注：本篇法規(guī)已被《中國人民建設(shè)銀行儲備貸款辦法（試行）》（發(fā)布日期：1995年9月22日　實施日期：1995年9月22日）廢止 中國人民建設(shè)銀行中央級基本建設(shè)儲備貸款管理暫行辦法 ?。ǎ保梗福鼓辏保痹拢度瞻l(fā)布） 　　為了適應(yīng)投資管理體制改革的要求，加強中央級基本建設(shè)儲備貸款資金的管理，促進建設(shè)單位合理儲備，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效益，特根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定制定本辦法。 　　第一條　貸款對象?；窘ㄔO(shè)儲備貸款的發(fā)放對象，是國家用中央財政預(yù)算內(nèi)資金安排的中央級基本建設(shè)項目。 　　用其他資金、或中央財政預(yù)算內(nèi)資金與其他資金合并安排的基本建設(shè)項目所需儲備資金，根據(jù)“誰投資，誰儲備”的原則分別解決。 　　第二條　貸款條件。凡同時具備下列條件的中央級建設(shè)單位，為下年度儲備設(shè)備和主要材料，均可向建設(shè)銀行申請基本建設(shè)儲備貸款。 　?。ㄒ唬┙ㄔO(shè)項目（不包括前期項目）必須是已正式列入國家年度基本建設(shè)投資計劃的； 　　（二）需要安裝的設(shè)備必須是在國家批準的初步設(shè)計文件所附設(shè)備清單以內(nèi)并已簽訂訂貨合同、但當年不能安裝的國內(nèi)設(shè)備（包括制造周期在６個月以上的大型專用設(shè)備制造進度款），材料儲備系指國家重點建設(shè)項目所需的主要材料，必須有訂貨合同而且是工程建設(shè)所必需的； 　?。ㄈ┧鑳滟Y金必須是積極動員內(nèi)部資源后不足的部分； 　　（四）保證按規(guī)定范圍和用途使用貸款，并確有還款資金來源。 　　第三條　貸款的申請與審批。建設(shè)單位根據(jù)批準的年度基本建設(shè)計劃、設(shè)計文件、設(shè)備（材料）訂貨合同以及動員內(nèi)部資源等情況，于每年２月底前編制“基本建設(shè)儲備計劃”（附式一）一式４份，送經(jīng)辦行審查簽注意見后，一份由建設(shè)單位上報中央主管部門或國家專業(yè)投資公司（以下統(tǒng)稱主管部門），主管部門審查編制“基本建設(shè)儲備借款匯總計劃”（附式二）后，于每年３月底前報送建設(shè)銀行總行（以下簡稱總行）；一份由經(jīng)辦行上報省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行（以下統(tǒng)稱分行），分行審查后，按行業(yè)分單位編制“基本建設(shè)儲備借款匯總計劃”（附式二），并附建設(shè)單位的“基本建設(shè)儲備計劃”，于每年３月底前上報總行。 　　總行收到主管部門和分行上報的儲備借款匯總計劃后，根據(jù)當年儲備貸款資金來源情況，優(yōu)先考慮符合貸款條件的國家重點建設(shè)項目的需要。在綜合平衡并商主管部門的基礎(chǔ)上，編制中央級年度基本建設(shè)儲備貸款計劃，并按省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市，分行業(yè)（重點項目戴帽）下達到各分行，同時抄送有關(guān)主管部門。分行接到總行下達的儲備貸款計劃后，再按建設(shè)單位將儲備貸款計劃下達有關(guān)經(jīng)辦行，同時抄送建設(shè)單位。建設(shè)單位收到分行抄送的基本建設(shè)儲備貸款計劃后，即可填寫“基本建設(shè)儲備借款申請書”（附式三），向經(jīng)辦行申請基本建設(shè)儲備貸款。 　　第四條　貸款指標管理?；窘ㄔO(shè)儲備貸款指標由總行在批準的貸款計劃額度內(nèi)，根據(jù)儲備貸款回收情況，按行業(yè)分次下達到分行，同時抄送主管部門；分行再根據(jù)建設(shè)單位設(shè)備（材料）到貨情況，將儲備貸款指標分解下達到經(jīng)辦行，同時抄送建設(shè)單位。 　　總行不對主管部門下達儲備貸款指標，不實行統(tǒng)借統(tǒng)還。 　　第五條　貸款期限。自支用貸款之日起至還清全部貸款本息之日止，一般為１年，最長不得超過２年。 　　第六條　貸款利率。按總行建總函字（８９）第４０號文有關(guān)設(shè)備儲備貸款利率的規(guī)定執(zhí)行。 　　貸款利息自支用貸款之日起計算，由經(jīng)辦行按季結(jié)息，并從儲備貸款戶直接扣收，如該戶不足以支付利息時，可從借款單位其他存款帳戶中扣收。貸款利息不予掛帳。 　　第七條　借款合同。經(jīng)辦行在收到上級行下達的貸款計劃和借款單位填報的“基本建設(shè)儲備借款申請書”經(jīng)審核同意貸款后，即與借款單位簽訂“基本建設(shè)儲備借款合同”（附式四），并將合同副本送總行、分行及借款單位的主管部門各一份。 　　第八條　貸款支用及管理。借款單位必須遵守?？顚Ｓ迷瓌t，經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)訂貨合同及設(shè)備（材料）到貨憑證，逐筆審查發(fā)放。借款單位不得將貸款用于以下諸項： 　?。ㄒ唬U大基本建設(shè)工程量； 　?。ǘ浹a基建投資缺口； 　?。ㄈ┡鷾食醪皆O(shè)計文件所附設(shè)備清單以外或計劃外工程的設(shè)備（材料）儲備； 　?。ㄋ模|付工程價款； 　?。ㄎ澹┎环蠂乙?guī)定的設(shè)備（材料）預(yù)付貨款； 　?。﹪耶a(chǎn)業(yè)政策明確的長線產(chǎn)品的建設(shè)項目和在能源緊張地區(qū)搞的耗能高的產(chǎn)品的建設(shè)項目； 　?。ㄆ撸┑胤郊壗ㄔO(shè)項目儲備； 　?。ò耍┎环腺J款對象的其他基本建設(shè)所需的儲備貸款； 　?。ň牛┢渌_支。 　　經(jīng)辦行必須加強對貸款使用情況的檢查監(jiān)督，凡發(fā)現(xiàn)建設(shè)單位不按規(guī)定用途使用貸款的，應(yīng)及時糾正，并對違約使用部分加收罰息１００％（罰金由建設(shè)單位或其主管部門用自有資金支付），必要時，經(jīng)辦行有權(quán)終止借款合同，追回貸款。 　　經(jīng)辦行應(yīng)按規(guī)定時間向分行報送“基本建設(shè)儲備貸款情況報告單”（附式五），由分行匯總報送總行。 　　第九條　貸款回收計劃的制定與實施。每年２月底前，各建設(shè)單位應(yīng)按借款合同規(guī)定，將當年應(yīng)歸還的貸款數(shù)額送經(jīng)辦行審查簽證后，由建設(shè)單位和經(jīng)辦行分別上報主管部門和分行。主管部門和分行審查核實后，分別按行業(yè)分單位于每年３月底前匯總報送總行。經(jīng)總行審查核實并商主管部門后，編制當年儲備貸款回收計劃，按行業(yè)分單位下達給分行，抄送主管部門。分行收到總行下達的貸款回收計劃后，通知建設(shè)單位經(jīng)辦行，抄送建設(shè)單位。 　　貸款回收計劃由分行監(jiān)督執(zhí)行，并按季向總行報告回收情況。對提前回收的計劃內(nèi)貸款，總行如數(shù)返還；對超計劃回收的貸款，經(jīng)總行平衡后，調(diào)增貸款計劃，予以返貸。凡無特殊原因，未經(jīng)總行同意，沒有完成貸款回收計劃的，總行將酌情調(diào)減貸款計劃，減少貸款指標。 　　第十條　貸款償還。貸款本息由借款單位根據(jù)借款合同和批準的還款計劃，按期從基建投資中歸還。貸款到期無特殊原因而自行拖延不還的，經(jīng)辦行可根據(jù)分行下達的“基本建設(shè)儲備貸款扣款通知書”（附式六）從其撥、貸款戶或存款戶中扣收，并對逾期部分加收利息３０％，對超儲積壓設(shè)備（材料）占用的貸款加收利息５０％。 　　在借款單位還清貸款本息后，經(jīng)辦行、分行應(yīng)按規(guī)定及時上劃資金，不得自行周轉(zhuǎn)使用和挪作他用。 　　第十一條　本辦法自１９９０年１月１日起施行，１９８０年財政部、中國人民建設(shè)銀行聯(lián)合頒發(fā)的《中央級基本建設(shè)國內(nèi)設(shè)備儲備貸款試行辦法》和其他有關(guān)儲備貸款的規(guī)定同時廢止。原已簽訂的借款合同仍按原合同執(zhí)行。 　　第十二條　各分行，可以比照本辦法制定地方級基本建設(shè)儲備貸款辦法。 　　第十三條　本辦法由中國人民建設(shè)銀行總行解釋。 （附式一） 　　　　　　　　　　　　　 基本建設(shè)企備計劃 主管部門： 建設(shè)單位：（公章）　　　　　　　一九　　年度　　　　　金額單位：萬元 ┏━━┯━┯━┯━┯━┯━┯━━┯━━━━━━━━━┯━━┯━━┯━━┓ ┃設(shè)備│數(shù)│金│訂│到│預(yù)│動員│　　　　　　　　　│初步│本年│經(jīng)辦┃ ┃（材│額│額│貨│貨│計│內(nèi)部│ 申請儲備貸款金額 │設(shè)計│基建│行審┃ ┃料）│　│　│日│日│安│資源├─┬─┬─┬─┬─┤批準│計劃│查意┃ ┃名稱│　│　│期│期│裝│用于│合│一│二│三│四│文號│投資│見　┃ ┃　　│　│　│　│　│日│儲備│計│季│季│季│季│　　│額　│　　┃ ┃　　│　│　│　│　│期│　　│　│度│度│度│度│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃　　│　│　│　│　│　│　　│　│　│　│　│　│　　│　　│　　┃ ┠──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┨ ┃合計│×│　│×│×│×│　　│　│　│　│　│　│×　│　　│×　┃ ┗━━┷━┷━┷━┷━┷━┷━━┷━┷━┷━┷━┷━┷━━┷━━┷━━┛ 　　　　　　　　　　　　　　　　編制時間：　　一九　　年　　月　　日 　　說明：１．本計劃由借款單位編制一式４份，送經(jīng)辦行審查簽注意見，經(jīng)辦行 留存一份，上報分行一份后，退借款單位二份，一份上報主管部門，一份自留。 　　　　　２．為下年度儲備設(shè)備應(yīng)按臺（套）分別填列。 　　　　?。常畮А啊痢闭卟惶詈嫌嫈?shù)。 　?。ǜ绞蕉? 　　　　　　　　　　　　　 基本建設(shè)儲備借款匯總計劃 （部或公司公章）　　　　　　一九　　年度　　　　　　　　　金額單位：萬元 ┌────────┬──┬──┬──────────────┬─┬──┬──┐ │　　　　　　　　│本年│其中│ 本年基本建設(shè)儲備借款計劃　 │借│計劃│經(jīng)辦│ │　　　　　　　　│基本│：中├──┬──┬──┬──┬──┤　│還清│行審│ │　　建設(shè)單位　　│建設(shè)│央財│　　│　　│　　│　　│　　│款│借款│查簽│ │　　　　　　　　│計劃│政預(yù)│　　│一　│二　│三　│四　│　│本息│證意│ │　　　　　　　　│投資│算內(nèi)│合計│季度│季度│季度│季度│期│日期│見　│ │　　　　　　　　│額　│計劃│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　　　　　　　│　　│投資│　　│　　│　　│　　│　　│限│　　│　　│ │　　　　　　　　│　　│額　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ ├────────┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼──┤ │　　　合計　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │１．全部用中央財│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　政預(yù)算內(nèi)資金│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　安排的經(jīng)營性│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　項目小計　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　×××單位　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │２．全部用中央財│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　政預(yù)算內(nèi)資金│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　安排的非經(jīng)營│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　性項目小計　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　×××單位　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　　　　　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │３．多種資金并安│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　排的項目小計│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ │　　×××單位　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　│ └────────┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴─┴──┴──┘ 說明：本表由中央主管部門（公司）、國家專業(yè)投資公司和省、自治區(qū)、直轄市計 劃單列市分行匯制，分別于當年３月底前報建行總行。 （附式三） 　　　　　　　　　　　　　　基本建設(shè)儲備借款申請書 　　　　　　　　　　　　　　　　 一九　　年度 ┌────────────────────────────────┐ │中國人民建設(shè)銀行　　　行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　我單位今年基建投資計劃　　　萬元，其中中央財政預(yù)算內(nèi)資金部分│ │　　　　　萬元，根據(jù)基本建設(shè)設(shè)備（材料）訂貨情況，今年需要支付為│ │下年度儲備設(shè)備材料款　　萬元，本年度內(nèi)我單位動員內(nèi)資源　　　　　│ │萬元，儲備資金仍然不足，特向你們申請儲備貸款　　　　萬元?！　　々? │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　請審核　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　借款單位：　　?。ü拢　　　　　　　　　　　々? │　　　　　　　　負責人：　　　　（簽章）　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　一九　　年　　　月　　　日　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ ├────────────────────────────────┤ │經(jīng)辦行審核意見：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　中國人民建設(shè)銀行　　行（公章）│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ │　　　　　　　　　　　　　　　　　 一九　　年　　 月　　日　　　│ └────────────────────────────────┘ （附式四） 　　　　　　　　　　　　　　 基本建設(shè)儲備借款合同 立合同單位＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（簡稱借款方） 　　　　　中國人民建設(shè)銀行　　　　　行（簡稱貸款方） 　　　　 ----------------------------- 　　借款方為下年度基本建設(shè)工程儲備設(shè)備（材料）所需貸款，經(jīng)貸款方審查同意發(fā)放。為明確雙方責任，恪守信用，根據(jù)《中國人民建設(shè)銀行中央級基本建設(shè)儲備貸款管理暫行辦法》規(guī)定，特簽訂本合同。 　　第一條　本年度貸款方向借款方計劃發(fā)放基本建設(shè)儲備貸款人民幣（大寫）　 　萬元，用于　　　　　　。本貸款期從開始支用之日起，至還清全部貸款本息止，貸款期為　　年。 　　第二條　本貸款是為建設(shè)項目下年度儲備國內(nèi)生產(chǎn)設(shè)備（材料）的專項貸款，實行?？顚Ｓ?。不得用于擴大基本建設(shè)工程量、彌補投資缺口、計劃外工程儲備、墊付工程款、不符合國家規(guī)定的設(shè)備（材料）預(yù)付款、長線產(chǎn)品和能源緊張地區(qū)耗能高的產(chǎn)品項目、地方級建設(shè)項目的儲備、不符合貸款對象的其他基本建設(shè)所需的儲備貸款、其他開支等。 　　第三條　自支用貸款之日起，貸款方按實際支用數(shù)按季計收利息。在合同規(guī)定的借款期內(nèi)，月利率為　　　　‰。借款方不按期歸還貸款，逾期部分加收利息３０％，對超儲積壓設(shè)備（材料）占用的貸款加收利息５０％。 　　第四條　借款方保證在　　　年　　　月底之前，用國家規(guī)定的還款資金還清全部貸款本息。逾期不還，貸款方有權(quán)限期歸還貸款或從借款方撥、貸款戶或存款戶中扣收。 　　第五條　貸款方保證在下達的貸款指標額度內(nèi)發(fā)放貸款，如未按期提供貸款，應(yīng)承擔由此造成的經(jīng)濟損失。 　　第六條　貸款方有權(quán)檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的經(jīng)營管理、計劃執(zhí)行、設(shè)備采購、財務(wù)活動、物資庫存等情況。借款方應(yīng)向貸款方提供有關(guān)設(shè)計、會計、統(tǒng)計等方面的文件資料。 　　借款方不按合同規(guī)定使用貸款，貸款方有權(quán)扣回貸款本息，并對違約使用部分加收罰息１００％。 　　第七條　本合同條款以外的其他事項，雙方遵照《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》的有關(guān)規(guī)定辦理。 　　第八條　本合同經(jīng)雙方簽章后生效，貸款本息全部清償后失效。合同一式五份，借貸雙方簽章后各執(zhí)一份，報送主管部門、總行、分行各一份。 　　借款方：（公章）　　　　貸款方：（公章） 　　負責人：（簽章）　　　　負責人：（簽章） 　　地　址：　　　　　　　　地　址： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九　　年　　月　　日 （附式五） 　　　　　　　　　　　　　基本建設(shè)儲備貸款情況報告單 經(jīng)辦行：（公章）　　　　　　　一九　　年　　月份　　　　　　　單位：萬元 ───┬──┬────┬───┬────┬───┬───┬───┬──── 主管部│　　│本年初至│其中：│本年初至│其中：│　　　│預(yù)計下│ 門及項│年初│報告期發(fā)├───┤報告期收├───│期末余│月收回│備注 目名稱│余額│放貸款累│本月發(fā)│回貸款累│本月收│額　　│貸　款│ 　　　│　　│計　　　│放　　│計　　　│回　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 部門（│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ 公司）│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── ××項│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ 目　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　本金│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　利息│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ───┼──┼────┼───┼────┼───┼───┼───┼─── 　　　│　　│　　　　│　　　│　　　　│　　　│　　　│　　　│ ━━━┷━━┷━━━━┷━━━┷━━━━┷━━━┷━━━┷━━━┷━━━ 　　　　　　　　　　　　　編制時間　　　　一九　　　年　　　月　　　日 　　說明：本表每年６－１１月，于月后５日內(nèi)報分行，由分行按行業(yè)分項目匯總于月后１０日內(nèi)報總行，１２個月份收回的貸款，應(yīng)隨時報送：１－５份免報。 （附式六） 　　　　　　　　　　　　　基本建設(shè)儲備貸款扣款通知書 中國人民建設(shè)銀行　　　　　　　　行： 　　　　分行　　　年　　月　　日下達你行經(jīng)辦的　　　　　　　　部（公司）一九　　年度中央級基本建設(shè)儲備貸款　　　　　萬元，已從　　　月　　　日起逾期。為了嚴肅貸款紀律，加速資金周轉(zhuǎn)，根據(jù)《中國人民建設(shè)銀行中央級基本建設(shè)儲備貸款管理暫行辦法》第十條之規(guī)定，請立即從該單位撥、貸款戶或存款戶中扣收逾期的全部貸款本息。 　　　　建設(shè)銀行（分行）貸款業(yè)務(wù)部門（公章） 　　　　　　　　　　　　　一九　　年　　月　　日 　　說明：本通知書由?。ㄊ小^(qū)）、計劃單列市分行填制一式四份，經(jīng)領(lǐng)導簽字蓋章后，分送經(jīng)辦行、建設(shè)單位（由經(jīng)辦行轉(zhuǎn)）總行各一份，自留一份。