1、對(duì)資金業(yè)務(wù)對(duì)象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信。

2、實(shí)行嚴(yán)格的前后臺(tái)職責(zé)分離。

3、建立中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理制度。

4、防止資金交易員從事越權(quán)交易。

5、防止欺詐行為。

6、防止因違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足導(dǎo)致的重大損失。

銀行各級(jí)票據(jù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)按月編制資金營(yíng)運(yùn)計(jì)劃，做好資金頭寸預(yù)測(cè)工作，加強(qiáng)資金頭寸管理;嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行下達(dá)的貼現(xiàn)限額等計(jì)劃，并定期進(jìn)行檢查監(jiān)測(cè)。

各級(jí)票據(jù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要對(duì)轄內(nèi)支付負(fù)責(zé)，根據(jù)本機(jī)構(gòu)的支付情況，保持適度的備付金比例，確保對(duì)外支付;多轄內(nèi)平衡的基礎(chǔ)上資金頭寸仍然不足時(shí)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)行請(qǐng)調(diào)資金，確保對(duì)外支付。

根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理水平，核定各分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)限。對(duì)分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)定期檢查，對(duì)異常資金交易和資金變動(dòng)應(yīng)當(dāng)建立有效的預(yù)警和處理機(jī)制。

未經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，下級(jí)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展任何未設(shè)權(quán)限的資金交易。

完善資金營(yíng)運(yùn)的內(nèi)部控制，資金的調(diào)出、調(diào)入應(yīng)當(dāng)有真實(shí)的業(yè)務(wù)背景，嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行操作，并及時(shí)劃撥資金，登記臺(tái)帳。

根據(jù)授信原則和資金交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況，確定交易對(duì)手、投資對(duì)象的授信額度和期限，并根據(jù)交易產(chǎn)品的特點(diǎn)對(duì)授信額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，確保所有交易控制在授信額度范圍之內(nèi)。

充分了解所從事資金業(yè)務(wù)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、相關(guān)的法規(guī)和慣例，明確規(guī)定允許交易的業(yè)務(wù)品種，確定資金業(yè)務(wù)單筆、累計(jì)最大交易限額以及相應(yīng)承擔(dān)的單筆、累計(jì)最大交易損失限額和交易止損點(diǎn)。

充分考慮到極端極端的市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)、市場(chǎng)流動(dòng)性降低以及主要交易對(duì)手倒閉等問(wèn)題，確定市場(chǎng)出現(xiàn)大幅異常波動(dòng)和可能出現(xiàn)最壞情況時(shí)的應(yīng)對(duì)措施。

建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，明確規(guī)定各部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任：1、前臺(tái)資金交易員應(yīng)當(dāng)承當(dāng)越權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對(duì)未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負(fù)責(zé);2、中臺(tái)監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)資金交易員越權(quán)交易報(bào)告的責(zé)任，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告失準(zhǔn)和監(jiān)控不力負(fù)責(zé);3、后臺(tái)結(jié)算人員應(yīng)當(dāng)對(duì)結(jié)算的操作性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé);4、管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任