保監(jiān)會令2013年第3號

　　《保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》已經(jīng)2012年12月21日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2013年7月1日起實施。

　　主 席 項俊波

　　2013年1月6日

　　保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為了加強對保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員、保險公估機構(gòu)從業(yè)人員的管理,保護投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益,維護保險市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展,制定本辦法。

　　第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員(以下簡稱保險經(jīng)紀從業(yè)人員)、保險公估機構(gòu)從事保險公估業(yè)務(wù)的人員(以下簡稱保險公估從業(yè)人員)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　中國保監(jiān)會派出機構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第三條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員(以下統(tǒng)稱從業(yè)人員)應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，通過中國保監(jiān)會組織的資格考試，取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。

　　本辦法所稱資格考試，是指保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試和保險公估從業(yè)人員資格考試;本辦法所稱資格證書，是指《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書》和《保險公估從業(yè)人員資格證書》。

　　第四條 從業(yè)人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

　　第二章 從業(yè)資格

　　第五條 從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會組織的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試，取得《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書》。

　　保險公估機構(gòu)從事保險公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會組織的保險公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險公估從業(yè)人員資格證書》。

　　第六條 報名參加資格考試的人員，應(yīng)當具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。

　　有下列情形之一的，不予受理報名申請：

　　(一)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的;

　　(二)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績無效未逾1年的;

　　(三)違反考試紀律情節(jié)嚴重，被宣布考試成績無效未逾3年的;

　　(四)以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;

　　(五)被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進入行業(yè)，禁入期限未屆滿的;

　　(六)因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的;

　　(七)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第七條 參加資格考試的人員，考試成績合格，且無本辦法第六條第二款規(guī)定情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)資格證書。

　　第八條 有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會注銷資格證書：

　　(一)資格證書被吊銷的;

　　(二)資格證書被依法撤銷的;

　　(三)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第九條 資格證書有下列情形之一的，其持有人應(yīng)當向中國保監(jiān)會辦理變更、換發(fā)或者補發(fā)：

　　(一)登記事項發(fā)生變更的;

　　(二)損毀影響使用的;

　　(三)遺失的。

　　第三章 執(zhí)業(yè)管理

　　第十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)應(yīng)當為取得資格證書且無本辦法第六條第二款規(guī)定情形的從業(yè)人員在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)(以下簡稱信息系統(tǒng))中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱執(zhí)業(yè)證書)。

　　執(zhí)業(yè)登記事項發(fā)生變更的，保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)應(yīng)當及時在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　第十一條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當包括下列內(nèi)容：

　　(一)名稱及編號;

　　(二)持有人的姓名、性別、身份證件號碼、照片;

　　(三)資格證書名稱及編號;

　　(四)持有人所在機構(gòu)名稱;

　　(五)業(yè)務(wù)范圍;

　　(六)發(fā)證日期;

　　(七)持有人所在機構(gòu)投訴電話;

　　(八)執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。

　　第十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書：

　　(一)未持有資格證書的人員;

　　(二)未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員;

　　(三)已經(jīng)由其他機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。

　　第十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)。

　　第十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當立即予以糾正，并向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

　　第十五條 有下列情形之一的，保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)應(yīng)當在5個工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：

　　(一)從業(yè)人員離職的;

　　(二)從業(yè)人員的資格證書被注銷的;

　　(三)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的;

　　(四)保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營的。

　　第十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當包括業(yè)務(wù)知識、法律知識及職業(yè)道德。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)可以委托行業(yè)組織或者其他機構(gòu)組織培訓(xùn)。

　　第十七條 從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當出示執(zhí)業(yè)證書。

　　第十八條 從業(yè)人員應(yīng)當在保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)。

　　第四章 禁止行為

　　第十九條 從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假信息等方式損害其他機構(gòu)、個人的商業(yè)信譽，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序。

　　第二十條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得以個人名義從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

　　第二十一條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得為非法從事保險業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

　　第二十二條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得有下列行為：

　　(一)欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人;

　　(二)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;

　　(三)阻礙投保人履行如實告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù);

　　(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益;

　　(五)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;

　　(六)偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料;

　　(七)挪用、截留、侵占保險費或者保險金;

　　(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益;

　　(九)串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金;

　　(十)泄露在保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密及個人隱私。

　　第二十三條 保險公估從業(yè)人員不得有下列行為：

　　(一)向保險合同當事人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大差錯或者遺漏的保險公估報告;

　　(二)隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)的重要情況;

　　(三)冒用他人名義或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè);

　　(四)串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金;

　　(五)編造未曾發(fā)生的保險事故或者故意夸大已發(fā)生保險事故的損失程度等;

　　(六)利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘、限制投保人訂立保險公估合同、接受保險公估結(jié)果，或者限制其他機構(gòu)正當?shù)慕?jīng)營活動;

　　(七)給予或者承諾給予保險人、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的其他利益;

　　(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益;

　　(九)泄露在保險公估業(yè)務(wù)中知悉的保險人、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私。

　　第二十四條 任何機構(gòu)、個人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。

　　第五章 法律責(zé)任

　　第二十五條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　第二十六條 為他人提供虛假報名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　第二十七條 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第二十八條 未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對相關(guān)保險經(jīng)紀機構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會對相關(guān)保險經(jīng)紀機構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第二十九條 保險公估機構(gòu)的人員未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書從事保險公估業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，對相關(guān)保險公估機構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第三十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)違反本辦法第十條、第十二條、第十四條至第十六條、第二十四條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第三十一條 從業(yè)人員違反本辦法第十七條至第二十一條、第二十四條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第三十二條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員有本辦法第二十二條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并依照法律、行政法規(guī)對該從業(yè)人員及相關(guān)保險經(jīng)紀機構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對相關(guān)保險經(jīng)紀機構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款;對該從業(yè)人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　第三十三條 保險公估從業(yè)人員有本辦法第二十三條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，對相關(guān)保險公估機構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款;對該從業(yè)人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　第六章 附 則

　　第三十四條 本辦法自2013年 7月1日起施行。

　　第三十五條 再保險經(jīng)紀從業(yè)人員的管理，不適用本辦法。

　　第三十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋。