互聯(lián)網(wǎng)金融是一種新式的金融業(yè)務(wù)模式，和我們以往傳統(tǒng)的金融行業(yè)相比，它通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)的先進(jìn)科技技術(shù)使得金融行業(yè)在安全性，資金融通等方面更加完善，但是在這個(gè)新興的金融市場(chǎng)中也有不少非法份子打著互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號(hào)來(lái)招搖撞騙，坑害老百姓。

第一個(gè)是龐氏騙局。龐氏騙局是家喻戶曉的一種對(duì)投資詐騙的稱呼，龐氏騙局簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是我們熟知的拆東補(bǔ)西，空手套狼。簡(jiǎn)言之就是利用新進(jìn)來(lái)的人的錢來(lái)向站在金字塔頂端的一部分人支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象，繼續(xù)騙取更多的人進(jìn)來(lái)，獲得更多的錢。之前我們熟知的“e租寶”“錢寶網(wǎng)”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，對(duì)外說(shuō)自己年化收益率達(dá)40%~60%，公開(kāi)向公眾吸納巨額的資金，導(dǎo)致很多家庭損失慘重。

第二個(gè)是虛擬貨幣。之前涉案16億元的維卡幣，就是以投資虛擬貨幣為名，謊稱我們可以實(shí)現(xiàn)高額返利，騙取眾多參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取巨額金錢。拉克幣、DVG幣、白川幣、麥格幣、行星幣、水土幣等山寨虛擬貨幣被公開(kāi)曝光。

第三個(gè)是消費(fèi)金融套現(xiàn)。電子支付在我國(guó)越來(lái)越平常化，普及，知名網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)網(wǎng)站都或多或少的提供各種消費(fèi)貸，消費(fèi)者開(kāi)通后，可以憑信用貸款用于網(wǎng)購(gòu)，如花唄、白條。花唄套現(xiàn)已然形成了非法產(chǎn)業(yè)鏈：由底層的騙家詐騙，上面的中介，負(fù)責(zé)票據(jù)和通知高層處理貨品，再由高層執(zhí)行將貨品處理變錢。所以現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)各種此類非法中介，提供各種平臺(tái)的套利非法業(yè)務(wù)，依靠各種虛假網(wǎng)上交易或在獲取一些電子票據(jù)，把消費(fèi)者的貸款額度轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金，并收取高額的勞務(wù)費(fèi)。

第四套路貸?！疤茁焚J”假借“借款”名義，其實(shí)就是非法占有被害人財(cái)物的犯罪行為。高利貸出借人把錢借給借款人，要對(duì)方必須按約定支付高額利息，以及返還本金，其實(shí)目的是為了獲取借款人被害人的房產(chǎn)等重要財(cái)產(chǎn)。“套路貸”其實(shí)就是披著民間借貸的外皮，實(shí)則為詐騙之實(shí)的惡劣的犯罪行為。此類犯罪，合作作案，各種虛假訴訟，威脅，誆騙。導(dǎo)致借款人不管不還。

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