通知中提出了票據(jù)業(yè)務的七大風險提示，分別是：

(一)票據(jù)同業(yè)業(yè)務專營治理落實不到位。部分銀行業(yè)金融機構票據(jù)同業(yè)專營上收不徹底，不同程度存在未實行專營部門集中審批、分支機構辦理同業(yè)票據(jù)業(yè)務、會計處理不集中、未對同業(yè)票據(jù)交易對手實行名單制管理、違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票買入返售業(yè)務等問題。

(二)通過票據(jù)轉貼現(xiàn)業(yè)務轉移規(guī)模，消減資本占用。部分銀行業(yè)金融機構利用“賣斷+買入返售+到期買斷”、“假買斷、假賣斷”、附加回購承諾等交易模式，假賣斷真出表，或幫助他行在月底代持，調(diào)節(jié)信貸規(guī)棋;有的利用第三方機構，將票據(jù)資產(chǎn)轉為資管計劃，以投資替代貼現(xiàn)，隨意調(diào)節(jié)會計報表并減少資本計提。

(三)利用承兌貼現(xiàn)業(yè)務虛增存貸款規(guī)模。部分銀行業(yè)金融機構滾動簽發(fā)銀行承兌匯票，以票吸存，虛增資產(chǎn)負債規(guī)模;或以貸款、貼現(xiàn)資金做保證金，辦理銀行承兌匯票，虛增存款。有的還通過人為倒換業(yè)務類型，提增中間業(yè)務收入，虛增績效。

(四)與票據(jù)中介聯(lián)手，違規(guī)交易，擾亂市場秩序。部分銀行業(yè)金融機構與中介合作，離行離柜大量辦理無真實貿(mào)易背景票據(jù)貼現(xiàn)，非法牟利。

(五)貸款與貼現(xiàn)相互騰挪，掩蓋信用風險。部分銀行業(yè)金融機構利用貼現(xiàn)資金還舊借新，調(diào)節(jié)信貸質量指標;發(fā)放貸款償還墊款，掩蓋不良。

(六)創(chuàng)新“票據(jù)代理”規(guī)避監(jiān)管要求。部分銀行業(yè)金融機構通過同業(yè)代理轉貼現(xiàn)、抽屜協(xié)議，隱匿信貸資產(chǎn)規(guī)模;委托中介機構辦理票據(jù)業(yè)務，甚至出租、出借賬戶和印鑒。

(七)部分農(nóng)村金融機構為他行隱匿、消減信貸規(guī)模提供“通道”，違規(guī)經(jīng)營問題突出。在個別股份制銀行、城商行主導下，部分農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行為他行做通道、消規(guī)模，違規(guī)貼現(xiàn)，大量出具抽屜協(xié)議或承諾辦理轉貼現(xiàn)，不按規(guī)定進行會計核算，甚至賬外經(jīng)營，潛藏風險重大。