各銀監(jiān)局： 現(xiàn)將修改后的《申請設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司操作規(guī)程》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。原《申請設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司操作規(guī)程》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕78號）同時廢止。 二○○七年一月二十六日 申請設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司操作規(guī)程 第一章 總則 第一條 為進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司（以下簡稱財務(wù)公司）的申請設(shè)立工作，確保財務(wù)公司市場準(zhǔn)入工作健康、有序地進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》（以下簡稱《辦法》）制定本規(guī)程。 第二條 本規(guī)程所指財務(wù)公司是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位（以下簡稱成員單位）提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 第三條 本規(guī)程用于規(guī)范申請設(shè)立財務(wù)公司籌建和開業(yè)階段的市場準(zhǔn)入行為。外資投資性公司設(shè)立財務(wù)公司（外資股本占25%以上）的市場準(zhǔn)入?yún)⒄毡疽?guī)程執(zhí)行。 第四條 凡在中國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）審查批準(zhǔn)。 第二章 設(shè)立條件 第五條 申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)（母公司），應(yīng)具備以下條件： （一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。 （二）申請前1年年末，注冊資本金不低于8億元人民幣。 （三）申請前1年年末，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%。 （四）財務(wù)狀況良好，申請前連續(xù)2年年末按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額均不低于40億元人民幣，稅前利潤總額均不低于2億元人民幣。 （五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。 （六）成立2年以上并且具有一定的企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)。 （七）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。 （八）資信良好，申請前連續(xù)2年內(nèi)無不良誠信記錄，未發(fā)生違法違規(guī)行為。 （九）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。 （十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 第六條 財務(wù)公司的注冊資本金應(yīng)當(dāng)主要從企業(yè)集團(tuán)成員單位中募集，并可以吸收成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者的股份。 除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為股東，或經(jīng)營團(tuán)隊中至少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。 第七條 企業(yè)集團(tuán)成員單位投資入股財務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件： （一）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊的企業(yè)法人。 （二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。 （三）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。 （四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。 （五）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)總額的30%以上（合并會計報表口徑）。 （六）經(jīng)營管理良好，按期足額歸還銀行貸款，最近2年內(nèi)未發(fā)生違法違規(guī)行為。 （七）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。 （八）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定。 （九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 第八條 企業(yè)集團(tuán)成員單位以外的戰(zhàn)略投資者投資入股財務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件： （一）承諾自財務(wù)公司成立之日起原則上在3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股份，并在財務(wù)公司章程中載明。 （二）具有3年以上從事財務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的良好經(jīng)驗(yàn)。 （三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 第九條 戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)法人的，其投資入股財務(wù)公司除應(yīng)符合第八條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件： （一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。 （二）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度。 （三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。 （四）資信良好，最近2年內(nèi)未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。 （五）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。 （六）滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項投資符合相關(guān)法律、法規(guī)以及監(jiān)管規(guī)定。 （七）戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)法人的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元。 （八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 第十條 戰(zhàn)略投資者為非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人的，其投資入股財務(wù)公司應(yīng)符合第七條、第八條規(guī)定的條件。 第十一條 擬設(shè)立的財務(wù)公司應(yīng)具備以下條件： （一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模。 （二）有符合《中華人民共和國公司法》和《辦法》規(guī)定的章程。 （三）有符合《辦法》規(guī)定的最低限額注冊資本金。 （四）有符合銀監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件的董事、高級管理人員和規(guī)定比例的專業(yè)從業(yè)人員，在風(fēng)險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才。 董事、高級管理人員是指公司的法定代表人和對財務(wù)公司經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險控制起重要作用的人員，包括董事長、副董事長、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。 風(fēng)險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位人員是指按照財務(wù)公司具體業(yè)務(wù)部門設(shè)置、業(yè)務(wù)制度和流程，在財務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動中承擔(dān)風(fēng)險管理和資金集約管理職責(zé)的工作人員。 財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二，其中從事金融或者財務(wù)工作5年以上人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一。 （五）制定較為完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范等方面的制度，建立較為完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)。 （六）具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。 （七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 第三章 董事和高級管理人員 第十二條 財務(wù)公司董事長、副董事長、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及雖然與上述職位名稱不同但所承擔(dān)職責(zé)相同的高級管理人員的任職資格均須經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)。 第十三條 財務(wù)公司董事、高級管理人員應(yīng)具備以下基本條件： （一）具有完全民事行為能力的自然人。 （二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄。 （三）具有履職所需的專業(yè)知識、技能、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，確保履職所需的時間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，沒有不良的從業(yè)記錄。 （四）具有履職所需的獨(dú)立性。 （五）沒有法律、法規(guī)及其他規(guī)定明確不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員的情形。 （六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。 第十四條 財務(wù)公司董事除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件： （一）具有5年以上與經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷。 （二）能夠運(yùn)用財務(wù)公司的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷財務(wù)公司經(jīng)營、管理和風(fēng)險狀況。 （三）了解財務(wù)公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會職責(zé)以及董事會成員的權(quán)利和義務(wù)。 第十五條 財務(wù)公司董事長、副董事長除符合第十三條、第十四條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件： 具有本科以上學(xué)歷，在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)6年以上，或在本集團(tuán)從事財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事本集團(tuán)核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上。 第十六條 財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件： 具有本科以上學(xué)歷，在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)6年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。 財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理同時任董事的，還應(yīng)符合第十四條規(guī)定的條件。 第十七條 從境外引進(jìn)的高級管理人員除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件： （一）熟悉中國的經(jīng)濟(jì)、金融政策以及有關(guān)的金融監(jiān)管法律法規(guī)；熟悉國內(nèi)外金融市場運(yùn)作規(guī)律和特點(diǎn)。 （二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理經(jīng)驗(yàn)。 具有國際知名跨國金融機(jī)構(gòu)資金管理或國際知名大型企業(yè)集團(tuán)資金集中管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)5年以上，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)。 或者具有國際知名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業(yè)務(wù)，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)。 從境外引進(jìn)的高級管理人員同時任董事的，還應(yīng)符合第十四條規(guī)定的條件。 第四章 設(shè)立申請 第十八條 企業(yè)集團(tuán)設(shè)立財務(wù)公司，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段，并由集團(tuán)母公司作為申請人提交申請材料。 第十九條 申請人應(yīng)將籌建和開業(yè)申請材料報送至財務(wù)公司擬設(shè)地銀監(jiān)局。 第二十條 籌建申請材料應(yīng)包括以下內(nèi)容： （一）籌建申請表（見附表一）。 （二）籌建申請書，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括擬設(shè)財務(wù)公司名稱（可未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊資本金、股東及其股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。 （三）設(shè)立財務(wù)公司的可行性研究報告。 （四）集團(tuán)母公司的資質(zhì)證明材料。 （五）成員單位名冊及有權(quán)部門出具的相關(guān)證明資料。 成員單位包括集團(tuán)母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨(dú)或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會團(tuán)體法人。 （六）申請人和其他出資人的股東資格材料。 （七）出資人的出資保證或出資協(xié)議。 （八）母公司董事會做出的、在財務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時增加相應(yīng)資本金的書面承諾。 （九）引進(jìn)高級管理人員或風(fēng)險管理專業(yè)人員的，母公司董事會須提供引進(jìn)高級管理人員或風(fēng)險管理專業(yè)人員的相關(guān)證明材料。 （十）母公司法定代表人簽署的確認(rèn)母公司及其成員單位提供的資料真實(shí)性的證明文件。 （十一）律師事務(wù)所出具的申請人在申請籌建程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。 （十二）銀監(jiān)會要求提交的其他文件、資料。 第二十一條 設(shè)立財務(wù)公司的可行性研究報告應(yīng)當(dāng)包括下列主要內(nèi)容： （一）企業(yè)集團(tuán)基本情況，包括歷史沿革、成員單位狀況、組織架構(gòu)和人員情況、基本財務(wù)狀況和主要財務(wù)指標(biāo)等。 （二）企業(yè)集團(tuán)所屬產(chǎn)業(yè)及相關(guān)國家產(chǎn)業(yè)政策說明。 （三）企業(yè)集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營狀況、行業(yè)地位、發(fā)展規(guī)劃及核心主業(yè)在集團(tuán)資產(chǎn)中所占比重等。 （四）現(xiàn)金流量分析，即對企業(yè)集團(tuán)過去2年的現(xiàn)金流量規(guī)模、特點(diǎn)、規(guī)律等進(jìn)行分析，對未來的現(xiàn)金流量進(jìn)行合理預(yù)測。 （五）企業(yè)集團(tuán)財務(wù)和資金管理經(jīng)驗(yàn)。 （六）設(shè)立財務(wù)公司的宗旨、作用、業(yè)務(wù)量預(yù)測及盈利模式。 第二十二條 集團(tuán)母公司的資質(zhì)證明材料應(yīng)包括下列主要內(nèi)容： （一）工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的《企業(yè)集團(tuán)登記證》。 （二）企業(yè)集團(tuán)符合國家產(chǎn)業(yè)政策的證明材料。 （三）集團(tuán)母公司的公司章程、組織架構(gòu)及內(nèi)部管理制度。 （四）稅務(wù)機(jī)關(guān)頒發(fā)的納稅信用等級證明；集團(tuán)母公司近3年的貸款銀行名單以及經(jīng)貸款銀行確認(rèn)的無不良資信記錄的證明；母公司董事會（或經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)）關(guān)于公司合法合規(guī)經(jīng)營的聲明。 如果社會大眾或媒體有相關(guān)的違法違規(guī)問題披露，需做出特殊說明。 （五）經(jīng)境內(nèi)外依法設(shè)立的會計師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)審計的最近2年按《企業(yè)會計準(zhǔn)則》編制的會計報表（包括合并會計報表）。會計報表包括：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及會計報表附注等。會計報表附注中應(yīng)按照財政部頒布的《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要求，對企業(yè)的重大關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行披露。 第二十三條 申請人和其他出資人的股東資格材料應(yīng)當(dāng)包括下列基本內(nèi)容： （一）申請人和其他出資人名冊、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、其他出資人經(jīng)境內(nèi)外依法設(shè)立的會計師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)審計的最近2年的會計報表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及會計報表附注）及經(jīng)貸款行確認(rèn)的按期歸還銀行貸款的證明材料。 （二）出資人的出資來源證明。 （三）戰(zhàn)略投資者還應(yīng)提供其3年以上成功從事財務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的相關(guān)材料。主要包括： 戰(zhàn)略投資者的組織結(jié)構(gòu)、主要股東名冊、分支機(jī)構(gòu)、控股（含入股、控制）子公司名冊以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源，實(shí)際控制人、主要關(guān)聯(lián)企業(yè)及關(guān)聯(lián)關(guān)系。 戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的還應(yīng)提供監(jiān)管當(dāng)局對其公司治理結(jié)構(gòu)、資信情況、合規(guī)情況、審慎經(jīng)營情況出具的意見函和銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近2年對其信用評級的報告。 戰(zhàn)略投資者近3年從事財務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)資金集中管理的規(guī)模、方式及成功案例等證明材料。 第二十四條 出資人的出資保證或出資協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列主要內(nèi)容： （一）出資保證或出資協(xié)議應(yīng)由全體出資人（或發(fā)起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協(xié)議書中應(yīng)明確各出資人（或發(fā)起人）的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項，并應(yīng)書面授權(quán)集團(tuán)母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。 （二）戰(zhàn)略投資者應(yīng)將3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財務(wù)公司股份的承諾在投資協(xié)議中載明。 （三）出資人關(guān)于擬出資設(shè)立財務(wù)公司的股東大會或董事會決議、授權(quán)或批準(zhǔn)文件。 第二十五條 開業(yè)申請材料應(yīng)包括以下內(nèi)容： （一）開業(yè)申請表（見附表二）。 （二）申請開業(yè)報告，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括籌建工作完成情況的說明，公司的注冊資本到位情況，擬開辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況，內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、職工人數(shù)及構(gòu)成等事項。報告應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。 （三）擬設(shè)立財務(wù)公司章程草案。 （四）財務(wù)公司經(jīng)營方針和計劃。 （五）財務(wù)公司股東名冊及其出資額、出資比例。 （六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的對財務(wù)公司股東出資的驗(yàn)資證明。 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明是指中國境內(nèi)依法設(shè)立的會計師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報告。 （七）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱的預(yù)核準(zhǔn)登記證書。 （八）擬任職的董事、高級管理人員的名單、詳細(xì)的專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)履歷及任職資格證明材料。 （九）從業(yè)人員中擬從事風(fēng)險管理、資金集中管理等關(guān)鍵崗位人員的相關(guān)證明材料。 （十）引進(jìn)的風(fēng)險管理專業(yè)人員擔(dān)任風(fēng)險管理部門經(jīng)理2年以上的證明材料。 （十一）從業(yè)人員中從事金融、財務(wù)工作5年及5年以上有關(guān)人員的證明材料。 （十二）財務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險防范制度，其中包括財務(wù)公司與母公司之間有關(guān)風(fēng)險隔離的嚴(yán)格規(guī)定。 財務(wù)公司應(yīng)參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的有關(guān)要求建立健全擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險控制制度。 （十三）財務(wù)公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險控制系統(tǒng)。 （十四）財務(wù)公司營業(yè)場所及其他與業(yè)務(wù)有關(guān)設(shè)施的資料（指財務(wù)公司購買或租賃營業(yè)場所的協(xié)議和公安部門及消防部門等出具的營業(yè)場所及有關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)施的驗(yàn)收文件）。 （十五）財務(wù)公司第一次股東大會決議。 （十六）律師事務(wù)所出具的申請人在申請開業(yè)程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。 （十七）銀監(jiān)會要求提交的其他文件、資料。 第二十六條 擬設(shè)立財務(wù)公司章程草案應(yīng)當(dāng)包括下列主要內(nèi)容： （一）公司的名稱和住所、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本。 （二）股東名稱和出資額，股東權(quán)利和義務(wù)，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財務(wù)公司股份的承諾。 （三）公司的法定代表人，公司的機(jī)構(gòu)及產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則。 （四）公司利潤分配辦法。 （五）公司的解散事由與清算辦法、母公司董事會關(guān)于在財務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時增加相應(yīng)資本金的承諾等事項。 第二十七條 擬任職的董事、高級管理人員的名單、詳細(xì)的專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)履歷及任職資格證明材料應(yīng)當(dāng)包括下列主要內(nèi)容： （一）任職資格核準(zhǔn)申請書。該申請書經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。 （二）董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請表（見附表三）。 （三）集團(tuán)母公司或現(xiàn)供職單位任免機(jī)構(gòu)對擬任人品行、有無不良記錄、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定。 （四）擬任人身份證明復(fù)印件。 （五）擬任人國家認(rèn)可的學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)證書復(fù)印件。 擬任人身份證明和學(xué)歷證書的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請人蓋章并由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)驗(yàn)證原件。 （六）由擬任人簽字的無不良記錄的聲明。 （七）引進(jìn)的高級管理人員符合相應(yīng)規(guī)定條件的證明材料。 （八）集團(tuán)母公司任免機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名的對所有申報材料真實(shí)性的聲明。 （九）股東大會關(guān)于董事、高級管理人員任職的提議材料。 （十）銀監(jiān)會要求提供的其他資料。 第二十八條 從業(yè)人員中擬從事風(fēng)險管理、資金集中管理等關(guān)鍵崗位人員的相關(guān)證明材料應(yīng)當(dāng)包括下列主要內(nèi)容： （一）關(guān)鍵崗位人員簡歷表（見附表四）。 （二）關(guān)鍵崗位人員的身份證明復(fù)印件。 （三）關(guān)鍵崗位人員國家認(rèn)可的學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)證書復(fù)印件。 （四）由關(guān)鍵崗位人員簽字的無不良記錄的聲明。 （五）有權(quán)部門出具的關(guān)鍵崗位人員從事相關(guān)崗位工作的經(jīng)驗(yàn)證明。 （六）銀監(jiān)會要求提供的其他資料。 第二十九條 申請材料的格式要求： （一）申請材料的紙張應(yīng)采用幅面為209×295毫米規(guī)格的紙張（相當(dāng)于標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格），雙面印刷（需提供原件的歷史文件除外）。 （二）申請材料應(yīng)采用活頁裝訂的方式。 （三）申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建ⅩⅩ集團(tuán)財務(wù)有限（責(zé)任）公司的材料”字樣。 （四）申請材料各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識，并與目錄相符。 （五）申請材料一式三份，其中一份按規(guī)定提供原件，其余二份可為原件的復(fù)印件。 （六）申請材料均須用中文書寫，且字體不小于五號。如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應(yīng)附中文譯本。 （七）申請書抬頭為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會”。 第五章 受理、審查和批準(zhǔn) 第三十條 籌建和開業(yè)申請由財務(wù)公司擬設(shè)地銀監(jiān)局受理。 銀監(jiān)局收到申請材料后，如在5個工作日內(nèi)發(fā)現(xiàn)材料不齊全或不符合規(guī)定形式要求的，應(yīng)在收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)向申請人發(fā)出補(bǔ)正通知書，一次性告知申請人應(yīng)補(bǔ)正的全部內(nèi)容。申請人應(yīng)當(dāng)在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起，3個月內(nèi)一次性提交補(bǔ)正申請材料。 申請材料齊全并符合規(guī)定形式要求的，銀監(jiān)局應(yīng)在收到完整申請材料之日起5個工作日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理行政許可通知書。 第三十一條 有下列情形之一的，銀監(jiān)局做出不予受理的決定，向申請人發(fā)出不予受理申請通知書，并說明不予受理的理由： （一）在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個月內(nèi)，申請人未能提交補(bǔ)正申請材料。 （二）申請人提交的補(bǔ)正申請材料不齊全，或不符合規(guī)定形式要求。 （三）法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)做出不予受理申請決定的情形。 第三十二條 銀監(jiān)局受理籌建和開業(yè)申請后，對申請資料進(jìn)行審核，并在20個工作日內(nèi)將同意或不同意的審核意見及申請人的全套申請材料上報銀監(jiān)會審查并批準(zhǔn)。 第三十三條 銀監(jiān)會應(yīng)在收到銀監(jiān)局上報的籌建申請材料和審查意見之日起4個月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)籌建的決定，同時抄送銀監(jiān)局。 銀監(jiān)會不批準(zhǔn)籌建的，向申請人下發(fā)書面通知并說明理由。 銀監(jiān)會批準(zhǔn)籌建的，向申請人下發(fā)批準(zhǔn)籌建的書面批復(fù)。 第三十四條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建的批復(fù)之日起3個月內(nèi)完成籌建工作。如遇特殊情況，申請人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，可延期一次，但籌建期限最長不得超過6個月。 第三十五條 銀監(jiān)局在上報對開業(yè)申請的審核意見前，應(yīng)對適用于核準(zhǔn)制的高級管理人員進(jìn)行考試，并邀請非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室以外人員參與監(jiān)考和考卷評價；同時應(yīng)召開開業(yè)申請答辯會并組織高級管理人員任職資格談話。 （一）參加答辯會人員為本規(guī)程規(guī)定的適用于核準(zhǔn)制的高級管理人員，包括董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。 （二）開業(yè)申請答辯會由財務(wù)公司（籌）董事長、總經(jīng)理作為主答辯人。 （三）銀監(jiān)局根據(jù)高級管理人員的職責(zé)分工有所側(cè)重地分別對其進(jìn)行談話。 （四）答辯會及談話考察的主要內(nèi)容包括：公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度建設(shè)情況、公司董事會和高管人員的風(fēng)險管理及審慎經(jīng)營意識、公司業(yè)務(wù)發(fā)展前景分析等。 （五）銀監(jiān)局應(yīng)將考試試卷、考試結(jié)果、答辯和談話記錄及考察評價意見隨各公司開業(yè)申請材料一同上報銀監(jiān)會（答辯會記錄和談話記錄見附表五、六）。 第三十六條 銀監(jiān)會自收到銀監(jiān)局上報的開業(yè)申請材料和審查意見之日起2個月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)開業(yè)的決定，同時抄送銀監(jiān)局。 銀監(jiān)會不批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請人下發(fā)書面決定并說明理由。 銀監(jiān)會批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請人下發(fā)批準(zhǔn)開業(yè)的書面批復(fù)及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)文件。 第三十七條 申請人收到開業(yè)批復(fù)后，持下列材料到銀監(jiān)會或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證： （一）開業(yè)批復(fù)。 （二）驗(yàn)收合格意見書。 （三）金融機(jī)構(gòu)介紹信。 （四）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明。 （五）銀監(jiān)會要求的其他資料。 第三十八條 銀監(jiān)會或銀監(jiān)局自收到上述有效文件之日起5個工作日內(nèi)頒發(fā)金融許可證。 第三十九條 財務(wù)公司領(lǐng)取金融許可證后，應(yīng)當(dāng)按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定，在銀監(jiān)會或銀監(jiān)局指定的全國公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告。公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼及聯(lián)系電話。 第四十條 財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置公示其金融許可證，并以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)將依法對公示情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。 第四十一條 財務(wù)公司領(lǐng)取金融許可證后，應(yīng)憑開業(yè)批復(fù)、金融許可證到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理企業(yè)注冊登記，領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并將營業(yè)執(zhí)照副本（復(fù)印件）報銀監(jiān)會或銀監(jiān)局備案，方可開始營業(yè)。 第四十二條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的財務(wù)公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當(dāng)理由6個月不開業(yè)或者開業(yè)后無正當(dāng)理由連續(xù)停業(yè)6個月以上的，由銀監(jiān)會吊銷其金融許可證，并予以公告。 第六章 附則 第四十三條 本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。 附表：一、財務(wù)公司籌建申請表 二、財務(wù)公司開業(yè)申請表 三、財務(wù)公司董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請表 四、關(guān)鍵崗位人員簡歷表 五、財務(wù)公司開業(yè)申請答辯會記錄 六、財務(wù)公司高級管理人員談話記錄