋ模I業(yè)網(wǎng)點須在明顯位置標有聲明：“本行根據(jù)市場變化制定債券買賣價格，投資人自擔風險”。 　　（五）債券面值以人民幣元為單位，債券交易單位以百元面值為一份，實行整份倍數(shù)交易。資金清算單位為元，保留兩位小數(shù)。 　?。﹤灰變r格由總行根據(jù)銀行間債券市場各券種的雙邊報價及債券市場需求狀況確定。 　?。ㄆ撸﹤灰讏髢r以每百元債券的全價、凈價和應計利息額分別列示。 　　1．全價=凈價＋應計利息額。 　　2．凈價是指不含有自然增長應計利息的價格。 　?。ò耍嬂㈩~計算方法。 　　公式：應計利息額=票面利率／365天×已計息天數(shù)×面值。 　　1．票面利率。固定利率債券的利率是指發(fā)行票面利率，浮動利率債券的利率是指本付息期計息利率。 　　2．年度天數(shù)及已計息天數(shù)。1年按365天計算，閏年2月29日不計算利息；已計息天數(shù)是指起息日至交割當日實際日歷天數(shù)。 　　3．當票面利率不能被365天整除時，計算機系統(tǒng)按默認位數(shù)全額計算，應計利息額按“4舍5入”原則，以元為單位保留12位小數(shù)。 　?。ň牛┕衽_交易營業(yè)日為每周一至周五，法定節(jié)假日除外。具體交易時間按照人民銀行有關規(guī)定執(zhí)行。 　?。ㄊ┌凑肇斦俊⑷嗣胥y行有關規(guī)定收取與債券托管業(yè)務相關的服務費用。開戶、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、遷出、歷史交易明細查詢等業(yè)務可向投資人收取服務費用。中央結算公司收取的部分開戶費用分行須每日上劃總行，其他費用記入受理行收入。 　　（十一）機構客戶必須在原借記卡開卡網(wǎng)點開立債券賬戶，并進行債券交易，特殊交易可在指定網(wǎng)點辦理。 　　第七條　總行二級托管中心負責債券交易的業(yè)務部門是：個人業(yè)務部、資產(chǎn)負債管理部、財務會計部、銀行卡部、軟件開發(fā)中心、機構業(yè)務部、公司業(yè)務部、營業(yè)部。 　　第八條　一級分行開辦債券交易業(yè)務的基本條件： 　?。ㄒ唬┚哂腥珖?lián)網(wǎng)的借記卡系統(tǒng)。 　?。ǘ┚邆浒踩⒏咝?、穩(wěn)定的債券交易業(yè)務處理系統(tǒng)。 　?。ㄈ┚邆涔芾韨灰椎膶ｉT機構和人員。 　?。ㄋ模┚哂型晟频膫灰坠芾碇贫?。 　?。ㄎ澹┙?jīng)總行審核批準，報當?shù)厝嗣胥y行及財政部門備案。 　　第九條　營業(yè)網(wǎng)點開辦債券交易業(yè)務的基本條件： 　　（一）已開辦借記卡業(yè)務。 　?。ǘ┡鋫浣?jīng)培訓并獲得從業(yè)資格證書的業(yè)務人員。 　?。ㄈ┚邆鋫灰讏龅夭⑴鋫潆娮语@示設備。 　?。ㄋ模┙?jīng)一級分行審核批準，報總行、人民銀行當?shù)胤种C構及當?shù)刎斦块T備案。 第三章　分級管理 　　第十條　債券交易及二級托管業(yè)務實行總行、分行、支行和營業(yè)網(wǎng)點分級管理、授權經(jīng)營。各級行要明確相關業(yè)務管理部門職責，落實專人負責債券交易業(yè)務，加強對債券交易業(yè)務的培訓、指導、考核、監(jiān)督、檢查和管理。 　　第十一條　總行二級托管中心管理職責 　?。ㄒ唬﹤€人業(yè)務部職責： 　　1．負責制定債券交易業(yè)務管理制度，監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況。 　　2．負責債券交易申辦行資格審批。 　　3．負責債券交易業(yè)務培訓。 　　4．負責接受分行債券交易業(yè)務的咨詢。 　　5．負責分行債券交易業(yè)務的考核。 　　6．負責債券交易業(yè)務的營銷宣傳和統(tǒng)計分析。 　　7．負責與中央結算公司確認當日代理戶總量數(shù)據(jù)有效性檢查結果。 　　8．負責核對處理中央結算公司就前一交易日的各類反饋數(shù)據(jù)。 　?。ǘ┵Y產(chǎn)負債管理部職責： 　　1．負責進行債券柜臺交易雙邊報價、確定交易限額。 　　2．負責維護債券交易信息，向投資人公布債券信息。 　　3．負責對各券種交易及收益情況進行定期統(tǒng)計分析，對債券交易情況進行研究并作出預測。 　　4．負責與中央結算公司簿記系統(tǒng)核對自營、代理總戶的債券余額，確認柜臺專向結算指令；在債券分銷期間向中央結算公司發(fā)送分銷指令。 　　5．負責向資金清算中心發(fā)送債券交易、債券利息及兌付資金清算指令。 　　6．根據(jù)各行認購及兌付金額，按一定比例向下返還發(fā)行手續(xù)費及兌付手續(xù)費，根據(jù)各行交易金額，按一定比例向下返還交易手續(xù)費。 　　7．債權登記日次日負責債券派息兌付資金的核對工作。 　　8．根據(jù)市場需求量預測并參與一級市場投標。 　?。ㄈ┴攧諘嫴柯氊煟? 　　負責債券交易的會計核算辦法的制定及監(jiān)督檢查。 　?。ㄋ模┿y行卡部職責： 　　負責借記卡業(yè)務的管理。 　?。ㄎ澹┸浖_發(fā)中心職責： 　　1．負責與中央結算公司之間的數(shù)據(jù)傳遞。 　　2．負責全行債券及借記卡系統(tǒng)的正常運行、維護和管理，及時解決系統(tǒng)運行故障。 　　3．負責借記卡系統(tǒng)的正常運行。 　　（六）機構業(yè)務部職責： 　　負責做好機構客戶的營銷、服務工作。 　?。ㄆ撸┕緲I(yè)務部職責： 　　負責做好公司客戶的營銷、服務工作。 　?。ò耍I業(yè)部職責： 　　1．負責資金劃撥。 　　2．負責債券交易業(yè)務盈虧核算。 　　第十二條　分行及分行處理系統(tǒng)管理職責： 　?。ㄒ唬┴撠煓C構設置和人員配備。 　　（二）負責開辦債券交易營業(yè)網(wǎng)點的審批。 　?。ㄈ┴撠煂爟?nèi)債券交易的業(yè)務指導、咨詢、檢查、監(jiān)督。 　?。ㄋ模┴撠熭爟?nèi)債券交易業(yè)務人員上崗培訓。 　?。ㄎ澹┴撠熭爟?nèi)債券營銷宣傳和統(tǒng)計分析。 　?。┴撠熭爟?nèi)資金清算。 　?。ㄆ撸┴撠煼中刑幚硐到y(tǒng)的運行和管理。 　　第十三條　營業(yè)網(wǎng)點的職責： 　?。ㄒ唬┌磿r接收并對外公布債券信息。 　　（二）營業(yè)網(wǎng)點須在明顯位置標有聲明：“本行根據(jù)市場變化制定債券買賣價格，投資人自擔風險”。 　　（三）日間按照業(yè)務操作規(guī)程辦理各種交易。 　?。ㄋ模┤战K編制科目日結單、登記總賬、打印交易流水及編制營業(yè)日報表，定期將統(tǒng)計報表抄報管轄行。 　?。ㄎ澹┍９軅灰讬n案資料。 　?。┴撠熛蚩蛻籼峁I(yè)務的宣傳及咨詢。 第四章　業(yè)務管理 　　第十四條　債券業(yè)務包括：開戶、銷戶、認購、現(xiàn)券買入、現(xiàn)券賣出、撤單、兌付、派息、查詢、遷出、遷入、撤銷遷出、轉(zhuǎn)托管、撤銷轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結、解凍、質(zhì)押、解押、查詢、掛失、密碼重置及客戶資料變更等。 　　第十五條　開戶 　?。ㄒ唬﹤€人投資者開立債券賬戶，需向銀行提供本人有效身份證件及借記卡，并與銀行簽訂《柜臺記賬式國債交易協(xié)議書》。 　　（二）機構投資者開立債券賬戶，需向銀行提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照原件及復印件、機構代碼證；事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及復印件、法人代表和經(jīng)辦人有效身份證件及復印件、單位借記卡。開戶單位為分支機構的，還應提交法人授權開戶的書面證明，并與銀行簽訂《柜臺記賬式國債交易協(xié)議書》。 　　第十六條　認購 　　投資人在債券發(fā)行期內(nèi)認購債券，視同買入交易。已認購成交的債券，在發(fā)行期內(nèi)不可賣出。 　　第十七條　現(xiàn)券交易 　　現(xiàn)券交易包括現(xiàn)券買入和現(xiàn)券賣出。 　　（一）買入現(xiàn)券時，系統(tǒng)實時凍結資金；資金賬戶余額不足，拒絕交易。 　?。ǘ┊斎召I入的債券，計入可用份額。 　?。ㄈ┵u出債券數(shù)量不能大于債券可用余額。 　　（四）當日賣出債券獲得的資金，可用于購買債券，不能提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬。 　　第十八條　打印交割單 　　債券份額或資金余額發(fā)生變動的債券交易，次日起兩個月內(nèi)投資人可到營業(yè)網(wǎng)點打印交割單。交割單是投資人進行債券交易的確認憑證。交割單據(jù)只可補打一次，補打的交割單據(jù)上應有“補”字。 　　第十九條　撤單交易 　?。ㄒ唬┊斎宅F(xiàn)券買入交易的未成交部分，可以撤銷，但不能部分撤銷。 　?。ǘ┻w出和當日轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出交易可以撤銷。 　　第二十條　付息與本息兌付 　?。ㄒ唬﹤胬m(xù)期的利息支付。 　　1．付息登記日是指以日終債券余額作為權益，享受付息權利的債權登記日。 　　2．遇節(jié)假日，付息登記日提至節(jié)假日前的最后一個營業(yè)日。 　　3．付息登記日不可辦理轉(zhuǎn)托管和遷出交易。 　　4．付息登記日至付息日間隔參數(shù)為2天（含付息日，間隔天數(shù)是指工作日）；在間隔期內(nèi)，只可辦理凍結、解凍和解押業(yè)務。 　　5．付息日當天買賣的債券不含當期利息。 　　6．付息登記日總行二級托管中心根據(jù)投資者債券賬戶余額自動生成應付利息，于付息日日終劃入投資人資金賬戶或銀行指定賬戶。 　?。ǘ﹤鞠陡?。 　　1．債券本息兌付是指對到期債券還本付息的行為。 　　2．兌付登記日是指以日終債券余額作為權益，享受兌付本息權利的債權登記日，也稱截止過戶日。兌付登記日至兌付日間隔參數(shù)為10個自然日（含兌付日）。在兌付登記日，二級托管中心根據(jù)兌付登記日投資者債券賬戶余額自動生成應付利息和本金。兌付登記日不能辦理遷出、轉(zhuǎn)托管及質(zhì)押業(yè)務。 　　3．債券兌付日日終，將債券本息兌付到投資者資金賬戶或銀行指定賬戶，兌付后債券賬戶中該券種余額結轉(zhuǎn)至零。 　?。ㄈ┍鞠陡斗绞剑? 　　1．本金、利息入投資人借記卡資金賬戶。 　　2．本金、利息入銀行指定賬戶。 　　3．利息入投資人借記卡資金賬戶，本金入銀行指定賬戶。 　　第二十一條　非交易過戶 　　非交易過戶是指因繼承、贈與、司法判決等非交易行為引起的債權變更。 　?。ㄒ唬┓墙灰走^戶需到原債券開戶網(wǎng)點或指定網(wǎng)點辦理。 　?。ǘI業(yè)網(wǎng)點必須憑有權機關簽發(fā)的協(xié)助處理通知書、贈予協(xié)議、繼承證明、司法判決書、公證書等辦理。 　?。ㄈC構投資者與個人投資者之間不能進行非交易過戶。 　?。ㄋ模┓墙灰走^戶的份額必須是可用份額，當天過入的債券即可交易。 　　第二十二條　復核查詢系統(tǒng)查詢密碼 　　復核查詢系統(tǒng)的查詢密碼是指，投資人進入中央結算公司債券賬戶復核查詢系統(tǒng)所使用的查詢密碼。 　?。ㄒ唬秃瞬樵兿到y(tǒng)的初始密碼為投資人有效身份證件號碼的后六位，不足六位號碼的，在號碼前補零。 　?。ǘ秃瞬樵兿到y(tǒng)查詢密碼遺失時，投資人需憑開戶時的有效身份證件和借記卡到營業(yè)網(wǎng)點辦理查詢密碼重置。重置后的密碼為初始密碼。 　　第二十三條　掛失和解掛 　　用于債券交易的借記卡及密碼掛失和解掛，按《金穗借記卡業(yè)務管理辦法》辦理。掛失后補辦的借記卡應與債券賬戶重新建立對應關系。借記卡及密碼掛失后，債券賬戶即凍結；解掛后，債券賬戶即解凍。 　　第二十四條　凍結和解凍 　?。ㄒ唬﹥鼋Y包括債券賬戶和債券份額凍結。 　　1．債券賬戶凍結，停止任何交易。非交易過戶過入和轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入份額可以進入債券賬戶。 　　2．債券份額凍結時，凍結份額停止任何交易。 　　3．凍結期限最長不超過6個月，有特殊原因需要延長的，應重新辦理凍結手續(xù)；凍結期限屆滿，日終系統(tǒng)自動解凍。遇節(jié)假日，解凍日期順延至下一個工作日。 　　4．債券賬戶凍結和債券份額凍結期間發(fā)生的派息、兌付資金進入投資人借記卡。有權機關有規(guī)定的按規(guī)定執(zhí)行。 　?。ǘ┙鈨鋈吮仨毷莾鼋Y申請人。 　?。ㄈ﹥鼋Y、解凍必須在原債券賬戶開戶網(wǎng)點辦理。 　?。ㄋ模﹫?zhí)法人員在營業(yè)網(wǎng)點辦理凍結、解凍及凍結債券的處置業(yè)務時，營業(yè)網(wǎng)點負責人須核實以下證件和法律文書： 　　1．有權機關執(zhí)法人員的工作證件。 　　2．有權機關縣團以上機構簽發(fā)的凍結、解凍通知書或凍結債券的處置的通知書，行政法規(guī)規(guī)定應由有權機關主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字。 　　3．法院出具的凍結裁定書、其他有權機關出具的凍結決定書。 　　4．辦理凍結債券的處置業(yè)務時應出具有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。 　　營業(yè)網(wǎng)點負責人經(jīng)審核無誤后，方可辦理債券的處置業(yè)務。 　　第二十五條　質(zhì)押和解押 　?。ㄒ唬┵|(zhì)押申請人必須是債券所有人。 　?。ǘ┵|(zhì)押、解押必須在同一營業(yè)網(wǎng)點辦理。 　　（三）質(zhì)押期限最長不得超過債券截止過戶日。 　?。ㄋ模﹤l(fā)行期內(nèi)、付息登記日至付息日的間隔期、截止過戶日（含）后不受理質(zhì)押申請。 　?。ㄎ澹└鶕?jù)質(zhì)押貸款業(yè)務有關規(guī)定，營業(yè)網(wǎng)點接到信貸部門的質(zhì)押債券處置通知書后，對質(zhì)押債券進行處置。 　　第二十六條　轉(zhuǎn)托管 　　轉(zhuǎn)托管是指投資人在兩個債券賬戶之間通過中央結算公司進行債券份額轉(zhuǎn)移的行為。 　?。ㄒ唬┺D(zhuǎn)托管分為三種類型： 　　1．同一投資人在農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)跨處理中心的轉(zhuǎn)托管。 　　2．同一投資人跨商業(yè)銀行之間的轉(zhuǎn)托管。 　　3．同一投資人跨市場轉(zhuǎn)托管（柜臺交易與銀行間市場之間）。 　?。ǘ┺D(zhuǎn)出方與轉(zhuǎn)入方必須是同一投資人，即雙方身份識別碼必須一致。 　?。ㄈ┺D(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出份額必須是可用份額。 　　（四）債券發(fā)行期和轉(zhuǎn)托管停辦期不受理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出申請。轉(zhuǎn)托管停辦期為付息日前5個工作日和兌付日前14個自然日。 　　第二十七條　遷出和遷入 　　遷出和遷入是指同一債券賬戶在農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)，變更對應資金賬戶的行為。 　?。ㄒ唬﹤~戶當日有交易或有質(zhì)押、凍結份額時，不可做遷出交易。 　?。ǘ┻w出時，債券賬戶自動凍結；遷入后債券賬戶自動解凍。 　?。ㄈ┻w入前，投資人可申請撤銷遷出，但不得對原借記卡進行銷戶，派息和兌付資金仍劃入原資金賬戶。 　?。ㄋ模┻w出憑證丟失后，重新辦理遷出業(yè)務。 　　第二十八條　查詢查復 　　查詢查復分為當前交易查詢查復和歷史交易查詢查復。1個月內(nèi)的交易信息查詢查復視為當前交易查詢查復，1個月以后查詢查復視為歷史交易查詢查復。 　?。ㄒ唬┩顿Y人可到受理債券交易的營業(yè)網(wǎng)點查詢債券交易明細和債券余額。 　?。ǘ┺k理協(xié)助查詢業(yè)務時，營業(yè)網(wǎng)點負責人應當核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的協(xié)助查詢通知書。 　?。ㄈ┩顿Y人還可通過中央結算公司復核查詢系統(tǒng)查詢債券余額等信息。 　　第二十九條　客戶資料變更 　　投資人可憑有效身份證明和相關法律證明文件到原債券開戶營業(yè)網(wǎng)點變更相關資料。投資人債券客戶資料與借記卡客戶資料必須一致。 　　第三十條　差錯處理 　?。ㄒ唬┙?jīng)辦人員操作失誤，造成交易差錯，應及時報告網(wǎng)點負責人，并通知投資人協(xié)商解決處理，經(jīng)辦人員須做好記錄。 　　1．未成交業(yè)務差錯，經(jīng)網(wǎng)點負責人批準，作撤單處理。 　　2．已成交的買賣類交易差錯，根據(jù)交易金額，按處理權限及時逐級上報，根據(jù)上級行批準文件進行反向交易處理。 　　3．已成交的非買賣類交易差錯，可進行差錯更正。 　?。ǘ﹤灰撞铄e處理權限： 　　1．50萬元（含）以下，由營業(yè)網(wǎng)點報支行，在1個工作日內(nèi)處理。 　　2．50萬元以上、100萬元（含）以下，由網(wǎng)點逐級上報二級分行，在2個工作日內(nèi)處理。 　　3．100萬元以上，500萬元（含）以下，由網(wǎng)點逐級上報一級分行，在2個工作日內(nèi)處理。 　　4．500萬元以上，由網(wǎng)點逐級上報總行，在3個工作日內(nèi)處理。 　　第三十一條　銷戶 　　銷戶是指投資人憑有效身份證件、借記卡及相關證明文件到原開戶網(wǎng)點辦理撤銷債券賬戶的行為。 　?。ㄒ唬﹤~戶有余額和當日發(fā)生交易的不能銷戶。 　?。ǘ┺D(zhuǎn)托管業(yè)務在中央結算公司未確認之前，債券賬戶不能銷戶。 　?。ㄈ﹤€人投資者需憑本人有效身份證件及借記卡辦理銷戶。 　　（四）機構投資人憑機構代碼證和營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門辦理的注冊登記證書、開戶單位為分支機構的應提交法人授權銷戶的書面證明、法人代表和經(jīng)辦人有效身份證件及復印件、法人授權書、單位借記卡辦理銷戶。 第五章　自助交易 　　第三十二條　網(wǎng)上銀行和電話銀行簽約客戶可通過網(wǎng)上銀行和電話銀行進行債券交易；投資人還可通過自助終端設備進行自助交易。 　　第三十三條　投資人通過網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助終端進行交易時，必須遵循農(nóng)業(yè)銀行債券交易有關規(guī)定，妥善保管密碼，防范風險。 　　第三十四條　自助交易開辦行必須為客戶提供債券咨詢、買賣、撤單、查詢等系列服務，及時公布債券信息資料。 　　第三十五條　自助交易開辦行必須落實專人加強對網(wǎng)上銀行、電話銀行和自助終端等設備的管理和維護，確保自助交易系統(tǒng)正常運行。 第六章　風險控制 　　第三十六條　債券交易及二級托管業(yè)務風險控制應遵循“有效性、審慎性、及時性、全面性、公平公正性”的原則。 　　第三十七條　建立健全內(nèi)控制度，加強監(jiān)督檢查工作，重點防范決策風險、交易風險、系統(tǒng)風險、道德風險和服務風險。 　　第三十八條　系統(tǒng)應通過設置防火墻、多級權限、密碼管理、大額交易復核管理和數(shù)據(jù)傳輸加密管理等手段，加強對交易風險的管理和控制。 　?。ㄒ唬┙⒆灾贫?。債券交易及二級托管系統(tǒng)的操作和管理人員，都應在總行二級托管中心或分行處理系統(tǒng)申請注冊，由管轄行報經(jīng)上級管理部門審核確認后，對操作和管理人員授予操作員號，并由二級托管中心或分行處理系統(tǒng)建立操作、管理人員的長期檔案（包括個人資料與操作員代碼等）。工作調(diào)離、變更等也應報經(jīng)原管理部門登記。每個操作員和管理人員在總行二級托管中心或分行處理系統(tǒng)中的代碼是惟一的。 　?。ǘ﹪栏駲嘞薰芾??？傂小⒎中泻蜖I業(yè)網(wǎng)點的操作員權限均分為三級，其級別在注冊時確定。各級操作員必須嚴格按照規(guī)定的級別權限進行操作。一、二級操作員級別由三級操作員修改；三級操作員級別的修改必須報請二級托管中心或分行批準，并授權系統(tǒng)管理員修改。一級操作員為業(yè)務操作人員，可進行日間正常業(yè)務的操作及查詢、修改、質(zhì)押、銷戶等業(yè)務操作；二級操作員為業(yè)務主管（或指定二級操作員），除一級操作員可做的業(yè)務外，可進行其他操作員需復核或確認的操作，并可進行日初和交易差錯的處理；三級操作員為部門主管或營業(yè)網(wǎng)點負責人，負責設置網(wǎng)點操作員代碼、權限及特殊的業(yè)務處理，但不可進行日間業(yè)務操作。 　?。ㄈ┐箢~業(yè)務復核管理。對個人投資人辦理5萬元以下、機構投資人辦理50萬元以下的業(yè)務時，實行兩次輸入確認。個人投資人辦理5萬元以上，機構投資人辦理50萬元以上的業(yè)務時，須嚴格實行換人復核。 　?。ㄋ模┌l(fā)生系統(tǒng)或通訊等故障，營業(yè)網(wǎng)點應及時主動與上級行或分行聯(lián)系（系統(tǒng)維護人員），及時排除故障，并進行債券交易的末筆查詢。 第七章　附則 　　第三十九條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負責制定、解釋和修改。 　　第四十條　本辦法自下發(fā)之日起實行。 　　附二： 中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務風險控制辦法 第一章　總則 　　第一條　為了規(guī)范農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理，加大內(nèi)部控制力度，有效防范和化解風險，確保投資者和農(nóng)業(yè)銀行的合法權益不受損害，根據(jù)中國人民銀行、財政部下發(fā)的《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行記賬式國債交易及二級托管業(yè)務管理辦法》及相關法規(guī)、制度，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法監(jiān)控的對象是柜臺記賬式國債（以下簡稱債券）交易及二級托管業(yè)務的全部過程。 　　第三條　本辦法適用于債券交易及二級托管業(yè)務的各級管理機構和營業(yè)網(wǎng)點。 第二章　內(nèi)部風險控制原則 　　第四條　債券交易及二級托管業(yè)務內(nèi)部風險控制必須堅持： 　?。ㄒ唬┯行栽瓌t。 　　嚴格執(zhí)行債券交易各項風險防范制度，規(guī)范交易各操作環(huán)節(jié)，強化各項風險防范措施的落實，提高風險抵御能力，保證債券交易業(yè)務的健康、有序發(fā)展。 　　（二）審慎性原則。 　　充分認識嚴格執(zhí)行制度所帶來的現(xiàn)實效益和潛在效益，違規(guī)操作可能帶來的風險和損失，謹慎對待每一個操作環(huán)節(jié)，確保債券交易的正常進行。 　?。ㄈ┘皶r性原則。 　　借助現(xiàn)代化的電子監(jiān)控系統(tǒng)，根據(jù)預先設定的各項指標對債券交易的整個過程實施追蹤監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，及時分析原因并采取對策，將風險化解于萌芽狀態(tài)，以消除或降低風險損失。 　?。ㄋ模┤嫘栽瓌t。 　　債券交易系統(tǒng)由總行、分行、支行和營業(yè)網(wǎng)點四級組成，涉及債券的發(fā)行、現(xiàn)券買入、現(xiàn)券賣出、開銷戶、查詢、查復、掛失、解掛、質(zhì)押、解押、凍結、解凍、兌付、付息、非交易過戶、債券轉(zhuǎn)托管、遷入遷出、客戶資料更改等各項業(yè)務。風險控制涵蓋了負責債券交易的各個部門、崗位和環(huán)節(jié)。 　　（五）公平公正性原則。 　　公正平等地對待每一位客戶，認真辦理每一筆業(yè)務，充分保障投資者的利益。 第三章　風險種類 　　第五條　柜臺交易風險是指辦理債券交易時，由于工作疏忽或措施不當?shù)戎骺陀^原因，給投資者和農(nóng)業(yè)銀行造成的損失。主要包括決策風險、交易差錯風險、系統(tǒng)保障風險、道德風險和服務風險。 　?。ㄒ唬Q策風險。 　　決策風險是指決策部門體制不健全、權限不清、制度不嚴或決策者綜合素質(zhì)不高、信息不充分、甚至主觀臆斷、決策隨意等原因而形成的風險。 　?。ǘ┙灰罪L險。 　　交易風險是指由于業(yè)務人員非主觀故意所為，使交易結果違背投資者意愿造成經(jīng)濟損失而形成的風險。 　?。ㄈ┫到y(tǒng)保障風險。 　　系統(tǒng)保障風險是指系統(tǒng)發(fā)生故障不能及時修復或通訊、電力中斷等非正常情況導致系統(tǒng)不能正常運行造成的風險。 　?。ㄋ模┑赖嘛L險。 　　道德風險是指債券銷售中，經(jīng)辦人員違反國家法律、法規(guī)或有關規(guī)章制度等給投資者和農(nóng)業(yè)銀行帶來的風險。 　?。ㄎ澹┓诊L險。 　　服務風險是指因服務質(zhì)量等原因而造成的風險。包括：業(yè)務處理時經(jīng)辦人員的操作速度，對突發(fā)事件處理不當所帶來的損失；投資者不滿意銀行服務而轉(zhuǎn)托管到他行造成的無形經(jīng)濟損失。 第四章　基本要求 　　第六條　三道防線。 　?。ㄒ唬┮砸痪€臨柜崗位權限管理、三級操作制度為核心的第一道監(jiān)控防線。 　?。ǘ┮再Y產(chǎn)負債、個人業(yè)務、財務會計、軟件開發(fā)中心等相關部門及崗位間工作程序上的相互監(jiān)督制約為基礎的第二道防線。 　?。ㄈ﹥?nèi)部監(jiān)督部門對各部門、各崗位、各業(yè)務環(huán)節(jié)全面實施監(jiān)督的第三道防線。 　　第七條　責任分離要求。 　　（一）柜臺交易市場與銀行間市場之間工作崗位相分離。 　?。ǘ┦跈鄬徟c具體經(jīng)辦相分離。 　?。ㄈ┎铄e確認與具體處理相分離。 　?。ㄋ模┘夹g人員與業(yè)務經(jīng)辦人員相分離。 　?。ㄎ澹?shù)據(jù)生成與應用人員相分離。 　?。┸浖_發(fā)與操作人員相分離。 　　第八條　權限管理要求。 　?。ㄒ唬﹤灰准岸壨泄軜I(yè)務的經(jīng)辦人員，應根據(jù)內(nèi)部風險控制的原則，分級管理、相互制約，嚴格按業(yè)務授權操作，不能越權操作。 　?。ǘ└骷壗?jīng)辦人員的操作員代碼與密碼（或磁卡）嚴格分開，嚴禁使用他人代碼和密碼。 　?。ㄈ﹪栏駡?zhí)行經(jīng)辦人員上、下班簽到和簽退制度。 　?。ㄋ模┙?jīng)辦人員不得擅自進行債券交易差錯的處理，應按制度規(guī)定和授權權限進行處理，并做好記錄。 　?。ㄎ澹┙?jīng)辦人員必須按法律、法規(guī)和制度規(guī)定手續(xù)辦理債券凍結、解凍、質(zhì)押、解押及凍結、質(zhì)押債券的處置等特殊業(yè)務，對特殊業(yè)務的處理必須記錄在專用登記簿上并穩(wěn)妥保管。 　　第九條　大額業(yè)務復核要求。 　　大額業(yè)務必須嚴格進行二次確認或換人復核。 　　第十條　保密要求。 　　（一）經(jīng)辦人員必須嚴格遵守農(nóng)業(yè)銀行關于密碼管理及使用的有關規(guī)定。 　?。ǘ┙?jīng)辦人員對客戶資料及交易情況負有保密責任。除國家法律、行政法規(guī)規(guī)定的有權機關方可對個人和機構的債券實施查詢、凍結、處置。 　　第十一條　異常業(yè)務處理要求。 　?。ㄒ唬┊斚到y(tǒng)運行出現(xiàn)信息中斷等異常時，經(jīng)辦人員應做好備份和記錄，并報系統(tǒng)維護人員，與此同時報主管領導。 　　（二）由于系統(tǒng)運行異常而造成客戶經(jīng)濟損失的，由營業(yè)網(wǎng)點寫出書面報告，詳細說明事發(fā)緣由報上級行，上級行應及時作出處理決定并給予書面授權，收到上級行授權后，由經(jīng)辦人員向投資者說明情況，并根據(jù)授權進行異常業(yè)務處理。 　　第十二條　系統(tǒng)安全運行要求。 　?。ㄒ唬┡鋵Ｈ嗣刻彀磿r接收并傳輸數(shù)據(jù)，并負責系統(tǒng)的安全維護及正常運行。 　?。ǘνㄓ嵁惓?、系統(tǒng)異常和數(shù)據(jù)恢復等情況，應制定一套完整的應急方案，建立完備的故障恢復制度。 第五章　內(nèi)部風險防范措施 　　第十三條　建立完善的權限管理監(jiān)督及決策分析制度。 　?。ㄒ唬┙⑼晟频臎Q策分析制度。 　?。ǘ┙⑼晟频臎Q策和制約機制。 　?。ㄈ┙⑼晟频臋嘞薰芾肀O(jiān)督制度。 　　第十四條　制定并嚴格按照操作程序辦理業(yè)務。 　?。ㄒ唬└鳂I(yè)務環(huán)節(jié)崗位分離，各司其職。 　?。ǘ└黜棙I(yè)務要有原始記錄。 　?。ㄈ﹪栏癜匆?guī)定進行差錯的處理。 　?。ㄋ模﹪栏癜闯绦虿僮鳎坏迷綑嗷蚝喕掷m(xù)，不得因為熟人、親戚、朋友而減少審核程序，不得接受投資者口頭委托。 　　第十五條　強化員工素質(zhì)，嚴格持證上崗。 　　（一）加強遵紀守法和職業(yè)道德教育。 　　（二）牢固樹立風險意識，自覺照章辦事。 　?。ㄈ﹪栏駡?zhí)行上崗考試、持證上崗制度。 　?。ㄋ模┮?guī)范服務，提高服務效率。 　　第十六條　加強系統(tǒng)風險的防范與控制。 　?。ㄒ唬┘訌娤到y(tǒng)風險控制的能力，實現(xiàn)對系統(tǒng)的開發(fā)、編程、推廣、應用等全過程的控制。 　?。ǘI業(yè)網(wǎng)點為保障債券交易的正常進行，必須具備債券交易所必需的硬件設施。 　?。ㄈ﹪栏裨O定操作系統(tǒng)權限指令和操作規(guī)范。對系統(tǒng)出現(xiàn)異常情況時，應有備份設施。 　　第十七條　加強內(nèi)部審計，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞。在嚴格三道防線的基礎上，加強常規(guī)審計和專項審計，定期和不定期檢查、有效防范債券交易的各類風險。 第六章　附則 　　第十八條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負責制定、修改和解釋。 　　第十九條　本辦法自下發(fā)之日起實行。 　　附三： 中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務操作規(guī)程 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務的操作，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務風險控制辦法》的規(guī)定，制定本操作規(guī)程。 　　第二條　柜臺記賬式國債（以下簡稱債券）交易及二級托管業(yè)務必須嚴格執(zhí)行本操作規(guī)程，建立健全內(nèi)部管理制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理債券交易，準確、快捷地為投資人辦理業(yè)務，真實、完整地反映交易狀況。 　　第三條　本規(guī)程適用范圍包括總行二級托管中心、分行、營業(yè)網(wǎng)點。 第二章　總行二級托管中心 　　第四條　日初處理。 　　（一）軟件開發(fā)中心職責： 　　1．備份中央結算公司傳來的上日交易明細與匯總數(shù)據(jù)，并對明細與匯總數(shù)據(jù)進行核對，核對不正確的，應檢查是本身通訊問題，還是與中央結算公司之間的問題，直至數(shù)據(jù)核查正確。 　　2．每個營業(yè)日上午8：30前啟動交易系統(tǒng)；對于節(jié)假日，經(jīng)辦人員應于節(jié)假日期間運行假日處理程序。 　?。ǘ┵Y產(chǎn)負債管理部職責： 　　1．確認柜臺專項結算指令。每日上午9：00－10：00之間進入中央結算公司簿記系統(tǒng)，確認前一營業(yè)日的柜臺專項結算指令。當出現(xiàn)通訊故障、ＩＣ卡損壞、自營戶凍結、停辦當日或ＩＣ卡處于停辦狀態(tài)無法確認時，通知中央結算公司市場部并說明原因。接收中央結算公司的結算指令單傳真，確認后加密傳真至中央結算公司。 　　2．檢查債券結算合同履行情況。確認指令匹配后，檢查合同履行情況，合同履行情況分為：應履行、部分履行、成功、失敗四種。對于因自營戶余額不足而引起的應履行和部分履行的合同，應檢查其他債券是否被凍結，并補足債券。至營業(yè)日結束時仍無法補足債券而導致合同失敗的，應說明原因，送中央結算公司。 　　3．處理中央結算公司反饋文件。接收中央結算公司反饋文件，檢查賬戶總量對照表。如遇通訊故障、系統(tǒng)原因及其他原因，系統(tǒng)無法接收反饋文件時，可向中央結算公司申請應急反饋（磁介質(zhì)方式或加密傳真方式），以保證在營業(yè)日交易開始之前收到中央結算公司的反饋文件。 　　4．維護債券信息及發(fā)布交息相關信息。在每日交易開始前，根據(jù)中央結算公司的相關文件，調(diào)整并維護債券相關信息，設置債券交易狀態(tài)，向投資人公布債券轉(zhuǎn)托管停辦日、債權登記日、截止過戶日等相關信息。 　　5．確定、發(fā)布債券雙邊報價及交易限額。每營業(yè)日上午10：00前，根據(jù)各相關業(yè)務指標對債券行情走勢進行分析，確定當日雙邊報價及交易限額，填制《債券柜臺業(yè)務報價審批表》，按程序報批后，由經(jīng)辦人員輸入債券交易系統(tǒng)，經(jīng)換人復核后確認，由系統(tǒng)打印出報價文件留檔，并同時向中國債券網(wǎng)公布報價信息。 　　6．每營業(yè)日10：00以前，準時開通交易系統(tǒng)，到下午15：30結束，午間不停盤。 　　（三）個人業(yè)務部職責： 　　負責核對處理中央結算公司就前一交易日的各類反饋數(shù)據(jù)。 　　第五條　日間處理。 　?。ㄒ唬┸浖_發(fā)中心職責： 　　1．對于各分行沒有接收到牌價數(shù)據(jù)或其他債券信息的，當班經(jīng)辦人員應及時協(xié)助廣播牌價與債券信息。 　　2．協(xié)助分行和業(yè)務部門進行債券交易系統(tǒng)的注冊、簽退，對于分行和業(yè)務部門因通訊或其他原因不能進行債券交易或債券實時監(jiān)控的應幫助它們及時進行故障診斷，并恢復系統(tǒng)正常運行。 　?。ǘ┵Y產(chǎn)負債管理部職責： 　　1．調(diào)整交易價格及交易限額。根據(jù)債券市場實時行情及我行債券庫存情況，在權限范圍以內(nèi)，由經(jīng)辦人員及時調(diào)整交易價格及交易限額。超出權限的，由經(jīng)辦人員填制《債券柜臺業(yè)務調(diào)價審批表》，按程序報批后，由經(jīng)辦人員輸入債券交易系統(tǒng)，經(jīng)換人復核后確認，由系統(tǒng)打印出報價文件留檔，并同時向中國債券網(wǎng)公布。 　　2．資金清算。核對軟件開發(fā)中心送交的前一營業(yè)日日終報表中的債券交易清算報表，按程序報批后，交總行資金清算中心作資金劃撥處理。 　　3．調(diào)賬的處理。因轉(zhuǎn)托管失敗調(diào)賬、債券凍結或停辦新業(yè)務／賬戶凍結或停辦新業(yè)務、傳送總量數(shù)據(jù)與明細數(shù)據(jù)不符時，經(jīng)辦人員向中央結算公司提出調(diào)賬申請，填制《柜臺交易業(yè)務調(diào)賬申請》，并加蓋與中央結算公司預留印鑒相同的印章，加密傳真至中央結算公司托管部；接收中央結算公司填制的《柜臺交易業(yè)務調(diào)賬確認書》，作為交割憑證予以記賬、對賬。 　　4．債券付息、兌付的處理。在債權登記日次日，核對軟件開發(fā)中心提交的派息、兌付報表，按程序報批后，于派息日或兌付日交總行資金清算中心向分行作資金劃撥賬務處理。 　　5．接收中央結算公司發(fā)來臨時通知，并按要求作相關處理。 　　第六條　日終處理。 　?。ㄒ唬┸浖_發(fā)中心職責： 　　1．經(jīng)辦人員應于每天3：30關閉交易系統(tǒng)，并按照“債券系統(tǒng)批處理流程單”提交批處理作業(yè)，做好數(shù)據(jù)備份，對于批處理過程中出現(xiàn)異常情況的，經(jīng)辦人員應及時通知有關技術人員進行處理。 　　2．批處理結束后，應將批處理生成的每日明細數(shù)據(jù)與匯總數(shù)據(jù)傳送至中央結算公司，并通過電話加以確認。因批處理延誤而不能及時將數(shù)據(jù)傳送至中央結算公司時，應及時向中央結算公司說明原因并打印交易匯總數(shù)據(jù)應急報告，交業(yè)務部門確認后傳真至中央結算公司，交易明細數(shù)據(jù)于下一工作日補傳。 　　3．每日批處理后的各類報表應于批處理后及時提交給相關的業(yè)務部門，對于報表中數(shù)據(jù)存在問題的應通知相關技術人員協(xié)助業(yè)務部門加以解決。 　　4．對于批處理生成的交易數(shù)據(jù)應及時通知分行接收，對于分行接收數(shù)據(jù)有效性檢查不正確或因故障接收不到數(shù)據(jù)的，經(jīng)辦人員應通過一些應急方式將數(shù)據(jù)傳給各分行。 　　5．業(yè)務部門對于交易中發(fā)現(xiàn)的差錯或與中央結算公司數(shù)據(jù)不一致而發(fā)出錯賬更正指令的，應及時進行差錯處理，并將處理結果傳至中央結算公司和業(yè)務部門。 　?。ǘ┵Y產(chǎn)負債管理部職責： 　　1．在軟件開發(fā)中心負責傳輸數(shù)據(jù)（不包括應急方式）之后，負責與中央結算公司業(yè)務值班人員聯(lián)系，確認其總量數(shù)據(jù)有效性檢查結果。如果出現(xiàn)異常情況，接收中央結算公司加密傳真《分類總量對照表—余額變動類／賬戶資料類》，并通知軟件開發(fā)中心處理。 　　2．簽收軟件開發(fā)中心送交的當日日終報表。 　　3．債券分銷處理。債券分銷期間，應于當日21：30前將分銷過戶交易指令傳真至中央結算公司，并確認指令接收情況。 　　4．根據(jù)當日交易價格及交易量變化情況，進行分析并提供當天交易報告。 　?。ㄈ﹤€人業(yè)務部職責： 　　負責與中央結算公司確認當日代理戶總量數(shù)據(jù)有效性檢查結果。 第三章　分行處理系統(tǒng) 　　第七條　日初處理。 　?。ㄒ唬┴撠煼中刑幚硐到y(tǒng)初始化工作。 　　（二）營業(yè)日上午9點30分向總行簽到。 　?。ㄈ┙邮詹⑥D(zhuǎn)發(fā)二級托管中心下傳的債券價格信息文件、債券公告信息文件、對賬信息數(shù)據(jù)。 　　第八條　日間處理。 　?。ㄒ唬I業(yè)日上午9點50分向營業(yè)網(wǎng)點開放。 　　（二）接收并轉(zhuǎn)發(fā)二級托管中心下傳的債券價格、債券公告信息文件。 　?。ㄈ┴撠煓嘞迌?nèi)債券交易的差錯處理。 　?。ㄋ模┚S護并保證債券交易系統(tǒng)的正常運行。 　　第九條　日終處理。 　?。ㄒ唬I業(yè)日下午15點30分向總行二級托管中心簽退。 　?。ǘ┳龊脭?shù)據(jù)預備份。 　?。ㄈ┙邮芸傂卸壨泄苤行膶~信息文件。 　?。ㄋ模┌炊壏中校ㄖ校┣宸纸灰琢魉?。 　?。ㄎ澹┐蛴〔铑~報告表。 　?。┫聜饔涃~信息文件至二級分行（支行）。 　?。ㄆ撸┳龊卯斎諗?shù)據(jù)備份。 第四章　營業(yè)網(wǎng)點 　　第十條　日初處理。 　?。ㄒ唬┻M入債券交易系統(tǒng)。 　　（二）接收下傳的債券信息和數(shù)據(jù)資料。 　?。ㄈ┰陔娮釉O備上顯示債券信息或公告。 　　第十一條　日間處理。 　?。ㄒ唬╅_戶。 　　1．經(jīng)辦人員接到個人投資人填寫的債券開戶申請表后，應要求投資人提供本人有效身份證件和復印件及金穗借記卡（以下簡稱借記卡），經(jīng)審核合格后與投資人簽訂《柜臺記賬式國債交易協(xié)議書》一式兩份并收取債券賬戶開戶費。 　　2．經(jīng)辦人員接到機構投資人填寫的債券開戶申請表后，應要求投資人向銀行提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照及復印件、機構代碼證；事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書及復印件、法人授權書、法人代表和代理人有效身份證及復印件、單位借記卡。開戶單位為分支機構的，還應提交法人授權開戶的書面證明，經(jīng)審核合格后與投資人簽訂《柜臺記賬式國債交易協(xié)議書》一式兩份并收取債券賬戶開戶費。 　　3．經(jīng)辦人員進入債券賬戶開戶菜單，刷卡讀入借記卡號，投資人輸入借記卡密碼，經(jīng)辦人員輸入開戶資料，將開戶信息提交債券交易系統(tǒng)處理。 　　機構投資人身份識別碼應優(yōu)先使用由國家技術監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構代碼。個人投資者身份證件的證件編號中如含有漢字，則保留第一個漢字的拼音的第一個拼音字母，漢字省略，同時保留證件編號中的字母數(shù)字部分。 　　4．收到成功受理信息后，打印開戶及收費憑證一式兩聯(lián)，核對無誤后加蓋業(yè)務公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名，機構投資人還需加蓋公章。第一聯(lián)開戶憑證、收費憑證、協(xié)議書、身份證復印件等相關資料銀行留存；第二聯(lián)開戶憑證、收費憑證、協(xié)議書、身份證件等相關資料交還投資人。 　　5．收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、借記卡等相關資料交還投資人。 　　6．發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟4補打受理憑證；若未成功的重新辦理開戶業(yè)務。 　?。ǘ┱J購及現(xiàn)券買入。 　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券委托買入受理憑證》及借記卡后，應對投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入債券代碼、買入（認購）凈價、債券數(shù)量，并進行2次輸入確認。大額認購或現(xiàn)券買入時，個人投資人5萬元以上、機構投資人50萬元以上，必須換人復核，無誤后提交債券交易系統(tǒng)。 　　2．收到成功受理信息后，打印《債券委托買入受理憑證》一式兩聯(lián)，核對無誤后加蓋業(yè)務公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)及借記卡交還投資人。 　　3．收到受理不成功信息時，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證及借記卡交還投資人。 　　4．系統(tǒng)超時必須做末筆查詢，確認交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。 　?。ㄈ┈F(xiàn)券賣出。 　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券委托賣出受理憑證》及借記卡后，應對投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入債券代碼、賣出凈價、債券數(shù)量并進行2次輸入確認。大額賣出時，個人投資人5萬元以上、機構投資人50萬元以上，必須換人復核，無誤后提交債券交易系統(tǒng)。 　　2．收到成功受理信息后打印《債券委托賣出受理憑證》一式兩聯(lián)，核對無誤后加蓋業(yè)務公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡交還投資人。 　　3．收到受理不成功信息時，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證和借記卡交還投資人。 　　4．系統(tǒng)超時必須做末筆查詢，確認交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。 　?。ㄋ模┐蛴〗桓顔巍? 　　1．投資人債券賬戶發(fā)生認購、買入、賣出、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、付息、兌付付息業(yè)務時，可從次日起2個月內(nèi)，到營業(yè)網(wǎng)點或自助設備打印交割單。 　　2．投資人申請要求補打交割單的，應要求投資人出示有效證件，機構投資人還應填寫“補打交割單申請表”。經(jīng)辦人員審核無誤后方可補打交割單（憑證上應當有“補”字樣）。 　　3．經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼后，打印交割單據(jù)。 　?。ㄎ澹┏穯谓灰住? 　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《撤單委托書》及借記卡后，應對投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入原債券買賣業(yè)務委托號，核對無誤后提交債券交易系統(tǒng)。 　　2．收到撤單交易成功受理信息后，打印撤單委托憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡交還投資人。 　　3．收到撤單交易受理不成功信息后，應向投資人告知撤單不成功的原因，并將《撤單委托書》和借記卡交還投資人。 　　4．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。 　?。└断⑴c本息兌付。 　　1．債券付息與本息兌付當日，營業(yè)網(wǎng)點應予以公告。 　　2．收到債券交易系統(tǒng)付息與本息兌付信息后，經(jīng)辦人員可根據(jù)投資人要求打印付息或本息兌付交割單或?qū)~流水。 　?。ㄆ撸┓墙灰走^戶。 　　營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)下列不同情況受理非交易過戶申請。 　　1．債券贈與。 　?。?）個人投資者債券贈與。經(jīng)辦人員接到投資人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求投資人出具所在地公證機關簽發(fā)的公證書及復印件，過出方身份證件和復印件及借記卡，過入方身份證件和復印件，同時收取非交易過戶費。 　　（2）機構投資者債券贈與。經(jīng)辦人員接到投資人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求投資人出具所在地公證機關簽發(fā)的公證書和復印件、過出方與過入方企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照原件及復印件、機構代碼證；事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書及復印件、法人授權書、法人代表和代理人有效身份證件及復印件、過出方借記卡，同時收取非交易過戶費。 　?。?）營業(yè)網(wǎng)點負責人審核批準簽字后，交經(jīng)辦人員辦理。經(jīng)辦人員刷卡讀入過出方借記卡號，過出方輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入過出方債券賬戶號、債券代碼、債券數(shù)量、過出方證件種類及號碼、過入方證件種類及號碼、過入方債券賬號、非交易過戶原因等，二級操作員輸入密碼并進行復核確認，核對無誤后提交債券交易系統(tǒng)。 　　2．依法繼承。 　?。?）經(jīng)辦人員接到繼承人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求其出具遺產(chǎn)繼承法律證明文件和復印件、繼承人有效身份證件和復印件，被繼承人借記卡，同時繳納非交易過戶費。經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點負責人審核批準簽字后，交經(jīng)辦人員辦理。 　?。?）經(jīng)辦人員輸入被繼承人借記卡號、過出方證件種類及號碼、過出方債券賬號、債券代碼、債券數(shù)量；過入方證件種類及號碼、過入債券賬號、非交易過戶原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。 　　3．司法判決。 　?。?）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件及有權機關縣團以上機構簽發(fā)的法律文書或有關決定書；過入方有效證件和復印件；過出方借記卡。營業(yè)網(wǎng)點負責人審核批準簽名后，交經(jīng)辦人員辦理。 　?。?）經(jīng)辦人員輸入過出方借記卡號、債券賬號、債券代碼、債券數(shù)量；過入方證件種類及號碼、債券賬號、非交易過戶原因等。二級操作員進行復核確認，無誤后輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。 　　4．收到受理成功信息后，打印過戶受理憑證一式兩聯(lián)，經(jīng)確認無誤，加蓋業(yè)務公章和經(jīng)辦人名章，債券贈與的由過出方簽名、依法繼承的由過入方簽名、司法判決的由過出方簽字（如過出方未到場，網(wǎng)點按照司法判決書執(zhí)行），過戶受理憑證第一聯(lián)銀行留存專夾保管；憑證第二聯(lián)債券贈予的交過出方，依法繼承的交過入方，司法判決的交過出方（如過出方未到場，網(wǎng)點留存）。公證書復印件、當事人身份證件復印件等有關資料銀行留存專夾保管；公證書、收費憑證、身份證件等有關資料交還當事人。二級操作人員在《協(xié)助司法判決登記簿》上登記。 　　5．收到不成功受理信息的，應告知不成功的原因，并將有關資料、身份證件和非交易過戶費交還當事人。 　　6．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟4補打受理憑證；若未成功的須重新辦理。 　?。ò耍┎樵兠艽a重置。 　　1．經(jīng)辦人員接到投資人辦理查詢密碼重置業(yè)務的口頭申請后，應要求投資人提供有效證件和借記卡。 　　2．經(jīng)辦人員對投資人提出的債券查詢密碼重置申請及有效證件進行審核，無誤后，經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員選擇密碼重置功能并提交債券交易系統(tǒng)。 　　3．收到債券查詢密碼重置受理成功信息后，打印受理憑證一式兩聯(lián)，核對無誤后，投資人簽名，憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡、有效證件交還投資人。查詢密碼重置需經(jīng)中央結算公司確認后，次日才能重置成功，密碼重置后的初始碼為身份識別碼后6位，不足6位前面補0。經(jīng)辦人員須提醒投資人密碼重置成功后，到中央結算公司查詢系統(tǒng)更改查詢密碼。 　　4．密碼重置受理不成功時，應向投資人告知不成功的原因，將借記卡、有效證件交還投資人。 　　5．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的須重新辦理。 　?。ň牛焓Ш徒鈷臁? 　　用于債券交易的借記卡及密碼掛失和解掛，按《金穗借記卡業(yè)務管理辦法》辦理。掛失后補辦的借記卡應與債券賬戶建立對應關系。借記卡及密碼掛失后，債券賬戶即停止債券交易；解掛后，債券賬戶即恢復債券交易。 　　（十）凍結和解凍。 　　1．債券凍結。 　?。?）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人提交的債券凍結申請時，應要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件；有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的債券凍結通知書（行政法規(guī)規(guī)定應由有權機關主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）；法院或其他有權機關出具的凍結決定書。營業(yè)網(wǎng)點負責人應按照人民銀行的有關規(guī)定對司法執(zhí)行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進行審核，無誤后批準簽名，交經(jīng)辦人員辦理。 　?。?）經(jīng)辦人員輸入借記卡號、債券代碼、債券數(shù)量、凍結期限（凍結期限不得超過6個月，逾期自動撤銷）、凍結原因、兌付（付息）入賬方式等有關內(nèi)容，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。 　?。?）收到成功受理信息后，打印凍結受理憑證一聯(lián)，確認無誤，加蓋業(yè)務公章和經(jīng)辦人名章，憑證及相關法律文件銀行留存專夾保管；身份證件和工作證件等相關資料交還司法執(zhí)行人。二級操作人員在《債券凍結／解凍登記簿》上登記。 　　（4）收到凍結交易不成功信息，應向司法執(zhí)行人告知不成功的原因，并將身份證件、工作證件等相關資料交還司法執(zhí)行人。 　　（5）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新辦理。 　?。?）經(jīng)辦人員應提醒司法執(zhí)行人保留凍結交易憑證。債券解凍或?qū)鼋Y債券進行處置時需提供凍結受理憑證。 　　2．債券解凍。 　?。?）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人債券解凍申請時，應要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件、凍結受理憑證、有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的債券解凍通知書（行政法規(guī)規(guī)定應由有權機關主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）。營業(yè)網(wǎng)點負責人審核無誤后批準簽名，交經(jīng)辦人員辦理。 　?。?）經(jīng)辦人員輸入借記卡號、債券代碼、債券數(shù)量、凍結交易委托號、解凍原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。 　?。?）收到成功受理信息后，打印解凍受理憑證一聯(lián)，加蓋業(yè)務公章和經(jīng)辦人名單。憑證及債券解凍通知書專夾保管，身份證件和工作證件等相關資料交還司法執(zhí)行人；并由二級操作員在《債券凍／解凍登記簿》上登記。 　?。?）收到解凍不成功信息，應告知不成功的原因，并將有關證件及資料交還司法執(zhí)行人。 　　（5）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新辦理債券解凍業(yè)務。 　　3．凍結債券的處置。 　?。?）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人凍結債券處置通知書時，應要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件；有權機關縣團級以上機構簽發(fā)的凍結債券的處置通知書（行政法規(guī)規(guī)定應由有權機關主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）。營業(yè)網(wǎng)點負責人應按照人民銀行的有關規(guī)定對司法執(zhí)行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進行審核，無誤后批準簽名，交經(jīng)辦人員辦理。 　?。?）經(jīng)辦人員應根據(jù)有權機構的要求，對凍結債券進行處置。處置后由二級操作員在《協(xié)助司法判決登記簿》上登記。 　?。ㄊ唬┵|(zhì)押和解押。 　　1．質(zhì)押。 　?。?）經(jīng)辦人員接到投資人填寫的債券質(zhì)押申請后，應要求投資人提供借記卡和有效身份證件，機構投資人還需提供法人授權書、法人和代理人身份證件及復印件。 　?。?）經(jīng)辦人員對投資人填寫的債券質(zhì)押申請及有效身份證件等資料進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入質(zhì)押債券代碼、質(zhì)押數(shù)量、質(zhì)押期限、質(zhì)押原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。 　　（3）收到成功信息后，打印質(zhì)押受理憑證，無誤后加蓋業(yè)務公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。第一聯(lián)和申請表及有關資料銀行留存專夾保管，并在《質(zhì)押／解押登記簿》上進行登記，第二聯(lián)連同借記卡和身份證件等有關資料交還投資人。 　　（4）收到不成功信息，應告知投資人不成功的原因，并將申請表、借記卡、身份證件等相關資料交還投資人。 　?。?）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。 　?。?）經(jīng)辦人員應提醒質(zhì)押人保留質(zhì)押受理憑證。債券解押時需提供質(zhì)押受理憑證。 　　2．解押。 　?。?）經(jīng)辦人員接到信貸部門通知和投資人提交的債券解押申請后，應要求投資者提供借記卡、有效證件及復印件、還款憑證原件及復印件、質(zhì)押受理憑證，機構投資者還須提供法人授權書、代理人有效身份證件及復印件。 　?。?）營業(yè)網(wǎng)點負責人需對投資人提供的還款憑證、質(zhì)押憑證、身份證件等資料進行嚴格審查，無誤后批準并簽名，交經(jīng)辦人員辦理。 　?。?）經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入質(zhì)押委托號、解押債券代碼、債券數(shù)量、解押原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。 　?。?）收到成功信息后，打印解押受理憑證一式兩聯(lián)，加蓋業(yè)務公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。解押受理憑證第一聯(lián)、解押申請表、質(zhì)押受理憑證、還款憑證復印件、身份證復印件等資料銀行留存專夾保管，第二聯(lián)連同借記卡、身份證件及還款憑證原件等資料交還投資人；經(jīng)辦人員須在《質(zhì)押／解押登記簿》上進行登記。 　?。?）收到