國辦發(fā)明電〔2007〕34號

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構(gòu)：
　　近年來，非法集資在我國許多地區(qū)重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展。2006年，全國公安機關(guān)立案偵查的非法集資案件1999起，涉案總價值296億元。2007年1至3月，僅非法吸收公眾存款、集資詐騙兩類案件就立案342起，涉案總價值59.8億元，分別較去年同期上升101.2%和482.3%。若不采取切實有效措施予以治理整頓，勢必造成更大的社會危害。為了維護正常的經(jīng)濟社會秩序，保護人民群眾的合法權(quán)益，促進國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)就依法懲處非法集資有關(guān)問題通知如下：
　　一、充分認識非法集資的社會危害性，堅決遏制非法集資案件高發(fā)勢頭
　　非法集資涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序。非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。二是嚴重損害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者（多數(shù)是下崗工人、離退休人員）損失慘重，極易引發(fā)群體事件，甚至危害社會穩(wěn)定。三是損害了政府的聲譽和形象。非法集資活動往往以“響應(yīng)國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。
　　為切實做好依法懲處非法集資工作，國務(wù)院批準建立了由銀監(jiān)會牽頭的“處置非法集資部際聯(lián)席會議”（以下簡稱“聯(lián)席會議”）制度。地方各級人民政府、有關(guān)部門務(wù)必統(tǒng)一思想，提高認識，共同做好工作。要把思想和行動統(tǒng)一到國務(wù)院的部署和要求上來，統(tǒng)一到維護國家經(jīng)濟安全、社會穩(wěn)定與構(gòu)建和諧社會的大局上來，充分認識非法集資的危害性，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件高發(fā)勢頭。
　　二、當(dāng)前非法集資的主要形式和特征
　　非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色、健康消費”等旗號，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。2006年，以生產(chǎn)經(jīng)營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上，需要引起高度關(guān)注。
　　非法集資的主要特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金；未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
　　三、地方人民政府要切實擔(dān)負起依法懲處非法集資的責(zé)任，確保社會穩(wěn)定
　　省級人民政府要把依法懲處非法集資列入重要工作議程，加快建立健全本地區(qū)依法懲處非法集資的工作機制和工作制度，做好相關(guān)工作。一是加強監(jiān)測預(yù)警。要對本地區(qū)的非法集資問題保持高度警惕，進行全程監(jiān)測，主動排查風(fēng)險，做到早發(fā)現(xiàn)，早預(yù)警，防患于未然。二是及時調(diào)查取證。發(fā)現(xiàn)問題后，要組織當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、工商等部門提前介入，開展調(diào)查取證工作。對社會影響大、性質(zhì)惡劣的非法集資案件，要采取適當(dāng)預(yù)防措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，保護證據(jù)，防止事態(tài)擴大和失控。同時，要制定風(fēng)險處置預(yù)案，防止引發(fā)群體性事件。三是果斷處置。對于事實清楚且可以定性的非法集資，要果斷采取措施，依法妥善處置；難以定性的，要及時上報“聯(lián)席會議”組織認定。涉及多個地區(qū)的，有關(guān)省級人民政府之間要加強溝通協(xié)調(diào)，共同做好相關(guān)工作。省級人民政府要及時總結(jié)經(jīng)驗，依據(jù)國家法律法規(guī)，參照各行業(yè)主管、監(jiān)管部門的政策規(guī)定，制定本地區(qū)相關(guān)規(guī)章，為依法懲處非法集資工作提供法制保障。
　　四、有關(guān)部門要加強協(xié)調(diào)，認真做好依法懲處非法集資工作
　　依法懲處非法集資工作政策性強，情況復(fù)雜，有關(guān)方面要加強協(xié)調(diào)，齊抓共管。有關(guān)部門要逐步建立健全反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力的工作機制，增強工作的針對性和有效性。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)非法集資作為監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，指定專門機構(gòu)和人員負責(zé)，建立日常信息溝通渠道和工作協(xié)調(diào)機制，認真做好非法集資情況的監(jiān)測預(yù)警工作。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，應(yīng)及時商省級人民政府依法妥善處置，并通報“聯(lián)席會議”。要抓緊制定和完善本行業(yè)防范、監(jiān)控和處置非法集資的規(guī)章及行業(yè)標準?！奥?lián)席會議”要加大工作力度，對近年來非法集資案件進行深入分析，集中力量查處典型案件，嚴懲首惡，教育協(xié)從，維護人民群眾的權(quán)益。銀監(jiān)會作為“聯(lián)席會議”的牽頭部門，要主動與有關(guān)部門和地方人民政府加強溝通，切實做好組織協(xié)調(diào)工作。
　　要堅持預(yù)防為主的方針，加大工作力度，加強宣傳教育，改善金融服務(wù)，逐步構(gòu)建疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機制。對于近年來非法集資案件多發(fā)的行業(yè)，要主動開展風(fēng)險排查，防止風(fēng)險進一步積聚。有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門要盡快公布舉報電話、信箱和電子郵箱，通過有獎舉報等方式鼓勵公眾參與，在門戶網(wǎng)站上開辟專門的投資者教育園地，探索建立風(fēng)險提示和預(yù)警的長效機制。要加強對廣告的監(jiān)督管理，依法落實廣告審查制度，加強監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)、群眾舉報、媒體披露的線索要及時調(diào)查核實，對發(fā)布非法集資廣告的當(dāng)事人和有關(guān)責(zé)任人要嚴肅查處。
　　五、加強輿論引導(dǎo)和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力
　　銀監(jiān)會要牽頭制訂宣傳教育規(guī)劃，充分利用報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī)，通報非法集資的新形式和新特點，提示風(fēng)險，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)其遠離非法集資。要加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節(jié)目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強大輿論攻勢。要在廣大農(nóng)村、城市街道、社區(qū)、車站等公共場所設(shè)置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴大覆蓋面，強化宣傳效果。要按照國務(wù)院的統(tǒng)一部署，組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展宣傳教育活動，正確引導(dǎo)社會輿論。地方人民政府要進一步根據(jù)本地區(qū)的特點，加強輿論引導(dǎo)和法制宣傳。
　　　　　　　　　　　　　 國務(wù)院辦公廳
　　 　　　　　　　　　　　 二○○七年七月二十五日