金融詐騙

金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為?？梢杂蓡挝粯?gòu)成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪，金融憑證詐騙罪，信用證詐騙罪以及保險詐騙罪等5個罪名。金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來，除了要分解詐騙罪這個口袋罪之外，更主要的原因是為了維護金融管理秩序。

罪行認定

司法實踐中如何正確認定金融詐騙罪與非罪的界限?

關(guān)鍵在于認定是否具有"非法占有的目的"。

(1)首先，看是否具有法定的金融詐騙犯罪行為之一。金融詐騙犯罪都是來以非法占有為目的的犯罪。除了貸款詐騙罪、集資詐騙罪和信用卡詐騙罪中的惡意透支外，刑法列舉的實施票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙(惡意透支外)、有價證券和保險詐騙犯罪的具體行為表現(xiàn)，是認定具有非法占有的目的的重要依據(jù)。

(2)其次，根據(jù)司法實踐經(jīng)驗，有下列情形之一的可以認為具有非法占有的目的：

①明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

②非法獲取資金后逃跑的;

③肆意揮霍騙取資金的;

④使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;

⑤抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的;

⑥隱匿、銷毀賬目、或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的;

⑦其他非法占有資金、拒不返還的行為"。需要說明的是，這7種情形都以"行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還"為前提條件，既不能僅根據(jù)這7種情形認定行為人具有非法占有的目的，也不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

怎么判斷股票騙局

第一，選擇合法的證券經(jīng)營機構(gòu)。證券市場中掛牌交易的證券投資品種，都有嚴格的上市準入門檻。凡是投資者遇到“沒有管理層批準文件的證券”應避而遠之。

第二，注意推銷人員的推銷行為。凡是非公開發(fā)行的證券，一般都是較為隱蔽的，并不為市場所熟知，更沒有固定的經(jīng)營場所和合法的經(jīng)營證件，其來電、信函、上門服務等應當謹慎看待。不應被推銷“原始股”的咨詢?nèi)藛T的激揚文字和花言巧語所迷惑。

第三，選擇投資證券應充分考慮其流動性。股份只能流入不能流出，這樣的“原始股”存在著明顯的欺騙投資者之嫌。作為一個規(guī)范的證券市場，其掛牌交易的證券投資品種，其流動性是第一位的。而“原始股”則因其根本就不具有合法的流動渠道，只能通過“私下轉(zhuǎn)讓”的方式進行，而這正是其“軟肋”所在。投資者在投資“原始股”時，由于對證券的高流動性估計不足，從而陷入“只要能夠轉(zhuǎn)讓就可以購買”的誤區(qū)。雖然投資者可以從中間的轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)中獲取一定的差價或得到一定的分紅，但卻無法判斷自己手中的“原始股”，在多次轉(zhuǎn)讓之后，是不是接到了最后一棒，而最終使“股權(quán)證”成為廢紙一張。

第四，高額分紅應引起警覺。為了更好的吸引投資入會購買“原始股”，中介或咨詢機構(gòu)往往會有一至兩年的分紅承諾，并積極進行兌現(xiàn)，從而誘使投資者投入更多的資金。其實這只是一個“誘餌”和精心編制的一個“圈套”而已。面對購買“原始股”中的高分紅，投資者應當進行一番細致的實地調(diào)查和了解，并對其投資運作水平進行研究和論證，從而避免走入誤區(qū)。

第五，法律中的“模糊概念”應搞清。其實，只要稍有法律常識的投資者，都會對《證券法》和《公司法》中有關(guān)股份有限公司發(fā)行的條款有所了解。并不是所有帶有“股份”字樣的公司，都是允許發(fā)行上市的公司。其實，上市股份和非上市股份最根本的區(qū)別就是可流通和不可流通的問題。另外，以修改后的新《公司法》第一百四十二條“發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。”等條款作為投資者持有“原始股”的合法外衣，也應三思而后行。

第六，簽訂合同應謹慎。為防止購買“原始股”過程中產(chǎn)生不必要的風險，投資者即便沒有投資的眼光，也應當有防范風險，維護自身權(quán)益的技能。在選擇“原始股”進行投資時，應當把簽訂合同這一重要環(huán)節(jié)作為解決糾紛的重要手段。因此，簽訂合同過程中一定要把“股東身份”、“款項結(jié)算”、“承諾事項”、“違約責任”等重要內(nèi)容界定清楚，從而在發(fā)生糾紛時能夠爭取維權(quán)上的主動。

以上就是小編為大家講解的“股票金融詐騙”，我們玩股票的時候，要把持好一個度，不能為了得到不義之財而走上違法的道路，尤其是利益股票進行詐騙，這樣會觸犯金融詐騙罪的，最終受到法律的制裁，所以希望大家能合理的購買股票。了解更多的法律知識請上律霸網(wǎng)進行專業(yè)咨詢。