私募基金申購(gòu)

首先選定私募基金購(gòu)買(mǎi)渠道。常見(jiàn)的購(gòu)買(mǎi)渠道有基金管理人自行銷(xiāo)售渠道、經(jīng)紀(jì)商銷(xiāo)售渠道、第三方平臺(tái)銷(xiāo)售和銀行銷(xiāo)售渠道等。

《私募投資基金募集行為管理辦法》第十五條規(guī)定：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：(一)特定對(duì)象確定;(二)投資者適當(dāng)性匹配;(三)基金風(fēng)險(xiǎn)揭示;(四)合格投資者確認(rèn);(五)投資冷靜期;(六)回訪確認(rèn)。所以投資者購(gòu)買(mǎi)私募基金的一般步驟有：第一步、特定對(duì)象確認(rèn)：一般需要填寫(xiě)一份問(wèn)卷調(diào)查，讓投資者明確自身的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，并書(shū)面承諾達(dá)到合格投資的要求。第二步、參與產(chǎn)品推介會(huì)：適當(dāng)參與產(chǎn)品推薦會(huì)，在機(jī)構(gòu)的幫助下，依據(jù)自身的能力，選擇相匹配的產(chǎn)品。第三步、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)：投資者要明確所選產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)(如特殊風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn))，以及自身的權(quán)益，這步略繁瑣，各條款要逐句確認(rèn)，相關(guān)當(dāng)事人(投資者、募集機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人)需簽字蓋章。第四步、提供資產(chǎn)證明或收入證明文件：個(gè)人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)或者近3年個(gè)人收入不低于50萬(wàn)，旨在確認(rèn)是合格投資者，還要明確是自己購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，且不會(huì)拆分。(因起投最少100萬(wàn)，追加的資金至少10萬(wàn)，或是10萬(wàn)的整數(shù)倍)第五步、簽約、打款：此刻，你要明確合作信息的真實(shí)性，產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以及絕對(duì)是合格投資者。(協(xié)議一式三份，投資人、管理人、托管人各一份。打款后留好憑證并且備注資金用途)第六步、投資冷靜期：簽約之后，還有不少于24小時(shí)的投資冷靜期，有時(shí)候投資可能是頭腦一熱，在這段投資冷靜期，投資者可以解除合同，并且募集機(jī)構(gòu)不能主動(dòng)聯(lián)系投資者;第七步、回訪確認(rèn)：等到投資冷靜期過(guò)去了，機(jī)構(gòu)的非銷(xiāo)售人員需要對(duì)投資者進(jìn)行回訪確認(rèn)，且需要一條一條核對(duì)投資者的核心信息，投資者有不明白的地方，也可以解除合同。

私募基金申購(gòu)方式

私募基金根據(jù)投資方向可以分為：

(1)主要投資于公開(kāi)交易證券的私募證券投資基金;

(2)主要投資于非公開(kāi)交易股權(quán)的私募股權(quán)投資基金(包括創(chuàng)業(yè)投資基金);

(3)主要投資于藝術(shù)品、紅酒等特定商品的其他私募投資基金。

私募基金的監(jiān)管框架和概要的要求

1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)與法律

私募基金分為股權(quán)投資基金與證券投資基金兩類(lèi)。根據(jù)中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室發(fā)布的《關(guān)于私募股權(quán)基金管理職責(zé)分工的通知》(2013年6月)規(guī)定，這兩類(lèi)私募基金所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)均是中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。(此之前，私募股權(quán)投資基金的登記和管理歸口發(fā)改委，發(fā)改委管理期間還未完善監(jiān)管體系)

根據(jù)《證券投資基金法》和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的授權(quán)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定了《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)。

該《辦法》是目前私募基金最直接的法律規(guī)范。

2.《辦法》的部分主要內(nèi)容如下，主要是通過(guò)基金管理人登記、基金備案和定期信息報(bào)送實(shí)現(xiàn)對(duì)私募基金的規(guī)范運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)控，從而降低投資者面臨的私募基金不規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)。

2.1募集完成的基金要求備案

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類(lèi)別，填報(bào)基金名稱(chēng)、資本規(guī)模、投資者、基金合同等基本信息。

2.2基金管理人需登記

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行基金管理人登記手續(xù)并申請(qǐng)成為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。

合格條件主要針對(duì)從業(yè)人員設(shè)定一些條件：

私募基金管理人的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，最近三年沒(méi)有重大失信記錄，未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施。從事私募基金業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備私募基金從業(yè)資格。

2.3要求定期報(bào)送信息

對(duì)于私募證券投資基金，要求每月報(bào)送;對(duì)于私募股權(quán)投資基金，要求每季度報(bào)送。

此外，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度四月底之前，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

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