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基金管理人由誰來承擔

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-21 · 351人看過

基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運用者?;鹗找娴暮脡娜Q于基金管理人管理運用基金資產(chǎn)的水平,因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定,才能保護投資者的利益,只有具備一定的條件的機構(gòu)才能擔任基金管理人。

各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定,一般而言,申請成為基金管理人的機構(gòu)要依照本國或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī),經(jīng)政府有關(guān)主管部門審核批準后,方可取得基金管理人的資格。審核內(nèi)容包括:基金管理公司是否具有一定的資本實力及良好的信譽,是否具備經(jīng)營、運作基金的硬件條件(如固定的場所和必要的設施等)、專門的人才及明確的基金管理計劃等。

中國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理人的職責主要有:按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn);及時、足額向基金持有人支付基金收益;保存基金的會計賬冊,記錄15年以上;編制基金財務報告,及時公告,并向中國證監(jiān)會報告;計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值;基金契約規(guī)定的其他職責;開放式基金的管理人還應當按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定,及時、準確地辦理基金的申購與贖回。

目前中國基金業(yè)中,并不缺乏這類“藍籌”基金管理人的身影。那么投資者該如何甄別呢?理財專家建議,不妨運用“價值投資”的理念,深入分析基金公司的“基本面”,以尋找“藍籌”基金管理人,投資者可以通過“理念”、“團隊”、“服務”、“治理”這四把標尺來評判,即“是否能恪守長期投資價值理念”、“是否具備一支結(jié)構(gòu)穩(wěn)定的高質(zhì)量團隊”、“是否具備高水準的服務”、“是否具有較高的公司治理水平和國際化視野”。

**富基金管理有限公司就因其良好的企業(yè)“基本面”而被業(yè)內(nèi)視為“藍籌”基金管理人之一。在“理念”上,**富基金以注重長期投資而著稱,旗下基金產(chǎn)品的長期業(yè)績也表現(xiàn)靠前。

在“團隊”上,**富基金團隊理念是打造“業(yè)內(nèi)最硬的腦袋”。該公司在投資研究中非常重視團隊智慧和協(xié)作,整個團隊對長期價值投資理念具備共識并一致踐行。

而隨著基金行業(yè)不斷發(fā)展,單靠業(yè)績已不能作為衡量基金管理人“基本面”的惟一標準,投資者還應對基金管理人服務品質(zhì)、公司治理水平和國際化視野給予重視。在服務品質(zhì)方面,更是包括服務理念、服務通道、服務內(nèi)容、服務個性化程度等多方面,而**富基金則是通過主打“貼心”牌,率先在業(yè)內(nèi)倡導體驗式客戶服務,讓客戶時刻感受到“聽得見的微笑”。

申請程序

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監(jiān)會《關(guān)于申請設立基金管理公司有關(guān)問題的通知》的規(guī)定、申請設立基金管理公司需要經(jīng)過以下程序:

(1)申請設立基金管理公司應至少有兩個符合條件的發(fā)起人發(fā)起。由主要發(fā)起人作為申請人向中國證監(jiān)會提出申請。

(2)設立基金管理公司應經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段,基金管理公司的籌建和開業(yè)必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準。

(3)申請籌建基金管理公司,應由主要發(fā)起人作為申請人向中國證監(jiān)會提交以下申請材料:申請報告;可行性報告;發(fā)起人情況;發(fā)起人協(xié)議;負責籌建工作的人員名單、簡歷;以及中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。其中發(fā)起人協(xié)議主要包括:發(fā)起人的基本權(quán)利及義務、發(fā)起人認購基金單位的出資方式及首次認購和在存續(xù)期間持有基金單位的份額、發(fā)起人對主要發(fā)起人的授權(quán)等。

(4)經(jīng)中國證監(jiān)會批準籌建的基金管理公司的籌建期限為6個月。如遇特殊情況,經(jīng)中國證監(jiān)會批準可適當延長,但最長不得超過1年。在籌建期限內(nèi),不得開展基金管理和其他業(yè)務活動。

(5)基金管理公司籌建就緒,由申請人向中國證監(jiān)會提出開業(yè)申請,并提交以下申請材料:籌建情況、驗資證明、人員情況、內(nèi)部機構(gòu)設置及職能、管理制度、公司章程、營業(yè)場所及技術(shù)設施、基金管理計劃與業(yè)務規(guī)則以及中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。其中公司章程應按照中國證監(jiān)會頒發(fā)的《證券投資基金管理暫行辦法》實施準則第四號《基金管理公司章程必備條款指引》制定

不是任何人都能夠成為基金管理人的,基金管理人是必須要符合相關(guān)的法律規(guī)定和基金管理制度的規(guī)定才能夠勝任,而且基金管理人是會承擔很大一部分的責任。了解更多的法律知識請上律霸網(wǎng)進行專業(yè)的咨詢。

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