地下錢莊是什么意思

地下錢莊又稱影子銀行、融資店等，是從事地下經(jīng)濟(jì)活動的組織，它們的功能有如非法銀行、財(cái)務(wù)公司、錢莊等，表面可能以合法組織作裝潢，例如找換店、當(dāng)鋪、銀樓、洋行、外貿(mào)公司、旅行社等。地下錢莊的生意不按政府當(dāng)局的法例行事，即是“非法活動”。其業(yè)務(wù)包括洗黑錢、高利貸、非法匯款等。

地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉(zhuǎn)移或資金存儲借貸等非法金融業(yè)務(wù)。地下錢莊非法經(jīng)營活動較為隱蔽，中國地下錢莊的數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)。從公安機(jī)關(guān)偵破的一些典型案件看，一些地方地下錢莊的經(jīng)營已形成一定規(guī)模，經(jīng)手的資金額巨大，危害嚴(yán)重。

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條?【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的；

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

(四)協(xié)助將資金匯往境外的；

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

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