投資人在集資詐騙罪中的身份

一、在集資詐騙罪中投資人的身份

在集資詐騙罪中，投資人一般是案件的受害人，受到詐騙分子的欺騙后，以投資人的身份進(jìn)行投資，希望獲得高收益。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

二、集資詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的;

(四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的;

(四)造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

第四條以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。

三、集資詐騙案件高發(fā)的原因

(一)金融市場不夠發(fā)達(dá),投融資渠道不順暢。

一是金融市場不完善。當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)體制不夠成熟,金融市場還不夠完善,金融機(jī)構(gòu)還處于創(chuàng)新開發(fā)或者探索實(shí)踐階段,相關(guān)配套機(jī)制不到位,相關(guān)金融衍生產(chǎn)品欠缺,投資渠道還不夠順暢,尚不能滿足社會(huì)公眾日益增長的投資需求。二是社會(huì)公眾投資渠道不豐富。持續(xù)低迷的股市、微薄利息的存儲(chǔ),以及我國金融機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有能夠消化上千億民間資本的能力,規(guī)模龐大的民間資本在面臨“投資無門”的尷尬局面下總要找到一個(gè)出口,尋求實(shí)現(xiàn)自身利益的最大化,犯罪分子因而采用召開投資理財(cái)講座,散發(fā)誘惑性宣傳材料等手段,誘使社會(huì)不特定公眾參與投資。

(二)投資者自身對(duì)犯罪的識(shí)別能力不強(qiáng),防范能力弱。

投資者缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),缺乏防范心理,對(duì)非法集資者行為的違法性認(rèn)識(shí)不夠,貪婪和幻想使其放松了警惕、忽視了常識(shí),在“高額利潤”的誘惑下,錯(cuò)誤的認(rèn)為自己參與集資活動(dòng)是市場經(jīng)濟(jì)條件下一個(gè)快速致富的方式,部分投資者心態(tài)具有很大的投機(jī)性,缺乏理性,幻想“一夜暴富”,也有少數(shù)人明知是投資陷阱,仍抱有僥幸心理,冒險(xiǎn)參與,還有的人為了獲取優(yōu)厚提成,甘愿充當(dāng)犯罪嫌疑人的幫兇,害人害己。

(三)民間金融監(jiān)管不力。

改革開放以來,我國以市場經(jīng)濟(jì)為取向的政策,創(chuàng)造了大量的社會(huì)財(cái)富,聚集了大量的民間資本,相應(yīng)的金融監(jiān)管,存在著空白,民間金融管理者的缺位,使民間融資事實(shí)上處于管理上的真空,對(duì)于社會(huì)集資,監(jiān)管部門和司法機(jī)關(guān)近年來基本上處于不審批、不出事不管、不控告不管的“三不”狀態(tài),相關(guān)職能部門對(duì)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資金用途和償債能力缺少審核把關(guān),公安對(duì)企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營活動(dòng)難以掌握,缺乏打擊、防范非法集資詐騙的主動(dòng)性,等到案發(fā)時(shí),公安機(jī)關(guān)才立案偵查,破案成本高,偵破難度大,挽回經(jīng)濟(jì)損失低,直接影響了打擊處理的力度和效率。新聞媒體對(duì)企業(yè)廣告內(nèi)容難以甄別,缺乏實(shí)質(zhì)審查就大肆宣傳報(bào)道。

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