《溫州市民間融資管理條例實施細則》已經(jīng)市人民政府第35次常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2014年3月1日起施行。

　　 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 市長 陳金彪

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溫州市民間融資管理條例實施細則

　　第一章 總 則

　　第一條 根據(jù)《溫州市民間融資管理條例》(以下簡稱條例)，制定本細則。

　　第二條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機構(gòu)負責(zé)溝通協(xié)調(diào)民間融資服務(wù)、監(jiān)督管理和風(fēng)險監(jiān)測、處置等工作。

　　第三條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府金融工作辦公室負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的民間融資活動的指導(dǎo)、監(jiān)督和管理等工作。

　　第四條 溫州市人民政府金融工作辦公室可以根據(jù)條例和本細則，制定操作指引和業(yè)務(wù)規(guī)則。

　　第二章 民間融資服務(wù)主體

　　第五條 縣級人民政府金融工作辦公室委托民間融資公共服務(wù)機構(gòu)從事條例第八條第二款規(guī)定活動的，應(yīng)當(dāng)給予適當(dāng)?shù)慕?jīng)費補助。

　　第六條 民間資金管理企業(yè)不得有下列行為：

　　(一)擅自變更或者變相變更募集時確定的生產(chǎn)經(jīng)營項目;

　　(二)將定向集合資金用于擔(dān)保或者進行股票、期貨等證券投資;

　　(三)從事可能使定向集合資金承擔(dān)無限(連帶)責(zé)任的投資;

　　(四)將非定向集合資金項下的資金以定向集合資金名義進行投資;

　　(五)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的其他行為。

　　第七條 民間融資信息服務(wù)企業(yè)不得有下列行為：

　　(一)提供的信息、資料可能危害國家安全及公共利益;

　　(二)故意隱瞞重要事實或者故意提供虛假信息、資料，出具虛假報告、證明文件或者其他文件;

　　(三)采取欺詐、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害民間融資當(dāng)事人或者他人利益;

　　(四)泄露或者通過非法手段獲取民間融資當(dāng)事人的商業(yè)秘密和個人隱私;

　　(五)吸收存款或者變相吸收存款，發(fā)放貸款或者變相發(fā)放貸款;

　　(六)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的其他行為。

　　第八條 民間融資公共服務(wù)機構(gòu)不得有下列行為：

　　(一)泄露民間融資當(dāng)事人的商業(yè)秘密和個人隱私;

　　(二)違規(guī)收取費用;

　　(三)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的其他行為。

　　第三章 民間借貸

　　第九條 合會、農(nóng)村資金互助會的資金互助、企業(yè)內(nèi)部集資等屬于本細則所稱的民間借貸。

　　第十條 非金融企業(yè)之間臨時調(diào)劑性借貸的，出借人應(yīng)當(dāng)以自有資金出借，且借款期限一般不得超過三個月。

　　第十一條 縣級人民政府金融工作辦公室可以委托民間融資公共服務(wù)機構(gòu)受理民間借貸合同備案，也可以自行受理民間借貸合同備案。

　　第十二條 條例第十四條規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以報送備案的民間借貸，發(fā)生于條例施行之前的，可以不予報送備案，但在條例施行后六個月內(nèi)未能履約完成的，應(yīng)當(dāng)予以報送備案。

　　第十三條 已根據(jù)條例第十四條第一款規(guī)定辦理備案的民間借貸合同，借貸金額、期限、利率等重要事項發(fā)生變更的，借款人應(yīng)當(dāng)于變更事項發(fā)生之日起十五個工作日內(nèi)辦理變更備案手續(xù)。

　　第十四條 鼓勵民間借貸當(dāng)事人將履約情況報送備案，履約信息將納入民間融資信用系統(tǒng)。

　　第十五條 民間借貸當(dāng)事人可以查詢自身備案信息。

　　查詢他人備案信息的，應(yīng)當(dāng)事先征得被查詢當(dāng)事人的書面同意并約定用途。法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第十六條 民間借貸當(dāng)事人認為備案信息存在錯誤或者有遺漏的，有權(quán)向接受備案的機構(gòu)提出異議，要求更正。

　　第十七條 對民間融資公共服務(wù)機構(gòu)繳納的稅收地方留成部分，由同級財政全額補助給民間融資公共服務(wù)機構(gòu)。

　　第十八條 非金融企業(yè)民間借貸的利息支出，不超過按照金融企業(yè)同期同類貸款利率計算的數(shù)額部分，準予在計算應(yīng)納稅所得額時扣除。

　　第十九條 對具有條例第十四條規(guī)定情形的民間借貸，法定登記機構(gòu)在辦理動產(chǎn)、不動產(chǎn)或者其他財產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時，應(yīng)當(dāng)要求借款人履行民間借貸備案義務(wù)。

　　對不履行民間借貸備案義務(wù)的，法定登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事實移交當(dāng)?shù)厝嗣裾鹑诠ぷ鬓k公室查處。

　　第四章 定向債券融資和定向集合資金

　　第二十條 符合條例第二十條規(guī)定的非金融企業(yè)在溫州市行政區(qū)域內(nèi)以非公開方式發(fā)行的定向債券，債券持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其所持有的定向債券。

　　第二十一條 溫州市股權(quán)營運中心等機構(gòu)可以作為發(fā)行與轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺，為定向債券發(fā)行、信息披露和轉(zhuǎn)讓提供服務(wù)，并實施自律管理。

　　第二十二條 定向債券融資的企業(yè)可以自行發(fā)行債券，也可以委托具有承銷資格的中介機構(gòu)代理發(fā)行。

　　定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托溫州市股權(quán)營運中心等機構(gòu)作為定向債券的登記、托管機構(gòu)。

　　第二十三條 溫州市股權(quán)營運中心等托管機構(gòu)依照約定維護債券持有人的合法權(quán)益，不得與債券持有人存在利益沖突。

　　第二十四條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)與債券持有人約定規(guī)則，該規(guī)則作為債券持有人行使權(quán)利范圍、程序和其他重要事項的依據(jù)。

　　第二十五條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)立償債保障金專戶，用于兌付資金的歸集和管理。

　　第二十六條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在募集說明書中承諾，在完全償還本金與利息之前，股東不得分配利潤。

　　第二十七條 民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)與具有托管資格的托管人簽訂托管協(xié)議，由托管人托管定向集合資金。

　　第二十八條 向集合資金托管人應(yīng)當(dāng)將受托管理的定向集合資金與民間資金管理企業(yè)的自有資產(chǎn)嚴格分開，并對各期不同的定向集合資金分別實行專項管理，?？顚Ｓ谩?

　　第二十九條　定向集合資金根據(jù)條例第二十三條規(guī)定用于短期民間借貸的，單戶最高不得超過該期定向集合資金短期民間借貸限額的百分之五。

　　第三十條 民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營原則，制定對外投資決策、風(fēng)險控制以及財務(wù)管理等制度。

　　第三十一條 定向債券融資的企業(yè)或者承銷機構(gòu)、民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立完備的投資者適當(dāng)性管理制度，確認具備風(fēng)險識別與承擔(dān)能力的投資者為合格投資者，并向其充分揭示風(fēng)險。

　　第三十二條 定向債券融資的企業(yè)和民間資金管理企業(yè)可以采取擔(dān)保和商業(yè)保險等增信措施。鼓勵采用優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券、認股期權(quán)等創(chuàng)新性工具和產(chǎn)品。

　　第五章 風(fēng)險防范和處置

　　第三十三條 地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機構(gòu)成員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負責(zé)民間融資監(jiān)督管理信息的收集、整理、保管、交流等事務(wù)。

　　成員單位應(yīng)當(dāng)及時將民間融資活動中設(shè)立、登記、變更、注銷、監(jiān)管等環(huán)節(jié)中形成的相關(guān)材料和信息報送地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機構(gòu)。

　　成員單位不得泄露知悉的保密信息。

　　第三十四條 擔(dān)保公司、投資咨詢公司、典當(dāng)行、寄售行等機構(gòu)的從業(yè)人員，不得利用職務(wù)便利從事民間融資活動。

　　第三十五條 對涉嫌非法集資等違法行為的民間融資活動，駐溫州的國家金融監(jiān)督管理派出機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法檢查涉事企業(yè)或者個人銀行賬戶、信用等情況，并及時將檢查結(jié)果反饋給溫州市人民政府金融工作辦公室。

　　第三十六條 公安機關(guān)對溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府金融工作辦公室移送的民間融資涉嫌犯罪材料進行審查，并及時書面反饋審查結(jié)果。

　　第三十七條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)設(shè)立舉報平臺，接受社會公眾舉報和監(jiān)督。

　　第三十八條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)定期對民間融資公共服務(wù)機構(gòu)受托事項的履行情況進行核查。

　　民間融資公共服務(wù)機構(gòu)違法違規(guī)開展業(yè)務(wù)的，同級人民政府金融工作辦公室可以撤銷其受托資格。

　　第六章 附則

　　第三十九條 本細則中下列用語的含義是：

　　民間資金管理企業(yè)，是指在溫州市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立，并經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室備案的，從事定向集合資金募集和管理等業(yè)務(wù)的民間資本管理有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

　　民間融資信息服務(wù)企業(yè)，是指在溫州市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立，并經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室備案的，包括信貸服務(wù)中介企業(yè)(P2P)、理財信息服務(wù)企業(yè)、眾籌融資服務(wù)企業(yè)等在內(nèi)的非金融企業(yè)。

　　民間融資公共服務(wù)機構(gòu)，是指經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室核準，在一定區(qū)域范圍內(nèi)提供條例第八條規(guī)定的民間融資相關(guān)公共服務(wù)的機構(gòu)。

　　合會，是指一般由合會邀會人根據(jù)一定目的邀集，以參會人在一定期間內(nèi)、以約定的資金數(shù)量、以互相融通為條件，分期聚集一定資金，首先供邀會人使用，其后根據(jù)制定的辦法，在邀會人主持下輪流由參會人收取，直至到期結(jié)會的一種互助組織形式。

　　企業(yè)內(nèi)部集資，是指除國有企業(yè)之外的非金融企業(yè)或者其他組織未向社會公開宣傳，僅在單位內(nèi)部針對本單位職工集資用于本單位生產(chǎn)經(jīng)營的活動。

　　第四十條 本細則自2014年3月1日起施行。