寧波S物產(chǎn)有限公司(以下簡(jiǎn)稱物產(chǎn)公司)是一家在寧波保稅區(qū)注冊(cè)成立的國(guó)有企業(yè)，注冊(cè)資金200萬元。浙江超三超集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱超三超公司)是金華市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局的下屬企業(yè)。這兩家原本從無往來的企業(yè)，卻因?yàn)檫`法借貸資金而走到了一起。

1997年3月，經(jīng)過中間人的介紹，物產(chǎn)公司與超三超公司進(jìn)行了接觸。雙方協(xié)商約定由物產(chǎn)公司提供資金歸超三超公司使用，超三超公司支付高額利差作為回報(bào)，雙方約定了使用資金的金額、投向、期限以及高額利差的金額和支付方式。為了讓物產(chǎn)公司放心，雙方還商定了一種看上去“絕對(duì)保險(xiǎn)”的操作方法。

商定之后，物產(chǎn)公司法定代表人丁某即攜帶一張面額為1330萬元的華東三省一市銀行匯票，和中介人陳某及超三超公司人員一起來到L銀行浦江支行(以下簡(jiǎn)稱浦江支行)。時(shí)任浦江支行行長(zhǎng)的程某某及工作人員在查驗(yàn)了該匯票后，經(jīng)過與丁協(xié)商，由丁代表物產(chǎn)公司與浦江支行訂立了一份存款協(xié)議，約定：物產(chǎn)公司將自有資金1330萬元存入浦江支行，其中830萬元存期一年，500萬元存期九個(gè)月;物產(chǎn)公司保證不提前支取、不掛失、不轉(zhuǎn)讓，如需抵押，報(bào)浦江支行備案后有效;浦江支行保證存款到期無條件支付本息。物產(chǎn)公司與浦江支行分別在協(xié)議上加蓋了公章，程某某向物產(chǎn)公司出具了總金額1330萬元的三份存單以及該行進(jìn)帳單一份，該進(jìn)帳單上加蓋了浦江支行的轉(zhuǎn)訖章，但無轉(zhuǎn)訖日期。

同時(shí)，物產(chǎn)公司在1330萬元銀行匯票的背面“背書人”一欄中加蓋了物產(chǎn)公司財(cái)務(wù)專用章及法定代表人丁某印章，但未注明被背書人名稱(即空白背書)，后收取了超三超公司以匯票形式支付的利差188萬元。超三超公司還向中間人支付了介紹費(fèi)38萬元。同日，超三超公司出納徐某在匯票“被背書人”欄內(nèi)填寫了超三超公司下屬企業(yè)“金華超三超商城”及在提示付款簽章一欄加蓋了金華超三超商城的公章后，通過金華縣A銀行辦理了進(jìn)帳手續(xù)，金華縣A銀行對(duì)此出具了進(jìn)帳單。

1997年4月，浦江支行行長(zhǎng)程某某因涉嫌金融犯罪而被捕。在案發(fā)之前，程某某為逃避刑事責(zé)任，以浦江支行的名義與超三超公司補(bǔ)簽了兩份借款合同，將該1330萬元資金作為超三超公司向浦江支行的借款。

物產(chǎn)公司所持的三份存單到期后，浦江支行拒絕兌付。物產(chǎn)公司遂于1998年6月28日向浙江省金華市中級(jí)人民法院起訴，要求浦江支行兌付存款1330萬元及利息。//分頁//

聚焦資金流向

金華市中級(jí)人民法院受理本案后，依法追加超三超公司為第三人。不久，該院以“存單糾紛”為案由公開開庭審理了本案。