同詐騙特點(diǎn)

1、緒論

1.1、研究背景

近年來，合同欺詐的違法活動(dòng)日益猖獗，合同欺詐案件日益增多，據(jù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料記載：1993年，在我國各級(jí)人民法院審理的經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，合同糾紛案占到了92%，企業(yè)間簽訂的合同能夠得以順利履行的不到70%。各地工商行政機(jī)關(guān)檢查了52萬個(gè)企業(yè)簽訂的合同，發(fā)現(xiàn)不合格的合同多達(dá)20.7萬份，總金額為97.2億元。1995年全國各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)檢查了150萬家企業(yè)的合同簽訂情況，發(fā)現(xiàn)不合格合同34.9萬份，涉及金額291億元，全國合同的履行率僅為65%。全國公安機(jī)關(guān)2000年立案的合同詐騙案件1萬余起，涉及總值達(dá)64.6億元。2001年各級(jí)工商行政機(jī)關(guān)對49萬個(gè)企業(yè)的859萬份合同的簽訂履行情況進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)不合格的有42.9萬份;到期未履行的合同有28.5萬份;違約合同1.08萬份;解除合同9.1萬份。據(jù)了解，目前利用合同進(jìn)行欺詐的情況仍較突出。工商行政管理機(jī)關(guān)去年共查處1.4萬起，涉及金額70多億元。不少合同簽訂者屢受欺詐，甚至破產(chǎn)倒閉。從以上數(shù)據(jù)可以看出，合同陷阱已無處不在。合同欺詐行為踐踏了市場公平交易與誠實(shí)信用的法則，擾亂了正常經(jīng)濟(jì)秩序。對日益泛濫的合同欺詐行為，作為一個(gè)經(jīng)理人若不引起重視，就可能跌入合同欺詐的陷阱。隨著人們防范意識(shí)的提高，利用合同進(jìn)行的欺詐方式也形成了以下新的特點(diǎn)：

一是智能性。主要表現(xiàn)為欺詐人利用合同行騙之前，一般要對行騙對象、市場行情、合同條款等作精心的調(diào)查和研究，并在合同內(nèi)容上做文章，打好埋伏，精心設(shè)計(jì)，布置陷阱，誘使他人上當(dāng)受騙。詐騙者還研究詐騙對象的心理狀態(tài)、經(jīng)營狀況，并千方百計(jì)地為自己物色好的對象發(fā)出要約，在簽訂合同的時(shí)候總是裝得很誠懇，對每一條合同條款的擬定都很認(rèn)真，甚至主動(dòng)要求到公證部門公證，以騙取對方的信任。

二是團(tuán)體性。合同詐騙經(jīng)常是兩個(gè)以上的單位實(shí)施。通常行騙往往需要先物色同伴，然后精心策劃，相互勾結(jié)，分工合作，暗設(shè)圈套。

三是職業(yè)性。一些個(gè)人或單位專門以合同詐騙為職業(yè)，以此非法占有他人大量財(cái)物。

四是多變性。通常，在合同詐騙中，騙子的慣用行騙手段主要有"吃預(yù)付款或質(zhì)保金"、"釣魚"、"空頭支票"、"偽造證件"、"廣告誘惑"、"騙取押金"等等。近年來，隨著國際經(jīng)濟(jì)交往的增多，一些行騙者又以偽造銀行擔(dān)保、偽造政府批文、偽造內(nèi)外貿(mào)合同，甚至冒充外商代理人等手段簽訂合同，進(jìn)行違法欺詐活動(dòng)。綜觀世界上有代表性的國家以及中國香港的合同法對于欺詐行為確定及后果處理之規(guī)定，雖各有細(xì)微的不同之處，如大陸法系采用成文法的形式規(guī)定，英美法系主要采取判例法的形式規(guī)定;再如，大陸法系國家關(guān)于欺詐的規(guī)定比較統(tǒng)一，英美法系國家之間關(guān)于欺詐的規(guī)定有差異性等，但是歸納起來可以看到以下幾個(gè)共同點(diǎn)：