中小企業(yè)股權(quán)質(zhì)押融資的方式

1、中小企業(yè)直接與銀行等金融機構(gòu)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押融資

在具體操作中，中小企業(yè)通常由公司股東等股權(quán)出質(zhì)人出面，以其所擁有的有權(quán)處分并可以依法轉(zhuǎn)讓的公司股權(quán)作為標(biāo)的，通過訂立書面出質(zhì)合同，將自己持有的公司股權(quán)質(zhì)押給銀行、農(nóng)村信用社等金融機構(gòu)，用以擔(dān)保債務(wù)履行，向金融機構(gòu)申請貸款。

在這種情況下，如果金融機構(gòu)直接將資金借給出質(zhì)人，就使金融機構(gòu)擁有股權(quán)質(zhì)權(quán)人和債權(quán)人的雙重身份，明顯加大金融機構(gòu)的風(fēng)險。因此金融機構(gòu)目前還只是針對注冊資本數(shù)額較大、實力雄厚、生產(chǎn)規(guī)模較大、經(jīng)濟(jì)效益良好的企業(yè)提供這種貸款服務(wù)，把資金直接借給出質(zhì)人。更多的情況則是中小企業(yè)尋找一家有較高信譽度的擔(dān)保機構(gòu)作為保證人，由金融機構(gòu)將貸款借給保證人，再由保證人提供給中小企業(yè)。

2、由公司股東采用股權(quán)質(zhì)押形式，向擔(dān)保公司提供反擔(dān)保，進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押融資

這類中小企業(yè)多為公司制企業(yè)。在進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押融資時，中小企業(yè)會先向銀行提出貸款申請，由擔(dān)保公司向銀行作出擔(dān)保，然后再由公司股東采用股權(quán)質(zhì)押形式，向擔(dān)保公司提供反擔(dān)保，最終達(dá)到融資目的。據(jù)調(diào)查，由于此種形式比較符合中小企業(yè)實際情況，在風(fēng)險控制方面能夠得到金融機構(gòu)和擔(dān)保公司的認(rèn)可，因此受到中小企業(yè)的普遍歡迎。

3、在公司與公司之間，基于股權(quán)轉(zhuǎn)讓款項交付條件進(jìn)行擔(dān)保，實施股權(quán)質(zhì)押融資

隨著公司制企業(yè)的迅速發(fā)展，公司之間的相互轉(zhuǎn)讓股權(quán)事項也越來越多。根據(jù)工商機關(guān)的調(diào)查和統(tǒng)計，中小企業(yè)基于股權(quán)轉(zhuǎn)讓款項交付條件進(jìn)行擔(dān)保，實施股權(quán)質(zhì)押融資的數(shù)量近年來迅速增多。具體操作步驟如下：

甲公司控股股東將持有的甲公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙公司，雙方在協(xié)商后簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和還款協(xié)議。為確保還款協(xié)議順利履行，甲公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓方以股權(quán)出質(zhì)登記方式進(jìn)行反擔(dān)保。乙公司的股權(quán)受讓方先將股權(quán)質(zhì)押給轉(zhuǎn)讓方，作為付款的擔(dān)保，待還款結(jié)束后雙方再辦理股權(quán)質(zhì)押注銷登記。

中小企業(yè)股權(quán)質(zhì)押融資的方式包括企業(yè)直接與銀行等金融機構(gòu)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押融資、或是由公司的股東采用股權(quán)質(zhì)押形式，向擔(dān)保公司提供反擔(dān)保，進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押融資等。還有其他相關(guān)問題想要了解，歡迎咨詢律霸網(wǎng)的免費法律咨詢。