1、非法集資

《中華人民共和國刑法》中并無專門針對“非法集資”的定義，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中的規(guī)定，非法集資行為主要涉及以下兩個(gè)罪名：

非法吸收公眾存款罪

是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。私募基金管理人構(gòu)成本罪的原因主要集中在未取得相關(guān)經(jīng)營牌照擅自開展業(yè)務(wù)、將存款用于賬外經(jīng)營活動等。

集資詐騙罪

是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。本罪在司法實(shí)踐中的常見表現(xiàn)方式包括：集資后攜帶集資款潛逃的、揮霍集資款致使集資款無法返還的、使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動的、有其他行為拒不返回或無法返還集資款的。

2、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)行為是非法經(jīng)營罪的一種表現(xiàn)形式，指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，非法數(shù)額在三十萬元以上，或者違法所得數(shù)額在五萬元以上的。具體的涉案行為在《證券法》中有較為詳細(xì)的列舉，如：買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票，利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息等行為。值得注意的是，除了單位行為外，單位內(nèi)部的員工的個(gè)人行為也有可能構(gòu)成本罪。

3、承諾保本保收益

私募基金管理人除了在基金合同等產(chǎn)品文件中不能承諾保本保收益外，銷售人員在向客戶宣傳推介產(chǎn)品時(shí)也不得作出類似承諾。

4、基金財(cái)產(chǎn)不獨(dú)立，侵害投資者利益

基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立要求基金管理人不能將基金財(cái)產(chǎn)與管理人自身的財(cái)產(chǎn)混同，要為不同基金分別開立賬戶，分別記賬，獨(dú)立核算。

5、虛構(gòu)投資項(xiàng)目，騙取投資者資金

前陣子的“保殼大戰(zhàn)”催生出了一批為“保殼”虛構(gòu)投資項(xiàng)目的私募基金管理公司，從此次檢查的處罰力度來看，證監(jiān)會對本行為的打擊程度相當(dāng)之嚴(yán)厲。目前，在私募股權(quán)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金備案過程中，要求基金管理人填寫基金投資的具體公司，并且備案完成后的基金的投資方向應(yīng)當(dāng)于備案時(shí)填寫一致。

設(shè)立私募基金需要的條件

1、名稱應(yīng)符合《名稱登記管理規(guī)定》，允許達(dá)到規(guī)模的投資企業(yè)名稱使用“投資基金”字樣。

2、名稱中的行業(yè)用語可以使用“風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金、投資基金”等字樣?！氨本弊鳛樾姓^(qū)劃分允許在商號與行業(yè)用語之間使用。

3、基金型：投資基金公司“注冊資本(出資數(shù)額)不低于5億元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本(實(shí)際繳付的出資額)不低于1億元;5年內(nèi)注冊資本按照公司章程(合伙協(xié)議書)承諾全部到位。”

4、單個(gè)投資者的投資額不低于1000萬元(有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi))。

5、至少3名高管具備股權(quán)投基金管理運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

6、基金型企業(yè)的經(jīng)營范圍核定為：非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢。(基金型企業(yè)可申請從事上述經(jīng)營范圍以外的其他經(jīng)營項(xiàng)目

私募基金給我們帶來了很多的好處，也幫助很多個(gè)人和企業(yè)帶來了大量的收益，我們在運(yùn)用的時(shí)候，一定要合法合理。一旦違反了相關(guān)的私募基金的法律，將會受到很大處罰。了解更多的法律知識請上律霸網(wǎng)進(jìn)行專業(yè)的咨詢。