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信用卡詐騙罪立案還款是怎樣處理的

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-21 · 274人看過

信用卡詐騙罪立案還款是怎樣處理的

一、根據(jù)《刑法》第196條規(guī)定，信用卡詐騙是犯罪行為，依法要承擔(dān)刑事責(zé)任。信用卡詐騙，五千元為立案標(biāo)準(zhǔn)。如果銀行直接訴訟到法院，法院接案后發(fā)現(xiàn)構(gòu)成犯罪，可以將移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?/a>，追究刑事責(zé)任。公安局是可以立案?jìng)刹榈摹?/p>

二、《刑法》第一百九十六條規(guī)定：有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

1、使用偽造的信用卡的;

2、使用作廢的信用卡的;

3、冒用他人信用卡的;

4、惡意透支的。

三、《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第七條根據(jù)《決定》第十四條規(guī)定，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。行為人實(shí)施《決定》第十四條第一款(一)、(二)、(三)項(xiàng)規(guī)定的行為，詐騙數(shù)額在5千元以上的，屬于“數(shù)額較大”;詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”?！皭阂馔钢А笔侵赋挚ㄈ艘苑欠ㄕ加袨槟康模蛘呙髦獰o(wú)力償還，透支數(shù)額超過信用卡準(zhǔn)許透支的數(shù)額較大，逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起3個(gè)月內(nèi)仍不歸還的行為。惡意透支5千元以上的，屬于“數(shù)額較大”;惡意透支5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;惡意透支20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。持卡人在銀行交納保證金的，其惡意透支數(shù)額以超出保證金的數(shù)額計(jì)算。

信用卡未還，立案后還清了，會(huì)不會(huì)追究我的刑事責(zé)任

一般立案后才還清的可以認(rèn)定為退繳贓款,但是可以跟銀行方面協(xié)商,達(dá)成和解,是可以不予追究刑事責(zé)任的。首先，信用卡透支后逾期不還款是一種違約行為，銀行可以要求持卡人償還本金以及逾期利息、滯納金、超限費(fèi)等;如果銀行向法院起訴并勝訴了，持卡人還要承擔(dān)訴訟費(fèi)用。其次，如果持卡人以非法占有為目的惡意透支達(dá)一定數(shù)額，逾期不還款，構(gòu)成信用卡詐騙罪的，還要承擔(dān)刑事責(zé)任。最后，逾期不還款會(huì)給持卡人留下不良信用記錄，會(huì)對(duì)持卡人今后的貸款等行為的順利進(jìn)行造成影響。

信用卡詐騙罪表現(xiàn)為四種形式：

1、使用偽造的信用卡進(jìn)行詐騙;

2、使用借用的信用卡進(jìn)行詐騙;

3、冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙，即持卡人以信用卡所有人的名義，使用信用卡騙取財(cái)物;

4、惡意透支性的詐騙，即信用卡持有人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

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北京星美律師事務(wù)所 創(chuàng)始合伙人，高級(jí)合伙人田效洪律師簡(jiǎn)歷 全日制統(tǒng)招訴訟法碩士，2008年以434分（及格線360）之高分成績(jī)通過中國(guó)國(guó)家司法考試，榮獲當(dāng)年培訓(xùn)學(xué)校狀元秀。 作為執(zhí)業(yè)近十年的資深大律師，承辦案件近千件，服務(wù)企業(yè)數(shù)百家，自獨(dú)立創(chuàng)立星美律師事務(wù)所以來，其初衷一直就是為企業(yè)、企業(yè)家乃至其家族的財(cái)富傳承、文化傳承進(jìn)行保駕護(hù)航。田律師深信慈悲沒有敵人的理念，處理問題通常以息訟止?fàn)帪楦境霭l(fā)點(diǎn)，讓矛盾和糾紛爭(zhēng)取化解在訴訟啟動(dòng)之初，做到無(wú)訟至天下是其法律服務(wù)的竭力之追求。 沒有大愿，哪有大行？田律師決意用一生之心血、一生之專業(yè)技術(shù)，用心誠(chéng)心的護(hù)法于企業(yè)的設(shè)立，成長(zhǎng)，壯大，與企業(yè)及企業(yè)家一路同行，風(fēng)雨相伴，榮譽(yù)與共是田律師的莊嚴(yán)承諾。

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