（１９９２年９月２６日　中投（１９９２）綜計字１９６號） 投資銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、計劃單列市分行： 　　為了辦好投資銀行國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)，特制定《中國投資銀行辦理國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)暫行辦法》和《中國投資銀行辦理國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。在執(zhí)行中，如有問題，請及時報告總行。 　　附件：一、中國投資銀行辦理國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)暫行辦法 　　二、中國投資銀行辦理國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程 附件一：　　　　　　　　中國投資銀行辦理 　　　　　　　　　　國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　中國投資銀行（以下簡稱銀行）為積極支持國內(nèi)各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)外向型經(jīng)濟的發(fā)展，支援地方經(jīng)濟建設(shè)，使各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分行（以下稱簡分行）有效配合當(dāng)?shù)乩脟H金融組織外匯貸款，并籍以開拓和發(fā)展外匯業(yè)務(wù)，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法所稱國際金融組織地方貸款系指地方政府根據(jù)國家有關(guān)政策，經(jīng)有權(quán)部門批準，通過國內(nèi)利用國際金融組織貸款的窗口部門，從國際金融組織籌措的貸款。 　　國際金融組織，系指國際復(fù)興開發(fā)銀行，國際開發(fā)信貸協(xié)會和亞洲開發(fā)銀行，以及本辦法可能涉及的我國政府已加入的其他多邊國際金融組織。 　　利用國際金融組織貸款的窗口部門，系指財政部和人民銀行，以及本辦法可能涉及的其他有關(guān)中央部門。 　　第三條　國際金融組織地方貸款用于地方政府轄區(qū)內(nèi)的有關(guān)建設(shè)項目，一般由地方政府根據(jù)國家的方針、政策和地方經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃，按規(guī)定程序向有權(quán)部門申請立項，項目批準后，由有關(guān)的國際金融組織貸款的窗口部門負責(zé)向該國際金融組織借款，并轉(zhuǎn)貸給地方政府，再由地方政府將所籌措的資金直接或通過金融機構(gòu)發(fā)放給具體項目單位。 　　第四條　銀行承辦國際金融組織地方貸款，本著“互惠互利，服務(wù)地方經(jīng)濟的原則，充分運用歷年轉(zhuǎn)貸國際金融組織貸款所積累的經(jīng)驗和項目評估、管理的優(yōu)勢，為地方政府、項目單位提供服務(wù)。 　　第五條　凡國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)均由銀行各管轄分行直接經(jīng)辦。分行根據(jù)每一筆地方貸款的具體情況，與地方政府協(xié)商適當(dāng)?shù)某修k形式，并辦理國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)中的有關(guān)事宜。但分行在經(jīng)辦該項業(yè)務(wù)時，必須按照不同的承辦形式及其內(nèi)容，向總行辦理相應(yīng)的批準、授權(quán)手續(xù)或報告、備案手續(xù)，并在總行指導(dǎo)下開展業(yè)務(wù)。 第二章　形式 　　第六條　銀行承辦國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)，可以采取委托和轉(zhuǎn)貸兩種形式。 　　第七條　委托。是指在地方政府負責(zé)直接將所籌措的國際金融組織貸款發(fā)放給具體項目單位時，銀行分行接受地方政府委托，參與辦理國際金融組織貸款發(fā)放工作的某些事務(wù)，銀行按委托事項，提供各種必要的服務(wù)，但不承擔(dān)地方貸款的債務(wù)和風(fēng)險。 　　銀行可以辦理的委托業(yè)務(wù)有下列五種： 　?。保u估委托； 　?。玻J款委托； 　?。常芾砦校? 　?。矗婵詈唾Y金結(jié)算委托； 　　５．其他委托。 　　第八條　轉(zhuǎn)貸。指銀行分行與地方政府簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議，地方政府將從國際金融組織籌措的款項，轉(zhuǎn)貸給銀行，由銀行負責(zé)貸款的發(fā)放和回收，承擔(dān)地方貸款的債務(wù)和風(fēng)險。 　　銀行轉(zhuǎn)貸國際金融組織地方貸款時，借款單位必須具備本辦法第四章第十五條規(guī)定的條件，并且分貸款項目的財務(wù)收益率和經(jīng)濟收益率必須達到銀行規(guī)定的標(biāo)準。 第三章　程序 　　第九條　國際金融組織地方貸款的業(yè)務(wù)流程主要分下列幾個步驟： 　?。保胤秸鶕?jù)國家規(guī)定程序向有權(quán)部門辦理項目立項批準手續(xù)，列入年度利用外資計劃； 　?。玻畤H金融組織會同窗口部門對擬議中的項目進行鑒別和評估； 　?。常胤秸?、窗口部門與國際金融組織相互之間簽訂有關(guān)協(xié)定，借入外匯資金； 　　４．分貸款項目的實施； 　　５．地方貸款的對外還本付息。 　　第十條　根據(jù)前條所述國際金融組織地方貸款的業(yè)務(wù)流程，在國際金融組織地方貸款的項目初期階段，銀行分行和地方政府應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商確定銀行是否參與擬議中的國際金融組織地方貸款，以及參與這項工作時，銀行在其中的地位和作用。 　　１．若銀行分行與地方政府達成協(xié)議，確定銀行可以參與國際金融組織地方貸款，銀行分行應(yīng)配合窗口部門、地方政府接受國際金融組織對項目的評估審查，參加地方政府和窗口部門共同組織的與國際金融組織進行的有關(guān)會談、談判。 　?。玻y行分行和地方政府根據(jù)國際金融組織地方貸款的進展情況，及時協(xié)商確定銀行承辦貸款的形式。 　　第十一條　根據(jù)雙方協(xié)商確定的銀行承辦國際金融組織地方貸款的不同形式，銀行分行和地方政府共同擬訂或協(xié)商下列協(xié)定或協(xié)議之一種或幾種。 　?。保畤H金融組織與中間金融機構(gòu)協(xié)定； 　?。玻胤秸c銀行再轉(zhuǎn)貸協(xié)定； 　?。常胤秸畬︺y行的委托協(xié)議。 　　第十二條　本章第十一條所指明的銀行分行和地方政府共同擬訂或協(xié)商的協(xié)定或協(xié)議以地方政府、窗口部門和國際金融組織相互之間簽署的有關(guān)協(xié)定為基礎(chǔ)和前提，銀行分行和地方政府應(yīng)在這些協(xié)定簽署后，簽訂再轉(zhuǎn)貸協(xié)定或委托協(xié)議。 　　第十三條　銀行分行按再轉(zhuǎn)貸協(xié)定或地方政府的委托要求，對國際金融組織地方貸款分項目發(fā)放貸款和在分項目執(zhí)行過程中進行監(jiān)督管理。 第四章　分項目的執(zhí)行和監(jiān)督管理 　　第十四條　國際金融組織地方貸款分項目的貸款發(fā)放和執(zhí)行過程可分為三個時期五階段工作：三個時期是，項目準備期、項目建設(shè)期和還款期；五階段工作為，備選審查、貸款評估、實施、回收和總結(jié)。銀行分行根據(jù)再轉(zhuǎn)貸協(xié)定或地方政府委托要求，可以全部參與或重點參與某些階段工作。 　　除國際金融組織，窗口部門和地方政府對特定項目有具體要求外，銀行分行對國際金融組織地方貸款分項目每一階段的工作均比照銀行有關(guān)辦理投資貸款的現(xiàn)行規(guī)定和要求執(zhí)行。 　　第十五條　銀行分行轉(zhuǎn)貸或發(fā)放委托貸款（視地方政府委托程度）中，借款單位向銀行申請國際金融組織地方貸款，用于工業(yè)項目時，必須具備下列條件： 　?。保J款項目列入國家建設(shè)計劃，具備各項建設(shè)條件； 　?。玻J款項目國內(nèi)配套資金來源落實； 　?。常杩顔挝黄髽I(yè)素質(zhì)好、領(lǐng)導(dǎo)班子健全、經(jīng)營管理能力和技術(shù)力量強、具有承辦項目的能力； 　?。矗杩顔挝灰M的國外技術(shù)和設(shè)備先進適用； 　?。担J款項目產(chǎn)品所需原材料有可靠供應(yīng)； 　?。叮J款項目的產(chǎn)品適銷對路，具有一定比例外銷。借款單位有外匯收入，具備還款能力； 　?。罚袚?dān)保資格及外匯收入的單位提供還款擔(dān)保。 　　第十六條　銀行以轉(zhuǎn)貸形式承辦國際金融組織地方貸款，分行對分項目應(yīng)執(zhí)行“備選、評估”兩階段決策程序。對備選項目，分行根據(jù)已批準的項目可行性研究報告，按照銀行《投資貸款試行辦法》、《工業(yè)貸款項目評估手冊》進行評估，評估采用的經(jīng)濟參數(shù)除國際金融組織和地方政府另有要求外，按銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。 　　地方政府委托銀行評估，也按上款規(guī)定執(zhí)行。 　　第十七條　轉(zhuǎn)貸項目評估報告的審批根據(jù)與國際金融組織商定的限額進行，在限額以內(nèi)原則上由銀行分行自行審批，在限額以上送國際金融組織審批。 　　第十八條　分項目評估報告經(jīng)審查合格，銀行分行方得與借款單位簽訂分項目貸款合同。銀行發(fā)放委托貸款，其合同條款和條件還應(yīng)同地方政府協(xié)商一致。 　　第十九條　借款企業(yè)引進設(shè)備的境外采購，根據(jù)國際金融組織采購限額，限額以上采取國際競爭性招標(biāo)方式，限額以下采取貨比三家方式，采購單位由銀行指定。 　　第二十條　由銀行負責(zé)轉(zhuǎn)貸或承擔(dān)結(jié)算委托的分貸款項目的支付，可以采取“歸墊支付”、“直接支付”和“不可撤銷特別承諾信用證支付”。 　　第二十一條　對銀行負責(zé)轉(zhuǎn)貸和承擔(dān)管理委托的分貸款項目，銀行有權(quán)按《投資貸款試行辦法》和《貸款項目監(jiān)督實施細則》的規(guī)定，進行監(jiān)督檢查，借款單位有義務(wù)在貸款期內(nèi)向銀行報送會計報表，統(tǒng)計報表。必要時，銀行有權(quán)進行現(xiàn)場檢查及調(diào)閱有關(guān)資料 第五章　取費 　　第二十二條　銀行承辦國際金融組織地方貸款，根據(jù)不同的承辦形式，采取不同的取費方式和標(biāo)準，取費幣種為外匯或人民幣。 　　第二十三條　銀行以轉(zhuǎn)貸形式承辦國際金融組織地方貸款，對分項目的貸款利率根據(jù)地方政府轉(zhuǎn)貸給銀行的利率確定，利差不小于１％。 　　第二十四條　銀行以委托形式承辦國際金融組織地方貸款，要收取一定手續(xù)費，手續(xù)費費率及幣種由銀行分行與地方政府協(xié)商確定。 第六章　附則 　　第二十五條　本辦法自公布之日起執(zhí)行，由中國投資銀行總行負責(zé)解釋和修改。 附件二：　　　　　　　　中國投資銀行辦理 　　　　　　　　　國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程 第一章　總則 　　第一條　為加強本行對國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和《中國投資銀行辦理國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制訂本內(nèi)部管理規(guī)程。 　　第二條　國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)由分行承辦，總行負責(zé)對分行進行指導(dǎo)和管理。分行辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)本規(guī)程的規(guī)定，按照國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)不同的承辦形式，分別向總行辦理相應(yīng)的批準、授權(quán)手續(xù)或報告、備案手續(xù)。 　　第三條　辦理國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)建立相應(yīng)的內(nèi)部管理制度，明確經(jīng)辦人員和負責(zé)人的責(zé)任范圍，加強對國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)的管理。國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)量較大的分行，如現(xiàn)有業(yè)務(wù)部門兼職經(jīng)營和管理不適應(yīng)需要的，可以按規(guī)定報經(jīng)批準后在內(nèi)部增設(shè)負責(zé)經(jīng)營和管理國際金融組織地方貸款的專門機構(gòu)。 第二章　承辦形式 　　第四條　本行承辦國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)，可以采取委托和轉(zhuǎn)貸兩種形式。 　　委托業(yè)務(wù)種類釋義如下： 　?。保u估委托：指本行接受地方政府委托，承擔(dān)對國際金融組織地方貸款的分項目評估審查工作。 　?。玻J款委托：指地方政府將從國際金融組織籌措來的資金以委托方式交給本行，用于指定或非指定項目的建設(shè)。 　?。常芾砦校褐副拘薪邮艿胤秸校瑢H金融組織地方貸款分項目從建設(shè)期開始到還款期結(jié)束階段進行監(jiān)督管理。 　?。矗婵詈唾Y金結(jié)算委托：指地方政府和借款單位在本行開立存款戶或周轉(zhuǎn)金帳戶，將國際金融組織提供的資金存放本行，由本行負責(zé)分貸款項目的對外支付和結(jié)算工作。 　?。担渌校褐副拘薪邮艿胤秸鲜鑫惺马椫獾钠渌?。 　　第五條　分行在與地方政府協(xié)商確定國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)的承辦方式時，應(yīng)該根據(jù)成本效益分析的原則，注意地方貸款的風(fēng)險，按地方貸款的類型選擇合適的承辦方式。 　?。保鐣б婧茫顿Y回收期長的項目，如城市改造、環(huán)境保護、公路建設(shè)等基礎(chǔ)工程項目宜采用委托方式。 　?。玻鐣б婧拓攧?wù)效益均能達到本行規(guī)定標(biāo)準的項目，如行業(yè)技術(shù)改造和工業(yè)開發(fā)性項目等可以采取轉(zhuǎn)貸方式，也可以采用委托方式，視項目風(fēng)險大小而定。 　　第六條　在確定以委托方式承辦國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)后，分行應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)辦能力，盡力爭取承辦所有委托業(yè)務(wù)。 第三章　程序 　　第七條　根據(jù)辦法第十一條規(guī)定，在國際金融組織地方貸款項目初期階段，分行同地方政府和地方有關(guān)部門商洽、爭取參與擬議中的地方貸款工作，應(yīng)向總行報告有關(guān)情況。 　　第八條　分行介入地方貸款業(yè)務(wù)后，每次接待國際金融組織團組來華工作，要向總行反映情況?？傂懈鶕?jù)情況派員到分行參加接待，了解和掌握項目進度。 　　第九條　國際金融組織在對地方貸款項目進行預(yù)評估和評估時，要求我行提供有關(guān)情況和報表，分行要及時與總行取得聯(lián)系，統(tǒng)一口徑，對外提供。 　　第十條　分行與地方政府協(xié)商確定承辦地方貸款的形式時，凡是按擬定的形式承辦國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)過程中需要總行出面對外聯(lián)系、協(xié)調(diào)、接洽和出具授權(quán)書的，如轉(zhuǎn)貸和委托業(yè)務(wù)中的評估委托，貸款委托，分行在選擇這些承辦形式前應(yīng)報經(jīng)總行批準，尤其是直接影響本行債權(quán)和債務(wù)的轉(zhuǎn)貸形式，分行更不能擅自對地方政府承諾。其他形式的委托，分行可自行處理，但需報總行備案。 　　第十一條　根據(jù)辦法第十八條，分行與地方政府共同擬訂或協(xié)商的協(xié)定或協(xié)議，包括國際金融組織與中間金融機構(gòu)的協(xié)定，再轉(zhuǎn)貸協(xié)定，委托協(xié)議，要報總行審查認可。 　　第十二條　分行參與地方貸款項目的會談和談判，有關(guān)貸款條件和涉及我行利益的條款和內(nèi)容，要事先取得總行原則意見。 　　第十三條　當(dāng)同國際金融組織談判結(jié)束后，分行應(yīng)將談判紀要和備忘錄送總行，并向總行報告，請示總行授權(quán)，授權(quán)書分為： 　?。保傂形形覈v外大使或其他外交人員代表總行簽訂中間金融機構(gòu)協(xié)定。 　?。玻傂惺跈?quán)地方分行行長或副行長代表總行與地方政府簽訂再轉(zhuǎn)貸協(xié)定或委托協(xié)議。 　　地方貸款金額超過２０００萬元，還需要有投資銀行常務(wù)董事會決議和董事長授權(quán)。 　　第十四條　國際金融組織所需的法律證明書一般應(yīng)由其認可的國內(nèi)對外律師事務(wù)所出具，或由窗口部門條法司出具。 　　第十五條　當(dāng)?shù)胤劫J款有關(guān)協(xié)定文本完成，取得總行授權(quán)后，分行可以對外簽約。分行應(yīng)將地方貸款的全部相關(guān)協(xié)定簽字本復(fù)印件連同中文譯本及時送總行備案。 第四章　分項目的執(zhí)行和監(jiān)督管理 　　第十六條　國際金融組織地方貸款分項目的貸款發(fā)放和執(zhí)行過程分為三個時期五階段工作，三個時期是：項目準備期，項目建設(shè)期和還款期；五階段工作為：備選審查、貸款評估、實施、回收和總結(jié)。分行根據(jù)再轉(zhuǎn)貸協(xié)定或地方政府委托要求，可以全部參與或重點參與某些階段工作。 　　對于國際金融組織地方貸款分項目執(zhí)行過程中每一階段工作，分行均應(yīng)比照本行有關(guān)辦理投資貸款的現(xiàn)行規(guī)定和要求執(zhí)行。但國際金融組織、窗口部門和地方政府對特定項目有具體要求時除外。 　　第十七條　分行對轉(zhuǎn)貸項下分項目應(yīng)執(zhí)行“備選評估”兩階段決策程序。對轉(zhuǎn)貸項下備選項目的評估和委托項下項目的評估，若為工業(yè)項目時，分行應(yīng)按照《投資貸款試行辦法》、《工業(yè)貸款項目評估手冊》進行，對非工業(yè)項目，分行應(yīng)按國際金融組織的要求進行評估。 　　第十八條　分行對分項目的評估應(yīng)公正客觀，得出結(jié)論。分項目的財務(wù)收益率和經(jīng)濟收益率達不到規(guī)定標(biāo)準，分行應(yīng)拒絕貸款，報請地方政府和地方有關(guān)部門另外選送分項目重新評估。 　　第十九條　轉(zhuǎn)貸和委托項下評估報告的審批根據(jù)與國際金融組織商定的限額進行，在限額以內(nèi)原則上由分行自行審批，在限額以上送國際金融組織審批，若國際金融組織要求評估報告由總行審批時，分行應(yīng)將評估報告上報總行。 　　第二十條　在辦理轉(zhuǎn)貸項下分項目審查批準后，分行方可與借款單位簽訂分項目貸款協(xié)議，發(fā)放貸款。分行應(yīng)建立健全項目檔案。根據(jù)總行項目登記卡登記項目情況。 　　第二十一條　轉(zhuǎn)貸項下分項目的投資概算，應(yīng)該控制在批準的評估報告所列范圍內(nèi)，如因工藝技術(shù)方面原因，需要調(diào)整概算，外匯部分在２０％以內(nèi)，并且對項目未來效益影響不大，又經(jīng)計劃部門同意，分行可以發(fā)放貸款，外匯部分超過２０％，分行要重新進行評估。 　　第二十二條　轉(zhuǎn)貸項下分項目的對外采購，由分行指定采購單位，按照國際金融組織采購限額的規(guī)定，采取國際競爭性招標(biāo)或貨比三家形式采購。 　　第二十三條　轉(zhuǎn)貸項下和由本行承擔(dān)支付結(jié)算的委托項下的分項目貸款支用一般采取“歸墊支付”、“直接支付”和“不可撤銷特別承諾信用證支付”方式。歸墊支付按總行現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定辦理。對于直接支付、不可撤銷特別承諾信用證支付方式，分行應(yīng)要求借款單位及時將商務(wù)合同送銀行審核，并提供發(fā)票、提單等各種支付文件和憑證。 　　第二十四條　在辦理轉(zhuǎn)貸和貸款委托業(yè)務(wù)時，分行要逐步開展工程預(yù)決算審查工作，控制建設(shè)工程造價，降低投資成本。 　　第二十五條　在辦理轉(zhuǎn)貸和貸款委托業(yè)務(wù)時，分行應(yīng)要求借款單位在建設(shè)期和貸款回收期內(nèi)到指定的保險公司投保建筑安裝工程險和財產(chǎn)險。 　　第二十六條　在辦理轉(zhuǎn)貸及貸款委托、管理委托業(yè)務(wù)時，分行應(yīng)要求借款單位按期報送報表和資料（資金平衡表、利潤表、年度用款計劃和還款計劃表）。為保證貸款資金及時回收，分行應(yīng)經(jīng)常深入借款單位、監(jiān)督合同執(zhí)行和還款計劃。項目新增利潤和折舊基金應(yīng)爭取在本行開戶，作為還本付息主要來源。分行應(yīng)督促和協(xié)助借款單位落實還匯額度。辦理還匯手續(xù)。 　　第二十七條　轉(zhuǎn)貸項下地方貸款項目的建設(shè)計劃，由地方計劃委員會予以安排，地方貸款項目信貸計劃，每年匯總納入分行信貸計劃，由總行予以安排解決。 　　第二十八條　分行對轉(zhuǎn)貸項下借款單位提前歸還的外匯資金，要事先尋找新的項目，予以安排落實，以減少和避免信貸風(fēng)險。 　　第二十九條　對轉(zhuǎn)貸和各項委托業(yè)務(wù)，分行應(yīng)按總行規(guī)定定期報送統(tǒng)計會計報表和有關(guān)項目執(zhí)行情況的各種報表和報告。 第五章　附則 　　第三十條　總行綜合計劃處為國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)管理部門，分行同總行的聯(lián)系，向總行報送的報表、報告（按業(yè)務(wù)性質(zhì)由有關(guān)處接收的除外），一律由綜合計劃處負責(zé)接洽和接收。 　　第三十一條　有關(guān)國際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)的會計和財務(wù)處理辦法由總行另行制訂。 　　第三十二條　本規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行，由總行負責(zé)解釋和修改。