一、票據(jù)偽造背書的一般理論

票據(jù)指由出票人依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定簽發(fā)的，約定自己或者委托第三人于一定期日無條件地支付一定金額，并可以流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券，通常指匯票、本票和支票。票據(jù)作為要式、無因的文義證券，具有支付、結(jié)算、融資、抵銷債務(wù)等功能。作為商業(yè)信用具體化的票據(jù)，因背書而轉(zhuǎn)讓流通，并以承兌、保證、保付、參加承兌等票據(jù)行為和附屬票據(jù)行為而提高票據(jù)流通的信用程度，所有在票據(jù)上真實(shí)簽章的人，都必須對票據(jù)承擔(dān)責(zé)任，都為促進(jìn)票據(jù)流通參與了信用，對票據(jù)持有人都負(fù)有保證付款的義務(wù)。背書因具有權(quán)利轉(zhuǎn)移、擔(dān)保和資格授予三種效力，而為票據(jù)信用流通制度的有效確立奠定基礎(chǔ)。票據(jù)上背書人越多，其信用愈高，故學(xué)者稱之為信用的證券化。[1]

背書是一種重要的票據(jù)行為，它主要有權(quán)利轉(zhuǎn)讓背書、設(shè)質(zhì)背書和委托收款背書，其中以權(quán)利轉(zhuǎn)讓為目的的背書最為普遍，也最具有意義。背書只能是權(quán)利人的行為，包括權(quán)利人親自為背書或授權(quán)他人為背書。而偽造背書是偽造者假冒權(quán)利人進(jìn)行的背書，它不是票據(jù)權(quán)利人自愿、真實(shí)意思地讓偽造者實(shí)施背書簽章，而是偽造者利用票據(jù)背書具有的特殊效力的功能，通過偽造權(quán)利人的簽章而享有票據(jù)權(quán)利。偽造背書通常是在權(quán)利人沒有管理好有效的票據(jù)，致使票據(jù)遺失、被竊，落到偽造者手中而出現(xiàn)的。也即偽造者有機(jī)會(huì)取得了本應(yīng)由權(quán)利人享有的票據(jù)，從而實(shí)施假冒權(quán)利人背書簽章。例如，甲向乙購買價(jià)值10萬元的貨，甲作為出票人出具了面值10萬元的匯票給收款人乙，乙因不小心將匯票遺失，匯票被a拾得，a冒充乙向丙購買10萬元的貨后，假冒乙的背書簽章將匯票轉(zhuǎn)讓給丙，丙因確信a就是乙，因而接受了匯票，丙又將票據(jù)以對價(jià)背書轉(zhuǎn)給丁。在這一過程中，表面上，乙背書簽章在票據(jù)上，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任，但事實(shí)上，乙因票據(jù)遺失而根本沒有在票據(jù)上簽章。作為偽造者a假冒乙的背書簽章，實(shí)際上是將乙的權(quán)利轉(zhuǎn)讓而享有了丙給其的10萬元貨，但a的名稱并不在票據(jù)上出現(xiàn)，故無法讓其承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。作為丙和丁，他們均不知悉a的偽造背書，均真實(shí)地支付了對價(jià)并簽章，丁同時(shí)是現(xiàn)在的票據(jù)持有者。上述偽造背書及流通轉(zhuǎn)讓過程給人們提出了一個(gè)嚴(yán)肅的法律問題，那就是對甲乙丙丁和a的行為，法律賦予其怎樣的法律效力。法律又將是怎樣去保障票據(jù)當(dāng)事人的票據(jù)權(quán)利，是選擇保護(hù)票據(jù)真正權(quán)利人的利益(如上述乙)，還是選擇保護(hù)支付對價(jià)、善意的持票人的利益(如上述丁)。對此，各國票據(jù)法規(guī)定不一。