非法集資是我國刑法重點(diǎn)打擊的犯罪行為，這一罪名具體來說還包括兩個(gè)小罪名，即非法吸收公眾存款罪以及集資詐騙罪。具體的構(gòu)成要件以及處罰的方式和輕重、量刑情節(jié)等都存在著差異。下面小編就為大家總結(jié)了非法集資的兩大罪名的相關(guān)法律知識(shí)。

一、非法集資涉及的兩大主要罪名

非法集資涉及的兩大主要罪名按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財(cái)物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。

二、非法吸收公眾存款罪的法律規(guī)定

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

三、集資詐騙罪的法律規(guī)定

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

四、非法集資類案件呈現(xiàn)的五大特點(diǎn)

非法集資是一類案件的統(tǒng)稱，包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名，此類案件因?yàn)樯婕巴顿Y人眾多、社會(huì)影響面廣，往往被稱為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。

近年來，隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，投融資方式不斷翻新，非法集資類案件也呈現(xiàn)井噴式快速增長(zhǎng)，主要呈現(xiàn)出以下幾個(gè)特點(diǎn)：

一是涉案投資人、被害人人數(shù)與投資金額同向上升。短短數(shù)年，非法集資類案件涉及投資人、被害人人數(shù)不斷攀升，少則幾十人，多則數(shù)萬人，且波及面廣，投資人來自全國，影響廣泛。在涉案金額層面，從幾年前的百余萬計(jì)到今天的數(shù)億元，案件辦理難度增加。

二是針對(duì)弱勢(shì)群體的集資行為凸顯。近年來，針對(duì)中老年群體、殘疾人群體的非法集資行為頻現(xiàn)，這些人群對(duì)于非法集資行為的甄別能力弱，極易產(chǎn)生信賴，且有退休金、殘疾人保障金等社會(huì)保障資金，成為非法集資的新目標(biāo)群體。

三是巧立投資名目、花樣繁多。隨著科技、金融領(lǐng)域的發(fā)展創(chuàng)新，非法集資借朝陽產(chǎn)業(yè)名目，吸引投資目光。主要包括：互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)公司等。教育培訓(xùn)行業(yè)的外語培訓(xùn)、出國咨詢等。能源行業(yè)的傳統(tǒng)能源再投資、新能源項(xiàng)目發(fā)展等。金融行業(yè)的投資基金、股票等。科技行業(yè)的月球資源開發(fā)，航空航天項(xiàng)目開發(fā)等。這些行業(yè)處于快速發(fā)展階段，具有融資的現(xiàn)實(shí)需求和高額回報(bào)的可能性，成為犯罪分子假借名目的高發(fā)領(lǐng)域。

四是作案手段更隱蔽，參與人員更專業(yè)。相對(duì)萌芽時(shí)期的非法集資類案件，近年案件在作案手段上呈現(xiàn)更加強(qiáng)烈的隱秘性。非法集資摒棄一蹴而就，采用長(zhǎng)期融資合作、實(shí)現(xiàn)高額利潤(rùn)回報(bào)的方式，建立投資信任、填充資金池，這種方式隱蔽性強(qiáng)，加速了投資人數(shù)和資金的擴(kuò)張。非法集資人員具有金融從業(yè)背景，掌握專業(yè)金融知識(shí)，了解投資人的心理和需求，致使犯罪行為難以甄別。投資人與融資人的雙重身份合二為一，公司內(nèi)部人員既在內(nèi)部投資、又拉攏融資，給投資者造成合法的假象，使投資人放松警惕。

五是補(bǔ)償損失缺口大，追繳財(cái)產(chǎn)難度大。非法集資行為發(fā)端于短時(shí)間內(nèi)對(duì)大量資金的緊迫需求，這種需求導(dǎo)致資金快融快消，資金短時(shí)間內(nèi)即被揮霍，且流向泡沫行業(yè)，無法彌補(bǔ)損失的資金缺口，導(dǎo)致辦案機(jī)關(guān)追繳財(cái)產(chǎn)難度增大。

綜上所述，非法集資的兩大罪名包括集資詐騙罪以及非法吸收公眾存款罪。集資詐騙罪需要行為人以非法占有為目的以非法集資的方式取得公眾的資金。非法吸收公眾存款罪，則是指沒有金融機(jī)構(gòu)的資格擅自吸收公眾的存款的行為。這兩種行為都是我國刑法所禁止的行為。

眾籌與非法集資的界限

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

非法集資罪的數(shù)額怎么確定