信用證詐騙罪制度是什么

一、對信用證詐騙罪處理是怎樣的

對于犯信用證詐騙罪的，刑法第一百九十五條規(guī)定處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。根據(jù)刑法第一百九十九條的規(guī)定，進(jìn)行信用證詐騙活動，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

二、信用證詐騙罪的主要表現(xiàn)形式和認(rèn)定

1、主觀：行為人在主觀上出于故意，即有利用信用證進(jìn)行詐騙活動，騙取財物的目的

是否有詐騙財物的目的，是區(qū)分本罪與一般由于過失或其他原因，錯誤地使用信用證的違法行為的重要界限。

2、客觀：行為人在客觀上必須實施了利用信用證進(jìn)行詐騙的行為。具體表現(xiàn)為四種形式：

(1)使用作廢的信用證。主要是指使用過期的信用證，無效的信用證或被宣布作廢的信用證。

(2)騙取信用證。是指行為人編造虛假的事實或者隱瞞事實真相，欺騙銀行為其開立信用證的行為。

(3)使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件。所謂偽造的信用證是指采用描繪、復(fù)制、印刷等方法仿照信用證的格式、內(nèi)容制造假信用證的行為或者以編造、冒用的某銀行的名義開出的假信用證。所謂“變造的信用證”，是指在真信用證的基礎(chǔ)上，采用涂改、剪貼、挖補(bǔ)等方法對原信用證的內(nèi)容和主要條款加以改變后的信用證?！案诫S的單據(jù)、文件”，主要是指必須與跟單信用證一起使用的運(yùn)輸單據(jù)、商業(yè)發(fā)票、保險單據(jù)以及還需要附隨的其他文件，如領(lǐng)事發(fā)票、海關(guān)發(fā)票、出口許可證、原產(chǎn)地證明書等。本條所說的“使用”，包括偽造、變造后自己使用，或者偽造、變造后提供給他人使用，或者他人偽造、變造后供自己使用幾種情況。

(4)以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動。如行為人利用所謂“軟條款”信用證進(jìn)行詐騙活動。所謂“軟條款”信用證是指在開立信用證時，故意制造一些隱蔽性的條款，實際上賦予了開證申請人或開證行單方面的主動權(quán)，從而使信用證隨時因開證申請人或開證行單方面的行為而解除，從而達(dá)到騙取財物的目的。

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