債權(quán)人怎么查明債務(wù)人身份

個人借貸要注意債務(wù)人的身份問題，有兩點值得注意。

首先，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)審查債務(wù)人的身份證件，并要求債務(wù)人當(dāng)面書寫借條。如果債務(wù)人將事先寫好的借條交給債權(quán)人的話，就不排除該借條中債務(wù)人的簽名系由他人代簽的可能。當(dāng)債權(quán)人索款時則以不是本人筆跡為由，拒絕償還。如借條為打印稿，在借款人署名欄最好要求由借款人簽名、蓋章、按手印。

其次，如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負(fù)責(zé)人的話，債權(quán)人一定要明確債務(wù)人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業(yè)。在法律上，法定代表人或負(fù)責(zé)人是可以代表公司或企業(yè)從事包括付款在內(nèi)的民事行為的。如果債權(quán)人不對債務(wù)人的身份加以明確的話，就有可能出現(xiàn)借款人身份混同的情形。直接的后果是，債權(quán)人在日后的訴訟中，將不得不面對公司或企業(yè)與借款人之間的相互推諉，從而為債權(quán)的實現(xiàn)帶來麻煩。

最后值得一提的是，你在借款給你的朋友時，最好能夠留下他的身份證復(fù)印件，從而為日后可能發(fā)生的訴訟做好準(zhǔn)備。所以借條必須由債務(wù)人本人填寫。

財產(chǎn)調(diào)查主要應(yīng)在以下幾方面著手

1、銀行存款調(diào)查

銀行存款是最方便執(zhí)行的財產(chǎn)，因而成為執(zhí)行人員調(diào)查被執(zhí)行人財產(chǎn)的首要指向。這里所說的“銀行存款”是指被執(zhí)行人在銀行、非銀行金融機構(gòu)以及其他經(jīng)營儲蓄業(yè)務(wù)的單位的存款，并不僅僅是在銀行的存款。

2、不動產(chǎn)調(diào)查

不動產(chǎn)執(zhí)行在實際執(zhí)行案件當(dāng)中，一般都具有重要意義，主要體現(xiàn)在第一不動產(chǎn)價值比較高，處置變現(xiàn)程序完善。第二基于其屬性，不動產(chǎn)轉(zhuǎn)移隱匿比較困難，更容易調(diào)查。

3、動產(chǎn)調(diào)查

動產(chǎn)是相對于不動產(chǎn)而言的一種財產(chǎn)，是指能夠移動而不損害其經(jīng)濟價值的物，主要包括四類：機動車輛、機器設(shè)備、庫存原料及產(chǎn)品、個人用品。

動產(chǎn)相對于不動產(chǎn)有其自身的特點：一是可移動，不易查找;二是無需登記，不易掌控;三是所有權(quán)在交付時轉(zhuǎn)移，容易隱匿。因而在執(zhí)行實務(wù)中，相比于調(diào)查不動產(chǎn)，調(diào)查動產(chǎn)需要付出更多精力和代價。

4、投資調(diào)查

投資包括持有的上市公司股票、期貨、基金、債券、保險或在其他企業(yè)的投資權(quán)益等。投資調(diào)查的范圍主要包括：股票;期貨;基金;債券;保險;在其他企業(yè)的投資收益。

5、其他財產(chǎn)權(quán)調(diào)查

實際執(zhí)行工作中有一些財產(chǎn)或者財產(chǎn)權(quán)利容易被忽略，針對一些特殊的執(zhí)行案件，此類財產(chǎn)也應(yīng)納入我們的調(diào)查范圍，比如注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、出租車營運權(quán)等。

債權(quán)人在追討債務(wù)的時候有哪些注意事項

1、簽署有效的書面合同

雖然法律規(guī)定合同也可以口頭形式達(dá)成，而且不簽合同也并不等于事后就一定追不回貨款，但出于事后“口說有憑”，避免債務(wù)人事后抵賴不承認(rèn)或狡辯的風(fēng)險作考慮，簽署一份有效的書面合同還是非常有必要的。

2、核實、收集債務(wù)人的主體身份信息

詳實的債務(wù)人主體身份信息，是債權(quán)人事后能啟動訴訟方式來催討貨款的前提性條件，也是能否安全、有效的追討貨款的關(guān)鍵性條件之一。在簽署合同、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)盡量的核實收集債務(wù)人真實的主體信息，債務(wù)人為個人應(yīng)注重收集有關(guān)債務(wù)人的家庭住址、真實姓名、身份證號碼等信息，讓對方提供身份證復(fù)印件；債務(wù)人為公司的則應(yīng)核實公司登記的真實名稱，辦公地址、經(jīng)濟狀況，提供公司的營業(yè)執(zhí)照等復(fù)印件。

3、形成有效的供、送貨憑證

供、送貨憑證是證明履行合同狀況的直接證據(jù)，是供需雙方事后進(jìn)行貨款結(jié)算的直接憑證，特別是在雙方未形成對賬的情況下，是債權(quán)人主張貨款的最有力證據(jù)。所以，它的完善、有效與否往往直接關(guān)系后面的貨款追討。

4、要及時對賬

特別是在未簽訂書面合同或者事前未能形成有效的供、送貨憑證的情況下，事后的對賬將是一個重要的防范貨款結(jié)算風(fēng)險的有力補救措施，這也是關(guān)系到能否安全有效的追討會貨款的重要條件之一。但是在現(xiàn)實中，千萬要注意把握好對賬的時機，要盡量避免在事后催討不成情況下再來提要求對賬，以避免債務(wù)人警覺，拒絕對賬的風(fēng)險。

5、注意收集、保存好相關(guān)債權(quán)債務(wù)憑證

這在實踐中經(jīng)常會出現(xiàn)合同遺失，供貨單缺損等等情形，這給事后的追討貨款帶來很大的訴訟風(fēng)險。所以，要注意保存收集好有關(guān)交易合同、供/送貨清單、對賬單、欠條、銀行進(jìn)帳單的付款憑證、補充協(xié)議、還款協(xié)議等等可作為證明合同關(guān)系、債權(quán)債務(wù)關(guān)系的事實證據(jù)，以便在事后快速、安全、有效的追討貨款中發(fā)揮有效的事實證據(jù)作用。

6、收集和保留債務(wù)人的財產(chǎn)線索信息

在現(xiàn)實中債權(quán)人向債務(wù)人催討貨款時，幾乎所有的債務(wù)人都會以經(jīng)營困難、經(jīng)濟困難、無還債能力等等借口、理由來推脫、逃避承擔(dān)付款責(zé)任，而實際上很多債務(wù)人本身并不缺乏償還能力，但是卻種種行為來隱匿財產(chǎn)，隱瞞自身真實的經(jīng)濟狀況來逃避付款。所以，無論是在建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時候還是事后催討貨款的過程中，都要盡力的搜集債務(wù)人的財產(chǎn)線索，比如車輛、銀行帳號、房產(chǎn)、對外的應(yīng)收債權(quán)等等。以確保根據(jù)掌握債務(wù)人的財產(chǎn)信息，準(zhǔn)確、快速、有效的追回貨款及損失。

7、要注意追討貨款的手段、方式以及時機

現(xiàn)實中，幾乎所有的債權(quán)人都經(jīng)歷過采取電話聯(lián)系催討、上門蹲守等等死纏爛打、硬磨催款的方式，可實際效果甚微，有的甚至有采取扣押債權(quán)人等激進(jìn)方式來催款的，其結(jié)果因為觸犯刑律，錢沒要到，反而把自己給送進(jìn)了牢房。所以，追討貨款一定要注意采取合法有效的手段方式，要注意催討的技巧，要采取合法且具有一定威懾力的方式。

8、要注意法律的訴訟時效

訴訟時效是指權(quán)利人請求人民法院以強制程序保護其合法權(quán)益而提起訴訟的法定有效期限。通常債權(quán)債務(wù)糾紛向人民法院請求保護民事權(quán)利的訴訟時效期間為二年，從知道或應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)利受到侵害之日起開始計算，超過兩年訴訟時效期間的，則會失去法律的保護，喪失勝訴權(quán)。當(dāng)然訴訟時效也會因為提起訴訟、當(dāng)事人一方提出要求或者同意履行義務(wù)而中斷。訴訟時效中斷后，訴訟時效則作重新計算。

9、向法院提起訴訟的同時要提請財產(chǎn)保全

財產(chǎn)保全就是債權(quán)人在起訴的同時可向法院申請查封、扣押、凍結(jié)債務(wù)人的相關(guān)財產(chǎn)。作為重要的訴訟措施，財產(chǎn)保全可以有效預(yù)防、保證債權(quán)人在通過訴訟獲勝后能夠通過法院得以執(zhí)行裁決，順利實現(xiàn)追回貨款，挽回經(jīng)濟損失。

債權(quán)人可以要求債務(wù)人的債務(wù)人償還債務(wù)嗎

因為這個問題相對比較拗口，所以，小編為大家舉一個簡單的例子，便于大家理解。

有甲、乙、丙三個公司，甲公司與乙公司簽訂了《買賣合同》，后由于乙公司經(jīng)營不善，瀕臨破產(chǎn)，所以無法履行向甲公司付款的義務(wù)。實際上，乙公司也是債權(quán)人，丙醫(yī)院尚欠乙公司的貨款也已到期，但是乙公司怠于實行追討權(quán)。在這樣的情況下，甲公司可否直接向丙醫(yī)院要債?

根據(jù)《合同法》第七十三條：因債務(wù)人怠于行使其到期債權(quán)，對債權(quán)人造成損害的，債權(quán)人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務(wù)人的債權(quán)，但該債權(quán)專屬于債務(wù)人自身的除外。代位權(quán)的行使范圍以債權(quán)人的債權(quán)為限。債權(quán)人行使代位權(quán)的必要費用，由債務(wù)人負(fù)擔(dān)。

因此，在本案中，乙公司可以直接找丙醫(yī)院行使債權(quán)，但是甲公司所行使的債權(quán)也只能是丙公司所欠甲公司的相應(yīng)債務(wù)部分，而不能超出原債權(quán)的范圍。

代位權(quán)需依照法律的規(guī)定的條件及程序行使，否則不僅不能獲得應(yīng)得權(quán)利，反而要承擔(dān)法律責(zé)任，得不償失。

所以，通過上文的描述，我們知道了，甲公司只能向求乙公司行使債權(quán)，不能向乙公司的債務(wù)人丙公司行使債權(quán)。故債權(quán)人不能要求債務(wù)人的債務(wù)人償還債務(wù)。

借貸的話，大家一定要按時還款，不能耽誤，造成信用等問題，對于很多借貸方式來說個人和個人的是最為簡單的，但卻很容易發(fā)生一些糾紛的問題，造成債務(wù)追不回，導(dǎo)致感情等的破滅。以上就是律霸小編為您整理的關(guān)于上述問題的相關(guān)知識，本網(wǎng)站為您提供專業(yè)的律師咨詢，如果您還有任何疑問，歡迎進(jìn)入律霸網(wǎng)咨詢。