恐怖融資的資金籌集

一般來說，恐怖組織可以通過以下方式籌集資金：合法來源(包括通過濫用慈善機(jī)構(gòu)或合法企業(yè)和自籌資金)、犯罪活動、垮臺政權(quán)、政權(quán)奪取者和其他安全避風(fēng)港。從方向上來看，這些恐怖融資的來源大體分為兩種類型：從上面融資，即從有關(guān)政權(quán)、商業(yè)實(shí)體、慈善機(jī)構(gòu)以及通過金融體系的集中大規(guī)模財務(wù)支持;從下面融資，即恐怖分子以小規(guī)模、分散形式籌款，例如恐怖分子自己通過就業(yè)或領(lǐng)取福利金自籌經(jīng)費(fèi)。

(一)從合法來源籌集資金

恐怖組織通過合法來源獲得相當(dāng)大的支持和資助，包括慈善機(jī)構(gòu)、企業(yè)，或恐怖分子及其同伙通過就業(yè)、儲蓄及社會福利自籌資金。這包括被稱為“black-washing”的現(xiàn)象，即合法資金，例如資金源自慈善機(jī)構(gòu)、政府補(bǔ)貼或從社會福利收集而來，轉(zhuǎn)移服務(wù)于非法激進(jìn)的目的，例如招募恐怖分子或從事恐怖活動。

1.慈善機(jī)構(gòu)。慈善機(jī)構(gòu)或非營利機(jī)構(gòu)具有使其對恐怖分子特別有吸引力的或容易被恐怖融資濫用的特點(diǎn)。他們享有公眾的信任，獲得了可觀的資金來源，并且他們的活動往往是現(xiàn)金集中型的。此外，一些慈善機(jī)構(gòu)全球運(yùn)作的架構(gòu)，為恐怖組織在其恐怖活動附近地區(qū)從事國內(nèi)或國際性質(zhì)的金融交易提供了便利。最后，慈善事業(yè)相比金融機(jī)構(gòu)或公開上市公司受到明顯較輕的監(jiān)管要求(例如開業(yè)資本，專業(yè)認(rèn)證，管理人員和登記受托人的背景檢查，持續(xù)的交易記錄、報告和監(jiān)測)，這取決于慈善組織所在國家的法律規(guī)定，并主要反映其非營利角色。

以英美兩國公布的報告為例，據(jù)英國官方2007年年初發(fā)布的調(diào)查報告，2006年英國恐怖資金調(diào)查中的許多案件都與慈善事業(yè)和慈善資金有聯(lián)系。該報告認(rèn)為，“對慈善資金的掠奪是恐怖融資威脅的一個重要方面”。美國“9·11”事件調(diào)查委員會的研究報告認(rèn)為，“基地組織通過伊斯蘭教慈善組織以及利用海灣地區(qū)金融從業(yè)者，從記名和不記名的捐贈者那里每年獲取大約3000萬美元的資金”。據(jù)美國專家估計，僅沙特各慈善機(jī)構(gòu)每年籌集的資金高達(dá)30億-40億美元，其中大約10%-20%流向國外。慈善機(jī)構(gòu)持有的基金和其他資產(chǎn)的數(shù)量意味著，即使比例非常小的這些資金，被用來支持恐怖主義也能產(chǎn)生嚴(yán)重的問題。

不同慈善機(jī)構(gòu)被恐怖融資濫用的風(fēng)險不盡相同。不同類型有不同的特點(diǎn)，可以幫助發(fā)現(xiàn)和確定恐怖主義融資。一般來說，主要有兩種形式的濫用：

(1)盜用或騙取慈善資金?？植澜M織可能會利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金。許多案例顯示，一些大型國際性慈善組織對自身資金管理不善，監(jiān)督不嚴(yán)且控制手段低效，尤其是在對世界偏遠(yuǎn)地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移時缺少有效的監(jiān)控，這為恐怖組織盜用或騙取慈善資金提供了機(jī)會。

(2)假慈善?？植澜M織通過對慈善組織分支機(jī)構(gòu)的滲透，利用機(jī)構(gòu)中某些雇員對恐怖組織的同情和支持，通過慈善組織募捐資金并轉(zhuǎn)移到恐怖組織。另一種情況是，恐怖組織可能完全控制了某個慈善組織，包括其銀行賬戶。在這種情況下，該慈善組織將整體參與對恐怖組織的金融支持。

此外，被用來支持恐怖主義活動和處于沖突狀態(tài)的準(zhǔn)軍事團(tuán)體的資金特點(diǎn)也明顯不同于恐怖分子其他形式的利用慈善機(jī)構(gòu)所獲得的資金，這使得執(zhí)法機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)它們的機(jī)會增大。一般來說，這些資金規(guī)模較大，通常集中在同一民族散居生活的特定地點(diǎn)集資，并轉(zhuǎn)移到其控制的區(qū)域。例如，巴拉圭和美國認(rèn)定，從1998年到2001年，處于巴拉圭、阿根廷和巴西三國交界處的阿拉伯移民社團(tuán)已經(jīng)向中東伊斯蘭恐怖主義組織輸送了5000萬美元到5億美元的匯款。

2.合法經(jīng)營。合法企業(yè)的收益，也可以被用來作為支持恐怖活動的資金來源。例如，真主黨在黎巴嫩各地經(jīng)營著大約50家醫(yī)院，他們不僅可以利用這些醫(yī)院進(jìn)行洗錢，還可以通過其盈利來籌集恐怖資金。據(jù)《華盛頓時報》2004年3月26日報道，哈*斯在過去10年間向美國境內(nèi)房地產(chǎn)項目投資數(shù)百萬美元，作為獲取恐怖活動資金的一種途徑。從經(jīng)驗(yàn)上判斷，在不需要正式的職業(yè)資格(如相關(guān)資格證書)，并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險相對較高。在銷售報告和實(shí)際的銷售難以核實(shí)，以及現(xiàn)金大量集中的企業(yè)，企業(yè)可能挪用資金支持恐怖活動的風(fēng)險相對更大。

3.自籌資金。在某些情況下，恐怖組織從內(nèi)部收入來源獲得資助，包括家庭和其他非犯罪收入來源。單個恐怖分子或其所在組織利用儲蓄、借貸或其控制企業(yè)的收益來獲得發(fā)動一系列攻擊所需要的大量資金。高度分散并自籌資金的恐怖組織，其可由一個不直接參與策劃或?qū)嵤┕舻南鄬Κ?dú)立的外部財務(wù)人員協(xié)調(diào)資金。2005年7月7日針對倫敦交通系統(tǒng)襲擊事件的官方報告闡述：“目前的跡象表明實(shí)施襲擊的小組是自我籌資的。沒有任何關(guān)于外部來源收入的證據(jù)。”

(二)從犯罪收益籌集資金

長期以來，一些恐怖團(tuán)體可以從支持恐怖主義的政權(quán)奪取者那里獲得資助和支持。隨著不斷增加的國際壓力，這些資金來源開始變得不可靠。在某些情況下，這些資助已經(jīng)完全消失了。此外，新的分散而獨(dú)立的恐怖單元往往不像傳統(tǒng)的恐怖組織那樣能獲得國外資金。因此，恐怖組織已經(jīng)轉(zhuǎn)向替代的資金來源，包括犯罪活動例如販運(yùn)軍火、綁架獲取贖金、敲詐勒索、詐騙和販毒。

恐怖分子利用犯罪活動籌集資金的范圍包括從罪行較輕的欺詐行為到罪行嚴(yán)重的綁架勒索、武裝搶劫等有組織犯罪。判斷恐怖組織是否通過犯罪活動來籌集資金是很困難的，難以確定犯罪行為是要為恐怖活動籌資還是僅僅只為獲得犯罪活動收益。

有關(guān)文獻(xiàn)和案例顯示恐怖分子所從事的犯罪活動主要有：販賣毒品、支票和信用卡詐騙、敲詐勒索、綁架和武裝搶劫。

1.販賣毒品。販賣毒品是恐怖組織一個有吸引力的資金來源，使他們能夠快速籌集大筆的錢。眾所周知，2003年3月西班牙馬德里火車站恐怖爆炸事件的資金就是來源于毒品交易。販毒組織和恐怖組織一直致力于發(fā)展其國際網(wǎng)絡(luò)和建立便利聯(lián)盟。全球化的發(fā)展便利了恐怖和販毒組織的擴(kuò)張及活動的多樣化。國際化的通信、銀行系統(tǒng)以及開放的邊界促進(jìn)了恐怖組織和販毒組織的交融?？植婪肿訉Χ酒坟溸\(yùn)的依賴程度隨著政權(quán)奪取者對恐怖組織贊助資金的下降而增長，這一趨勢在很大程度上已越來越模糊了恐怖主義和販毒組織的區(qū)分。很多案例和文獻(xiàn)顯示出各種恐怖和販毒組織之間的直接聯(lián)系，他們經(jīng)常因?yàn)榛ブセ莸哪康亩黄鸷献?，秘魯“光輝道路”和哥倫比亞革命武裝力量就是毒品恐怖力量的實(shí)例。聯(lián)合國毒品和犯罪問題辦公室《2008年世界毒品報告》確認(rèn)了阿富汗鴉片生產(chǎn)和販運(yùn)水平出現(xiàn)增加的地區(qū)。這些地區(qū)恰好與其他公開來源確定的基地組織和塔利班實(shí)力最強(qiáng)大和恐怖主義行為最多的地區(qū)相一致。

2.支票或信用卡詐騙。通過盜用別人的信用卡詐騙消費(fèi)的方法例子很多，但最簡單的方法之一是使用盜用的信用卡在互聯(lián)網(wǎng)或通過電話購買商品。恐怖組織犯罪獲得資金的一個重要途徑是支票詐騙。這些案件涉及銀行賬戶的開設(shè)，使用虛假的身份證明文件和虛假的存款。英國2003年的有關(guān)反恐報告顯示，一個北非恐怖資金集團(tuán)通過國際信用卡詐騙案，積累了近200張被盜卡的詳細(xì)信息，并詐騙獲得超過20萬英鎊的資金資助“基地”組織恐怖網(wǎng)絡(luò)。

3.知識產(chǎn)權(quán)犯罪。許多研究報告明確指出，諸如哈*斯和真主黨之類的恐怖組織及其同情者正在進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)犯罪。他們通過售賣盜版軟件、DVD以及其他產(chǎn)品來籌集資金。愛爾蘭和車臣的恐怖組織已經(jīng)參與這種犯罪活動，基地組織也不例外。美國商會2006年的報告指出，全球偽劣商品市場的年銷售量超過5000億美元，其中相當(dāng)一部分資金直接流入恐怖組織手中。據(jù)巴拉圭當(dāng)局透露，該國政府已經(jīng)確認(rèn)了至少50名當(dāng)?shù)厝耍麄優(yōu)檎嬷鼽h和中東其他恐怖組織籌集了數(shù)百萬美元的資金。這些資金來源廣泛，包括盜版加密光盤、盜版DVD、盜版軟件、販賣假煙、仿制電子設(shè)備和其他普通的家庭用品等。

4.敲詐勒索。恐怖主義和**事集團(tuán)的支持者經(jīng)常通過對收益和儲蓄“征稅”形式敲詐勒索外籍居民、企業(yè)或海外僑民籌集資金。這些綁架勒索一般是針對僑民或外國人，他們因?yàn)榭謶謭髲?fù)而沒有人向當(dāng)局報告任何勒索?？植澜M織可能威脅傷害勒索對象還在原籍的親屬，進(jìn)一步挫敗了任何執(zhí)法行動。勒索僑民社區(qū)可以是一個顯著穩(wěn)定的資金源。據(jù)FATF(金融行動特別工作組)2008年的一項研究表明，在2001年之前一個恐怖組織一個月可收集來自在加拿大、英國、瑞士和澳大利亞的外籍人士高達(dá)100萬美元的敲詐資金，這使得它成為世界上資金最充足的恐怖團(tuán)伙。其同一報告的另一案例也顯示出恐怖組織在加拿大、英國、法國和挪威如何向外籍企業(yè)勒索到平均每國10萬英鎊的資金。

5.綁架和武裝搶劫。2004年發(fā)生在菲律賓的Superferry14號客輪爆炸，這次爆炸造成63人死亡，據(jù)稱是在**沙耶夫組織提出100萬美元勒索被拒絕后發(fā)生的。2008年，Hassanel-Khattab，也就是通常所說的AbuOsama，以及其他一些人在摩洛哥被判定有罪，因?yàn)榻M建AnsarAl-Mahdi集團(tuán)為炸彈襲擊籌集資金而犯下武裝搶劫罪。一些恐怖組織因他們籌集資金的犯罪行為而出名。14名**沙耶夫組織成員在2007年因從一個菲律賓旅游勝地綁架旅游者以勒索贖金而被判有罪。另一起**沙耶夫組織為勒索贖金而進(jìn)行的綁架2000年發(fā)生在馬來西亞施巴丹。北愛爾蘭和平協(xié)定國際監(jiān)督委員會在2005年2月10日的一份報告中斷定，2004年12月發(fā)生在貝爾法斯特北方銀行的搶劫2650萬英鎊的案件，是愛爾蘭臨時共和軍所策劃和實(shí)施的。

綜上所述，恐怖融資會使用搶劫或者販賣毒品取得一部分的融資金額。這種融資是一種犯罪行為。對于這種現(xiàn)象我們是不應(yīng)該進(jìn)行縱容的，應(yīng)該加以制衡。如還有其他疑問，歡迎在線咨詢。