?《反洗錢法》的主要內(nèi)容有哪些

近年來經(jīng)濟(jì)犯罪越來越頻繁地出現(xiàn)在人們的視角中，其中常?？吹降囊粋€詞就是“洗錢”，這一概念并不陌生，我國頒布的《反洗錢法》就是為了從司法角度規(guī)范懲戒這一行為，那么《反洗錢法》的主要內(nèi)容有什么呢?在這里，律霸小編將為您進(jìn)行簡單的介紹。

2007年1月1日起《中華人民共和國反洗錢法》開始施行?！吨腥A人民共和國反洗錢法》明確了我國反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作以及法律責(zé)任等方面的內(nèi)容，正式建立了我國預(yù)防洗錢的基本法律制度。對于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，維護(hù)金融秩序，開展反洗錢國際合作，將發(fā)揮十分重要的作用。

《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則等七章、三十七條。其主要內(nèi)容包括：

一、反洗錢監(jiān)督管理

根據(jù)我國的國情，適當(dāng)借鑒國外的相關(guān)經(jīng)驗，《反洗錢法》確立了我國的反洗錢工作機(jī)制的模式為：確立一個部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國家的反洗錢行政事務(wù)。其他部門、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合。

二、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領(lǐng)域。因此，實施預(yù)防、監(jiān)控洗錢的行為必須以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，通過金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測并報告異常資金流動，發(fā)現(xiàn)并控制犯罪資金。但是，金融機(jī)構(gòu)并不是洗錢的唯一渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷完善和對其加強(qiáng)監(jiān)督管理，洗錢逐步向非金融機(jī)構(gòu)滲透。因此，第三條和第三十四條不僅規(guī)定銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)是反洗錢義務(wù)主體，第三十五條還規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、履行義務(wù)的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。

三、反洗錢調(diào)查

為了調(diào)查核實可疑交易活動，有效解決緊急情況下犯罪資金轉(zhuǎn)移、外逃等問題，第二十三條至二十六條規(guī)定了國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

四、反洗錢國際合作

為加強(qiáng)反洗錢國際合作，履行我國已加入的國際公約規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)我國負(fù)責(zé)任的大國形象，反洗錢法第五章規(guī)定了反洗錢國際合作的基本原則，對反洗錢資料和信息交換以及司法協(xié)助作了原則性規(guī)定。

五、法律責(zé)任

為了懲罰金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)的行為，第三十一條、第三十二條對金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員未依法履行各項反洗錢義務(wù)，分別規(guī)定了輕重不同的法律責(zé)任。

以上就是反洗錢法的主要內(nèi)容，可以看出，這部法規(guī)的頒布意義重大，對于新興混亂的金融市場作出了規(guī)范，明確了金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，并且切斷切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，從而維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。

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