在線咨詢
律師在線
點(diǎn)擊咨詢
意見(jiàn)反饋
回到頂部
寧波
嚴(yán)打信用卡非法套現(xiàn) 委員建議加快銀行卡立法
各種信用卡非法套現(xiàn)活動(dòng)屢禁不止，對(duì)國(guó)家金融秩序和金融安全造成不小的威脅。各地都加大了對(duì)信用卡非法套現(xiàn)類活動(dòng)的監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)控發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格商戶管理等舉措，打擊信用卡套現(xiàn)行為。
出重拳打擊套現(xiàn)活動(dòng)
隨著“信用卡快速提現(xiàn)”、“信用卡短期貸款”……利用信用卡套取銀行資金的行為已成為一種變相融資渠道，甚至演變成高利貸的資金來(lái)源。對(duì)國(guó)家金融秩序和金融安全帶來(lái)很大的威脅，各地國(guó)都加大了對(duì)信用卡非法套現(xiàn)的打擊力度。
近期，中國(guó)人民銀行和山東省工商行政管理局近日聯(lián)合發(fā)布通知，將采取加大對(duì)非法信用卡代辦、套現(xiàn)類廣告的監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)控發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格商戶管理等舉措，打擊信用卡套現(xiàn)行為。
同時(shí)，收單機(jī)構(gòu)拓展特約商戶要嚴(yán)格履行商戶拓展實(shí)名制，切實(shí)執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度，核實(shí)商戶申請(qǐng)資料。要查詢商戶歷史記錄，不得拓展已套現(xiàn)商戶。收單機(jī)構(gòu)不得將個(gè)人結(jié)算賬戶設(shè)置為特約商戶單位結(jié)算賬戶，對(duì)于已經(jīng)照此設(shè)置的存量特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)于2008年底前清理完畢。
加快立法打擊非法套現(xiàn)
由于目前國(guó)內(nèi)對(duì)信用卡非法套現(xiàn)行為缺乏法律規(guī)定，信用套現(xiàn)活動(dòng)屢禁不止。為此，有政協(xié)委員在兩會(huì)上提議加快立法，加大打擊信用卡非法套現(xiàn)的力度，為信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展提供健康安全的法制環(huán)境。由于法律法規(guī)的滯后，對(duì)信用卡非法套現(xiàn)活動(dòng)，目前發(fā)卡銀行對(duì)商戶僅能采取收回銀行卡機(jī)具和終止協(xié)議的做法，對(duì)持卡人僅能采取凍結(jié)賬戶和記入黑名單的做法，不能施以更嚴(yán)厲的處罰。
公安機(jī)關(guān)或工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)信用卡套現(xiàn)行為也無(wú)法實(shí)施有效的打擊。正是由于對(duì)信用卡套現(xiàn)行為認(rèn)定難、處理難，懲罰和打擊有限，信用卡套現(xiàn)屢禁不止，成為困擾信用卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展的突出問(wèn)題。
政協(xié)委員建議，在工商等相關(guān)法律規(guī)定中明確禁止信用卡套現(xiàn)，制定相關(guān)懲罰措施，以威懾、打擊從事信用卡套現(xiàn)的不法商戶，使執(zhí)法部門有法可依；盡快出臺(tái)新的銀行卡管理?xiàng)l例，并增加對(duì)信用卡套現(xiàn)行為的認(rèn)定和處罰標(biāo)準(zhǔn)，明確規(guī)定商戶不得通過(guò)虛假交易套取現(xiàn)金，不得向持卡人提供套現(xiàn)服務(wù)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)處以高額罰款。
?
?
?
該內(nèi)容對(duì)我有幫助 贊一個(gè)
驗(yàn)證手機(jī)號(hào)
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會(huì)嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請(qǐng)放心輸入
為保證隱私安全，請(qǐng)輸入手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證身份。驗(yàn)證后咨詢會(huì)派發(fā)給律師。
我有類似問(wèn)題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時(shí)查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號(hào)
全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于修改《中華人民共和國(guó)專利法》的決定(2000)
2000-08-25全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國(guó)政府和巴基斯坦伊斯蘭共和國(guó)政府關(guān)于打擊恐怖主義、分裂主義和極端主義的合作協(xié)定》的決定
2006-08-27中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法(1995年)
1995-09-10中華人民共和國(guó)審計(jì)法（2006年修正）
2006-02-28城市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l例(2020修訂)
2020-03-27報(bào)廢機(jī)動(dòng)車回收管理辦法
2019-04-23國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(2018修正)
2018-09-18基本農(nóng)田保護(hù)條例（2011修訂）
2011-01-08國(guó)務(wù)院關(guān)于廢止和修改部分行政法規(guī)的決定
2014-02-19國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于支持岷縣漳縣地震災(zāi)后恢復(fù)重建政策措施的意見(jiàn)
1970-01-01國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于同意建立寧夏內(nèi)陸開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議制度的函
1970-01-01國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)國(guó)家重大科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中長(zhǎng)期規(guī)劃(2012—2030年)的通知
2013-02-23國(guó)務(wù)院關(guān)于深入推進(jìn)義務(wù)教育均衡發(fā)展的意見(jiàn)
2012-09-05國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)“十二五”國(guó)家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃的通知
2012-07-09關(guān)于全國(guó)深入開(kāi)展嚴(yán)厲打擊非法違法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)建設(shè)行為專項(xiàng)行動(dòng)視頻會(huì)議的補(bǔ)充通知
2010-10-26國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展重點(diǎn)工作分工的通知
2010-07-22國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展重點(diǎn)工作分工的通知
2010-07-22國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)2010年食品安全整頓工作安排的通知
2010-03-02外國(guó)企業(yè)或者個(gè)人在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立合伙企業(yè)管理辦法(國(guó)務(wù)院令第567號(hào))全文
2009-11-25國(guó)務(wù)院關(guān)于開(kāi)展新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)
2009-09-01紡織工業(yè)調(diào)整和振興規(guī)劃
2009-04-24中華人民共和國(guó)和阿爾巴尼亞共和國(guó)關(guān)于深化傳統(tǒng)友好關(guān)系的聯(lián)合聲明
2009-04-21國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)安全生產(chǎn)“三項(xiàng)行動(dòng)”的通知
2009-03-30國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)物流業(yè)調(diào)整和振興規(guī)劃的通知
2009-03-01關(guān)于貫徹實(shí)施《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》有關(guān)問(wèn)題的通知
2008-01-15國(guó)務(wù)院關(guān)于修改《價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定》的決定
2008-01-13國(guó)務(wù)院關(guān)于同意建立重特大生產(chǎn)安全事故責(zé)任追究溝通協(xié)調(diào)工作部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)
2007-09-14國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)藥品安全監(jiān)管工作的通知
2007-03-31中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第490號(hào)
2007-04-02國(guó)務(wù)院關(guān)于今后在行文和書(shū)報(bào)雜志里一律不用“滿清”的稱謂的通知
1956-02-18