第一章　總則

　第一條　為加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理，保證金融業(yè)的安全和金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和其他有關(guān)金融法律，特制定本規(guī)定。

　第二條　本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，依法定程序設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)（含中國(guó)金融機(jī)構(gòu)在境外的分支機(jī)構(gòu)、子公司，不含外國(guó)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)）。

　第三條　本規(guī)定所指金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指金融機(jī)構(gòu)法定代表人和其他對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、主任、副主任；保險(xiǎn)公司和各類非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；城市信用合作社及其聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任。

　第四條　中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查與管理，包括任職前審查、任職期間考核和離任稽核。

　　　　　　　　　　　　　第二章　任職資格

　第五條　金融機(jī)構(gòu)法定代表人必須是中華人民共和國(guó)公民。

　第六條　金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員必須堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，熟悉有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)，正確貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，有金融本業(yè)（指銀行、信托、保險(xiǎn)、證券等本業(yè)工作，下同）經(jīng)營(yíng)和管理的豐富專業(yè)知識(shí)，有很強(qiáng)的管理工作和業(yè)務(wù)工作能力。

　第七條　除第五、六條外，擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員還需要滿足下列條件：
　?。ㄒ唬?dān)任資本金總額在１０億元以上（含１０億元）的金融機(jī)構(gòu)總行（總公司）的高級(jí)管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作１０年或經(jīng)濟(jì)工作１５年以上，本業(yè)工作３年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作１５年或經(jīng)濟(jì)工作２０年以上，本業(yè)工作５年以上；具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作８年或經(jīng)濟(jì)工作１２年以上，本業(yè)工作２年以上）；具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。
　?。ǘ?dān)任資本金總額在１０億元以上的金融機(jī)構(gòu)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在５０００萬(wàn)元（含５０００萬(wàn)元）至１０億元的金融機(jī)構(gòu)總行（總公司）的高級(jí)管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷；從事金融工作８年或經(jīng)濟(jì)工作１３年以上，本業(yè)工作３年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作１３年或經(jīng)濟(jì)工作１８年以上，本業(yè)工作５年以上；具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作６年或經(jīng)濟(jì)工作１０年以上，本業(yè)工作２年以上）；具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。
　?。ㄈ?dān)任資本金總額在１０億元以上的金融機(jī)構(gòu)的二級(jí)及二級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在５０００萬(wàn)元至１０億元金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)、資本金總額在５０００萬(wàn)元以下的金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)中專以上學(xué)歷；從事金融工作８年或經(jīng)濟(jì)工作１３年以上，本業(yè)工作２年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作１０年或經(jīng)濟(jì)工作１６年以上，本業(yè)工作４年以上；具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作４年或經(jīng)濟(jì)工作８年以上，本業(yè)工作１年以上）；具有中級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。

　第八條　有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。
　?。ㄒ唬┰?jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪等罪行被判刑；
　?。ǘ?dān)任或曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的法定代表人，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
　?。ㄈ?duì)重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
　?。ㄋ模﹤€(gè)人負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)并到期未清償；
　?。ㄎ澹┦艿剿痉C(jī)關(guān)或黨紀(jì)、政紀(jì)部門(mén)審查，尚未作出處理結(jié)論；
　　（六）有嚴(yán)重弄虛作假、賭博、吸毒、嫖娼等不適宜從事金融工作的不良行為；
　　（七）違反社會(huì)公德，造成嚴(yán)重的不良影響；
　?。ò耍┮牙塾?jì)兩次被取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格（包括臨時(shí)任職資格，下同）。

　第九條　離退休人員不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)法定代表人。金融機(jī)構(gòu)法定代表人任職年齡不得超過(guò)６５歲。

　第十條　金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外的其他任何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　　　　　　　　　 第三章　任職資格審查與管理

　第十一條　中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審查管理實(shí)行分級(jí)管理制度。中國(guó)人民銀行總行及其分支行審查與管理由其批準(zhǔn)成立的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員的任職資格（區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)法定代表人的任職資格由金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行省、直轄市、自治區(qū)、計(jì)劃單列市分行審查，報(bào)總行復(fù)查批準(zhǔn)）。中國(guó)人民銀行分支行要將審查與管理情況及時(shí)報(bào)上級(jí)行備案，遇有重要問(wèn)題要及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告。

　第十二條　擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，必須持有中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格證書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱《證書(shū)》）或《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格臨時(shí)證書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱《臨時(shí)證書(shū)》）。金融機(jī)構(gòu)法定代表人必須持有《證書(shū)》或《臨時(shí)證書(shū)》，中國(guó)人民銀行方對(duì)該金融機(jī)構(gòu)發(fā)放或更換《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》。中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)沒(méi)有《證書(shū)》或《臨時(shí)證書(shū)》的高級(jí)管理人員所在的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，直至吊銷其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》。

　第十三條　中國(guó)人民銀行對(duì)審查合格的擬任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員發(fā)放《證書(shū)》，對(duì)審查基本合格、可通過(guò)管理實(shí)踐考察其任職能力的擬任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員發(fā)放《臨時(shí)證書(shū)》。

　第十四條　中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制《證書(shū)》和《臨時(shí)證書(shū)》。《證書(shū)》和《臨時(shí)證書(shū)》上標(biāo)明高級(jí)管理人員所任職的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)名稱、所任職的職務(wù)名稱?！杜R時(shí)證書(shū)》上標(biāo)明有效期，有效期最長(zhǎng)為三年?！杜R時(shí)證書(shū)》不能展期。對(duì)同一人頒發(fā)的《臨時(shí)證書(shū)》的有效期累計(jì)不得超過(guò)三年。持有《臨時(shí)證書(shū)》的高級(jí)管理人員，必須于《臨時(shí)證書(shū)》到期至少兩個(gè)月之前向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)對(duì)其任職資格進(jìn)行審查。中國(guó)人民銀行必須在自申請(qǐng)日起兩個(gè)月內(nèi)作出審查結(jié)論，審查合格或基本合格的，頒發(fā)《證書(shū)》或新的《臨時(shí)證書(shū)》，同時(shí)收回原有《臨時(shí)證書(shū)》。

　第十五條　中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)建立金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格檔案（以下簡(jiǎn)稱檔案）。檔案是中國(guó)人民銀行考察金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的重要依據(jù)。對(duì)高級(jí)管理人員任職前審查、任職期間考核、離任稽核的各種重要文字材料均必須存入其任職資格檔案。

　第十六條　擬任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，必須由其所在的金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門(mén)按本規(guī)定第二章所規(guī)定的任職資格進(jìn)行初審。初審合格后由董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門(mén)向中國(guó)人民銀行提交下列書(shū)面材料：
　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格初審合格意見(jiàn)書(shū)；
　?。ǘW(xué)歷證明、專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格證書(shū)；
　?。ㄈM任的高級(jí)管理人員的身份證復(fù)印件（有護(hù)照的需同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件）；
　?。ㄋ模┙鹑跈C(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)書(shū)。任職資格申請(qǐng)書(shū)由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制。任職資格申請(qǐng)書(shū)包括以下主要內(nèi)容：
　　１．?dāng)M任的高級(jí)管理人員的詳細(xì)履歷；
　　２．?dāng)M任的高級(jí)管理人員的家庭住址、直系家庭成員情況、家庭財(cái)產(chǎn)和負(fù)債基本情況；
　　３．?dāng)M任的高級(jí)管理人員所在的金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門(mén)出具的對(duì)所提交的書(shū)面材料的審核意見(jiàn)和對(duì)擬任的高級(jí)管理人員的思想品德、業(yè)務(wù)能力與工作實(shí)績(jī)等方面的綜合鑒定。
　　上述所有書(shū)面材料必須真實(shí)、可靠。中國(guó)人民銀行對(duì)上述材料進(jìn)行審查。中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)提交虛假材料的金融機(jī)構(gòu)或者其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行處罰。

　第十七條　中國(guó)人民銀行及其分支行人事部門(mén)按照對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理權(quán)限對(duì)擬任無(wú)上級(jí)主管部門(mén)的公司制金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和總經(jīng)理（行長(zhǎng)、主任）進(jìn)行政審。中國(guó)人民銀行對(duì)所有擬任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行考察談話，談話必須作出記錄，談話記錄必須經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。政審材料和考察談話紀(jì)錄作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，聯(lián)同中國(guó)人民銀行對(duì)被考察人任職資格的審查意見(jiàn)及第十六條規(guī)定的書(shū)面材料，一并存入被考察人的任職資格檔案。

　第十八條　在職的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員若有下列情況之一，其所在金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門(mén)必須報(bào)告中國(guó)人民銀行。中國(guó)人民銀行根據(jù)需要，決定是否對(duì)其任職資格進(jìn)行審查。
　?。ㄒ唬M離境一個(gè)月以上；
　　（二）直系家庭成員擬移居境外或已居住境外兩年以上；
　?。ㄈ┦杖牖蛳M(fèi)異常；
　?。ㄋ模┯羞`規(guī)、違紀(jì)、違法、犯罪行為。
　　對(duì)上述情況若知情不報(bào)告或故意拖延報(bào)告的，中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行處罰。

　第十九條　中國(guó)人民銀行可根據(jù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的舉報(bào)或情況反映，對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查。

　第二十條　對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的考核列入中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢的內(nèi)容。

　第二十一條　中國(guó)人民銀行及其分支行按照對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理權(quán)限對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行離任稽核。金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和總經(jīng)理（行長(zhǎng)、主任）離任時(shí)，對(duì)其任職期間該金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行稽核（其他高級(jí)管理人員離任時(shí)，對(duì)其任職期間所分管的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行稽核）。
　　各金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下一級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的離任稽核報(bào)告必須抄送下一級(jí)機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支行。

　　　　　　　　　　　　第四章　任職資格取消

　第二十二條　中國(guó)人民銀行有權(quán)取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員一定期限內(nèi)直至終身的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，并同時(shí)收回其《證書(shū)》或《臨時(shí)證書(shū)》。被取消任職資格的人員，在其被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，也不得作為其他金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的擬任人選。

　第二十三條　對(duì)出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其１年至５年的任職資格。
　　（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)或其他違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)，造成較大資產(chǎn)損失；
　　（二）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；
　?。ㄈ┙?jīng)營(yíng)中有意損害客戶和其他金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益；
　　（四）在向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的數(shù)據(jù)報(bào)表和文件報(bào)告中弄虛作假，或?qū)掖尾话匆?guī)定時(shí)限和要求上報(bào)數(shù)據(jù)報(bào)表和文件報(bào)告；
　?。ㄎ澹┌l(fā)生重大金融犯罪案件后不及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門(mén)查案辦案，干擾或妨礙案件查處；
　　（六）違反國(guó)家規(guī)定在業(yè)務(wù)活動(dòng)中向客戶索取各種名義的回扣或其他與正當(dāng)業(yè)務(wù)收入無(wú)關(guān)的利益；
　?。ㄆ撸﹪?yán)重違反有關(guān)（直系親屬）回避政策與制度規(guī)定；
　?。ò耍┤温毱陂g被發(fā)現(xiàn)有第八條第四款或第七款所列行為的。

　第二十四條　對(duì)出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其６年至１０年的任職資格。
　?。ㄒ唬┙鹑跈C(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；
　?。ǘ┚芙^、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)督管理；
　?。ㄈ┻`反國(guó)家法律法規(guī)和中國(guó)人民銀行有關(guān)金融制度規(guī)定，玩忽職守、濫用職權(quán)、徇情辦事，造成嚴(yán)重后果；
　?。ㄋ模┬孤对谌温毱陂g知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果；
　?。ㄎ澹┤温毱陂g被發(fā)現(xiàn)有第八條第六款所列行為。

　第二十五條　對(duì)出現(xiàn)下列情況之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其１１年以上直至終身的任職資格。
　?。ㄒ唬┪唇?jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)（包括分支機(jī)構(gòu)）；
　?。ǘ┮驀?yán)重違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成金融機(jī)構(gòu)被接管、被迫與其他金融機(jī)構(gòu)合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；
　?。ㄈ┮蜻`法被國(guó)家司法部門(mén)判處有罪，或已證實(shí)參與了犯罪活動(dòng)；
　　（四）蓄意破壞或故意阻撓中國(guó)人民銀行依法監(jiān)督管理，情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重。

　第二十六條　金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門(mén)給予的記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看和開(kāi)除處分的同時(shí)，必須報(bào)中國(guó)人民銀行備案。中國(guó)人民銀行根據(jù)本規(guī)定第二十三條至第二十五條，取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

　第二十七條　中國(guó)人民銀行將金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格取消處理情況記入其檔案。對(duì)取消１０年以上任職資格的金融機(jī)構(gòu)原董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）和原總經(jīng)理（行長(zhǎng)、主任），由中國(guó)人民銀行（或由中國(guó)人民銀行授權(quán)其分支行）在報(bào)刊上予以公告。

　　　　　　　　　　　　　　第五章　附則

　第二十八條　對(duì)在中華人民共和國(guó)注冊(cè)的外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審查和管理參照本規(guī)定實(shí)行；另有其他專門(mén)法律、條例的，適用于其他專門(mén)法律、條例。

　第二十九條　中國(guó)人民銀行在本規(guī)定施行以前頒布的有關(guān)規(guī)范性文件，凡與本規(guī)定有抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

　第三十條　本規(guī)定由中國(guó)人民銀行解釋。

　第三十一條　本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。