一、結(jié)售匯項下人民幣資金實行按日清算制度??傂胸敃繉⒏鶕?jù)國際業(yè)務(wù)部每天提供的“一級分行美元平盤折算人民幣匯總表”及表中起息日通過電子匯劃系統(tǒng)向一級分行清算資金,并保證收付款項于起息日到達對方帳戶。
二、總行和各級行國際業(yè)務(wù)部門均撤銷在當?shù)厝嗣胥y行開立的人民幣結(jié)算專戶或在本級營業(yè)部開立的存放專戶,改為與人民幣備付金共用一個帳戶。
三、結(jié)售匯項下人民幣資金并入電子匯劃系統(tǒng)清算后,與人民幣往來資金一同調(diào)度,其相互占用資金反映在每日聯(lián)行匯差資金相互占用中,形成的活期存款的利息計算和透支罰息仍按照原每日聯(lián)行匯差資金相互占用計罰息辦法執(zhí)行,即正常相互占用按活期上存資金利率計息;透支三天以內(nèi)的在臨時借款上限利率基礎(chǔ)上上浮0.36個百分點罰息,三天以上的上浮2.88個百分點罰息,并按季結(jié)息。
四、各級行的國際業(yè)務(wù)、資金計劃、財會、清算中心等有關(guān)部門要積極協(xié)調(diào)配合,確保結(jié)售匯項下人民幣資金清算的及時準確。
五、結(jié)售匯項下人民幣資金并入電子匯劃系統(tǒng)清算自1997年11月1日起執(zhí)行,各級行要抓緊研究、做好準備,如在此期間遇有問題請于10月10日前報告總行。
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