第一章　總則

　　第一條為更好地支持國防建設(shè)，加強國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）軍品生產(chǎn)線技術(shù)改造專項貸款項目（以下簡稱軍品技改項目）的管理，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條　凡由國家計委、國防科工委明確列入軍品技改專項計劃并推薦開發(fā)銀行評審及發(fā)放貸款的軍品技改項目，按本辦法執(zhí)行。

　　第二章　保密要求

　　第三條按《中華人民共和國保守國家秘密法》和《中華人民共和國保守國家秘密法實施辦法》，總行和各分行涉及軍品技改項目各項業(yè)務(wù)工作（包括項目受理評審、貸款管理以及秘密文件資料管理等）的各相關(guān)部門要指定專人管理，把知密范圍控制在最低限度內(nèi)。涉密人員由總行各廳局和分行審定并報人事局備案。

　　第四條　有關(guān)經(jīng)辦人員要牢固樹立保密觀念，嚴(yán)格遵守保密守則，嚴(yán)禁向任何無關(guān)人員提供涉密內(nèi)容和資料。未經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，有關(guān)人員不準(zhǔn)向報刊、雜志等媒體介紹情況和宣傳報道，確保國家機密不被泄露。

　　第五條有關(guān)軍品技改項目的秘密文件、資料（含項目的批文，可研報告，產(chǎn)品市場資料，軍方定貨意向，軍品價格，軍品產(chǎn)量，產(chǎn)品戰(zhàn)術(shù)技術(shù)指標(biāo)及工藝技術(shù)參數(shù)，開發(fā)銀行的項目評審報告）一律視為機要文件，由機要部門專人辦理文件收發(fā)。有關(guān)局和分行經(jīng)辦人員要專項建立收發(fā)、登記、閱辦、立檔制度，嚴(yán)格履行文件簽收手續(xù)。

　　第三章　貸款項目的受理及評審

　　第六條　軍品技改專項應(yīng)符合基本建設(shè)項目管理程序和開發(fā)銀行貸款受理和評審管理的原則要求。

　　第七條　開發(fā)銀行受理的軍品技改項目應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┦墙?jīng)國務(wù)院、中央軍委批準(zhǔn)的航空、航天、兵器、船舶、核工業(yè)、電子及地方軍事裝備定點生產(chǎn)企業(yè)。

　?。ǘ┸娖飞a(chǎn)線改造項目必須是直接從事軍品生產(chǎn)的，其產(chǎn)品是已經(jīng)設(shè)計定型、列裝、有批量生產(chǎn)要求和部隊急需的，其產(chǎn)品價格和定貨量得到軍方認(rèn)可，并且有還款能力的項目。

　　（三）有關(guān)企業(yè)按開發(fā)銀行要求提供相應(yīng)的項目評審所需資料。

　　（四）資金來源應(yīng)以國家撥款支持為主，開發(fā)銀行貸款一般不高于項目總投資的50％，其余資金由企業(yè)自有資金和國家注入資本金解決。國家資本金的比例一般不低于總投資的40％。

　　第八條軍品技改項目評審原則按開發(fā)銀行現(xiàn)行辦法執(zhí)行。評審局對軍品技改項目的評審重點是：借款法人的資信；項目建設(shè)的必要性；資金來源及落實情況；項目財務(wù)效益及借款人綜合償債能力；貸款風(fēng)險分析及防范措施；擔(dān)保單位資格和能力。軍品定貨量及價格應(yīng)得到軍方認(rèn)可，報告中可不做軍品市場分析。

　　第九條　軍品技改項目的貸款期限：大中型及限上項目一般不超過10年，小型及限下項目一般不超過6年。借款人償債覆蓋率一般不得低于130%.

　　第十條軍品技改項目的貸款利率按中國人民銀行規(guī)定執(zhí)行。對于長期使用開發(fā)銀行貸款并保持優(yōu)良信譽的軍品生產(chǎn)企業(yè)，軍品技改貸款利率可適當(dāng)下浮，下浮幅度控制在人民銀行規(guī)定的幅度之內(nèi)。

　　第十一條　軍品技改項目的貸款評審和決策程序為：

　?。ㄒ唬┙?jīng)國家計委、國防科工委及其他有權(quán)部門批準(zhǔn)并申請開發(fā)銀行貸款的軍品技改項目的項目建議書、可行性研究報告、企業(yè)貸款申請及其他有關(guān)文件，統(tǒng)一由綜合計劃局受理并指派專人歸口管理；綜合計劃局接到企業(yè)的貸款申請后，將項目列入儲備項目庫。評審四局根據(jù)項目庫中項目前期工作進(jìn)展情況，適時指定專人負(fù)責(zé)項目評審工作。

　　（二） 貸款審查局、市場與產(chǎn)業(yè)分析局和財務(wù)分析局分別指定專人，對評審四局提供的軍品技改專項貸款評審報告提出審查意見。報行貸委會審議。

　?。ㄈ┵J委會對軍品技改項目審議時，綜合計劃局及評審四局的指定人員參加。審議會結(jié)束后由貸款委員會辦公室收回軍品技改項目評審報告。除存檔需要簽收保留外，其余退回評審四局處理。

　?。ㄋ模┵J委會對軍品技改項目的審議情況不編發(fā)會議紀(jì)要，紀(jì)要中僅明確審議結(jié)論。審議通過的項目由綜合計劃局根據(jù)審議結(jié)論起草項目貸款評審意見的函，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)后送項目推薦單位和企業(yè)主管部門；審議后需進(jìn)一步做工作的項目由評審四局根據(jù)審議意見進(jìn)一步做工作。

　?。ㄎ澹┵J款審查局根據(jù)行審議結(jié)論意見和可研批復(fù)情況辦理項目的貸款承諾函，謝絕函或落實相應(yīng)條件后辦理相應(yīng)手續(xù)。

　　第四章　貸款項目管理

　　第十二條軍品技改項目由項目所在地分行指定專人按我行《國家開發(fā)銀行貸款項目管理規(guī)定》管理。經(jīng)辦行要制訂軍品技改項目保密制度。具體經(jīng)辦人員要遵守保密守則，有關(guān)文件資料、工作記錄、電話記錄、傳真、復(fù)印資料均應(yīng)登記備查，定期歸檔。

　　第十三條凡開發(fā)銀行貸款的軍品技改項目，借款人應(yīng)到開發(fā)銀行項目所在地分行開設(shè)項目償債基金專戶，按企業(yè)軍品貨款的5%存入該專戶。因條件限制，在分行開設(shè)項目償債基金專戶有困難的，可由企業(yè)、分行、企業(yè)開戶行三方共同簽署協(xié)議，在企業(yè)開戶行設(shè)立償債基金專戶，并接受經(jīng)辦分行的監(jiān)管?？?、分行兩級信貸管理部門要監(jiān)督落實企業(yè)軍品貨款的專戶存儲情況，保證按期償還我行貸款本息。

　　第十四條總、分行兩級信貸管理部門對軍品技改項目的貸款管理中，應(yīng)經(jīng)常了解企業(yè)（項目）技術(shù)改造、資產(chǎn)重組、結(jié)構(gòu)調(diào)整和軍民品分線管理的實施情況，逐步實行軍品技改項目貸款的封閉管理。

　　第五章　附則

　　第十五條　本辦法由國家開發(fā)銀行法律事務(wù)局負(fù)責(zé)解釋。

　　第十六條　本辦法自印發(fā)之日起實施。