(中證協(xié)發(fā)[2007]58號(hào)) 各會(huì)員單位： 　　為進(jìn)一步規(guī)范各會(huì)員單位的投資者教育工作，我會(huì)制定了《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引（試行）》，并經(jīng)常務(wù)理事會(huì)表決通過，現(xiàn)予發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。 　　附件：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引（試行） 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)? 二00七年五月二十三日 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引（試行） 第一章　總則 　　第一條　為進(jìn)一步規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱協(xié)會(huì)）會(huì)員單位的投資者教育工作，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本指引。 　　第二條　本指引所稱投資者教育工作，是指協(xié)會(huì)各類會(huì)員單位針對(duì)投資于證券市場的社會(huì)公眾開展的普及證券知識(shí)、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。 　　第三條　本指引適用于協(xié)會(huì)的會(huì)員。各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照指引的要求，結(jié)合本單位實(shí)際情況開展投資者教育工作。 第二章　投資者教育工作的目的、原則和內(nèi)容 　　第四條　開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉證券市場的法律法規(guī)，樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益；同時(shí)，幫助社會(huì)公眾了解證券行業(yè)，自覺維護(hù)市場秩序，促進(jìn)資本市場規(guī)范發(fā)展。 　　第五條　投資者教育工作要遵循長期性、實(shí)用性、有效性原則，要把投資者教育有機(jī)融入客戶服務(wù)體系和自律管理體系的各個(gè)環(huán)節(jié)，堅(jiān)持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合。 　　第六條　投資者教育的主要內(nèi)容包括： 　?。ㄒ唬┢占白C券基礎(chǔ)知識(shí)。 　　（二）宣傳金融證券方面的政策法規(guī)。 　?。ㄈ┙沂咀C券市場投資風(fēng)險(xiǎn)。 　?。ㄋ模┙榻B各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)，教育投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。 　　（五）公示合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的基本信息。 　?。┙邮芡顿Y者的咨詢，處理投資者的投訴。 第三章　投資者教育工作的基本要求 　　第七條　會(huì)員單位及其分支機(jī)構(gòu)（含分公司、證券營業(yè)部等）應(yīng)當(dāng)建立以本單位主要負(fù)責(zé)人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎(jiǎng)懲辦法，投入足夠的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。 　　第八條　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)指定或設(shè)立相應(yīng)部門具體負(fù)責(zé)本單位的投資者教育工作，履行下列職責(zé)： 　?。ㄒ唬M訂投資者教育工作的中長期規(guī)劃、年度計(jì)劃和相應(yīng)工作方案。 　?。ǘ┱{(diào)查和研究投資者教育工作中的問題。 　　（三）策劃、開發(fā)、組織實(shí)施投資者教育活動(dòng)項(xiàng)目。 　?。ㄋ模z查、考核和評(píng)價(jià)投資者教育工作的效果。 　　（五）擬訂投資者教育工作的年度預(yù)算。 　?。┢渌马?xiàng)。 　　第九條　會(huì)員單位要根據(jù)本單位的投資者教育中長期規(guī)劃、年度計(jì)劃安排，分階段有重點(diǎn)地制定工作方案，認(rèn)真組織實(shí)施。對(duì)于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時(shí)分析研究后迅速采取相應(yīng)的工作措施，并據(jù)實(shí)調(diào)整完善年度計(jì)劃。 　　第十條　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教育的效果。會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)采取以下方式開展投資者教育活動(dòng)： 　?。ㄒ唬┰跔I業(yè)場所設(shè)立投資者園地。 　?。ǘ┰诒締挝痪W(wǎng)站設(shè)立投資者教育專欄；在交易委托系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務(wù)。 　?。ㄈ┡c新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動(dòng)。 　　（四）在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)。 　?。ㄎ澹┰跔I業(yè)場所張貼標(biāo)語、宣傳畫、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等宣傳資料，向投資者發(fā)放各類宣傳材料。 　?。﹨⒓訁f(xié)會(huì)、各地方證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱地方協(xié)會(huì)）組織的各類投資者教育活動(dòng)。 　?。ㄆ撸┢渌弦?guī)有效的方式。 　　第十一條　各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)類會(huì)員單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊(cè)、說明書、協(xié)議、研究報(bào)告等材料上必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)類會(huì)員單位不得為了自身利益對(duì)投資者進(jìn)行誘導(dǎo)性宣傳。 　　第十二條　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；會(huì)員單位的客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時(shí)解答投資者的詢問。 　　第十三條　會(huì)員單位要認(rèn)真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。 　　會(huì)員單位對(duì)投資者的投訴和意見建議要認(rèn)真處理，及時(shí)向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。 　　第十四條　各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)會(huì)員單位應(yīng)嚴(yán)格按照要求做好公司基本情況、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品、高管人員等信息的公示工作。公示內(nèi)容如有變更，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新。 　　第十五條　各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本單位員工管理和教育，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。嚴(yán)禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動(dòng)。 　　第十六條　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)與協(xié)會(huì)就投資者教育工作進(jìn)行聯(lián)系。 第四章　證券公司投資者教育 　　第十七條　證券公司應(yīng)嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，做好各項(xiàng)投資者教育工作。 　　第十八條　證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、客觀、完整，并根據(jù)實(shí)際需要和情況的變化及時(shí)更新。投資者園地應(yīng)當(dāng)包括（但不限于）以下內(nèi)容： 　　（一）公司基本情況介紹。至少應(yīng)當(dāng)包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人和主要負(fù)責(zé)人以及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的基本情況、公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告摘要以及獲取公司公開披露的財(cái)務(wù)報(bào)告的詳細(xì)途徑、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件、客戶投訴電話等內(nèi)容。 　　（二）證券市場法律、法規(guī)知識(shí)介紹或問答。同時(shí)須備有相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時(shí)查詢。 　　（三）證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示。至少要說明一切投資都有風(fēng)險(xiǎn)，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。 　?。ㄋ模I(yè)務(wù)咨詢。至少應(yīng)當(dāng)包括各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、交易流程等。 　　第十九條　證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況，規(guī)范所屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的投資者園地的內(nèi)容格式。 　　第二十條　證券公司應(yīng)當(dāng)了解自己的客戶。證券公司及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對(duì)性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對(duì)新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓(xùn)，提高其在以下方面的認(rèn)識(shí)： 　　（一）對(duì)證券市場的認(rèn)識(shí)：包括證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、政策法規(guī)、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產(chǎn)品的市場風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)等。 　?。ǘ?duì)證券公司的認(rèn)識(shí)：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)，員工守則要點(diǎn)，客戶服務(wù)準(zhǔn)則，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，投訴的渠道和方式等。 　　（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)：要讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，理解“買者自負(fù)”的原則。 　　第二十一條　證券公司應(yīng)當(dāng)采取多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式等內(nèi)容： 　　（一）股票、基金、債券、權(quán)證、股指期貨等證券投資產(chǎn)品的特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式，及其與儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)等其他投資手段、投資產(chǎn)品的差異。 　?。ǘ┤谫Y融券、集合理財(cái)?shù)刃聵I(yè)務(wù)的特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式，及其與其他證券業(yè)務(wù)的差異。 　?。ㄈ┢渌c客戶有關(guān)的市場常識(shí)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)。 　　第二十二條　證券公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)，要認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指導(dǎo)客戶閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事證券交易，不購買非法證券產(chǎn)品等等。 第五章　基金管理公司投資者教育 　　第二十三條　基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)可以采用以下方式開展投資者教育： 　　（一）在基金銷售網(wǎng)點(diǎn)張貼、發(fā)放投資者教育宣傳資料。 　?。ǘ┰诠揪W(wǎng)站設(shè)立“投資者教育專欄”。 　?。ㄈ┡e辦專題講座或現(xiàn)場咨詢活動(dòng)。 　　（四）在新聞媒體開設(shè)基金投資者教育專欄。 　?。ㄎ澹╅_設(shè)基金投資咨詢服務(wù)熱線電話。 　?。┢渌绞健? 　　第二十四條　基金管理公司及其代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向投資者介紹基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和收益、基金開戶和操作流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。 　　第二十五條　基金管理公司應(yīng)當(dāng)研究建立證券投資基金銷售適用性的相關(guān)制度，有選擇性地對(duì)新加入的基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)估，引導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適合的基金產(chǎn)品。 　　第二十六條　基金管理公司應(yīng)當(dāng)通過短信平臺(tái)、電子郵件、對(duì)賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時(shí)傳遞市場和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)。 　　第二十七條　基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資者的回訪制度，調(diào)查基金投資者的需求及對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)和收益的了解程度，及時(shí)改進(jìn)投資者教育的內(nèi)容和方式。 　　第二十八條　基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售過程中要做好基金知識(shí)的講解和宣傳工作、引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資。 第六章　證券投資咨詢機(jī)構(gòu)投資者教育 　　第二十九條　證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身特點(diǎn)開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識(shí)、不同證券產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)特征等內(nèi)容。 　　第三十條　證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，及時(shí)充分地對(duì)所推薦產(chǎn)品存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和揭示。 　　第三十一條　證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣時(shí)應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。 第七章　地方證券業(yè)協(xié)會(huì)投資者教育 　　第三十二條　地方協(xié)會(huì)要協(xié)助中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)本轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)，鼓勵(lì)或組織本轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)貓?bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)開展各種宣傳活動(dòng)，并以知識(shí)競賽、講座培訓(xùn)、發(fā)放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動(dòng)。 　　第三十三條　地方協(xié)會(huì)要把對(duì)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查重點(diǎn)為各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)對(duì)新客戶的投資者教育，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識(shí)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)提示情況，以及對(duì)投資者投訴的處理情況。 　　第三十四條　地方協(xié)會(huì)應(yīng)視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對(duì)性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗(yàn)推介、案例剖析；及時(shí)匯集本轄區(qū)投資者教育活動(dòng)的先進(jìn)單位經(jīng)驗(yàn)、典型案例報(bào)協(xié)會(huì)。 　　第三十五條　地方協(xié)會(huì)要按照中國證監(jiān)會(huì)和協(xié)會(huì)的要求，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行等基金代銷機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行走訪和了解。 第八章　投資者教育工作的檢查與評(píng)價(jià) 　　第三十六條　證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等會(huì)員應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，同時(shí)抄送注冊(cè)地的地方協(xié)會(huì)。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等會(huì)員在工作總結(jié)中應(yīng)當(dāng)對(duì)本單位的投資者教育工作情況進(jìn)行評(píng)估。 　　第三十七條　地方協(xié)會(huì)應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會(huì)要求及時(shí)將轄區(qū)內(nèi)會(huì)員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報(bào)送協(xié)會(huì)。 　　第三十八條　協(xié)會(huì)將適時(shí)對(duì)各類會(huì)員單位投資者教育工作進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。 　　第三十九條　協(xié)會(huì)可以按照中國證監(jiān)會(huì)的要求和證券公司的申請(qǐng)，依據(jù)客觀、公正原則對(duì)證券公司專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)；也可以針對(duì)證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)。相關(guān)評(píng)價(jià)辦法另行制定。 第九章　附則 　　第四十條　本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 　　第四十一條　本指引自發(fā)布之日起施行。