私募基金風(fēng)控法律責(zé)任有哪些

1、負(fù)責(zé)制定支付交易相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控制度及相關(guān)流程，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)控、預(yù)警和防范機(jī)制;

2、負(fù)責(zé)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，并進(jìn)行日常監(jiān)測(cè)，適時(shí)進(jìn)行重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提出防范和化解措施;

3、負(fù)責(zé)定期運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)模型和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，并出具評(píng)估報(bào)告;

4、負(fù)責(zé)支付業(yè)務(wù)交易、欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)、維護(hù)、管理與持續(xù)改進(jìn);

5、負(fù)責(zé)建立針對(duì)性的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理策略，建立欺詐風(fēng)險(xiǎn)模型與偵測(cè)機(jī)制，有效管理關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，推動(dòng)支付業(yè)務(wù)的拓展;

6、負(fù)責(zé)指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，包括技術(shù)平臺(tái)與數(shù)據(jù)架構(gòu)等;

7、負(fù)責(zé)各類(lèi)外部主體的協(xié)作，包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、卡組織、商戶等;

8、負(fù)責(zé)對(duì)外部客戶提供風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)服務(wù)，以風(fēng)險(xiǎn)推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新;

9、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)能力;

10、負(fù)責(zé)定期向管理層進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理情況的匯報(bào)。

私募基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

1、投資之前的風(fēng)險(xiǎn)控制

一般情況下，PE投資Pre-IPO和成熟期企業(yè)，而VC投資創(chuàng)業(yè)期和成長(zhǎng)期企業(yè)。從投資階段來(lái)看，私募股權(quán)投資是風(fēng)險(xiǎn)最小的階段。具體來(lái)說(shuō)，在投資之前，私募股權(quán)投資會(huì)做以下這些風(fēng)險(xiǎn)控制。

2、投資之中的風(fēng)險(xiǎn)控制，包含兩個(gè)方面：投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制條款確定?；饍?nèi)部工作人員基本上分為三級(jí)，基金頂層是合伙人;副總、投資董事等人是基金的中間層次;投資經(jīng)理、分析員是基金的基礎(chǔ)層次。

3、投資之后的風(fēng)險(xiǎn)控制，董事會(huì)席位與一票否決制，私募股權(quán)基金往往要求創(chuàng)立某些可以由他們派駐董事，可以在董事會(huì)上一票否決的“保留事項(xiàng)”，對(duì)于經(jīng)營(yíng)中的重大事項(xiàng)比如合并、分立、解散、清算等擁有一票否決權(quán)，這是對(duì)私募基金最重要的保護(hù)。保留事項(xiàng)的范圍有多廣是私募交易談判最關(guān)鍵的內(nèi)容之一。強(qiáng)制出售權(quán)，共同出售權(quán)，管理層回購(gòu)，當(dāng)一切條款均無(wú)法保證投資者獲利退出，特別是投資三五年后企業(yè)仍然無(wú)望IPO，投資人也找不到可以出售企業(yè)股權(quán)的機(jī)會(huì)時(shí)，投資人會(huì)要求企業(yè)管理層進(jìn)行回購(gòu)，即要求企業(yè)股東把投資人的投資全額買(mǎi)回，收回初期的股本投資，并獲得一定的收益。

私募股權(quán)基金外部風(fēng)險(xiǎn)控制措施有哪些？

為了將政策法規(guī)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)降至可控范圍，私募股權(quán)基金可以在組合投資、及時(shí)反饋和共同防御這三個(gè)手段中作出選擇。

1、組合投資。面臨不確定的市場(chǎng)，私募基金可以選擇“不把雞蛋放在同一個(gè)籃子里”，可以選擇不同行業(yè)和不同類(lèi)型的企業(yè)進(jìn)行組合投資，從而將由政策變動(dòng)而引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。同時(shí)，為了提高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，私募基金還應(yīng)當(dāng)留存足夠的資本備用金，這樣即便風(fēng)險(xiǎn)降臨也不至于影響企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、及時(shí)反饋。政策法律的變更不是一朝一夕的事情，新政策的落實(shí)也需要反饋時(shí)間。面對(duì)新的政策法律調(diào)整，私募股權(quán)基金一定要果斷快速地作出決策，拖沓只能使投融資雙方都陷入被動(dòng)局面。投資機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)保持足夠的政治敏感度，分析政策法規(guī)調(diào)整會(huì)給行業(yè)前景及受資企業(yè)自身帶來(lái)哪些影響，進(jìn)而及時(shí)準(zhǔn)確地作出判斷，決定是堅(jiān)持投資還是清算放棄，這也是對(duì)雙方負(fù)責(zé)的一種做法。

3、共同防御。新的政策法律變動(dòng)不是針對(duì)某家私募機(jī)構(gòu)或企業(yè)的，而是為了調(diào)整全行業(yè)乃至市場(chǎng)。這也使風(fēng)險(xiǎn)變得更加復(fù)雜，任何一個(gè)私募投資機(jī)構(gòu)的個(gè)體行為都難以完全獨(dú)立地應(yīng)對(duì)。因此，諸家私募股權(quán)基金應(yīng)從行業(yè)未來(lái)發(fā)展的角度出發(fā)，齊心協(xié)力應(yīng)對(duì)變化。另外，對(duì)于具體行業(yè)的變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)請(qǐng)教該領(lǐng)域的專(zhuān)家，從技術(shù)與市場(chǎng)的角度出發(fā)，對(duì)未來(lái)作出更加準(zhǔn)確全面的把控。

私募股權(quán)基金內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)如何控制？

私募股權(quán)基金內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制是實(shí)現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的重要環(huán)節(jié)。對(duì)私募股權(quán)基金而言，要控制內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，不僅要完善自身的公司治理，還應(yīng)該加強(qiáng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，同時(shí)加強(qiáng)外部人的監(jiān)控。

完善私募公司治理。私募股權(quán)基金投資的核心在于投資管理委員會(huì)，而投管會(huì)的中心是基金管理人?；鸸芾砣耸撬侥脊局卫淼闹行?，投資成效與其個(gè)人的能力與經(jīng)驗(yàn)密不可分。通常而言，基金管理者掌握著私募機(jī)構(gòu)的前進(jìn)方向，并對(duì)基金的日常運(yùn)作全面負(fù)責(zé)，其決策水平和判斷的準(zhǔn)確性事關(guān)基金的命運(yùn)。

因此，對(duì)私募基金管理人的管理要做到保持權(quán)利和義務(wù)平衡。在賦予其充分的職權(quán)范圍內(nèi)自主權(quán)的同時(shí)，還必須對(duì)其加以約束。在私募基金的日常運(yùn)營(yíng)中，管理人有很大可能會(huì)從自身利益或自身業(yè)績(jī)出發(fā)，不作為或是濫用權(quán)力，這會(huì)嚴(yán)重影響私募基金的投資方向和未來(lái)發(fā)展，從而危機(jī)到債權(quán)人和股東的利益。因此，對(duì)管理者要有一系列的制度約束，使之忠于股東利益。另外，由于我國(guó)與私募相關(guān)的法律仍在完善階段，基金管理者也應(yīng)從私募的實(shí)際情況出發(fā)，主動(dòng)提高自身職業(yè)操守和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，將投資人的利益放在首位。

私募基金合規(guī)風(fēng)控人連帶責(zé)任是什么？

對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的基金管理人違反相關(guān)法律、法規(guī)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函，整改期間暫停受理及審查基金產(chǎn)品募集申請(qǐng)或者其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)等行政監(jiān)管措施，記入誠(chéng)信檔案；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以依法采取監(jiān)管談話、出具警示函、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，記入誠(chéng)信檔案；情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)基金管理人及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。

基金管理人在管理貨幣市場(chǎng)基金過(guò)程中，由于風(fēng)險(xiǎn)管理不善而發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或者存在重大違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令基金管理人提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提比例或者一次性補(bǔ)足一定金額的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；情節(jié)嚴(yán)重的，可以根據(jù)《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)基金管理人采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管、取消基金管理資格或者撤銷(xiāo)等監(jiān)管措施。

私募基金風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在哪些方面？

1、信息不透明

信息不透明在私募基金領(lǐng)域更為明顯，在投資方案、資金轉(zhuǎn)移、項(xiàng)目跟蹤管理等涉及投資運(yùn)作和管理的全過(guò)程，都有可能存在信息披露不充分的可能。

2、投資者抗風(fēng)險(xiǎn)能力較低

私募基金的收益率高，因此吸引了很多投資者參與，雖說(shuō)也設(shè)定了高達(dá)百萬(wàn)元的準(zhǔn)入門(mén)檻，但是投資者并不具備相應(yīng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

3、基金管理人資質(zhì)參差不齊

私募基金和基金經(jīng)理都沒(méi)有任何行業(yè)準(zhǔn)入資格的要求，基金管理人的管理能力、行業(yè)地位、市場(chǎng)認(rèn)同度都存在較大差異。

4、道德風(fēng)險(xiǎn)較高

基金項(xiàng)目是以合伙形式成立的，投資者由于受到專(zhuān)業(yè)、地理、時(shí)間等的限制，很難對(duì)項(xiàng)目做出監(jiān)督和管理。所以私募基金的道德風(fēng)險(xiǎn)較高。

5、項(xiàng)目融資專(zhuān)業(yè)度不夠

項(xiàng)目融資對(duì)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)能力的要求很高，往往超過(guò)了一些私募基金經(jīng)理或管理團(tuán)隊(duì)的能力范圍。

從上面律霸網(wǎng)小編為大家介紹的關(guān)于私募基金風(fēng)控法律責(zé)任的事宜，相信大家都有了一定的了解。律霸網(wǎng)小編提醒大家在日常中對(duì)于基金的投資，特別是私募基金，由于其投資的模式?jīng)]有那么的公開(kāi)透明化，大家對(duì)此一定要多去了解，慎重進(jìn)行投資，更多相關(guān)法律問(wèn)題，也請(qǐng)大家到律霸網(wǎng)咨詢(xún)。