第一步：代理人認(rèn)真了解客戶現(xiàn)有保障、需求缺口、財(cái)務(wù)預(yù)算等信息；結(jié)合實(shí)際情況為客戶設(shè)計(jì)個(gè)人和家庭保障方案。

第二步：代理向客戶展示相關(guān)信息，如實(shí)介紹公司經(jīng)營情況，并說明安保方案的細(xì)節(jié)。

第三步：了解情況后，客戶主動(dòng)確認(rèn)投保方案，填寫投保申請(qǐng)表，如實(shí)告知健康、財(cái)務(wù)狀況等相關(guān)信息，并簽字確認(rèn)投保方案，并據(jù)此向保險(xiǎn)公司提出書面邀請(qǐng)申請(qǐng)。

第四步：保險(xiǎn)公司提前收取保費(fèi)，同時(shí)根據(jù)客戶提供的信息進(jìn)行承保。如何購買人壽保險(xiǎn)？

1。預(yù)收保費(fèi)：

（1）保險(xiǎn)公司原則上只通過銀行轉(zhuǎn)帳方式收取保費(fèi)，業(yè)務(wù)人員不辦理現(xiàn)金的管理政策可以充分保障客戶的財(cái)務(wù)安全。

（2）如果保險(xiǎn)不能按預(yù)期投保，保險(xiǎn)費(fèi)可以全額退還給客戶。

（3）從預(yù)收保費(fèi)到正式承保期間，公司承擔(dān)客戶的意外風(fēng)險(xiǎn)保障，避免糾紛。

2。承保結(jié)果：根據(jù)客戶提供的信息，保險(xiǎn)公司可提出以下承保意見：

（1）正常承保；

（2）調(diào)查客戶過往病歷或安排免費(fèi)體檢；

（3）財(cái)務(wù)或生活狀況調(diào)查；

然后根據(jù)上述研究結(jié)論，做出正常承保、延期承保、保費(fèi)承保、部分責(zé)任免除后承保、拒絕承保等決策。保單承保后，代理人應(yīng)及時(shí)交付保單合同原件，并要求客戶親自簽收。

4。公司對(duì)每位客戶進(jìn)行電話回訪，核對(duì)相關(guān)信息，并進(jìn)一步說明產(chǎn)品內(nèi)容，避免代理商誤導(dǎo)客戶。如何購買人壽保險(xiǎn)？特別提示二：如果客戶在10天內(nèi)對(duì)保單不滿意，可以無條件取消，公司將全額退還保費(fèi)。如果他決定在10天后退保，他需要支付一定的保險(xiǎn)費(fèi)。

5。合同正式成立后，客戶有權(quán)通過電話、網(wǎng)絡(luò)、委托代理人等方式變更或查詢保單信息的狀態(tài)，并應(yīng)盡量按時(shí)支付續(xù)保保費(fèi)；代理人有義務(wù)提供咨詢、保全、理賠、及時(shí)支付和續(xù)保為客戶提供的其他服務(wù)。

購買保險(xiǎn)，讓您安心。那么，我們應(yīng)該先了解保險(xiǎn)的購買過程嗎？如何購買人壽保險(xiǎn)？這就要求我們了解壽險(xiǎn)的購買過程，而以上就是關(guān)于這方面的知識(shí)，希望能對(duì)有需要的人有所幫助