廈建建〔2008〕33號 廈門市建設(shè)與管理局關(guān)于印發(fā)廈門市建設(shè)工程擔保實施辦法（試行）的通知 各區(qū)建設(shè)局，局屬各事業(yè)單位，各有關(guān)單位： 　　為進一步規(guī)范建筑市場主體行為，降低工程風險，維護各方當事人的合法權(quán)益，保障工程建設(shè)活動順利進行，我局制定了《廈門市建設(shè)工程擔保實施辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中有何問題，請徑報我局建筑業(yè)處。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　廈門市建設(shè)與管理局 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○八年六月二十二日 　　廈門市建設(shè)與管理局　　　2008年6月23日印發(fā) 廈門市建設(shè)工程擔保實施辦法（試行） 　　第一章　總則 　　第一條　為進一步規(guī)范建筑市場主體行為，降低工程風險，維護各方當事人的合法權(quán)益，保障工程建設(shè)活動順利進行，根據(jù)《中華人民共和國建筑法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》和《廈門市建筑市場管理若干暫行規(guī)定》（市政府令第103號）等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及建設(shè)部有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條　本市行政區(qū)域內(nèi)的建設(shè)工程實行工程擔保和對工程擔保的管理，適用本辦法。 　　第三條　本市行政區(qū)域內(nèi)建筑面積在1000平方米或工程總造價在100萬元以上的建設(shè)工程（包括新建、改建、擴建的項目），應(yīng)當實行承包商履約擔保和業(yè)主工程款支付擔保。其他工程擔保品種除另有規(guī)定外，可以由業(yè)主、承包商自行選擇實行。 　　第四條　本辦法所稱擔保是指第三方保證擔保。 　　第五條　工程擔保的擔保費用可計入工程造價。本辦法第三條規(guī)定的建設(shè)工程的承包商履約擔保、業(yè)主工程款支付擔保的擔保費用應(yīng)當計入工程造價。 　　第六條　市建設(shè)行政主管部門對工程擔?；顒訉嵭薪y(tǒng)一的監(jiān)督管理，各區(qū)建設(shè)行政主管部門負責本轄區(qū)內(nèi)工程擔?；顒拥谋O(jiān)督管理工作。 　　市、區(qū)建設(shè)工程交易中心（以下簡稱交易中心）受市、區(qū)建設(shè)行政主管部門的委托負責日常的管理工作。 　　第七條　鼓勵工程擔保保證人成立行業(yè)自律組織，加強行業(yè)自律，開展行業(yè)服務(wù)，規(guī)范擔保行為。 　　第二章　保證人和保函 　　第八條　工程擔保的保證人應(yīng)是中華人民共和國境內(nèi)注冊的有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)、專業(yè)擔保公司。 　　本辦法所稱有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立、獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)許可開展擔保業(yè)務(wù)、營業(yè)地在本市的金融機構(gòu)，包括各商業(yè)銀行的分行、支行，不包括銀行分理處、儲蓄所。 　　本辦法所稱專業(yè)擔保公司，是指以擔保為主要經(jīng)營范圍和主要經(jīng)營業(yè)務(wù)，依法登記注冊并在本市建設(shè)行政主管部門備案的擔保機構(gòu)。 　　第九條　同一保證人不得為同一建設(shè)工程的業(yè)主、承包商和分包商提供擔保。 　　同一銀行的同一支行屬于前款所稱的同一保證人。 　　第十條　在本市行政區(qū)域內(nèi)承接工程擔保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔保公司應(yīng)符合下列要求，并在市建設(shè)行政主管部門進行備案： 　?。ㄒ唬┕ど套缘乇仨氃诒臼校哂?a href='http://m.shkps.cn/faren/5.html' target='_blank' data-horse>企業(yè)法人資格，并依法取得工商行政主管部門核發(fā)、允許開展擔保業(yè)務(wù)的營業(yè)執(zhí)照； 　?。ǘ┢髽I(yè)實繳注冊資本應(yīng)在人民幣1億元以上，且貨幣出資金額不低于實繳注冊資本的80%； 　　（三）已與至少一家營業(yè)地在本市的國有商業(yè)銀行簽訂企業(yè)融資擔保協(xié)議，取得銀行3倍以上額度的企業(yè)融資擔保授信，申請備案時已實際開展企業(yè)融資擔保業(yè)務(wù)，且最近3個月企業(yè)融資擔保在保余額不低于人民幣3000萬元； 　?。ㄋ模﹤浒笗r點上一年度經(jīng)廈門金融評信公司評定的信用等級為A級（不含A-，下同）以上； 　　（五）有必要的中級以上職稱的工程技術(shù)人員。 　　鑒于目前多數(shù)專業(yè)擔保公司未取得廈門金融評信公司A級以上信用等級評定，對本條第（四）項的執(zhí)行設(shè)立過渡期，過渡期從本辦法施行之日起至2009年12月31日止。在過渡期內(nèi)，暫不執(zhí)行本條第（四）項要求。2010年1月1日起，所有專業(yè)擔保公司均須取得廈門金融評信公司A級以上信用等級評定。 　　專業(yè)擔保公司同時符合上述各項要求的，即可通過備案，建設(shè)行政主管部門不設(shè)數(shù)量限制。備案為年度備案，每年備案時，建設(shè)行政主管部門均需審核是否符合要求。 　　第十一條　專業(yè)擔保公司承擔工程擔保業(yè)務(wù)應(yīng)當具有與所承擔的工程擔保義務(wù)相適應(yīng)的代償能力。 　　上一年度經(jīng)廈門金融評信公司評定的信用等級為AAA級以上的，擔保余額應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍以內(nèi)；上一年度經(jīng)廈門金融評信公司評定的信用等級為AA級以上的，擔保余額應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的8倍以內(nèi)；其他專業(yè)擔保公司的擔保余額應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的5倍以內(nèi)。 　　單筆履約擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的25％,單筆業(yè)主工程款支付擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10%。 　　擔保余額或單筆擔保金額超過上述限額的,保函受益人有權(quán)拒絕接受。 　　第十二條　擔保余額或單筆擔保金額超過限額的，可以由兩個以上保證人實行共同擔保，并在保函中約定各自的擔保金額，按約定各自承擔擔保責任。 　　第十三條　工程擔?？梢蕴峤汇y行業(yè)金融機構(gòu)或?qū)I(yè)擔保公司出具的保函，具體擔保方式應(yīng)由被保證人自主選擇，但其提交的保函必須符合有關(guān)規(guī)定。使用外資建設(shè)的項目，投資人對工程擔保有專門要求的除外。 　　第十四條　市建設(shè)行政主管部門參照建設(shè)部頒發(fā)的工程擔保合同示范文本，制定本地區(qū)統(tǒng)一使用的工程擔保保函格式文本。 　　在本市行政區(qū)域內(nèi)承接工程擔保業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)、專業(yè)擔保公司應(yīng)當使用市建設(shè)行政主管部門制定的工程擔保保函格式文本。 　　第十五條　保證人提供的保證方式應(yīng)當是連帶責任保證。 　　保證人應(yīng)當建立健全對被保證人和項目的保前評審、保后服務(wù)和風險監(jiān)控制度，加強內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營。保證人對于承保的建設(shè)工程，應(yīng)當有效地進行保后風險監(jiān)控，定期出具保后跟蹤調(diào)查報告。 　　第十六條　在保函有效期截止日30天前，被保證人主合同義務(wù)尚未實際履行完畢的，保證人應(yīng)當對被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應(yīng)當及時提交續(xù)保保函。續(xù)保提示情況應(yīng)同時抄送交易中心。 　　被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的，建設(shè)行政主管部門將該行為記入建筑市場信用信息系統(tǒng)，并可以按照有關(guān)規(guī)定予以處理。 　　第十七條　工程擔保保函應(yīng)為不可撤銷保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。 　　建設(shè)工程因故中止施工并按規(guī)定向建設(shè)行政主管部門報告后撤保的，恢復施工前應(yīng)當按規(guī)定重新設(shè)保。 　　第十八條　保證人要求被保證人提供第三方反擔保的，該反擔保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。 　　被保證人或保函受益人不得為保證人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。 　　第三章　承包商履約擔保 　　第十九條　承包商履約擔保，是指由保證人為承包商向業(yè)主提供的、保證承包商履行工程建設(shè)合同約定義務(wù)的擔保。 　　承包商應(yīng)當在簽訂工程建設(shè)合同時，向業(yè)主提交履約擔保。 　　第二十條　承包商履約擔保的擔保金額不得低于工程建設(shè)合同價（中標價格）的10%。 　　采用經(jīng)評審的最低投標價法中標的招標項目，承包商還應(yīng)按規(guī)定提交低價風險擔?；虻蛢r風險保證金。 　　第二十一條　承包商履約擔保的有效期從工程建設(shè)合同約定的開工日期起，至工程建設(shè)合同約定的竣工日期后90天至180天止。具體期限應(yīng)當在保函中約定。 　　第二十二條　承包商由于非業(yè)主的原因而不履行工程建設(shè)合同約定的義務(wù)時，由保證人按照下列方式之一，履行保證責任： 　　（一）向承包商提供資金、設(shè)備或者技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)； 　　（二）直接接管該項工程或者另覓經(jīng)業(yè)主同意的有資質(zhì)的其他承包商，繼續(xù)履行合同義務(wù)，業(yè)主仍按原合同約定支付工程款，超出原合同部分的，由保證人在保證額度內(nèi)代為支付； 　　（三）按照合同約定，在擔保額度范圍內(nèi)，向業(yè)主支付賠償金。 　　第二十三條　業(yè)主依承包商履約保函向保證人提出索賠的，應(yīng)當書面通知承包商和保證人，說明承包商違約情況并提供項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對承包商違約的書面確認書。如業(yè)主索賠的理由是因建筑工程質(zhì)量問題，業(yè)主還需同時提供有資質(zhì)的建筑工程質(zhì)量檢測機構(gòu)出具的檢測報告。 　　第四章　業(yè)主工程款支付擔保 　　第二十四條　業(yè)主工程款支付擔保，是指為保證業(yè)主履行工程建設(shè)合同約定的工程款支付義務(wù)，由保證人為業(yè)主向承包商提供的，保證業(yè)主支付工程款的擔保。 　　業(yè)主應(yīng)當在簽訂工程建設(shè)合同時，向承包商提交工程款支付擔保。 　　業(yè)主工程款支付擔保的擔保金額應(yīng)當與承包商履約擔保的擔保金額相等。 　　第二十五條　對于工程建設(shè)合同額超過1億元人民幣以上的建設(shè)工程，業(yè)主工程款支付擔?？梢园垂こ探ㄔO(shè)合同確定的付款周期實行分段滾動擔保，每段的擔保金額為該段工程建設(shè)合同額的10－15%。 　　第二十六條　業(yè)主工程款支付擔保的有效期從工程建設(shè)合同約定的開工日期起，至該建設(shè)工程承包商履約保函有效期截止之日后60天至90天止。具體期限應(yīng)當在保函中約定。 　　第二十七條　業(yè)主工程款支付擔保采用分段滾動擔保的，在業(yè)主、項目監(jiān)理工程師或注冊造價師對分段工程進度簽字確認或結(jié)算，業(yè)主支付相應(yīng)的工程款后，當期業(yè)主工程款支付擔保解除，并自動進入下一階段工程的擔保。 　　第二十八條　業(yè)主工程款支付擔保采用分段滾動擔保的，承包商履約擔保也可相應(yīng)地實行分段滾動擔保，每段的擔保金額與該段業(yè)主工程款支付擔保的金額相等。 　　第二十九條　對于政府投融資的建設(shè)工程，原則上將政府發(fā)展計劃主管部門的季度或年度資金安排計劃所安排的資金額度視同業(yè)主工程款支付擔保的資金額度，不需另行提供業(yè)主工程款支付擔保；建設(shè)單位自籌經(jīng)費部分應(yīng)當提供相應(yīng)的支付擔保。承接政府投融資建設(shè)工程的承包商應(yīng)當提供承包商履約擔保。 　　政府投融資建設(shè)工程承包商履約擔保的額度一般按工程建設(shè)合同額的10％執(zhí)行。 　　第三十條　業(yè)主由于非承包商的原因不能按工程建設(shè)合同的約定按時足額支付工程款項時，由保證人按照保函的承諾，在擔保額度范圍內(nèi)向承包商支付工程款項。 　　第三十一條　承包商依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠的，應(yīng)當書面通知業(yè)主和保證人，說明業(yè)主違約情況。業(yè)主應(yīng)當在14天內(nèi)向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付的有關(guān)證據(jù)，否則保證人應(yīng)該在擔保額度范圍內(nèi)予以代償。 　　第五章　監(jiān)督管理 　　第三十二條　專業(yè)擔保公司進行備案后，應(yīng)當在營業(yè)地在本市的國有商業(yè)銀行開立工程擔保保證金專戶，承諾該專戶只能用于工程擔保保證金的解付，所收取的所有工程擔保保證金均應(yīng)存入該專戶，不得挪作他用。建設(shè)行政主管部門定期或不定期組織對該專戶資金進出情況進行核查。 　　前款所稱工程擔保保證金，是指專業(yè)擔保公司為業(yè)主、承包商、分包商等被保證人提供工程擔保時，要求被保證人交納的作為反擔保措施的款項。 　　第三十三條　申辦建設(shè)工程施工許可證前，業(yè)主應(yīng)當將承包商提供的承包商履約擔保保函原件（包括按規(guī)定需提供低價風險擔保的建設(shè)工程的低價風險保函，下同）提交交易中心保管；承包商應(yīng)當將業(yè)主提供的業(yè)主工程款支付擔保的保函原件提交交易中心保管。交易中心提供加蓋“原件收訖”證明印章的保函復印件2份給提交人。實行分段滾動擔保的，應(yīng)將涵蓋各階段保證責任的保函原件分階段提交交易中心保管。 　　業(yè)主在申辦建設(shè)工程施工許可證時，應(yīng)當提交加蓋交易中心“原件收訖”證明印章的業(yè)主工程款支付擔保和承包商履約擔保保函的復印件。 　　第三十四條　交易中心應(yīng)當對保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函文本的合規(guī)性等）進行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的，不予收存。 　　交易中心對保函的真實性不承擔責任，但有權(quán)對保函的真實性進行核查，發(fā)現(xiàn)虛假保函等問題的，應(yīng)當立即報告有關(guān)行政主管部門。 　　第三十五條　在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時，索賠方可憑索賠文件到交易中心取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后，如被索賠方的主合同義務(wù)尚未履行完畢，索賠方應(yīng)當將被索賠方的保函原件交回交易中心保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，索賠方應(yīng)當要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交交易中心保管。 　　第三十六條　業(yè)主、承包商的主合同義務(wù)已實際履行完畢，應(yīng)當分別憑承包商出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及由交易中心出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到交易中心分別取回保函原件，而后辦理解除擔保手續(xù)。 　　第三十七條　在保函有效期屆滿前，建設(shè)工程因故中止施工3個月以上，或建設(shè)工程未完工但工程建設(shè)合同解除，需要解除擔保責任的，業(yè)主、承包商經(jīng)協(xié)商一致，應(yīng)當憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到交易中心取回保函原件，辦理解除擔保手續(xù)，恢復施工前應(yīng)當按規(guī)定重新辦理擔保手續(xù)。 　　第三十八條　保證人可參加與所擔保的建設(shè)工程施工有關(guān)的工作會議，有權(quán)查閱施工過程的有關(guān)資料，有關(guān)建設(shè)、監(jiān)理、施工單位應(yīng)當予以配合。 　　第三十九條　在本市開展工程擔保業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)和專業(yè)擔保公司應(yīng)按交易中心的要求，定期報送工程擔保有關(guān)報表。 　　第四十條　交易中心應(yīng)當建立保證人工程擔保余額臺帳，進行有關(guān)信息的統(tǒng)計和管理工作，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫，為保證人的擔保余額、保函的查詢提供方便條件，并于每季度第一個月10日前向建設(shè)行政主管部門報告上一季度工程擔保情況。 　　第四十一條　保證人在工程擔保業(yè)務(wù)活動中存在下列行為之一的，應(yīng)記入建筑市場信用信息系統(tǒng)；情節(jié)嚴重的，取消備案；給他人造成損失的，按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定承擔賠償責任： 　?。ㄒ唬┏龃鷥斈芰氖鹿こ虛I(yè)務(wù)的； 　?。ǘ┨摷僮?、虛增注冊資本金或抽逃資本金的； 　　（三）擅自挪用被保證人保證金的； 　?。ㄋ模┻`反約定，拖延或拒絕承擔保證責任的； 　?。ㄎ澹┰诒：瘋浒富蛱顖髨蟊頃r制造虛假資料或提供虛假信息的； 　?。┏繁；蜃兿喑繁５?； 　　（七）安排受益人和被保證人互保的； 　?。ò耍阂鈮旱蛽Ｊ召M，進行不正當競爭的； 　?。ň牛┎贿M行風險預(yù)控和保后風險監(jiān)控的； 　?。ㄊ┢渌`反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。 　　第六章　附則 　　第四十二條　本辦法有關(guān)規(guī)定涉及民事權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容，當事人應(yīng)當在招標文件、合同等有關(guān)文書中予以明確約定。 　　第四十三條　本辦法所稱“以上”、“以內(nèi)”均包含本數(shù)。 　　第四十四條　本辦法自2008年7月1日起施行?！稄B門市建設(shè)與管理局關(guān)于建設(shè)工程擔保若干實施意見》（廈建建〔2005〕160號）同時廢止。