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出納辦理匯兌業(yè)務(wù)應(yīng)該注意的事項

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-19 · 817人看過

匯*行受理匯兌委托業(yè)務(wù)后,要對企業(yè)的匯兌憑證進(jìn)行審查。其審查內(nèi)容主要有:

1、匯兌憑證填寫的各項內(nèi)容是否齊全、正確。

2、匯款人賬戶是否有足夠支付的金額。

3、匯款人的印章是否與預(yù)留銀行的印鑒相符合。

其中審查重點在第2項。

審查無誤后,銀行會給企業(yè)簽發(fā)“匯款回單”表明銀行已受理匯款委托。剩下的工作,就是匯*行收到匯款后,向收款企業(yè)辦理支付手續(xù)。同時《支付結(jié)算辦法》又對下列特殊情形作了特殊規(guī)定:

1.若收款人需要委托他人向匯入銀行支取款項的,應(yīng)在取款通知上簽章,注明本人身份證件名稱、號碼、發(fā)證機關(guān)和“代理”字樣以及代理人名稱。

代理人取款時,也應(yīng)在取款通知上簽章,注明其身份證件名稱、號碼及發(fā)證機關(guān),并同時交驗代理人和被代理人的身份證件。

2.若收款人轉(zhuǎn)賬支付的,應(yīng)由原收款人向銀行填制支款憑證,并由本人交驗其身份證件辦理支付手續(xù)。但該賬戶的款項只能轉(zhuǎn)入單位或個體工商戶的存款賬戶,嚴(yán)禁轉(zhuǎn)入儲蓄和信用卡賬戶。

3.匯款人在款項尚未匯出匯*行時,可以申請撤銷匯兌。在申請撤銷時,匯款人應(yīng)出具正式函件或本人身份證件及原信、電匯回單。

4.匯款人在款項已經(jīng)匯出匯*行時,可以申請退匯。匯款人辦理退匯時,對在匯入銀行開立賬戶的收款人,必須達(dá)成一致退匯意見,否則銀行不辦理退匯手續(xù)。對在匯*行開立存款賬戶的收款人,匯款人申請退匯時,必須出具正式函件或本人身份證件及原信、電匯回單,由匯*行通知匯*行,經(jīng)匯*行核實匯款確未支付,并將款項退回匯*行時,方可辦理退匯,否則,不得辦理退匯。匯入銀行在已收款人拒絕接受匯款時,立即辦理退匯;匯入銀行已向收款人發(fā)出取款通知,經(jīng)過2個月無法支付的匯款,應(yīng)主動辦理退匯。

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