2003年5月28日中國人民銀行第3次行長辦公會(huì)討論通過，現(xiàn)予公布，自2003年11月1日起施行。

　　二00三年十月八日第一條　為規(guī)范外幣代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》及《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱外幣代兌機(jī)構(gòu)，是指與具有外幣兌換（或結(jié)售匯）業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)商業(yè)銀行及其分支行（以下簡稱銀行）簽訂協(xié)議，經(jīng)銀行授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)（以下簡稱代兌機(jī)構(gòu)）。

　　第三條　外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理的外幣兌換業(yè)務(wù)的品種限于可自由兌換貨幣的現(xiàn)鈔及旅行支票。

　　外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)限于境內(nèi)居民個(gè)人及非居民個(gè)人用外幣和外幣旅行支票兌換人民幣的單方面兌換業(yè)務(wù)。

　　非居民個(gè)人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣，需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理，兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起6個(gè)月內(nèi)。

　　居民個(gè)人不得辦理兌回業(yè)務(wù)。

　　第四條　國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。

　　第五條　銀行總行需制定統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　授權(quán)銀行需根據(jù)總行的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度制定管理規(guī)定及操作規(guī)程，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換牌價(jià)管理、代兌業(yè)務(wù)的結(jié)算管理、外幣兌換水單的領(lǐng)用、使用、作廢、核對(duì)等管理、因兌換而產(chǎn)生的虧損的風(fēng)險(xiǎn)控制及責(zé)任分擔(dān)、糾紛處理管理、辦理兌換業(yè)務(wù)的幣種管理、人民幣和外幣庫存限額管理、代兌人員管理等。

　　第六條　銀行授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，必須與代兌機(jī)構(gòu)簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)以及糾紛處理原則。并向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。書面協(xié)議應(yīng)包括本辦法第五條規(guī)定的管理規(guī)定及操作規(guī)程的主要內(nèi)容。在備案確認(rèn)前，代兌機(jī)構(gòu)不得辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。

　　第七條　授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報(bào)送以下材料：

　?。ㄒ唬┛傂兄贫ǖ慕y(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

　?。ǘ┦跈?quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請(qǐng)書；

　?。ㄈ┐鷥稒C(jī)構(gòu)的基本情況說明；

　?。ㄋ模┦跈?quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

　?。ㄎ澹┘汉炗喌氖跈?quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議；

　?。┩鈳糯鷥稒C(jī)構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；

　?。ㄆ撸﹪彝鈪R管理局及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他材料。

　　國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到上述材料之日起30日內(nèi)給予確認(rèn)或不予確認(rèn)復(fù)函，如不予確認(rèn)，需在復(fù)函中說明不予確認(rèn)原因。授權(quán)銀行如獲國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)不予確認(rèn)的復(fù)函，自收到復(fù)函之日起半年內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的備案申請(qǐng)。

　　第八條　代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換的業(yè)務(wù)場(chǎng)所，原則上須地處人流稠密的口岸、機(jī)場(chǎng)、車站、碼頭、旅游點(diǎn)、邊境口岸地區(qū)、主要商業(yè)區(qū)、涉外賓館酒店等。

　　第九條　代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）有境內(nèi)企業(yè)法人資格；

　?。ǘ┯泄潭ǖ臓I業(yè)場(chǎng)所；

　?。ㄈ┎簧儆?名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；

　　（四）具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施；

　?。ㄎ澹┦跈?quán)銀行要求的其他條件。

　　第十條　代兌機(jī)構(gòu)只能與同城的一家銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議，不得與多家銀行或異地的銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。

　　代兌機(jī)構(gòu)可以與簽約銀行協(xié)議約定設(shè)置多家外幣兌換業(yè)務(wù)經(jīng)營場(chǎng)所。

　　第十一條　銀行終止與代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議，應(yīng)在協(xié)議終止后10日內(nèi)向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。

　　第十二條　外幣代兌機(jī)構(gòu)實(shí)行掛牌經(jīng)營。辦理外幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，必須在其營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置懸掛“××銀行（授權(quán)銀行名稱）外幣代兌機(jī)構(gòu)”銘牌。銘牌樣式由授權(quán)銀行負(fù)責(zé)規(guī)范。

　　第十三條　外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)銀行制定的外幣兌換牌價(jià)管理規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，并在其營業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公布外幣兌換牌價(jià)。

　　第十四條　外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)需單獨(dú)核算。

　　第十五條　外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由授權(quán)銀行負(fù)責(zé)提供并管理。

　　外幣兌換水單需記載以下內(nèi)容，內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：客戶姓名、客戶國籍、證件種類及號(hào)碼、兌換日期、外幣幣種、外幣和人民幣金額、外匯牌價(jià)等。

　　外幣代兌機(jī)構(gòu)留存的外幣兌換水單應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)。外幣代兌機(jī)構(gòu)使用外幣兌換水單應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機(jī)構(gòu)留存做賬使用。授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查。

　　外幣代兌機(jī)構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣。

　　第十六條　外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守授權(quán)銀行制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。

　　外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的外幣庫存限額，由其授權(quán)銀行核定，原則上在每個(gè)營業(yè)日終了時(shí)不得超過等值1萬美元。

　　第十七條　授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件：

　?。ㄒ唬╄b別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力；

　?。ǘ┫鄳?yīng)的外匯管理法規(guī)知識(shí)；

　?。ㄈ┦跈?quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力。

　　第十八條　授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)按照《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》及有關(guān)規(guī)定、銀行結(jié)售匯有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，將與其授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)內(nèi)容合并報(bào)送，履行統(tǒng)計(jì)申報(bào)義務(wù)。

　　第十九條　授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機(jī)構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)外幣代兌機(jī)構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價(jià)管理規(guī)定及其他違反國家外匯管理法規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正并向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第二十條　授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰：

　?。ㄒ唬┪磳⑼鈳糯鷥稒C(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的有關(guān)資料送國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，外幣代兌機(jī)構(gòu)開辦外幣兌換業(yè)務(wù)的，由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十一條的規(guī)定對(duì)授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。

　?。ǘ┻`反匯率管理規(guī)定制定外幣兌換牌價(jià)的，由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十三條的規(guī)定進(jìn)行處罰。

　?。ㄈ┦跈?quán)銀行未按照規(guī)定監(jiān)督外幣代兌機(jī)構(gòu)使用外幣兌換水單辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的，由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十二條和《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十條的規(guī)定對(duì)授權(quán)銀行進(jìn)行處罰。

　　（四）授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)有其他違反外匯管理規(guī)定的行為的，由國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定處罰。

　　第二十一條　本辦法施行前設(shè)立的外幣代兌機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在本辦法施行之日起兩個(gè)月內(nèi)，由其授權(quán)銀行按本辦法規(guī)定的要求向國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)補(bǔ)辦備案手續(xù)。

　　第二十二條　本辦法自2003年11月1日起施行。