一、私募基金募集原則有哪些?

1、私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介。

2、私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

3、私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。

4、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

5、投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。填寫虛假信息或者提供虛假承諾文件的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

6、投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。

二、私募基金如何確定合格投資者?

1、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對(duì)象宣傳推介私募基金。未經(jīng)特定對(duì)象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金。

2、在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

3、投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長不得超過3年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無需再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

4、投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估。

私募基金代銷資格

私募基金不允許代銷。私募產(chǎn)品一般是通過取得牌照的第三方金融公司代銷，更多的是在證券公司代銷。銀行只賣公募基金產(chǎn)品，私募基金不允許代銷。

私募投資基金托管

產(chǎn)品介紹;私募基金，是指私募基金管理機(jī)構(gòu)向特定的合格投資人募集資金，并擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為投資者的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行股權(quán)投資的活動(dòng)。按投資策略不同，可以分為私募股權(quán)投資基金、私募證券投資基金、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金。2014年初中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)了《私募投資基金管理人登記和基金備案管理辦法(試行)》，根據(jù)通知內(nèi)容，納入私募基金登記備案范圍的包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行私募投資基金管理人登記手續(xù)，所管理的私募基金應(yīng)當(dāng)履行基金備案手續(xù)。目前全國已有超過3000家私募投資基金管理人在證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案登記，總管理資產(chǎn)凈值規(guī)模已超過1.5萬億。

(一)私募股權(quán)基金

依據(jù)特性可以分為合伙企業(yè)型、公司型、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記與備案的契約型。私募股權(quán)基金投向?yàn)閿M上市或業(yè)務(wù)模式已經(jīng)成型的非上市企業(yè)股權(quán)，通過IPO上市、并購、新三板股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)出售等方式實(shí)現(xiàn)基金退出，獲得高額收益。依據(jù)投資的策略不同分為戰(zhàn)略投資型、財(cái)務(wù)投資型、并購型等。

(二)私募證券投資基金

指私募投資基金管理機(jī)構(gòu)向特定的合格投資人募集資金，并擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為投資者的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行一二級(jí)市場的有價(jià)證券投資的活動(dòng)。依據(jù)特性可以分為信托型陽光私募、公司型、合伙企業(yè)型、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記與備案的契約型。

(三)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金

又稱天使基金，投向?yàn)槌鮿?chuàng)期的企業(yè)。通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓、新三板轉(zhuǎn)讓、IPO上市、并購等方式退出。

(四)產(chǎn)業(yè)投資基金

一般由政府或大型基金成立的專注于某一產(chǎn)業(yè)投資的投資基金，包括實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資源整合的產(chǎn)業(yè)并購基金、政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金等。

私募基金的目標(biāo)客戶

主要是在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記的私募基金管理人或政府及大型企業(yè)主導(dǎo)的產(chǎn)業(yè)基金、并購基金及房地產(chǎn)基金。

目標(biāo)客戶選擇考慮因素：

(一)管理人管理的基金規(guī)模較大，有一定市場知名度。

(二)管理人資本實(shí)力較強(qiáng)，經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況良好，具備科學(xué)的內(nèi)部決策流程、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和適宜的激勵(lì)機(jī)制，投資風(fēng)格穩(wěn)健，如采用分散投資策略，對(duì)單個(gè)項(xiàng)目和單個(gè)行業(yè)的投資比例有明確的比例限制。

(三)管理人有較豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的歷史業(yè)績。

(四)管理團(tuán)隊(duì)具有良好的專業(yè)素養(yǎng)、廣泛的渠道關(guān)系且人員相對(duì)穩(wěn)定，對(duì)行業(yè)政策、項(xiàng)目背景有比較準(zhǔn)確的把握和判斷，能夠?yàn)楸煌顿Y企業(yè)提供增值服務(wù)，對(duì)培育、輔導(dǎo)企業(yè)上市有較大促進(jìn)作用。

(五)所投資項(xiàng)目符合國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和相關(guān)法律法規(guī)，為國家重點(diǎn)扶持的基礎(chǔ)設(shè)施、支柱產(chǎn)業(yè)或具有高成長性的高新技術(shù)企業(yè)等。

(六)首選經(jīng)國家發(fā)展與改革委員會(huì)批準(zhǔn)或備案以及中央部委和地方政府推動(dòng)發(fā)起的產(chǎn)業(yè)投資基金進(jìn)行合作，有關(guān)產(chǎn)業(yè)投資基金信息可通過國家或地方發(fā)改委、國資委、金融辦、科技部等政府部門渠道獲得，可加強(qiáng)與上述有關(guān)部門的聯(lián)系，以便及早獲取相關(guān)信息提前介入。

(七)對(duì)于小型的投資于中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金或私募股權(quán)基金，應(yīng)盡量選擇具有當(dāng)?shù)卣龑?dǎo)基金參與的、以及有較豐富擬投資項(xiàng)目儲(chǔ)備的基金進(jìn)行合作。

(八)對(duì)于自身既無較強(qiáng)獨(dú)立籌資能力又缺乏投資項(xiàng)目儲(chǔ)備的股權(quán)基金，應(yīng)注意慎重合作。

(九)銀行能銷售私募基金么

銀行只賣公募基金產(chǎn)品，私募基金不允許代銷。

私募產(chǎn)品一般是通過取得牌照的第三方金融公司代銷，更多的是在證券公司代銷。

私募基金業(yè)務(wù)流程

1、產(chǎn)品營銷根據(jù)產(chǎn)品的客戶對(duì)象溝通情況，了解私募基金投向、期限、運(yùn)營方式，并獲取投資結(jié)構(gòu)介紹資料如合伙協(xié)議、募集說明書等，對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，決定是否進(jìn)行托管業(yè)務(wù)合作。對(duì)于擬合作的客戶，如費(fèi)率低于定價(jià)要求的，報(bào)送資產(chǎn)托管部價(jià)格審批

2、賬戶開立達(dá)成合作意向后,以私募股權(quán)基金名義在我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立托管賬戶及其他投資相關(guān)的賬戶;開戶網(wǎng)點(diǎn)按照《平安銀行資產(chǎn)托管賬戶管理辦法》及有關(guān)操作細(xì)則開立托管賬戶等合同簽署：我行應(yīng)與客戶簽署托管合同及其他相關(guān)合同，目前我行對(duì)于不同類型的私募基金有相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)托管協(xié)議版本，可與客戶以該版本為基礎(chǔ)協(xié)商擬定最終簽署的合同文本。

3、日常運(yùn)營日常運(yùn)營目前由資產(chǎn)托管部的托管運(yùn)營中心完成，業(yè)務(wù)發(fā)起行在賬戶開立后無過多后續(xù)工作量。

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