高利轉(zhuǎn)貸罪的起訴標準

關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴標準問題，《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》第25條規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

(1)高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬元以上的;

(2)雖未達到上述數(shù)額標準，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰2次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

從這條規(guī)定中可以看出，因高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成以牟利為目的為要件，故以違法所得為追訴標準，至于以受過行政處罰次數(shù)為標準追訴的，則是情節(jié)嚴重問題。

高利轉(zhuǎn)貸與民間借貸的關(guān)系

以轉(zhuǎn)貸為目的這種行為，通常虛構(gòu)貸款用途來套取金融機構(gòu)的貸款，然后，以高于貸款利息將取得的貸款資金轉(zhuǎn)借給他人。行為人實施轉(zhuǎn)貸行為，大多是將從銀行取得的貸款投放到民間，如轉(zhuǎn)借給個人、個體工商戶或者小企業(yè)，并以借據(jù)、借條、借款協(xié)議等形式確立借貸關(guān)系。這些行為表現(xiàn)形式說明，后面發(fā)生的轉(zhuǎn)貸大多數(shù)是民間借貸。也有些出借人將從銀行取得的貸款，以投資、入股、聯(lián)營的名義交給他人使用，不記股名，不承擔(dān)風(fēng)險，屆時收回本金和取得高于貸款利率的回報，這種轉(zhuǎn)貸實際上是變相的民間借貸行為。如果后來不可能發(fā)生民間借貸，轉(zhuǎn)貸就沒有主要途徑，那么發(fā)生高利轉(zhuǎn)貸行為的概率就很低。

高*貸盛行的原因

第一，中小企業(yè)融資難。中小企業(yè)融資難題一向難以解決，正規(guī)銀行考慮到風(fēng)險和效益問題，很難向中小企業(yè)打開放貸大門。而2008年金融危機后，我國考慮到中小企業(yè)的生存問題，開始試行小額貸款公司。但小額貸款公司存在著一些先天的不足。一是只存不貸，小貸公司的資金量受到限制;二是小貸公司目前的審批仍有門檻，小貸公司數(shù)量仍無法滿足中小企業(yè)的貸款。

第二，老百姓投資渠道較窄，高*貸收入具有吸引力。中國的儲蓄率一直居高不下，但由于銀行利率不高，而我國適合老百姓投資的渠道較少，因此，許多老百姓希望能用閑置的資金賺到更多的錢。而高*貸在浙江、福建等地已經(jīng)運作了很長時間，高*貸的還貸有其民間保障手段。

第三，一些中小企業(yè)認為未來房地產(chǎn)等產(chǎn)業(yè)溢價可以覆蓋高*貸利息，并且有盈利。借高*貸的企業(yè)，尤其是房地產(chǎn)企業(yè)，認為投資房地產(chǎn)，將來政府放寬財政和貨幣政策，房產(chǎn)溢價將能補償高*貸的利息，并獲得盈利。

上述就是小編對“高利轉(zhuǎn)貸罪起訴標準”問題進行的解答，依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬元以上或者兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰2次以上的要追究刑事責(zé)任。如果讀者需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網(wǎng)進行法律咨詢。