（中證協(xié)發(fā)[2005]049號(hào)） 各從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)試點(diǎn)證券公司： 　　為做好從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的評(píng)審工作，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)證券業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知》和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)證券公司評(píng)審暫行辦法》，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定了《試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案評(píng)審暫行辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二00五年五月十七日 試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案評(píng)審暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為做好試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的評(píng)審工作，根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)）《關(guān)于推進(jìn)證券業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知》和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì)）《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)證券公司評(píng)審暫行辦法》，制定本辦法。 　　第二條　本辦法適用于經(jīng)協(xié)會(huì)按照《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動(dòng)證券公司評(píng)審暫行辦法》評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的試點(diǎn)證券公司。 　　第三條　本辦法所稱(chēng)創(chuàng)新方案系指試點(diǎn)證券公司根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，旨在開(kāi)展未納入中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政許可或?qū)徟秶淖C券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案。證券公司證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新主要系指證券公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)變化，改進(jìn)或變革現(xiàn)有業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的創(chuàng)新行為，包括投資銀行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)等方面的創(chuàng)新。 　　第四條　試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)通過(guò)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)審后方可實(shí)施。 第二章　創(chuàng)新方案的基本要求 　　第五條　試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)具備新穎性或獨(dú)創(chuàng)性，并具有實(shí)用性。新穎性，是指證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品相比有明顯的不同。獨(dú)創(chuàng)性，是指證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品相比有突出的特點(diǎn)和顯著的進(jìn)步。實(shí)用性，是指創(chuàng)新方案能夠?qū)嵤?，具有相?yīng)的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)管理模式，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，并且能夠產(chǎn)生創(chuàng)新效果。 　　第六條　試點(diǎn)證券公司開(kāi)展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)向協(xié)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料： 　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)報(bào)告；（二）創(chuàng)新方案；（三）創(chuàng)新方案有關(guān)當(dāng)事人的合同或協(xié)議等法律文本；（四）負(fù)責(zé)創(chuàng)新方案運(yùn)作的高級(jí)管理人員任職經(jīng)驗(yàn)和資格情況；（五）凈資本計(jì)算表；（六）協(xié)會(huì)要求提交的其他材料。 　　第七條　試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）方案說(shuō)明；（二）可行性研究；（三）信息披露安排；（四）風(fēng)險(xiǎn)控制；（五）接受監(jiān)管的安排。 　　第八條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)向客戶(hù)承諾其創(chuàng)新方案的真實(shí)性和合法性，保證創(chuàng)新方案不存在任何虛假內(nèi)容和誤導(dǎo)性陳述，并對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行充分揭示。 　　第九條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)向客戶(hù)提供詳盡的創(chuàng)新方案說(shuō)明，確保客戶(hù)了解創(chuàng)新方案的特性、客戶(hù)的權(quán)利與義務(wù)。創(chuàng)新方案說(shuō)明應(yīng)當(dāng)包括下列基本內(nèi)容： 　?。ㄒ唬┓桨该Q(chēng)；（二）業(yè)務(wù)目標(biāo)及特點(diǎn)；（三）業(yè)務(wù)范圍或規(guī)模；（四）業(yè)務(wù)操作及流程；（五）方案存續(xù)期間；（六）方案推廣時(shí)間；（七）方案推廣對(duì)象及其參與方案的最低條件；（八）方案成立與終止條件；（九）方案有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。 　　第十條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)創(chuàng)新方案作出科學(xué)、合理、完整的可行性研究?？尚行匝芯繎?yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： 　?。ㄒ唬┮饬x和必要性；（二）市場(chǎng)環(huán)境分析；（三）目標(biāo)客戶(hù)分析；（四）申報(bào)單位及其相關(guān)管理團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)；（五）就方案意向與監(jiān)管部門(mén)、交易所、登記結(jié)算公司等進(jìn)行的溝通及取得的進(jìn)展。 　　第十一條　試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案應(yīng)對(duì)下列事項(xiàng)作出信息披露安排： 　?。ㄒ唬┫蚩蛻?hù)提供創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告的內(nèi)容和時(shí)間；（二）客戶(hù)查詢(xún)的時(shí)間、方式和途徑；（三）應(yīng)披露的重大事項(xiàng)及其披露方式。 　　第十二條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)如實(shí)披露其業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績(jī)等情況，充分揭示與創(chuàng)新活動(dòng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)因素是指試點(diǎn)證券公司開(kāi)展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新在法律、法規(guī)、市場(chǎng)環(huán)境、業(yè)務(wù)管理和產(chǎn)品發(fā)展前景等方面可能遇到的困難和不確定性。試點(diǎn)證券公司應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素盡可能作定量分析或有針對(duì)性的定性描述，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模作出合理的估測(cè)，說(shuō)明其對(duì)公司凈資本、財(cái)務(wù)指標(biāo)或?qū)痉€(wěn)健運(yùn)作的影響程度，以及針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素準(zhǔn)備采取的措施或?qū)Σ摺? 　　第十三條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)對(duì)開(kāi)展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)接受證券監(jiān)管部門(mén)、自律組織及其他監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的內(nèi)容、方式、頻率作出安排。 　　第十四條　試點(diǎn)證券公司開(kāi)展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在合法的前提下，與客戶(hù)就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。約定事項(xiàng)包括： 　?。ㄒ唬﹦?chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理規(guī)模、方式、期限；（二）各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示及客戶(hù)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的方式；（三）創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)信息的提供及查詢(xún)方式；（四）當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)；（五）與創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品有關(guān)的費(fèi)用的提取、支付方式；（六）合同終止的條件、程序及客戶(hù)權(quán)益的清算事宜；（七）爭(zhēng)議解決方式；（八）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。 　　第十五條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)建立嚴(yán)格的證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新試點(diǎn)工作程序，制定相應(yīng)的內(nèi)控程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，明確責(zé)任人及其職責(zé)。 　　第十六條　試點(diǎn)證券公司開(kāi)展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算公司凈資本額時(shí)予以全額扣減，扣減后的凈資本應(yīng)當(dāng)不低于凈資產(chǎn)的百分之七十。 　　第十七條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶(hù)能夠按照合同約定的時(shí)間和方式查詢(xún)客戶(hù)權(quán)益或權(quán)利狀況。發(fā)生合同約定的、可能影響客戶(hù)權(quán)益或權(quán)利的重大事項(xiàng)時(shí)，試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶(hù)。 　　第十八條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)定期或不定期地向其客戶(hù)提供準(zhǔn)確、完整的創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶(hù)權(quán)益或權(quán)利做出詳細(xì)說(shuō)明。 第三章　評(píng)審專(zhuān)家 　　第十九條　協(xié)會(huì)根據(jù)創(chuàng)新方案的內(nèi)容和特點(diǎn)，聘請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)家組成評(píng)審委員會(huì)對(duì)創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。評(píng)審專(zhuān)家由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和業(yè)內(nèi)的有關(guān)人員組成，創(chuàng)新方案涉及銀行、保險(xiǎn)等其他金融業(yè)務(wù)的，協(xié)會(huì)還可以聘請(qǐng)相應(yīng)監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)專(zhuān)家參加評(píng)審。每次參加評(píng)審的專(zhuān)家名單在協(xié)會(huì)網(wǎng)站上予以公告。 　　第二十條　評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)符合下列條件： 　?。ㄒ唬﹫?jiān)持原則，公正廉潔，忠于職守，沒(méi)有違法、違紀(jì)記錄；（二）熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章；（三）精通所從事行業(yè)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，在所從事的領(lǐng)域內(nèi)有較高聲譽(yù)；（四）協(xié)會(huì)認(rèn)為需要符合的其它條件。 　　第二十一條　評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（一）勤勉盡職，客觀、公正地對(duì)試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審，審慎填寫(xiě)工作底稿和評(píng)審意見(jiàn)，獨(dú)立發(fā)表個(gè)人評(píng)審意見(jiàn)、行使表決權(quán)，并對(duì)此承擔(dān)相關(guān)責(zé)任；（二）保守試點(diǎn)證券公司的商業(yè)秘密；（三）不得泄露評(píng)審會(huì)議討論內(nèi)容、表決情況以及其他有關(guān)情況；（四）不得接受試點(diǎn)證券公司提供的任何形式的饋贈(zèng)；（五）不得有與其他評(píng)審專(zhuān)家串通表決的行為。 　　第二十二條　評(píng)審專(zhuān)家與試點(diǎn)證券公司存在如下關(guān)系的，該評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)主動(dòng)履行回避義務(wù)： 　　（一）本人或其直系親屬在試點(diǎn)證券公司中工作的；（二）本人近三年內(nèi)曾在試點(diǎn)證券公司中工作的；（三）本人所任職機(jī)構(gòu)與試點(diǎn)證券公司存在重大利益沖突的；（四）其他可能影響評(píng)審公正性的情形。 第四章　評(píng)審程序 　　第二十三條　協(xié)會(huì)通過(guò)組織召開(kāi)專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議，對(duì)創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。每次參加評(píng)審會(huì)議的專(zhuān)家為9－11名，其中設(shè)召集人1名。專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議由協(xié)會(huì)根據(jù)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的申報(bào)情況不定期召開(kāi)。 　　第二十四條　評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正地對(duì)試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審。評(píng)審專(zhuān)家應(yīng)當(dāng)以審慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真審閱試點(diǎn)證券公司的創(chuàng)新方案申請(qǐng)文件，獨(dú)立發(fā)表個(gè)人評(píng)審意見(jiàn)，并填寫(xiě)工作底稿。 　　第二十五條　專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議在充分討論的基礎(chǔ)上，經(jīng)召集人總結(jié)主要評(píng)審意見(jiàn)后，形成對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案的評(píng)審意見(jiàn)，并對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案進(jìn)行評(píng)審表決。 　　第二十六條　專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議對(duì)試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案作出評(píng)審意見(jiàn)之前，可以要求試點(diǎn)證券公司的有關(guān)人員接受評(píng)審專(zhuān)家的詢(xún)問(wèn)，也可以經(jīng)協(xié)會(huì)組織對(duì)試點(diǎn)證券公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察。 　　第二十七條　專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議表決采取記名投票方式。表決票設(shè)同意票和反對(duì)票，同意票數(shù)達(dá)到或超過(guò)到會(huì)專(zhuān)家三分之二的為通過(guò)，同意票數(shù)未達(dá)到到會(huì)專(zhuān)家三分之二的為未通過(guò)。評(píng)審專(zhuān)家不得棄權(quán)，投票時(shí)應(yīng)當(dāng)在表決票上說(shuō)明理由。 　　第二十八條　評(píng)審專(zhuān)家發(fā)現(xiàn)存在尚待核實(shí)并影響明確判斷的重大問(wèn)題，經(jīng)到會(huì)評(píng)審專(zhuān)家的三分之二同意，可以對(duì)該試點(diǎn)證券公司創(chuàng)新方案申請(qǐng)暫緩表決。暫緩表決的創(chuàng)新方案申請(qǐng)?jiān)俅翁峤粚?zhuān)家評(píng)審會(huì)議評(píng)審時(shí)，原則上仍由原評(píng)審專(zhuān)家評(píng)審。 　　第二十九條　專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，協(xié)會(huì)將評(píng)審結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。在10個(gè)工作日內(nèi)中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)異議的，協(xié)會(huì)在2個(gè)工作日內(nèi)將評(píng)審結(jié)果書(shū)面通知試點(diǎn)證券公司，并在協(xié)會(huì)網(wǎng)站上公布，自公布日起，通過(guò)評(píng)審的創(chuàng)新方案可由試點(diǎn)證券公司組織實(shí)施。 第五章　監(jiān)督管理 　　第三十條　評(píng)審專(zhuān)家及協(xié)會(huì)相關(guān)工作人員應(yīng)保守試點(diǎn)證券公司的商業(yè)秘密，未經(jīng)許可不得擅自復(fù)制、傳播創(chuàng)新方案涉及公司商業(yè)秘密的內(nèi)容。 　　第三十一條　評(píng)審專(zhuān)家存在違反本辦法第二十一條規(guī)定的行為，或者存在對(duì)所參加專(zhuān)家評(píng)審會(huì)議應(yīng)當(dāng)回避而未提出回避的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重對(duì)有關(guān)評(píng)審專(zhuān)家分別予以批評(píng)、解聘等處理。 　　第三十二條　試點(diǎn)證券公司實(shí)施創(chuàng)新方案應(yīng)履行有關(guān)的信息公開(kāi)披露義務(wù)，相關(guān)辦法協(xié)會(huì)另行規(guī)定。 　　第三十三條　試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)自創(chuàng)新方案評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后的每半年向協(xié)會(huì)書(shū)面匯報(bào)其創(chuàng)新方案實(shí)施情況，每年的一月三十一日前還應(yīng)當(dāng)向協(xié)會(huì)提交其上年度創(chuàng)新方案實(shí)施情況總結(jié)報(bào)告。 　　第三十四條　經(jīng)試點(diǎn)證明成熟的創(chuàng)新做法或措施，協(xié)會(huì)在遵從國(guó)家關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)有關(guān)規(guī)定的前提下，支持其在證券業(yè)內(nèi)適時(shí)推廣。 第六章　附則 　　第三十五條　本辦法由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 　　第三十六條　本辦法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，自公布日起施行。