銀行不僅是一個(gè)在社會(huì)上盈利的私人組織而是因?yàn)樯婕暗搅藝?guó)家的金融秩序方面而在法律層面上有了特殊的權(quán)力性質(zhì)，而國(guó)家在賦予銀行特殊的行政處罰權(quán)力的同時(shí)也必須做出措施防止其濫用，因此就需要根據(jù)嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)在程序和自由裁量的對(duì)象上進(jìn)行規(guī)范。

一、如何規(guī)范銀行行政處罰裁量權(quán)？

(一)建立規(guī)范人民銀行行政處罰自由裁量權(quán)的基準(zhǔn)制度。即嚴(yán)格依照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的情形，對(duì)執(zhí)法領(lǐng)域發(fā)生違法行為的種類(lèi)，按照不同違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度和行政管理相對(duì)人主觀(guān)過(guò)錯(cuò)等因素劃分若干行為階次，將法律規(guī)定的行政處罰自由裁量空間也相應(yīng)劃分為若干裁量階次，并據(jù)此對(duì)不予處罰、從輕或者減輕處罰、從重或者加重處罰等據(jù)以作出裁量的情節(jié)確定相對(duì)細(xì)化、合理、統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，從而相對(duì)縮小行政裁量的范圍，把執(zhí)法的隨意性限制到最小化，減小裁量的自由度和隨意性。

(二)嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行行政處罰程序中有效約束自由裁量權(quán)的各項(xiàng)制度。一是陳述、申辯制度。在作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人依法享有陳述、申辯等權(quán)利，認(rèn)真審查當(dāng)事人陳述、申辯提出的事實(shí)、理由和證據(jù)，避免行政自由裁量權(quán)行使不公正、不合理;二是聽(tīng)證制度。凡法定需舉行聽(tīng)證的情形，應(yīng)告知當(dāng)事人有權(quán)要求舉行聽(tīng)證，并保障當(dāng)事人聽(tīng)證活動(dòng)中享有的各項(xiàng)權(quán)利;三是集體討論制度，對(duì)重大行政處罰案件要嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行集體討論;四是裁量說(shuō)明制度。對(duì)于作出的行政處罰決定，行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度和當(dāng)事人主觀(guān)過(guò)錯(cuò)等因素及最終選擇的處罰種類(lèi)、幅度等情況作出詳細(xì)說(shuō)明，以便于當(dāng)事人進(jìn)行陳述和申辯，并防止自由裁量權(quán)的專(zhuān)橫行使。

(三)建立行政指導(dǎo)案例。人民銀行將其各級(jí)分支機(jī)構(gòu)以往行政處罰活動(dòng)中有典型意義的案例進(jìn)行遴選，對(duì)法律規(guī)定較大裁量幅度、處罰中易產(chǎn)生差異的案件進(jìn)行點(diǎn)評(píng)、指導(dǎo)，向全系統(tǒng)進(jìn)行發(fā)布，作為該行政執(zhí)法機(jī)關(guān)以后行政處罰的參考，將有利于統(tǒng)一執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范自由裁量權(quán)的行使，力求做到同案同處理，有利于實(shí)現(xiàn)法律的公平公正。

(四)增強(qiáng)執(zhí)法人員的法治觀(guān)念，提高規(guī)范自由裁量權(quán)行使的自覺(jué)性和能力。一是增強(qiáng)執(zhí)法人員的法制意識(shí)。通過(guò)加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)使其能夠正確把握法律法規(guī)的宗旨、范圍和界限，善于把具體案件實(shí)踐與法律原則融合貫通，把握分寸，正確定性;二是增強(qiáng)執(zhí)法人員的政治、職業(yè)道德等綜合素質(zhì)。全面提高執(zhí)法人員的思想品質(zhì)、文化素養(yǎng)、業(yè)務(wù)能力、思維判斷能力和工作責(zé)任意識(shí)，使其在執(zhí)法工作中能以公共利益為執(zhí)法的最高利益和最后目的，把對(duì)國(guó)家負(fù)責(zé)與對(duì)法律負(fù)責(zé)、對(duì)管理相對(duì)人負(fù)責(zé)結(jié)合起來(lái)，實(shí)事求是、堅(jiān)持原則、秉公盡責(zé)，不謀私利，具備規(guī)范行使自由裁量權(quán)的自覺(jué)性。

(五)加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督，保障自由裁量權(quán)的規(guī)范行使。一是通過(guò)嚴(yán)格落實(shí)執(zhí)法案卷評(píng)查制度、重大案件報(bào)備制度、錯(cuò)案追究制度等加強(qiáng)對(duì)行使自由裁量權(quán)的監(jiān)督，對(duì)不規(guī)范行使自由裁量的行為進(jìn)行通報(bào)，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的進(jìn)行處理;二是探索建立自由裁量權(quán)行使過(guò)程的公開(kāi)制度，接受當(dāng)事人和社會(huì)公眾的監(jiān)督;三是對(duì)行政自由裁量權(quán)的實(shí)施引入執(zhí)法問(wèn)責(zé)制，因行使行政自由裁量權(quán)失當(dāng)引起顯失公平、錯(cuò)案或者復(fù)議、訴訟敗訴的追究相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

綜上所述，之所以既然給銀行一定的權(quán)力去裁量其做出的行政處罰又要限制其裁量的限度，是因?yàn)殂y行直接掌握著金融的秩序應(yīng)該有必要對(duì)某些破壞犯罪者進(jìn)行相應(yīng)地處罰，但是銀行畢竟不是政府也不應(yīng)該把政府的職能也包攬?jiān)谌粘５倪\(yùn)營(yíng)之中。

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