注：本篇法規(guī)已被《中國人民建設(shè)銀行流動資金貸款辦法（試行）》（發(fā)布日期：1995年10月6日　實施日期：1995年10月6日）廢止 中國人民建設(shè)銀行工交企業(yè)流動資金貸款暫行辦法 ?。ǎ保梗福鼓辏吃拢保等瞻l(fā)布） 第一章　總則 　　第一條　根據(jù)《中華人民共和國銀行管理條例》、《借款合同條例》和有關(guān)規(guī)定，制訂本辦法。 　　第二條　中國人民建設(shè)銀行（以下稱建設(shè)銀行）開辦工交企業(yè)流動資金貸款是為了適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革的需要，支持建設(shè)銀行貸款建設(shè)的投產(chǎn)企業(yè)發(fā)展生產(chǎn)、擴(kuò)大流通，協(xié)助企業(yè)合理有效地使用資金。 　　第三條　建設(shè)銀行根據(jù)國家的方針、政策和批準(zhǔn)的信貸計劃，按照“區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持、以銷定貸、講求效益”的原則發(fā)放工交企業(yè)流動資金貸款。 第二章　貸款對象和條件 　　第四條　貸款對象。由建設(shè)銀行貸款支持建設(shè)的工業(yè)生產(chǎn)、交通運(yùn)輸、物資供銷、商業(yè)、旅游等企業(yè)，經(jīng)工商行政管理局核準(zhǔn)登記注冊，領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，企業(yè)按照國家政策、法令和銀行信貸制度的規(guī)定，符合本辦法第五條所列條件的，可向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)銀行申請流動資金貸款。 　　第五條　貸款條件。 　?。保诮ㄔO(shè)銀行開立生產(chǎn)結(jié)算、專用基金帳戶，企業(yè)資金活動通過建設(shè)銀行辦理。 　?。玻a(chǎn)品適銷對路，在國內(nèi)外市場上有競爭能力，生產(chǎn)所需原材料、能源、運(yùn)輸?shù)葪l件落實，經(jīng)濟(jì)效益顯著，具有償還能力。 　?。常Y金使用合理，財政制度健全，按規(guī)定擁有一定比例的自有流動資金，并建立了自有流動資金補(bǔ)充制度。 第三章　貸款種類 　　第六條　流動基金貸款。企業(yè)自有流動基金達(dá)不到當(dāng)年流動資金計劃占用總額３０％的，但其補(bǔ)充自有流動基金計劃落實，并能在一、二年內(nèi)補(bǔ)足的，可申請流動基金貸款，期限一般為１至２年。 　　第七條　周轉(zhuǎn)貸款。企業(yè)為完成當(dāng)年生產(chǎn)經(jīng)營計劃所需正常、合理的資金超過規(guī)定比例自有流動基金部分的，可申請周轉(zhuǎn)貸款，期限最長不超過１年。 　　第八條　臨時貸款。企業(yè)用于臨時性、季節(jié)性的生產(chǎn)和物資儲備等原因，超過建設(shè)銀行批準(zhǔn)的年度借款計劃的資金需要，可申請臨時貸款。貸款期限由建設(shè)銀行根據(jù)企業(yè)實際需要確定，一般不超過６個月。 　　第九條　專用基金貸款。企業(yè)進(jìn)行固定資產(chǎn)大修理等專用基金先用后提，已提專用基金不足時，可申請專用基金貸款。貸款期限最長不超過１８個月，數(shù)額不超過相應(yīng)期限內(nèi)專用基金計劃提取的數(shù)額。 第四章　貸款發(fā)放和回收 　　第十條　企業(yè)向建設(shè)銀行申請流動資金貸款應(yīng)按時提供如下資料： 　?。保镀髽I(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本或復(fù)印件）； 　?。玻?、季、年度供產(chǎn)銷計劃，財務(wù)計劃、會計、統(tǒng)計報表； 　?。常甓?、季度借款計劃； 　　４．建設(shè)銀行要求提供的其它文件和資料。 　　第十一條　企業(yè)借款應(yīng)填制借款申請書，借款申請書經(jīng)建設(shè)銀行審核批準(zhǔn)后，企業(yè)可與建設(shè)銀行簽訂借款合同，借款合同按貸款種類分別簽訂，企業(yè)在借款合同規(guī)定的貸款額度和期限內(nèi)填制借據(jù)，建設(shè)銀行按性質(zhì)和用途審核發(fā)放。 　　第十二條　流動資金的貸款利率和加息按人民銀行規(guī)定辦理。 　　第十三條　建設(shè)銀行認(rèn)為有必要時，可要求供款企業(yè)提供物資抵押或第三方保證。抵押物必須辦理有關(guān)保險手續(xù)。 　　第十四條　企業(yè)借款到期不能歸還時，應(yīng)提前１０天向建設(shè)銀行提出展期申請，經(jīng)建設(shè)銀行同意后辦理展期手續(xù)。展期只限一次。展期后按新的期限和利率計收利息，建設(shè)銀行不同意展期的，按逾期貸款處理。 　　第十五條　企業(yè)發(fā)生合并（兼并）或更改名稱時，須向建設(shè)銀行辦理債務(wù)關(guān)系的變更手續(xù)，經(jīng)建設(shè)銀行審查同意后，與變更后的當(dāng)事人重新簽訂借款協(xié)議。企業(yè)發(fā)生關(guān)、停、破產(chǎn)等情況，無力償還貸款時，建設(shè)銀行要按法律程序和其它有關(guān)規(guī)定及時通知借款單位和擔(dān)保單位，用借款單位的抵押財產(chǎn)清償借款，或由保證單位和企業(yè)主管部門代為歸還借款。 第五章　貸款管理 　　第十六條　建設(shè)銀行要加強(qiáng)對流動資金貸款管理，實行貸前調(diào)查概況、貸時審查用途、貸后檢查效益的三查制度，保證貸款安全，減少風(fēng)險。 　　第十七條　企業(yè)有下列情況之一的，建設(shè)銀行可停止發(fā)放新貸款，收回部分或全部已貸款項。 　　１．不按期報送本辦法第十條規(guī)定的資料的； 　　２．未經(jīng)建設(shè)銀行同意，自行轉(zhuǎn)移資金回避建設(shè)銀行監(jiān)督的； 　?。常髽I(yè)自有流動基金和建設(shè)銀行流動資金貸款不按規(guī)定用途使用的； 　?。矗荒馨雌趦斶€貸款本息的； 　　５．不按規(guī)定補(bǔ)充自有流動資金的。 第六章　附則 　　第十八條　本辦法由中國人民建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。 　　第十九條　各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行可根據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況，制定實施細(xì)則和借款合同等有關(guān)表式，并報總行備案。