中國保險監(jiān)督管理委員會 　　關(guān)于印發(fā)《保險公司信息化工作管理指引(試行)》的通知 　　保監(jiān)發(fā)〔2009〕133號 　　各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司： 　　為加強保險公司信息化工作管理，提高保險業(yè)信息化工作水平，中國保險監(jiān)督管理委員會制定了《保險公司信息化工作管理指引(試行)》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。 　　中國保險監(jiān)督管理委員會 　　二○○九年十二月二十九日 　　保險公司信息化工作管理指引(試行) 　　一、總 則 　　第一條 為加強保險公司信息化工作管理，促進信息化工作規(guī)范化與標準化建設(shè)，提高保險業(yè)信息化工作水平，根據(jù)《中華人民共和國保險法》及國家有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。 　　第二條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。 　　第三條 本指引所稱信息化工作，是指計算機、通信、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代信息技術(shù)在保險公司業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營管理等方面的應(yīng)用，包括相應(yīng)的信息化組織架構(gòu)建立、制度建設(shè)，以及基礎(chǔ)環(huán)境建設(shè)等工作。 　　第四條 各公司應(yīng)把信息化工作納入公司全面發(fā)展框架進行統(tǒng)籌考慮，建立有效的信息化治理機制，明確信息化工作決策權(quán)歸屬，實現(xiàn)信息資源的合理利用，確保信息化工作與業(yè)務(wù)發(fā)展目標一致;加強信息系統(tǒng)風險管理，確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。 　　實現(xiàn)信息化工作集中管理的保險集團(控股)公司，可以集團(控股)公司為單位對信息化工作統(tǒng)籌規(guī)劃執(zhí)行。 　　第五條 中國保監(jiān)會依法對保險公司信息化工作實施監(jiān)督管理。 　　二、組織管理與規(guī)劃 　　第六條 各公司是信息化工作規(guī)劃、建設(shè)、管理和安全的責任主體。公司法定代表人或主要負責人對此負有最終責任。 　　第七條 各公司應(yīng)建立信息化工作委員會，明確其工作職責和工作制度。定期或根據(jù)需要召開工作會議，對信息化工作重大事項決策研判，并提交公司最高決策層批準實施。 　　第八條 信息化工作委員會負責人應(yīng)由公司高級管理人員擔任，組成人員應(yīng)包括信息技術(shù)、業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事、發(fā)展規(guī)劃和風險控制等部門的負責人。有條件的公司可聘請外部專家參加。 　　信息化工作委員會應(yīng)下設(shè)辦公室，負責落實和協(xié)調(diào)信息化工作委員會的具體事宜。辦公室原則上應(yīng)設(shè)置在信息技術(shù)部門。 　　第九條 各公司應(yīng)設(shè)立首席信息官或指定公司高級管理人員作為信息化工作的直接責任人。直接責任人應(yīng)負責公司信息化建設(shè)工作，并參與公司經(jīng)營、管理和決策，其任職條件應(yīng)符合監(jiān)管部門規(guī)定。 　　第十條 各公司應(yīng)建立組織結(jié)構(gòu)合理、人員崗位分工明確的信息技術(shù)部門。信息技術(shù)部門負責信息化工作相關(guān)的規(guī)劃、建設(shè)、管理和運維等工作。 　　第十一條 各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作特點和內(nèi)部控制要求，明確信息化工作中各相關(guān)部門及各級分支機構(gòu)的職責，加強對分支機構(gòu)信息化工作的指導(dǎo)和管理，將信息化工作相關(guān)的權(quán)利和責任落實到位。 　　第十二條 各公司應(yīng)制定明確的信息化工作制度、標準和操作流程，定期或根據(jù)需要及時進行更新、發(fā)布。 　　第十三條 各公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制訂明確的信息化工作規(guī)劃。規(guī)劃應(yīng)具有開放性和前瞻性，符合公司經(jīng)營管理的需要，并確保信息化建設(shè)的穩(wěn)定性和延續(xù)性。規(guī)劃應(yīng)經(jīng)過信息化工作委員會的審批，并提交公司最高決策層批準實施。 　　第十四條 各公司應(yīng)建立信息化規(guī)劃定期審查、評估和修訂機制，規(guī)劃的審查、評估工作至少每年一次，修訂后的規(guī)劃應(yīng)經(jīng)信息化工作委員會審批，并提交公司最高決策層批準實施。 　　三、基礎(chǔ)環(huán)境與信息系統(tǒng)建設(shè) 　　第十五條 各公司信息化建設(shè)、管理及信息化工作中涉及的數(shù)據(jù)信息,應(yīng)符合國家及行業(yè)的有關(guān)規(guī)范、標準和監(jiān)管部門要求。 　　第十六條 各公司應(yīng)實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息集中管控，建立健全數(shù)據(jù)管理的有效機制，提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)價值的利用能力和水平。 　　第十七條 各保險集團(控股)公司可根據(jù)業(yè)務(wù)管理、風險管控等需要，對下屬各子公司信息化建設(shè)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理，提高信息資源的利用率。 　　實現(xiàn)信息化工作集中管理的保險集團(控股)公司，應(yīng)確保集團內(nèi)各法人機構(gòu)之間的信息系統(tǒng)及相關(guān)硬件、網(wǎng)絡(luò)等有效安全隔離，并符合國家及監(jiān)管部門有關(guān)要求。 　　第十八條 各公司應(yīng)按照有效性、可用性和安全性的原則，對信息化基礎(chǔ)設(shè)施和信息系統(tǒng)的功能、性能和安全保障等方面做出規(guī)定并按規(guī)定實施，至少保證滿足公司未來兩年的業(yè)務(wù)發(fā)展要求。 　　第十九條 各公司應(yīng)根據(jù)信息化發(fā)展需要，建設(shè)相應(yīng)的計算機中心機房和災(zāi)備機房，自建、共建或租用第三方的機房建設(shè)均應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)范標準和監(jiān)管部門要求。 　　第二十條 各公司應(yīng)全面梳理公司經(jīng)營管理流程，建立與經(jīng)營管理相適應(yīng)的信息系統(tǒng)，加強信息系統(tǒng)間的集成與整合，實現(xiàn)財務(wù)、業(yè)務(wù)等核心系統(tǒng)的無縫對接，提高系統(tǒng)的協(xié)同工作水平。 　　第二十一條 各公司應(yīng)運用信息技術(shù)加強內(nèi)部控制與合規(guī)建設(shè)，促進內(nèi)部控制流程與信息系統(tǒng)的有機結(jié)合，實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)和事項的自動控制，減少人為操控因素。 　　第二十二條 新開發(fā)的系統(tǒng)或經(jīng)過重大改造的系統(tǒng)在上線運行前，應(yīng)對功能與性能進行嚴格測試，并通過安全評測。經(jīng)過一般性改造的系統(tǒng)在上線運行前應(yīng)遵循審慎原則，做好相關(guān)測試工作。 　　第二十三條 各公司應(yīng)加強知識產(chǎn)權(quán)保護工作，優(yōu)先采購自主可控的硬件設(shè)備和軟件產(chǎn)品，嚴禁侵權(quán)盜版;根據(jù)自身實際情況，積極研發(fā)具有自主知識產(chǎn)權(quán)的信息產(chǎn)品，并采取有效措施保護公司信息化工作成果。 　　四、安全保障與風險控制 　　第二十四條 各公司應(yīng)加強信息安全與信息系統(tǒng)的同步規(guī)劃和同步建設(shè)，構(gòu)建完善的信息安全保障體系。應(yīng)通過管理機制和技術(shù)手段，確保信息系統(tǒng)安全，保證重要信息的可用、保密、完整及真實，保障業(yè)務(wù)活動的連續(xù)性。 　　第二十五條 各公司應(yīng)按照“誰主管、誰負責，誰運營、誰負責，誰使用、誰負責”的原則，明確信息安全各相關(guān)方的責任，加強人員管理，強化信息安全意識，全面落實信息安全管理責任制。 　　第二十六條 各公司應(yīng)建立健全信息安全監(jiān)控體系和報告機制，明確風險預(yù)警標準，加強信息安全的監(jiān)控和預(yù)警，提高風險防范處置能力。 　　第二十七條 各公司應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求，對信息系統(tǒng)進行安全等級劃分，按照安全等級實施信息系統(tǒng)安全等級保護。 　　第二十八條 各公司應(yīng)制訂重要數(shù)據(jù)的備份制度和策略，實施有效的數(shù)據(jù)備份措施，并按照監(jiān)管部門有關(guān)要求，推進信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)工作。 　　第二十九條 各公司應(yīng)建立信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件的應(yīng)急處理機制，制定應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案要明確啟動機制、責任人員、處置流程、具體方案和外部資源，并根據(jù)工作實際進行動態(tài)調(diào)整和定期應(yīng)急演練，確保應(yīng)急預(yù)案的可操作性。 　　第三十條 各公司應(yīng)建立外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入標準和安全規(guī)范，明確審批機制、風險評估機制及對應(yīng)的風險控制措施，加強外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的接入管理。對門戶網(wǎng)站、電子商務(wù)等互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)進行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理，采取必要技術(shù)手段和管理措施確保相應(yīng)信息系統(tǒng)安全。 　　第三十一條 各公司應(yīng)加強信息化工作外包服務(wù)管理，不得將信息化管理責任外包。應(yīng)按照監(jiān)管部門要求，結(jié)合外包服務(wù)實際需要，制訂外包服務(wù)的基本規(guī)范，確保對信息系統(tǒng)安全的控制能力。 　　五、發(fā)展環(huán)境 　　第三十二條 各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作規(guī)劃實施的需要，制定信息化工作經(jīng)費預(yù)算，并保障信息化工作經(jīng)費預(yù)算的執(zhí)行，確保信息化建設(shè)的正常有效開展。 　　第三十三條 各公司應(yīng)根據(jù)自身實際并結(jié)合信息化工作的特點，合理配備信息技術(shù)人員，制定并實施有利于公司可持續(xù)發(fā)展的信息化人力資源政策，鼓勵建立信息技術(shù)專業(yè)職級體系。 　　第三十四條 各公司應(yīng)積極探索、建立并實施信息化工作投入產(chǎn)出的評價體系，完善信息化工作績效考核機制。 　　第三十五條 各公司應(yīng)加強信息化工作相關(guān)研究，建立創(chuàng)新激勵機制，鼓勵科技創(chuàng)新。有條件的公司可探索建立科技創(chuàng)新基金。 　　第三十六條 各公司應(yīng)將全體員工信息化培訓列入培訓計劃，培訓至少每兩年一次。新員工上崗前，應(yīng)經(jīng)過信息化相關(guān)培訓和考核。 　　第三十七條 各公司應(yīng)根據(jù)履行職責的需要，每年開展信息技術(shù)人員的專業(yè)技能培訓和業(yè)務(wù)培訓。 　　第三十八條 各公司應(yīng)積極參與行業(yè)信息技術(shù)交流活動，提高行業(yè)信息化工作水平。 　　第三十九條 各公司應(yīng)支持行業(yè)信息標準化工作，確保行業(yè)信息標準的貫徹落實。 　　六、審計與備案 　　第四十條 各公司應(yīng)建立信息化工作的風險評估機制和信息系統(tǒng)審計制度，由獨立于信息技術(shù)部門的有關(guān)部門負責審計工作，至少每兩年進行一次審計。審計結(jié)果應(yīng)在審計完成后三個月內(nèi)報保監(jiān)會備案。 　　鼓勵公司在符合國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求情況下，聘請具備相應(yīng)資質(zhì)的外部機構(gòu)進行外部審計和風險評估。 　　第四十一條 各公司應(yīng)于每年第一季度向保監(jiān)會報送信息化工作報告。報告內(nèi)容包括上一年度信息化工作情況與本年度信息化工作計劃。 　　第四十二條 各公司應(yīng)按監(jiān)管部門有關(guān)要求及時向保監(jiān)會報告信息化工作重大事項。 　　七、附 則 　　第四十三條 本指引由中國保監(jiān)會負責解釋。 　　第四十四條 本指引自2010年1月1日起施行。