一、關(guān)于商業(yè)銀行股東資格是什么?

(一)依法設(shè)立，具有法人資格;

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;

(三)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息;

(四)具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況;

(五)具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力;

(六)財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(七)年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);

(八)權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)，國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;

(九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外;

(十)銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

二、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》

第四條 投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有或累計(jì)增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。對(duì)通過(guò)境內(nèi)外證券市場(chǎng)擬持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復(fù)，有效期為六個(gè)月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第五條 商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄、納稅記錄和財(cái)務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。

第六條 商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。

股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。

第七條 商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使股東權(quán)利，履行法定義務(wù)。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)事務(wù)的管理，完善公司治理結(jié)構(gòu)。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)商業(yè)銀行股權(quán)進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)商業(yè)銀行及其股東等單位和人員的相關(guān)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

第八條 商業(yè)銀行及其股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關(guān)信息，接受社會(huì)監(jiān)督。

第九條 商業(yè)銀行、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行主要股東的管理。

以上就是有關(guān)商業(yè)銀行股東資格的確定方法，在司法實(shí)踐中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照上述規(guī)定的條件來(lái)對(duì)股東進(jìn)行限制認(rèn)定，如果認(rèn)定的股東不符合上述條件的，那么極易給商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)帶來(lái)重大的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于違法的相關(guān)人員還需要追究法律責(zé)任。

商業(yè)銀行法法律法規(guī)

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