違規(guī)出具金融票證罪立案標(biāo)準(zhǔn)

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

1、個(gè)人違反規(guī)定為他人出具金融票證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的；

2、單位違反規(guī)定為他人出具金融票證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在三十萬(wàn)元以上的。

違規(guī)出具金融票證罪認(rèn)定

本罪與偽造、變?cè)煨庞米C罪的界限

本罪是金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定出具信用證或者其他信用證明，不一定是假信用證明；可能造成的經(jīng)濟(jì)損失，也不一定是金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)損失。而偽造、變?cè)煨庞米C罪，其主體是一般主體，其所偽造、變?cè)斓男庞米C是假的，直接破壞銀行對(duì)信用證的管理秩序和造成銀行的錢款損失。

本罪與玩忽職守罪的界限

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的行為，本質(zhì)上屬于一種玩忽職守行為。為了體現(xiàn)嚴(yán)厲打擊這類犯罪行為，本條將這種行為從玩忽職守罪中獨(dú)立出來(lái)，規(guī)定了新的罪名。

客體要件

本罪侵犯的客體是國(guó)家金融管理制度。有些銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明等，一方面給國(guó)家造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失，另一方面又給詐騙犯罪分子進(jìn)行其他詐騙犯罪創(chuàng)造了條件，提供了幫助，造成了嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序和社會(huì)秩序的后果，為嚴(yán)厲打擊這類犯罪分子，本法設(shè)專條規(guī)定予以打擊。

客觀要件

本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實(shí)施了違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的行為。

所謂違反規(guī)定，既包括違反國(guó)務(wù)院及其金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，也包括違反其他銀行及除銀行以外的諸如中國(guó)**保險(xiǎn)公司、信托投資公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理規(guī)定。為了加強(qiáng)對(duì)上述信用憑證的管理，杜絕金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的非法出具行為，國(guó)家有關(guān)金融法律、法規(guī)對(duì)其出具的條件及程序都作了嚴(yán)格而明確的規(guī)定。例如，銀行匯票、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，只限于中國(guó)人民銀行和各專業(yè)銀行參加全國(guó)聯(lián)行往來(lái)的銀行機(jī)構(gòu)簽發(fā)。在不能簽發(fā)銀行匯票的銀行開(kāi)戶的匯款人需要使用銀行匯票時(shí)，應(yīng)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)交附近可以簽發(fā)銀行匯票的銀行辦理。匯款人申請(qǐng)辦理銀行匯票，應(yīng)向簽發(fā)銀行填寫“銀行匯票委托書”。委托書一式3聯(lián)：第一聯(lián)為存根；第二聯(lián)為支款憑證；第三聯(lián)為收入憑證。交付現(xiàn)金辦理匯票的，第二聯(lián)應(yīng)當(dāng)注銷。其應(yīng)詳細(xì)填明單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶名稱或個(gè)人姓名；確定不了的，應(yīng)填寫匯款人指定人員的姓名；個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人需要兌付地支取現(xiàn)金的，須填明兌付銀行名稱，并在“匯款金額”欄先填寫“現(xiàn)金”字樣，后填寫匯款金額；確定不得轉(zhuǎn)匯的，應(yīng)當(dāng)在備注欄說(shuō)明；簽發(fā)行管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審理委托書的內(nèi)容是否齊全、清晰。填明“現(xiàn)金”字樣的，還應(yīng)當(dāng)審查是否是個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶或個(gè)人；在收受有關(guān)款項(xiàng)后，才能據(jù)以簽發(fā)銀行匯票。又如出具保函進(jìn)行擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保對(duì)象的商業(yè)背景、資信情況進(jìn)行認(rèn)真的審查，并在進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)后，認(rèn)為符合有關(guān)條件的，才能出具。

主體要件

本罪的主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。這里規(guī)定的“銀行”是廣義的銀行，包括中國(guó)人民銀行、各商業(yè)銀行、政策性銀行以及其他在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中外合資銀行和外資銀行?！捌渌鹑跈C(jī)構(gòu)”，是指除銀行以外的其他金融機(jī)構(gòu)，即所謂非銀行金融機(jī)構(gòu)。其界定詳見(jiàn)本節(jié)第184條釋義，此不贅述。

主觀要件

本罪在主觀上是由過(guò)失構(gòu)成，即行為人對(duì)于為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明可能造成的重大損失是出于過(guò)失，這種過(guò)失一般表現(xiàn)為過(guò)于自信的過(guò)失。至于作為人實(shí)施的出具保函、票據(jù)、存單、資信證明本身，則是出于故意，但本罪是結(jié)果犯，行為人對(duì)行為的故意并不影響其對(duì)結(jié)果的過(guò)失；因而本罪屬過(guò)失犯罪。

這個(gè)罪名的規(guī)定主要是為了維護(hù)我國(guó)的金融市場(chǎng)秩序，為了維護(hù)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。大家還有什么不懂的話可以來(lái)律霸網(wǎng)進(jìn)行法律咨詢，相信不會(huì)讓大家失望的哦。