合肥一公司老板劉某夫婦被指控向社會(huì)上多人及單位非法集資3億余元，絕大部分集資款被其用于歸還借款本息、購(gòu)買個(gè)人住房等，案發(fā)時(shí)有6千余萬(wàn)元沒(méi)有歸還。此外，兩人及其同案犯趙某等人還被指控騙取多家銀行2千余萬(wàn)元貸款、虛報(bào)注冊(cè)資本罪、合同詐騙罪等罪名。昨日，此案在合肥市中院開(kāi)庭審理。

1虛假增資三公司“身家”翻倍

起訴書(shū)顯示，劉某，冒名“劉信禮”，1975年生，系合肥梟龍科技有限公司(下稱梟龍公司)法定代表人，原合肥泰龍管樁有限公司(下稱泰龍公司)、合肥利源粉煤灰銷售有限公司(下稱利源公司)實(shí)際控制人、負(fù)責(zé)人，吳某系劉某丈夫，兩人被檢方列為該案主犯。

檢方指控稱，梟龍公司成立于2004年8月6日，注冊(cè)資本為240萬(wàn)元。2009年6月，公司注冊(cè)資本變更為1218萬(wàn)元。在辦理過(guò)程中，劉某經(jīng)人介紹找到被告人李某幫忙為公司增資，并通過(guò)中間人付給其5萬(wàn)元。李某找到姜某，姜通過(guò)他人借錢給合肥梟龍科技有限公司增資978萬(wàn)元。待該公司成功注冊(cè)增資后又將錢轉(zhuǎn)走。事后，李某付給姜某3萬(wàn)元。

劉某采用同樣手法找到李某幫忙，為利源公司虛假增資497萬(wàn)元、為泰龍公司虛假增資1980萬(wàn)元。

2騙銀行貸款擔(dān)保公司歸還

檢方指控，被告人劉某、吳某在明知梟龍公司嚴(yán)重資不抵債、外欠巨額高利貸的情況下，以公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要資金為由，從多家銀行騙取貸款。劉某指使被告人趙某等制作虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，隱瞞公司真實(shí)的經(jīng)營(yíng)狀況，利用利源公司騙取貸款。貸款審批完成后，劉某擅自改變貸款用途，將大部分貸款匯入利源公司，后轉(zhuǎn)出用于歸還高利貸。

起訴書(shū)顯示，劉某等人先后騙取了建行長(zhǎng)豐支行、長(zhǎng)豐科源村鎮(zhèn)銀行、合肥科技農(nóng)村商業(yè)銀行、長(zhǎng)豐農(nóng)村合作銀行崗集支行、徽商銀行黃山路支行貸款合計(jì)2千余萬(wàn)元。劉某等人將這些貸款大部分用于歸還高利貸，這些貸款后被多家擔(dān)保公司歸還給了銀行。

3涉嫌集資詐騙3億余元

在集資詐騙方面，2009年至2011年9月，被告人劉某、吳某夫婦二人在明知梟龍公司經(jīng)營(yíng)虧損，沒(méi)有償還能力的情況下，以高額利息為誘餌，向社會(huì)上不特定個(gè)人和安徽某財(cái)務(wù)公司等單位非法集資309099940元。

上述非法集資款中，除小部分用于公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)和投資外，絕大部分用于歸還借款本息，劉某、吳某還用集資款購(gòu)買個(gè)人住房(46萬(wàn)余元)，導(dǎo)致案發(fā)時(shí)有67779940元集資款沒(méi)有歸還。

檢方還指控，被告人趙某、周某均在劉某、吳某的指揮安排下參與梟龍公司的相關(guān)工作，二被告人明知公司經(jīng)營(yíng)管理不善，資金緊張，仍參與非法集資活動(dòng)。

檢方認(rèn)為，被告人劉某、吳某、李某、張某、姜某應(yīng)以虛報(bào)注冊(cè)資本罪追究其刑責(zé);劉某、吳某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中騙取他人24238837.53元，應(yīng)以合同詐騙罪究責(zé);趙某以欺騙手段取得銀行貸款2000萬(wàn)元，應(yīng)以騙取貸款罪追究刑責(zé);劉某、吳某以詐騙方法非法集資，騙取他人67779940元，應(yīng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任;趙某、周某違反國(guó)家金融管理規(guī)定，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑責(zé)。

檢方指出，在上述共同犯罪中，劉某、吳某起主要作用，是主犯;其余人起次要或輔助作用，是從犯。

當(dāng)庭，劉某、吳某對(duì)虛報(bào)注冊(cè)資本罪認(rèn)罪，但對(duì)其他罪名并不認(rèn)同，認(rèn)為自己并無(wú)犯罪故意。趙某堅(jiān)稱自己無(wú)罪，趙某的辯護(hù)人稱，趙某沒(méi)有犯罪故意，他也是受害者，自己也借給了劉某的公司60多萬(wàn)元，至今沒(méi)有追回。周某也稱自己無(wú)罪。本案其他被告人李某、張某、姜某認(rèn)罪。

律霸網(wǎng)律師解說(shuō)：

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪中的“非法占有”應(yīng)理解為“非法所有”。從這一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、數(shù)額犯、結(jié)果犯。

本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。依本節(jié)第200條的規(guī)定，單位也可以成為本罪主體。在通常情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。