各保監(jiān)辦，機(jī)關(guān)各部門：

　　現(xiàn)將《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》印發(fā)給你們，自2001年5月1日起實(shí)施。請認(rèn)真遵照執(zhí)行，執(zhí)行中出現(xiàn)的問題要及時(shí)報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

　　中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場檢查工作規(guī)程

　　一、總則

　?。ㄒ唬槭宫F(xiàn)場檢查工作規(guī)范化、制度化，進(jìn)一步提高現(xiàn)場檢查工作效率，特制定本規(guī)程。

　?。ǘ┍疽?guī)程適用于中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)開展的現(xiàn)場檢查。

　?。ㄈ┍疽?guī)程所稱“派出單位”，是指派出檢查組的中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。所稱“被檢查單位”，是指接受檢查的保險(xiǎn)公司（含外資保險(xiǎn)公司分公司）及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　?。ㄋ模┈F(xiàn)場檢查包括檢查準(zhǔn)備階段、檢查實(shí)施階段、報(bào)告形成階段、處理階段、檔案整理階段等五個(gè)階段。

　?。ㄎ澹z查組成員在現(xiàn)場檢查過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及中國保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場檢查廉政規(guī)定。

　　二、檢查準(zhǔn)備階段

　?。ㄒ唬┏闪z查組

　　1.派出單位根據(jù)檢查任務(wù)和對象，選定檢查人員，組成檢查組，指定檢查組組長和主查人。

　　2.檢查組組長負(fù)責(zé)對檢查組的領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)重要事項(xiàng)的協(xié)調(diào)；主查人負(fù)責(zé)檢查方案的制定、檢查工作的組織實(shí)施、檢查報(bào)告的撰寫、處理決定的起草工作。

　　3.檢查組可根據(jù)工作需要分為若干專業(yè)工作小組。

　　分組原則是合理配置檢查人員，提高現(xiàn)場檢查效率和有效性。

　　4.檢查工作應(yīng)具體落實(shí)到每個(gè)檢查人員，建立嚴(yán)格的工作責(zé)任制。

　?。ǘ┲贫ê蛯彾z查方案

　　1.檢查組根據(jù)現(xiàn)場檢查任務(wù)，擬定檢查方案。

　　2.檢查方案包括以下內(nèi)容：

　?。?）檢查的目的；

　?。?）檢查內(nèi)容；

　?。?）檢查的實(shí)施步驟；

　?。?）檢查時(shí)間；

　?。?）檢查組的組成，包括各專業(yè)工作小組的人員組成及其分工。

　　檢查組可根據(jù)工作進(jìn)展情況，對各小組人員力量分配進(jìn)行調(diào)整。

　　3.檢查組應(yīng)將檢查方案報(bào)派出單位批準(zhǔn)。

　　4.在檢查過程中，檢查組可根據(jù)實(shí)際情況，在請示派出單位同意的情況下，對檢查方案作適當(dāng)調(diào)整。

　　（三）收集相關(guān)資料

　　現(xiàn)場檢查前，檢查組應(yīng)收集與本次檢查有關(guān)的資料：

　　1.國家有關(guān)法律、法規(guī)；

　　2.保險(xiǎn)監(jiān)管部門制定的有關(guān)規(guī)章及規(guī)范性文件；

　　3.被檢查單位的情況，包括業(yè)務(wù)發(fā)展情況、經(jīng)營管理狀況以及接受檢查的檔案資料等；

　　4.群眾舉報(bào)的材料；

　　5.其他相關(guān)材料。

　?。ㄋ模┌l(fā)出檢查通知

　　派出單位原則上應(yīng)提前5個(gè)工作日向被檢查單位發(fā)出檢查通知書，說明本次檢查的時(shí)間、檢查人員名單以及對被檢查單位配合檢查工作的要求等。

　　通知書可以提前以傳真的形式發(fā)給被檢查單位，正式件在進(jìn)場會(huì)談時(shí)出具。

　　特殊情況，派出單位可組成檢查組直接進(jìn)場進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

　　三、檢查實(shí)施階段

　　（一）進(jìn)場會(huì)談

　　檢查組在檢查通知書指定的日期進(jìn)入被檢查單位，與被檢查單位法定代表人或主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行會(huì)談，會(huì)談內(nèi)容要有記錄。

　　會(huì)談前，應(yīng)向被檢查單位出示現(xiàn)場檢查通知書和檢查組成員的工作證件。

　　檢查組的主談人為檢查組組長或主查人。

　?。ǘ┱{(diào)閱資料

　　1.檢查組可根據(jù)檢查內(nèi)容，確定需調(diào)閱的原始憑證、會(huì)計(jì)賬簿、管理報(bào)表、會(huì)議記錄和其他相關(guān)資料，并要求被檢查單位全面提供。

　　2.被檢查單位應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)辦理調(diào)查組調(diào)閱、退換資料的工作，具體辦理資料的調(diào)、退手續(xù)。

　　3.檢查組調(diào)閱、退還資料時(shí)，應(yīng)填寫《現(xiàn)場檢查調(diào)閱資料清單》一式兩份，并由檢查組和被檢查單位雙方經(jīng)辦人認(rèn)真審核簽字后分別保存。

　　4.資料調(diào)閱可根據(jù)工作進(jìn)度和現(xiàn)場作業(yè)的實(shí)際需要隨時(shí)或逐次調(diào)閱。

　　5.檢查組借閱的資料使用完畢后，應(yīng)及時(shí)歸還被檢查單位。確需留存取證的資料進(jìn)行復(fù)印留底。檢查組成員不得損毀借閱的資料。

　　（三）執(zhí)行檢查

　　即開展現(xiàn)場檢查作業(yè)，基本步驟如下：

　　1.檢查

　　根據(jù)檢查方案，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和各種檢查方法分別對有關(guān)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行審查。

　　檢查方法主要包括抽樣、核對、審閱、計(jì)算、實(shí)地觀察、聽取匯報(bào)、詢問調(diào)查等。

　　抽樣原則上采用隨機(jī)抽樣，抽樣比例由檢查組根據(jù)具體情況決定。

　　2.取證

　?。?）檢查組通過查閱有關(guān)文件資料、實(shí)地察看或向有關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查等方法取得證明材料，記入檢查工作底稿。

　?。?）證明材料應(yīng)當(dāng)充分有力，足以說明問題，并且應(yīng)當(dāng)由被檢查單位加蓋單位公章或相關(guān)部門公章；未能加蓋公章時(shí)，應(yīng)由有關(guān)負(fù)責(zé)人簽名并注明原因。

　?。?）現(xiàn)場檢查結(jié)束時(shí)，應(yīng)對證明材料編制清單、統(tǒng)一管理。

　　3.分析：對檢查中認(rèn)定的事實(shí)及有關(guān)資料進(jìn)行核對、分析。

　　4.評價(jià)：對查出的事實(shí)進(jìn)行綜合判斷，依照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章作出檢查結(jié)論。

　　檢查人員還應(yīng)當(dāng)對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、經(jīng)營管理水平、遵守法律法規(guī)的情況做出綜合評價(jià)。

　　5.編制工作底稿：檢查組應(yīng)對檢查全過程中的相關(guān)情況在工作底稿上進(jìn)行記錄并由具體檢查人員簽字。

　?。?）工作底稿應(yīng)對檢查情況進(jìn)行真實(shí)準(zhǔn)確的表述。工作底稿應(yīng)附取證材料，取證材料包括憑證、報(bào)表、文件、談話記錄、有關(guān)當(dāng)事人的說明等對檢查事實(shí)和結(jié)論提供支持的其他材料的原件或復(fù)印件。

　?。?）在會(huì)談、實(shí)地觀察、詢問調(diào)查后，應(yīng)將認(rèn)定事項(xiàng)內(nèi)容，填入工作底稿。

　?。?）對單證、報(bào)表等有關(guān)資料進(jìn)行計(jì)算、分析、比較后，應(yīng)將認(rèn)定事項(xiàng)內(nèi)容填入工作底稿。

　　（4）編制工作底稿應(yīng)當(dāng)做到內(nèi)容完整、真實(shí)、重點(diǎn)突出；工作底稿應(yīng)簡潔、清晰，符合文檔規(guī)范，便于統(tǒng)一裝訂。

　　6.復(fù)核：主查人或由其指派其他經(jīng)驗(yàn)豐富的檢查人員應(yīng)對檢查期間的所有工作底稿進(jìn)行復(fù)核并簽字認(rèn)可。通過復(fù)核，判斷工作底稿是否符合檢查工作需要、是否可以足夠支持檢查結(jié)論。

　　檢查組組長和主查人要注意掌握工作進(jìn)度，判斷有關(guān)檢查是否達(dá)到要求，及時(shí)解決疑難問題，確保按時(shí)完成現(xiàn)場檢查任務(wù)。

　　通過第一次檢查仍未達(dá)到要求的，則需再次進(jìn)行檢查，直至達(dá)到檢查要求為止。

　　四、報(bào)告形成階段

　　（一）形成檢查事實(shí)

　　1.形成小組檢查小結(jié)：各檢查小組應(yīng)當(dāng)將查實(shí)的問題和事實(shí)進(jìn)行分類整理，認(rèn)定其性質(zhì)，形成各檢查小組的檢查小結(jié)，提交檢查組組長。

　　2.檢查組形成檢查事實(shí)：檢查組組長組織全體成員對各工作小組提交的檢查小組進(jìn)行討論綜合，形成檢查事實(shí)。

　　3.檢查事實(shí)一般應(yīng)在現(xiàn)場檢查結(jié)束時(shí)完成。

　?。ǘ┻M(jìn)行總結(jié)會(huì)談

　　1.檢查事實(shí)形成后，檢查組應(yīng)與被檢查單位舉行總結(jié)會(huì)談。總結(jié)會(huì)談的目的是雙方就檢查事實(shí)內(nèi)容交換意見，并由雙方確認(rèn)。

　　被檢查單位參加總結(jié)會(huì)談的人員應(yīng)包括：法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、各有關(guān)部門負(fù)責(zé)人。

　　2.當(dāng)被檢查單位對檢查事實(shí)有異議時(shí)，檢查組應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核對，確有差錯(cuò)應(yīng)予以更正。

　　被檢查單位法定代表人或主要負(fù)責(zé)人應(yīng)對同意的檢查事實(shí)簽字認(rèn)可，并對需進(jìn)一步論證的問題加以注明。

　　當(dāng)某問題經(jīng)過討論、核查之后，仍不能達(dá)成一致認(rèn)識(shí)，檢查組應(yīng)作記錄，記下雙方分歧意見，待今后進(jìn)一步論證和處理。

　　4.總結(jié)會(huì)談一般在被檢查單位現(xiàn)場舉行。

　　確屬特別情況，檢查組可選擇以下任一方式與被檢查單位交換意見：

　?。?）推遲舉行總結(jié)會(huì)談，但推遲時(shí)間不得超過7個(gè)工作日（自退出檢查現(xiàn)場之日起計(jì)算），地點(diǎn)由檢查組確定。

　　（2）檢查組將檢查事實(shí)的要點(diǎn)印發(fā)被檢查單位，由被檢查單位在規(guī)定時(shí)間內(nèi)反饋意見。

　　被檢查單位過期未反饋意見的，視為同意。

　?。ㄈ┙鉀Q分歧

　　被檢查事實(shí)中未能達(dá)成共識(shí)的意見，檢查組應(yīng)通過核查、咨詢、討論、請示上級(jí)部門等方法，進(jìn)行進(jìn)一步論證，形成最終意見，并反饋被檢查單位。被檢查單位過期未反饋意見的，視為同意。

　?。ㄋ模┬纬烧綑z查報(bào)告

　　1.總結(jié)會(huì)談結(jié)束或被檢查單位對檢查事實(shí)反饋書面意見后，檢查組應(yīng)當(dāng)向派出單位領(lǐng)導(dǎo)提交正式的檢查報(bào)告。

　　正式的檢查報(bào)告應(yīng)客觀反映被檢查單位的基本情況和存在的問題，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，提出對被檢查單位的處理建議。

　　2.檢查報(bào)告應(yīng)在總結(jié)會(huì)談結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，提交派出單位領(lǐng)導(dǎo)。

　　派出單位和檢查組應(yīng)對現(xiàn)場檢查報(bào)告保密。

　　五、處理階段

　?。ㄒ唬z查組可根據(jù)檢查事實(shí)作出下列處理決定

　　1.檢查意見書。檢查意見書應(yīng)當(dāng)載明檢查事實(shí)、派出單位的評價(jià)以及整改意見。

　　檢查組應(yīng)在總結(jié)會(huì)談結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)作出檢查意見書，提交派出單位領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)。

　　2.行政處罰決定書。檢查組在檢查過程中，發(fā)現(xiàn)被檢查單位有違法違規(guī)行為，應(yīng)遵循《中華人民共和國行政處罰法》及中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定作出行政處罰。

　　3.行政強(qiáng)制措施決定書。檢查組在檢查過程中，認(rèn)為需要采取行政強(qiáng)制措施的，可參照行政處罰的有關(guān)程序作出行政強(qiáng)制措施。

　?。ǘ┡沙鰡挝徽J(rèn)為被檢查單位及其工作人員的違法行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪或有犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將掌握的有關(guān)資料復(fù)制后移送相關(guān)司法機(jī)關(guān)處理。

　?。ㄈ﹫?zhí)行處理決定

　　處理決定下發(fā)后，被檢查單位應(yīng)嚴(yán)格遵照執(zhí)行。

　　被檢查單位如對處理決定有異議，可依法提出行政復(fù)議或行政訴訟。行政復(fù)議或行政訴訟期間，處理決定照常執(zhí)行。

　?。ㄋ模?shí)施后續(xù)檢查

　　為了監(jiān)督被檢查單位的整改情況，如有必要，檢查組可實(shí)施后續(xù)檢查。

　　后續(xù)檢查比照本工作規(guī)程執(zhí)行。

　　六、檔案整理階段

　　派出單位應(yīng)建立現(xiàn)場檢查檔案。檔案主要包括：部署檢查的文件、現(xiàn)場檢查通知書、檢查方案、檢查報(bào)告以及記錄反映檢查過程和檢查結(jié)果的文件及數(shù)據(jù)資料、被檢查單位執(zhí)行處理決定的報(bào)告等。

　　檢查檔案的保存與管理按照檔案管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　七、附則

　　（一）本規(guī)程由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。

　?。ǘ┍疽?guī)程從2001年5月1日起執(zhí)行。

　　附件：一、現(xiàn)場檢查流程圖

　　二、現(xiàn)場檢查方案

　　三、現(xiàn)場檢查通知書

　　四、現(xiàn)場檢查會(huì)談?dòng)涗?/pre>
　　五、現(xiàn)場檢查調(diào)閱資料清單
　　六、現(xiàn)場檢查工作底稿
　　七、現(xiàn)場檢查事實(shí)
　　八、現(xiàn)場檢查報(bào)告
　　附件一：現(xiàn)場檢查流程圖
　　　　┌──────┐
　　　　│成立檢查組　│
　　　　└──────┘
　　　　　　　 ↓
　　　　┌──────┐
　　　　│擬定檢查方案│
　　　　└──────┘
　　　　　　　 ↓
　　　　┌──────┐
　　　　│發(fā)出檢查通知│
　　　　└──────┘
　　　　　　　 ↓
　　　　┌──────┐
　　　　│　進(jìn)場會(huì)談　│
　　　　└──────┘
　　　　　　　 ↓
　　　　┌──────┐
　　　　│　現(xiàn)場作業(yè)　│
　　　　└──────┘
　　　　　　　 ↓
　　　　┌──────┐
　　　　│　總結(jié)會(huì)談　│
　　　　└──────┘
　　　　　　　 ↓
　　　　┌──────┐
　　　　│形成檢查報(bào)告│
　　　　└──────┘
　　　　　　　 ↓
　　　　┌──────┐
　　　　│作出處理決定│
　　　　└──────┘
　　　　　　　 ↓
　　　　┌──────┐
　　　　│　檔案管理　│
　　　　└──────┘
　　

　　附件二：現(xiàn)場檢查方案
　　被檢查單位的基本情況：
　　現(xiàn)場檢查的目的、依據(jù)：
　　本次現(xiàn)場檢查的內(nèi)容和實(shí)施步驟：
　　檢查組人員組成和分工：
　　檢查組組長：
　　檢查組主查人：
　　檢查組成員：
　　檢查組組長：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日
　　檢查方案審批人意見　　　　　　　　　　　　　　　　　年　月　日
　　附件三：現(xiàn)場檢查通知書
　　　　　　　　　　　　　 保監(jiān)檢（　?。　√?hào)
　?。撸撸撸撸撸撸?br/>　　茲指派下列人員于　　年　　月　　日，對你單位進(jìn)行　　檢查，檢查期暫定為　　，檢查范圍和內(nèi)容主要是　　請予積極配合，做好有關(guān)資料的準(zhǔn)備，并提供必要的工作條件。
　　檢查組組長：
　　主查人：
　　檢查組成員：
　　特此通知
　　　　　　　　　　　　　　　 （公章）
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　　月　　日
　　

　　　　附件四：現(xiàn)場檢查會(huì)談?dòng)涗?br/>　　┌─────┬─────────────┬────┬─────────┐
　　│被檢查單位│　　　　　　　　　　　　　│主談人　│　　　　　　　　　│
　　├─────┼─────────────┼────┼─────────┤
　　│會(huì)談地點(diǎn)　│　　　　　　　　　　　　　│會(huì)談時(shí)間│　　　　　　　　　│
　　├─────┼─────────────┴────┴─────────┤
　　│檢查組成員│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├─────┼────────────────────────────┤
　　│被檢查單位│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│會(huì)談人員　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├─────┴────────────────────────────┤
　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├───────┬────────┬─────────┬───────┤
　　│檢查組代表簽字│　　　　　　　　│被檢查單位代表簽字│　　　　　　　│
　　├───────┴────────┴─────────┴───────┤
　　│記錄人　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日　　　│
　　└──────────────────────────────────┘
　　　　附件五：現(xiàn)場檢查調(diào)查閱資料清單
　　　　第一聯(lián)：被檢查單位留存
　　　　第二聯(lián)：檢查組留存
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第　　頁
　　┌────┬──┬────┬──────┬───┬──────┬───┐
　　│資料名稱│數(shù)量│資料日期│資料調(diào)閱日期│調(diào)閱人│資料歸還日期│收回人│
　　├────┼──┼────┼──────┼───┼──────┼───┤
　　│　　　　│　　│　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　│
　　├────┼──┼────┼──────┼───┼──────┼───┤
　　│　　　　│　　│　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　│
　　├────┼──┼────┼──────┼───┼──────┼───┤
　　│　　　　│　　│　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　│
　　├────┼──┼────┼──────┼───┼──────┼───┤
　　│　　　　│　　│　　　　│　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　│
　　└────┴──┴────┴──────┴───┴──────┴───┘
　　附件六：現(xiàn)場檢查工作底稿
　　編號(hào)：
　　被檢查單位名稱：
　　檢查日期：
　　檢查人員：　　　　　　　　　 復(fù)核人員：
　　檢查內(nèi)容：
　　評價(jià)或結(jié)論：
　　附件七：現(xiàn)場檢查事實(shí)＿＿＿＿＿＿：
　　本次現(xiàn)場檢查的主要問題以下：
　　請你單位主要負(fù)責(zé)人簽署意見加蓋公章，并在　　月　　日前返回檢查組，逾期不退視為同意上述事實(shí)和評價(jià)。
　　主查人：　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日
　　檢查組組長：　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日
　　被檢查單位意見：　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日
　　附件八：現(xiàn)場檢查報(bào)告
　　密級(jí)：機(jī)密　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號(hào)：
　　被檢查單位名稱：
　　被檢查單位負(fù)責(zé)人：
　　監(jiān)管單位名稱：
　　監(jiān)管單位負(fù)責(zé)人：
　　檢查組組長：
　　檢查組主查人：
　　檢查項(xiàng)目：
　　檢查時(shí)間：
　　報(bào)告完成日期：
　　┌──────────────────────────────────┐
　　│　　本檢查報(bào)告是由中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管人員依照《中華人民共和國│
　　│保險(xiǎn)法》等有關(guān)監(jiān)管法規(guī)對被檢查單位實(shí)施現(xiàn)場檢查后形成的。資料來源于被│
　　│檢查單位提供的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)住處及有關(guān)檔案。本報(bào)告必須嚴(yán)格保密?！　　　々?br/>　　└──────────────────────────────────┘